廈門投資顧問管理辦法總則制定目的為了加強(qiáng)對(duì)廈門地區(qū)投資顧問行業(yè)的管理，規(guī)范投資顧問業(yè)務(wù)活動(dòng)，保護(hù)投資者合法權(quán)益，維護(hù)證券市場秩序，促進(jìn)投資顧問行業(yè)的健康、有序發(fā)展，根據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)以及廈門地區(qū)的實(shí)際情況，特制定本管理辦法。適用范圍本辦法適用于在廈門地區(qū)從事投資顧問業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)和個(gè)人。投資顧問業(yè)務(wù)是指接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)營活動(dòng)。投資建議服務(wù)內(nèi)容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財(cái)規(guī)劃建議等。管理原則投資顧問業(yè)務(wù)的開展應(yīng)當(dāng)遵循守法合規(guī)、誠實(shí)信用、公平公正、專業(yè)勝任和勤勉盡責(zé)的原則。從事投資顧問業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)和個(gè)人應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，遵循行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則，誠實(shí)守信，勤勉盡責(zé)，切實(shí)維護(hù)客戶合法權(quán)益。投資顧問機(jī)構(gòu)管理機(jī)構(gòu)設(shè)立條件在廈門地區(qū)設(shè)立投資顧問機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：1.有符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的公司章程；2.注冊(cè)資本不低于人民幣500萬元，且為實(shí)繳貨幣資本；3.有健全的內(nèi)部管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；4.有固定的經(jīng)營場所和與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通訊及其他信息傳遞設(shè)施；5.有5名以上取得證券投資咨詢從業(yè)資格的專職人員，其中高級(jí)管理人員中至少有1名取得證券投資咨詢從業(yè)資格；6.中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。申請(qǐng)與審批程序申請(qǐng)?jiān)O(shè)立投資顧問機(jī)構(gòu)，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向廈門證監(jiān)局提交下列文件：1.申請(qǐng)書；2.公司章程；3.股東名冊(cè)及其出資方式、出資額和背景資料；4.高級(jí)管理人員和業(yè)務(wù)人員的名單、簡歷、證券投資咨詢從業(yè)資格證書及其復(fù)印件；5.經(jīng)營場所使用證明和通訊及其他信息傳遞設(shè)施的情況說明；6.內(nèi)部管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度文本；7.中國證監(jiān)會(huì)要求提交的其他文件。廈門證監(jiān)局收到申請(qǐng)文件后，對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行審核。審核通過的，頒發(fā)業(yè)務(wù)許可證；審核不通過的，書面通知申請(qǐng)人并說明理由。機(jī)構(gòu)變更與終止投資顧問機(jī)構(gòu)變更名稱、注冊(cè)資本、經(jīng)營范圍、住所、法定代表人等事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)自變更之日起10個(gè)工作日內(nèi)向廈門證監(jiān)局備案。投資顧問機(jī)構(gòu)終止業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)自終止之日起15個(gè)工作日內(nèi)向廈門證監(jiān)局辦理注銷手續(xù)，并按照有關(guān)規(guī)定妥善處理客戶資產(chǎn)和業(yè)務(wù)檔案。投資顧問人員管理從業(yè)資格從事投資顧問業(yè)務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)取得證券投資咨詢從業(yè)資格，并在中國證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)登記為證券投資顧問。申請(qǐng)證券投資咨詢從業(yè)資格應(yīng)當(dāng)具備下列條件：1.具有中華人民共和國國籍；2.具有完全民事行為能力；3.品行良好、正直誠實(shí)，具有良好的職業(yè)道德；4.未受過刑事處罰或者與證券業(yè)務(wù)有關(guān)的嚴(yán)重行政處罰；5.具有大學(xué)本科以上學(xué)歷；6.具有從事證券業(yè)務(wù)2年以上的經(jīng)歷；7.通過中國證監(jiān)會(huì)統(tǒng)一組織的證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格考試；8.中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。執(zhí)業(yè)行為規(guī)范投資顧問人員應(yīng)當(dāng)遵守下列執(zhí)業(yè)行為規(guī)范：1.向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)具有合理依據(jù)，不得對(duì)證券價(jià)格的漲跌或者市場走勢作出確定性的判斷；2.應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，不得向客戶承諾或者保證投資收益；3.不得利用投資顧問服務(wù)與他人合謀操縱市場或者進(jìn)行內(nèi)幕交易；4.不得為自己或者他人謀取不正當(dāng)利益；5.應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶進(jìn)行分類管理，根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)等情況，提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議；6.應(yīng)當(dāng)保守客戶的商業(yè)秘密和個(gè)人隱私；7.不得同時(shí)在兩個(gè)或者兩個(gè)以上投資顧問機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)；8.應(yīng)當(dāng)參加中國證券業(yè)協(xié)會(huì)組織的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)，不斷提高專業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力。監(jiān)督管理廈門證監(jiān)局對(duì)投資顧問人員的執(zhí)業(yè)行為進(jìn)行監(jiān)督管理。投資顧問人員違反本辦法規(guī)定的，廈門證監(jiān)局可以采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函等監(jiān)管措施；情節(jié)嚴(yán)重的，依法給予行政處罰；涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)處理。業(yè)務(wù)規(guī)范業(yè)務(wù)推廣投資顧問機(jī)構(gòu)和人員在推廣投資顧問業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定：1.不得夸大或者片面宣傳投資顧問業(yè)務(wù)的收益，不得對(duì)投資業(yè)績進(jìn)行不實(shí)、誤導(dǎo)性的宣傳；2.應(yīng)當(dāng)向客戶充分說明投資顧問業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)；3.不得采用不正當(dāng)競爭手段開展業(yè)務(wù)推廣活動(dòng)；4.應(yīng)當(dāng)在推廣活動(dòng)中明示投資顧問機(jī)構(gòu)的名稱、地址、聯(lián)系方式、業(yè)務(wù)資格等信息。服務(wù)協(xié)議投資顧問機(jī)構(gòu)與客戶簽訂服務(wù)協(xié)議，應(yīng)當(dāng)明確下列內(nèi)容：1.雙方的權(quán)利和義務(wù)；2.服務(wù)的內(nèi)容和方式；3.收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和支付方式；4.服務(wù)期限；5.違約責(zé)任和爭議解決方式；6.中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他內(nèi)容。服務(wù)協(xié)議應(yīng)當(dāng)采用書面形式，并由雙方簽字或者蓋章。投資顧問機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在簽訂服務(wù)協(xié)議后5個(gè)工作日內(nèi)，將服務(wù)協(xié)議副本報(bào)廈門證監(jiān)局備案。投資建議提供投資顧問人員向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，運(yùn)用合理的分析方法和手段，獨(dú)立、客觀地提出投資建議。投資建議應(yīng)當(dāng)以書面或者電子文檔等形式提供，并由投資顧問人員簽字確認(rèn)。投資顧問機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)投資建議進(jìn)行審核，確保投資建議的合規(guī)性和合理性?？蛻敉对V處理投資顧問機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全客戶投訴處理機(jī)制，及時(shí)處理客戶的投訴和建議。對(duì)于客戶的投訴，投資顧問機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到投訴之日起10個(gè)工作日內(nèi)作出答復(fù)，并將處理結(jié)果記錄在案。對(duì)于重大投訴，投資顧問機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向廈門證監(jiān)局報(bào)告。內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部控制制度投資顧問機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)對(duì)投資顧問業(yè)務(wù)的管理和監(jiān)督。內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容：1.業(yè)務(wù)流程控制制度，明確投資顧問業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié)和操作規(guī)范；2.人員管理制度，加強(qiáng)對(duì)投資顧問人員的招聘、培訓(xùn)、考核、監(jiān)督等管理；3.合規(guī)管理制度，確保投資顧問業(yè)務(wù)活動(dòng)符合法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范；4.風(fēng)險(xiǎn)管理制度，對(duì)投資顧問業(yè)務(wù)可能面臨的市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和控制；5.客戶資料管理制度，妥善保管客戶的資料和信息，確?？蛻粜畔⒌陌踩捅Ｃ?。風(fēng)險(xiǎn)管理措施投資顧問機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取以下風(fēng)險(xiǎn)管理措施：1.建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和預(yù)警投資顧問業(yè)務(wù)可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)；2.制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)預(yù)案，明確風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)的應(yīng)對(duì)措施和責(zé)任分工；3.定期對(duì)投資顧問業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和壓力測試，評(píng)估業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況和承受能力；4.加強(qiáng)對(duì)投資顧問人員的風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)，提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和應(yīng)對(duì)能力。監(jiān)督檢查廈門證監(jiān)局的監(jiān)督檢查廈門證監(jiān)局依法對(duì)投資顧問機(jī)構(gòu)和人員的業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督檢查。監(jiān)督檢查的內(nèi)容包括：1.投資顧問機(jī)構(gòu)和人員的業(yè)務(wù)資格和執(zhí)業(yè)情況；2.投資顧問業(yè)務(wù)的開展情況，包括業(yè)務(wù)推廣、服務(wù)協(xié)議簽訂、投資建議提供等；3.內(nèi)部控制制度和風(fēng)險(xiǎn)管理措施的執(zhí)行情況；4.客戶投訴處理情況；5.其他需要監(jiān)督檢查的事項(xiàng)。廈門證監(jiān)局可以采取現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場檢查等方式進(jìn)行監(jiān)督檢查。投資顧問機(jī)構(gòu)和人員應(yīng)當(dāng)配合廈門證監(jiān)局的監(jiān)督檢查，如實(shí)提供有關(guān)文件、資料和信息。自律管理廈門證券業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)投資顧問行業(yè)進(jìn)行自律管理。廈門證券業(yè)協(xié)會(huì)可以制定行業(yè)自律規(guī)則，組織業(yè)務(wù)培訓(xùn)和交流活動(dòng)，開展行業(yè)誠信建設(shè)，對(duì)投資顧問機(jī)構(gòu)和人員的執(zhí)業(yè)行為進(jìn)行自律監(jiān)督。投資顧問機(jī)構(gòu)和人員應(yīng)當(dāng)遵守廈門證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律規(guī)則，接受自律管理。法律責(zé)任投資顧問機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任投資顧問機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定的，由廈門證監(jiān)局責(zé)令改正，給予警告，并處以3萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，依法暫?；蛘叱蜂N其業(yè)務(wù)資格。投資顧問機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)從重處罰：1.拒絕、阻礙廈門證監(jiān)局依法履行監(jiān)督檢查職責(zé)的；2.隱瞞、銷毀或者篡改有關(guān)文件、資料的；3.多次違反本辦法規(guī)定的；4.給投資者造成重大損失的。投資顧問人員的法律責(zé)任投資顧問人員違反本辦法規(guī)定的，由廈門證監(jiān)局責(zé)令改正，給予警告，并處以1萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，依法暫?；蛘叱蜂N其證券投資咨詢從業(yè)資格。投資顧問人員有下