證券資信評(píng)級(jí)管理辦法一、引言親愛的各位同事，大家好！在如今復(fù)雜多變的金融市場(chǎng)環(huán)境下，證券資信評(píng)級(jí)對(duì)于保障金融市場(chǎng)的穩(wěn)定運(yùn)行、保護(hù)投資者的利益以及促進(jìn)證券行業(yè)的健康發(fā)展都起著舉足輕重的作用。我們公司在證券行業(yè)歷經(jīng)多年的拼搏與發(fā)展，一直致力于為市場(chǎng)提供專業(yè)、可靠的服務(wù)。為了進(jìn)一步規(guī)范公司證券資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，確保評(píng)級(jí)結(jié)果的客觀、公正、準(zhǔn)確，依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合公司實(shí)際運(yùn)營(yíng)情況，特制定本《證券資信評(píng)級(jí)管理辦法》。希望大家認(rèn)真學(xué)習(xí)并嚴(yán)格遵守，共同推動(dòng)公司在證券資信評(píng)級(jí)領(lǐng)域的業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展。二、適用范圍本辦法適用于公司內(nèi)部所有參與證券資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的部門和人員。無論是負(fù)責(zé)評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)開展的一線團(tuán)隊(duì)，還是為評(píng)級(jí)工作提供支持保障的后臺(tái)部門，在涉及證券資信評(píng)級(jí)相關(guān)事務(wù)時(shí)，均需遵循本辦法的各項(xiàng)規(guī)定。三、評(píng)級(jí)基本原則1.獨(dú)立性原則：評(píng)級(jí)人員在開展評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)保持獨(dú)立的判斷，不受任何外部因素的不當(dāng)干擾。我們鼓勵(lì)評(píng)級(jí)團(tuán)隊(duì)成員秉持專業(yè)精神，依據(jù)獨(dú)立的調(diào)查、分析和判斷得出評(píng)級(jí)結(jié)論。在與受評(píng)對(duì)象或其他利益相關(guān)方溝通時(shí)，要明確劃分業(yè)務(wù)往來界限，確保評(píng)級(jí)過程和結(jié)果不被利益關(guān)系左右。2.客觀性原則：評(píng)級(jí)應(yīng)基于充分、真實(shí)、準(zhǔn)確的信息，運(yùn)用科學(xué)合理的方法和標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行分析與評(píng)價(jià)。評(píng)級(jí)分析要以事實(shí)為依據(jù)，避免主觀臆斷和偏見。在收集信息過程中，要全面、細(xì)致核實(shí)各類數(shù)據(jù)和資料的真實(shí)性，確保評(píng)級(jí)結(jié)論能夠真實(shí)反映受評(píng)證券的信用狀況。希望大家在工作中養(yǎng)成嚴(yán)謹(jǐn)?shù)男畔⒑藢?shí)習(xí)慣，不放過任何可能影響評(píng)級(jí)客觀性的細(xì)節(jié)。3.公正性原則：對(duì)待所有受評(píng)對(duì)象應(yīng)一視同仁，遵循相同的評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)和程序，不得因受評(píng)對(duì)象的規(guī)模、背景等因素而區(qū)別對(duì)待。公司內(nèi)部評(píng)級(jí)流程和標(biāo)準(zhǔn)要對(duì)所有證券評(píng)級(jí)項(xiàng)目保持一致性，無論是大型企業(yè)債券評(píng)級(jí)，還是小型企業(yè)的證券評(píng)級(jí)，都要遵循公正的流程和標(biāo)準(zhǔn)。任何違背公正性的行為都將損害公司的聲譽(yù)和市場(chǎng)公信力，我們務(wù)必堅(jiān)守這一原則底線。4.及時(shí)性原則：應(yīng)密切關(guān)注受評(píng)對(duì)象的信用狀況變化，及時(shí)進(jìn)行跟蹤評(píng)級(jí)并發(fā)布評(píng)級(jí)信息。市場(chǎng)環(huán)境瞬息萬變，受評(píng)對(duì)象的經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)狀況等隨時(shí)可能發(fā)生改變，這就要求我們具備敏銳的市場(chǎng)洞察力，及時(shí)捕捉影響信用評(píng)級(jí)的關(guān)鍵信息，并迅速做出反應(yīng)。及時(shí)更新評(píng)級(jí)信息能夠?yàn)橥顿Y者提供最新、有效的決策參考，提升公司在市場(chǎng)中的專業(yè)形象。四、評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)流程1.業(yè)務(wù)承接項(xiàng)目受理：市場(chǎng)拓展部門在獲取潛在證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)信息后，應(yīng)初步評(píng)估項(xiàng)目的可行性和風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)符合公司業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)承受能力的項(xiàng)目，填寫項(xiàng)目受理申請(qǐng)表，提交至評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)部門。申請(qǐng)表應(yīng)詳細(xì)說明項(xiàng)目基本情況，包括受評(píng)對(duì)象名稱、證券類型、項(xiàng)目背景等信息。項(xiàng)目評(píng)審：評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)部門收到項(xiàng)目受理申請(qǐng)后，組織內(nèi)部評(píng)審小組對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行評(píng)審。評(píng)審小組應(yīng)由具備豐富評(píng)級(jí)經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)知識(shí)的人員組成，涵蓋行業(yè)研究、財(cái)務(wù)分析、風(fēng)險(xiǎn)管理等多領(lǐng)域?qū)＜?。評(píng)審內(nèi)容包括對(duì)受評(píng)對(duì)象的行業(yè)地位、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)狀況等方面進(jìn)行初步分析評(píng)估，判斷項(xiàng)目是否具備承接條件。若評(píng)審?fù)ㄟ^，簽署項(xiàng)目承接意向書；若評(píng)審不通過，書面說明原因并反饋給市場(chǎng)拓展部門。2.盡職調(diào)查制定調(diào)查計(jì)劃：項(xiàng)目承接后，評(píng)級(jí)項(xiàng)目組應(yīng)根據(jù)項(xiàng)目特點(diǎn)和評(píng)審意見，制定詳細(xì)的盡職調(diào)查計(jì)劃。調(diào)查計(jì)劃應(yīng)明確調(diào)查內(nèi)容、調(diào)查方法、調(diào)查人員分工以及時(shí)間安排等事項(xiàng)。調(diào)查內(nèi)容要全面覆蓋受評(píng)對(duì)象的基本情況、經(jīng)營(yíng)管理、財(cái)務(wù)狀況、行業(yè)環(huán)境等方面。信息收集與核實(shí)：評(píng)級(jí)人員通過多種途徑收集受評(píng)對(duì)象的相關(guān)信息，包括但不限于向受評(píng)對(duì)象索取資料、實(shí)地考察、公開信息檢索、與相關(guān)利益方溝通等。收集到的信息要進(jìn)行認(rèn)真核實(shí)，確保其真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。對(duì)于重要信息，如有必要應(yīng)進(jìn)行多方印證。在信息收集過程中，要注意保護(hù)受評(píng)對(duì)象的商業(yè)秘密和個(gè)人隱私。形成盡職調(diào)查報(bào)告：盡職調(diào)查完成后，評(píng)級(jí)人員應(yīng)及時(shí)整理調(diào)查資料，撰寫盡職調(diào)查報(bào)告。盡職調(diào)查報(bào)告應(yīng)客觀、準(zhǔn)確地反映盡職調(diào)查的過程和結(jié)果，對(duì)受評(píng)對(duì)象的信用狀況進(jìn)行初步分析和評(píng)價(jià)。報(bào)告內(nèi)容包括但不限于受評(píng)對(duì)象概述、經(jīng)營(yíng)狀況分析、財(cái)務(wù)狀況分析、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等方面，并附上相關(guān)證據(jù)材料。3.分析與評(píng)級(jí)評(píng)級(jí)分析：評(píng)級(jí)項(xiàng)目組依據(jù)盡職調(diào)查報(bào)告，運(yùn)用公司制定的評(píng)級(jí)方法和模型，對(duì)受評(píng)對(duì)象的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行深入分析。分析過程應(yīng)充分考慮宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)、受評(píng)對(duì)象自身優(yōu)勢(shì)和劣勢(shì)等因素對(duì)其信用狀況的影響。評(píng)級(jí)人員要結(jié)合專業(yè)判斷，對(duì)受評(píng)對(duì)象的償債能力、償債意愿等關(guān)鍵指標(biāo)進(jìn)行量化評(píng)估和定性分析，為評(píng)級(jí)結(jié)論提供有力支持。初評(píng)與審核：評(píng)級(jí)項(xiàng)目組在完成評(píng)級(jí)分析后，給出初評(píng)結(jié)果和評(píng)級(jí)報(bào)告初稿。初評(píng)結(jié)果應(yīng)明確受評(píng)證券的信用等級(jí)，并詳細(xì)闡述評(píng)級(jí)理由和依據(jù)。初評(píng)報(bào)告初稿提交至評(píng)級(jí)審核部門進(jìn)行審核。審核部門應(yīng)從評(píng)級(jí)方法的運(yùn)用、評(píng)級(jí)依據(jù)的充分性、評(píng)級(jí)結(jié)論的合理性等方面進(jìn)行嚴(yán)格審核。若審核發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)反饋給評(píng)級(jí)項(xiàng)目組進(jìn)行修改完善。終評(píng)與確定：評(píng)級(jí)審核部門審核通過后，組織召開終評(píng)會(huì)議。終評(píng)會(huì)議由公司高級(jí)管理人員、評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人、相關(guān)領(lǐng)域?qū)＜业冉M成。終評(píng)會(huì)議對(duì)初評(píng)結(jié)果和評(píng)級(jí)報(bào)告進(jìn)行最終審議，綜合各方意見，確定最終的評(píng)級(jí)結(jié)果和評(píng)級(jí)報(bào)告。終評(píng)會(huì)議應(yīng)形成會(huì)議紀(jì)要，記錄審議過程和最終決策。4.評(píng)級(jí)結(jié)果發(fā)布報(bào)告編制與審核：根據(jù)終評(píng)結(jié)果，評(píng)級(jí)項(xiàng)目組編制正式的評(píng)級(jí)報(bào)告。評(píng)級(jí)報(bào)告應(yīng)內(nèi)容完整、邏輯清晰、語言規(guī)范，準(zhǔn)確傳達(dá)評(píng)級(jí)結(jié)果和相關(guān)分析內(nèi)容。編制完成的評(píng)級(jí)報(bào)告提交至質(zhì)量控制部門進(jìn)行最后的審核把關(guān)，確保報(bào)告內(nèi)容符合公司規(guī)定和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。發(fā)布與公告：經(jīng)質(zhì)量控制部門審核通過的評(píng)級(jí)報(bào)告，按照規(guī)定的渠道和方式進(jìn)行發(fā)布。公司應(yīng)在官方網(wǎng)站、指定媒體等平臺(tái)及時(shí)披露評(píng)級(jí)結(jié)果和評(píng)級(jí)報(bào)告，確保投資者能夠便捷獲取相關(guān)信息。同時(shí)，按照監(jiān)管要求向有關(guān)部門報(bào)備評(píng)級(jí)信息。在發(fā)布評(píng)級(jí)結(jié)果時(shí)，要對(duì)評(píng)級(jí)報(bào)告的使用范圍、局限性等事項(xiàng)進(jìn)行明確說明，引導(dǎo)投資者正確使用評(píng)級(jí)信息。5.跟蹤評(píng)級(jí)跟蹤評(píng)級(jí)安排：評(píng)級(jí)項(xiàng)目組應(yīng)在評(píng)級(jí)結(jié)果發(fā)布后，根據(jù)受評(píng)對(duì)象的實(shí)際情況和監(jiān)管要求，制定跟蹤評(píng)級(jí)計(jì)劃。跟蹤評(píng)級(jí)頻率一般為定期跟蹤評(píng)級(jí)和不定期跟蹤評(píng)級(jí)相結(jié)合。定期跟蹤評(píng)級(jí)應(yīng)按規(guī)定的時(shí)間間隔進(jìn)行，如每年或每半年一次；不定期跟蹤評(píng)級(jí)應(yīng)在受評(píng)對(duì)象發(fā)生重大事項(xiàng)，如資產(chǎn)重組、重大財(cái)務(wù)變動(dòng)、管理層重大變更等影響其信用狀況的事件時(shí)及時(shí)啟動(dòng)。信息收集與分析：跟蹤評(píng)級(jí)過程中，評(píng)級(jí)人員持續(xù)關(guān)注受評(píng)對(duì)象的經(jīng)營(yíng)管理、財(cái)務(wù)狀況、行業(yè)環(huán)境等方面的變化情況，通過定期回訪、公開信息監(jiān)測(cè)、與受評(píng)對(duì)象溝通等方式收集相關(guān)信息。對(duì)收集到的信息進(jìn)行深入分析，判斷受評(píng)對(duì)象信用狀況是否發(fā)生變化以及變化的趨勢(shì)和程度。跟蹤評(píng)級(jí)報(bào)告與調(diào)整：根據(jù)跟蹤評(píng)級(jí)分析結(jié)果，編制跟蹤評(píng)級(jí)報(bào)告。若受評(píng)對(duì)象信用狀況未發(fā)生重大變化，跟蹤評(píng)級(jí)報(bào)告可簡(jiǎn)要說明情況并維持原評(píng)級(jí)結(jié)果；若受評(píng)對(duì)象信用狀況發(fā)生重大變化，應(yīng)重新評(píng)估其信用等級(jí)，并在跟蹤評(píng)級(jí)報(bào)告中詳細(xì)說明變化原因和調(diào)整后的評(píng)級(jí)結(jié)果。跟蹤評(píng)級(jí)報(bào)告同樣要按照規(guī)定的流程進(jìn)行審核和發(fā)布，及時(shí)向市場(chǎng)披露受評(píng)對(duì)象信用狀況的最新信息。五、評(píng)級(jí)人員管理1.任職資格基本條件：從事證券資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的人員應(yīng)具備良好的職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng)，誠(chéng)實(shí)守信，具備較強(qiáng)的責(zé)任心和敬業(yè)精神。同時(shí)，應(yīng)熟悉相關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和公司評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)流程。專業(yè)要求：評(píng)級(jí)人員需具有金融、經(jīng)濟(jì)、財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)等相關(guān)專業(yè)背景，并取得相應(yīng)的學(xué)歷學(xué)位。一般要求本科及以上學(xué)歷，具有中級(jí)以上專業(yè)技術(shù)職稱或相關(guān)職業(yè)資格證書者優(yōu)先考慮。不同崗位的評(píng)級(jí)人員還應(yīng)具備與崗位要求相匹配的專業(yè)技能，如行業(yè)分析師需對(duì)特定行業(yè)有深入研究，財(cái)務(wù)分析師應(yīng)精通財(cái)務(wù)報(bào)表分析等。2.培訓(xùn)與發(fā)展入職培訓(xùn)：新入職的評(píng)級(jí)人員應(yīng)參加公司組織的入職培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括公司企業(yè)文化、組織架構(gòu)、評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)流程、相關(guān)法律法規(guī)等基礎(chǔ)知識(shí)。通過入職培訓(xùn)，使新員工盡快熟悉公司環(huán)境和業(yè)務(wù)要求，為開展工作奠定基礎(chǔ)。持續(xù)培訓(xùn)：公司定期為評(píng)級(jí)人員提供持續(xù)培訓(xùn)機(jī)會(huì)，培訓(xùn)形式可包括內(nèi)部講座、外部專家培訓(xùn)、行業(yè)研討會(huì)、案例分析等。培訓(xùn)內(nèi)容涵蓋行業(yè)最新動(dòng)態(tài)、評(píng)級(jí)技術(shù)創(chuàng)新、法律法規(guī)更新等方面，以不斷提升評(píng)級(jí)人員的專業(yè)知識(shí)和技能水平。鼓勵(lì)評(píng)級(jí)人員自主學(xué)習(xí)，參加相關(guān)的學(xué)術(shù)研究和職業(yè)資格考試，公司可給予一定的支持和獎(jiǎng)勵(lì)。職業(yè)發(fā)展規(guī)劃：公司為評(píng)級(jí)人員制定明確的職業(yè)發(fā)展規(guī)劃，根據(jù)個(gè)人能力和業(yè)績(jī)表現(xiàn)，提供晉升通道和發(fā)展機(jī)會(huì)。評(píng)級(jí)人員可從初級(jí)評(píng)級(jí)分析師逐步晉升為高級(jí)評(píng)級(jí)分析師、評(píng)級(jí)項(xiàng)目經(jīng)理、部門負(fù)責(zé)人等管理或技術(shù)崗位。公司注重員工的多元化發(fā)展，鼓勵(lì)評(píng)級(jí)人員在不同業(yè)務(wù)領(lǐng)域和崗位之間進(jìn)行輪崗交流，培養(yǎng)復(fù)合型人才。3.行為規(guī)范保密義務(wù)：評(píng)級(jí)人員對(duì)在評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)過程中知悉的受評(píng)對(duì)象商業(yè)秘密、個(gè)人隱私以及公司內(nèi)部未公開信息負(fù)有嚴(yán)格的保密義務(wù)。不得將相關(guān)信息泄露給無關(guān)第三方，也不得利用內(nèi)幕信息為自己或他人謀取利益。在與受評(píng)對(duì)象或其他利益相關(guān)方溝通時(shí)，要明確保密責(zé)任，簽訂保密協(xié)議。若發(fā)現(xiàn)有違反保密規(guī)定的行為，將按照公司相關(guān)制度嚴(yán)肅處理。廉潔自律：評(píng)級(jí)人員應(yīng)嚴(yán)格遵守廉潔自律的規(guī)定，嚴(yán)禁接受受評(píng)對(duì)象或相關(guān)利益方的賄賂、禮品、宴請(qǐng)等不正當(dāng)利益。在業(yè)務(wù)往來中，要保持清正廉潔的工作作風(fēng)，維護(hù)公司的良好形象。一旦發(fā)現(xiàn)有違反廉潔自律的行為，公司將堅(jiān)決予以辭退，并依法追究相關(guān)法律責(zé)任。利益沖突回避：評(píng)級(jí)人員如與受評(píng)對(duì)象存在利益關(guān)系，可能影響評(píng)級(jí)結(jié)果公正性的，應(yīng)主動(dòng)申請(qǐng)回避。利益關(guān)系包括但不限于親屬關(guān)系、投資關(guān)系、業(yè)務(wù)合作關(guān)系等。公司建立利益沖突審查機(jī)制，對(duì)評(píng)級(jí)人員可能存在的利益沖突情況進(jìn)行審查和管理，確保評(píng)級(jí)過程不受利益因素干擾。六、評(píng)級(jí)質(zhì)量控制1.質(zhì)量控制體系：公司建立完善的評(píng)級(jí)質(zhì)量控制體系，涵蓋評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的全過程。該體系包括質(zhì)量控制政策、流程、標(biāo)準(zhǔn)以及相應(yīng)的監(jiān)督檢查機(jī)制。通過明確各環(huán)節(jié)的質(zhì)量要求和責(zé)任主體，確保評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié)都能得到有效控制，從而保障評(píng)級(jí)質(zhì)量。2.內(nèi)部審核與監(jiān)督：評(píng)級(jí)審核部門和質(zhì)量控制部門對(duì)評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)進(jìn)行定期和不定期的內(nèi)部審核與監(jiān)督。定期審核按照規(guī)定的時(shí)間間隔對(duì)評(píng)級(jí)項(xiàng)目進(jìn)行全面審查，包括盡職調(diào)查的充分性、評(píng)級(jí)分析的合理性、評(píng)級(jí)報(bào)告的規(guī)范性等方面；不定期審核主要針對(duì)特定項(xiàng)目或特定時(shí)期內(nèi)的評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)進(jìn)行專項(xiàng)檢查。審核過程中發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)督促相關(guān)部門和人員進(jìn)行整改，并對(duì)整改情況進(jìn)行跟蹤復(fù)查。3.外部評(píng)價(jià)與反饋：積極關(guān)注市場(chǎng)對(duì)公司評(píng)級(jí)結(jié)果的反饋和評(píng)價(jià)，通過收集投資者、監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會(huì)等各方的意見和建議，及時(shí)發(fā)現(xiàn)評(píng)級(jí)工作中存在的問題和不足。同時(shí)，參加行業(yè)組織的評(píng)級(jí)質(zhì)量評(píng)價(jià)活動(dòng)，與同行業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行比較分析，學(xué)習(xí)先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，不斷改進(jìn)公司的評(píng)級(jí)質(zhì)量。對(duì)于市場(chǎng)反饋的重要問題，要組織專項(xiàng)研究和討論，制定針對(duì)性的改進(jìn)措施。七、檔案管理1.檔案范圍：證券資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)檔案應(yīng)包括評(píng)級(jí)項(xiàng)目從受理到跟蹤評(píng)級(jí)結(jié)束全過程中形成的各類文件資料，如項(xiàng)目受理申請(qǐng)表、盡職調(diào)查報(bào)告、評(píng)級(jí)分析報(bào)告、評(píng)級(jí)報(bào)告、跟蹤評(píng)級(jí)報(bào)告、評(píng)審會(huì)議紀(jì)要、與受評(píng)對(duì)象溝通記錄等。這些檔案是公司評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)開展的重要?dú)v史記錄，也是證明評(píng)級(jí)過程合規(guī)性和結(jié)果可靠性的重要依據(jù)。2.檔案整理與歸檔：評(píng)級(jí)項(xiàng)目完成后，評(píng)級(jí)項(xiàng)目組應(yīng)及時(shí)對(duì)相關(guān)文件資料進(jìn)行整理，按照公司規(guī)定的檔案分類標(biāo)準(zhǔn)和編號(hào)規(guī)則進(jìn)行分類編號(hào)，并填寫檔案目錄。整理完成的檔案移交至公司檔案管理部門進(jìn)行歸檔保存。檔案管理部門應(yīng)建立檔案臺(tái)賬，對(duì)檔案的接收、存儲(chǔ)、查閱等情況進(jìn)行詳細(xì)記錄。3.檔案保管與銷毀：評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)檔案的保管期限應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，一般不少于評(píng)級(jí)對(duì)象存續(xù)期結(jié)束后若干年（如510年）。檔案保管過程中，要確保檔案的安全、完整，防止檔案損壞、丟失或泄露。對(duì)于超過保管期限且無保存價(jià)值的檔案，經(jīng)公司相關(guān)部門審批后，按照規(guī)定的程序進(jìn)行銷毀處理。銷毀過程要有專人負(fù)責(zé)監(jiān)督，并做好記錄。4.檔案查閱與利用：公司內(nèi)部人員因工作需要查閱評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)檔案的，應(yīng)填寫檔案查閱申請(qǐng)表，注明查閱原因、查閱范圍和查閱時(shí)間等信息，經(jīng)所在部門負(fù)責(zé)人和檔案管理部門負(fù)責(zé)人審批同意后，方可查閱。查閱過程中要遵守檔案管理規(guī)定，不得擅自涂改、抽取、復(fù)制檔案內(nèi)容。對(duì)外提供檔案查閱或復(fù)制服務(wù)的，應(yīng)嚴(yán)格按照法律法規(guī)和公司規(guī)定的程