銀行智能印章管理辦法一、前言親愛的同事們，隨著銀行業(yè)務(wù)的不斷拓展和科技的飛速發(fā)展，印章作為銀行運(yùn)營(yíng)中具有重要法律效力和風(fēng)險(xiǎn)控制意義的關(guān)鍵工具，其管理的安全性、規(guī)范性和高效性愈發(fā)重要。傳統(tǒng)的印章管理方式在面對(duì)日益復(fù)雜的業(yè)務(wù)場(chǎng)景和海量交易時(shí)，逐漸暴露出諸多弊端，如印章使用登記不規(guī)范、監(jiān)管難以及存在被盜用、濫用的潛在風(fēng)險(xiǎn)等。為了更好地適應(yīng)現(xiàn)代銀行運(yùn)營(yíng)需求，有效防范印章管理風(fēng)險(xiǎn)，我們引入了智能印章管理系統(tǒng)，并制定本管理辦法。希望大家認(rèn)真學(xué)習(xí)并遵守本辦法，共同維護(hù)銀行運(yùn)營(yíng)的安全與穩(wěn)定。二、適用范圍本辦法適用于我行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)及所有涉及印章使用的部門和崗位。涵蓋各類行政印章、業(yè)務(wù)專用章、財(cái)務(wù)專用章等，只要是納入銀行印章管理體系的印章，均按照本辦法執(zhí)行智能管理。三、職責(zé)分工1.總行辦公室負(fù)責(zé)統(tǒng)籌規(guī)劃全行智能印章管理工作，制定和修訂智能印章管理辦法及相關(guān)制度。對(duì)全行智能印章管理工作進(jìn)行監(jiān)督、檢查和指導(dǎo)，定期評(píng)估智能印章管理系統(tǒng)的運(yùn)行情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并解決問題。協(xié)調(diào)與其他部門之間關(guān)于智能印章管理的工作銜接，確保管理工作順暢進(jìn)行。2.科技部門負(fù)責(zé)智能印章管理系統(tǒng)的選型、建設(shè)、維護(hù)和升級(jí)工作，保障系統(tǒng)的穩(wěn)定運(yùn)行和數(shù)據(jù)安全。對(duì)智能印章設(shè)備進(jìn)行技術(shù)支持，及時(shí)處理設(shè)備故障和技術(shù)問題，確保印章能夠正常使用。與總行辦公室及其他相關(guān)部門協(xié)作，根據(jù)業(yè)務(wù)需求對(duì)系統(tǒng)功能進(jìn)行優(yōu)化和完善。3.各分支機(jī)構(gòu)及部門負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)、本部門智能印章的日常使用和保管，嚴(yán)格按照本辦法規(guī)定的流程進(jìn)行印章申請(qǐng)、審批和使用操作。明確專人負(fù)責(zé)智能印章管理工作，對(duì)印章使用情況進(jìn)行詳細(xì)記錄，并定期向總行辦公室報(bào)備。配合總行辦公室和科技部門開展智能印章管理相關(guān)工作，如系統(tǒng)測(cè)試、設(shè)備巡檢等。四、智能印章設(shè)備管理1.設(shè)備采購(gòu)與安裝科技部門根據(jù)總行辦公室提出的業(yè)務(wù)需求，負(fù)責(zé)智能印章設(shè)備的選型和采購(gòu)工作。采購(gòu)過程需遵循銀行相關(guān)采購(gòu)制度，確保設(shè)備質(zhì)量可靠、性能穩(wěn)定且符合安全標(biāo)準(zhǔn)。設(shè)備采購(gòu)到位后，由科技部門組織專業(yè)人員進(jìn)行安裝和調(diào)試，確保設(shè)備能夠正常接入智能印章管理系統(tǒng)，并與現(xiàn)有業(yè)務(wù)系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)有效對(duì)接。安裝完成后，需進(jìn)行全面測(cè)試，確保設(shè)備功能正常、數(shù)據(jù)傳輸準(zhǔn)確。2.設(shè)備日常維護(hù)各分支機(jī)構(gòu)及部門應(yīng)安排專人負(fù)責(zé)智能印章設(shè)備的日常清潔和簡(jiǎn)單維護(hù)工作，保持設(shè)備外觀整潔，避免因灰塵、雜物等影響設(shè)備正常運(yùn)行?？萍疾块T應(yīng)建立設(shè)備巡檢制度，定期對(duì)智能印章設(shè)備進(jìn)行巡檢，檢查設(shè)備硬件、網(wǎng)絡(luò)連接、系統(tǒng)軟件等是否正常。如發(fā)現(xiàn)設(shè)備存在故障或異常，應(yīng)及時(shí)安排維修人員進(jìn)行處理，并做好記錄。對(duì)于設(shè)備的軟件升級(jí)，科技部門應(yīng)提前制定升級(jí)計(jì)劃，并通知相關(guān)分支機(jī)構(gòu)和部門。升級(jí)過程需嚴(yán)格按照操作規(guī)程進(jìn)行，確保數(shù)據(jù)安全和系統(tǒng)穩(wěn)定。升級(jí)完成后，需對(duì)設(shè)備進(jìn)行功能測(cè)試，確認(rèn)無誤后方可投入使用。3.設(shè)備報(bào)廢與處置當(dāng)智能印章設(shè)備達(dá)到使用壽命、出現(xiàn)嚴(yán)重故障無法修復(fù)或因業(yè)務(wù)調(diào)整不再使用時(shí)，由使用部門提出設(shè)備報(bào)廢申請(qǐng)，經(jīng)科技部門鑒定確認(rèn)后，按照銀行固定資產(chǎn)管理相關(guān)規(guī)定辦理報(bào)廢手續(xù)。報(bào)廢設(shè)備的處置應(yīng)遵循國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)和銀行內(nèi)部規(guī)定，確保設(shè)備中的敏感信息得到徹底清除，防止信息泄露。對(duì)于可回收利用的部件，可按照規(guī)定進(jìn)行回收處理；對(duì)于無法回收利用的設(shè)備，應(yīng)進(jìn)行環(huán)保處理。五、印章的刻制與啟用1.印章刻制申請(qǐng)因業(yè)務(wù)需要刻制新印章時(shí)，由需求部門填寫《印章刻制申請(qǐng)表》，詳細(xì)說明印章名稱、用途、規(guī)格、材質(zhì)等信息，并提交相關(guān)證明文件，如業(yè)務(wù)授權(quán)書、上級(jí)批復(fù)等?！队≌驴讨粕暾?qǐng)表》需經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核簽字后，報(bào)總行辦公室審批?？傂修k公室應(yīng)嚴(yán)格按照銀行印章管理規(guī)定，對(duì)申請(qǐng)事項(xiàng)進(jìn)行認(rèn)真審核，確?？讨朴≌碌谋匾院秃弦?guī)性。2.印章刻制流程經(jīng)總行辦公室審批同意后，由總行辦公室指定的具有資質(zhì)的印章刻制單位負(fù)責(zé)印章的刻制工作。印章刻制單位應(yīng)嚴(yán)格按照國(guó)家相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)和銀行要求進(jìn)行刻制，確保印章質(zhì)量和防偽性能。在印章刻制過程中，總行辦公室應(yīng)安排專人進(jìn)行監(jiān)督，確保印章刻制符合規(guī)定。印章刻制完成后，刻制單位應(yīng)提供印章印模和相關(guān)證明文件，由總行辦公室進(jìn)行驗(yàn)收。3.印章啟用新印章驗(yàn)收合格后，總行辦公室應(yīng)在智能印章管理系統(tǒng)中為其建立檔案，錄入印章基本信息、刻制時(shí)間、啟用時(shí)間等，并將印章與智能印章設(shè)備進(jìn)行綁定。總行辦公室應(yīng)發(fā)布印章啟用通知，明確印章的名稱、用途、使用范圍、保管部門等信息，并將印章印模下發(fā)至各相關(guān)分支機(jī)構(gòu)和部門。各分支機(jī)構(gòu)和部門在收到印章啟用通知后，應(yīng)及時(shí)做好相關(guān)記錄和準(zhǔn)備工作，確保印章能夠正常啟用。六、印章的保管與存放1.保管責(zé)任人每枚智能印章應(yīng)明確專人負(fù)責(zé)保管，保管人員應(yīng)具備良好的職業(yè)道德和責(zé)任心，熟悉印章管理相關(guān)規(guī)定和智能印章設(shè)備操作流程。保管人員名單需報(bào)總行辦公室備案，如有人員變動(dòng)，應(yīng)及時(shí)辦理交接手續(xù)并重新備案。各分支機(jī)構(gòu)及部門負(fù)責(zé)人對(duì)本機(jī)構(gòu)、本部門保管的智能印章負(fù)有管理和監(jiān)督責(zé)任，應(yīng)定期檢查印章保管情況，確保印章安全。2.存放要求智能印章應(yīng)存放在專門的印章保管室或保險(xiǎn)柜內(nèi)，保管室或保險(xiǎn)柜應(yīng)具備防火、防盜、防潮、防蟲等功能，并安裝監(jiān)控設(shè)備，確保24小時(shí)監(jiān)控。監(jiān)控錄像資料應(yīng)保存至少[X]個(gè)月，以備查閱。印章存放地點(diǎn)應(yīng)設(shè)置明顯標(biāo)識(shí)，嚴(yán)禁無關(guān)人員進(jìn)入。保管人員應(yīng)妥善保管印章保管室或保險(xiǎn)柜的鑰匙和密碼，不得隨意轉(zhuǎn)借他人。如鑰匙或密碼丟失或遺忘，應(yīng)及時(shí)采取措施進(jìn)行更換或重置。七、印章的使用流程1.使用申請(qǐng)因業(yè)務(wù)需要使用智能印章時(shí)，由使用人填寫《印章使用申請(qǐng)表》，詳細(xì)說明用印事項(xiàng)、用印文件名稱及份數(shù)、用印時(shí)間等信息，并上傳相關(guān)用印文件的電子文檔。《印章使用申請(qǐng)表》需經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核簽字后，按照銀行內(nèi)部審批流程提交相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審批。對(duì)于重大事項(xiàng)或涉及金額較大的用印申請(qǐng)，還需經(jīng)過風(fēng)險(xiǎn)管理部門、法律合規(guī)部門等相關(guān)部門的會(huì)簽審核。2.審批流程各級(jí)審批人員應(yīng)認(rèn)真審核《印章使用申請(qǐng)表》及相關(guān)用印文件，確保用印事項(xiàng)真實(shí)、合規(guī)、合法。審批人員應(yīng)在智能印章管理系統(tǒng)中進(jìn)行審批操作，注明審批意見和審批時(shí)間。對(duì)于緊急用印事項(xiàng)，可通過電話、短信等方式先向相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)請(qǐng)示，經(jīng)同意后在系統(tǒng)中補(bǔ)錄審批信息。但事后應(yīng)及時(shí)補(bǔ)齊相關(guān)審批手續(xù)。3.印章使用經(jīng)審批通過后，使用人攜帶經(jīng)審批的《印章使用申請(qǐng)表》及相關(guān)用印文件到印章保管人員處領(lǐng)取智能印章設(shè)備。印章保管人員應(yīng)在智能印章管理系統(tǒng)中核對(duì)用印申請(qǐng)信息，確認(rèn)無誤后將智能印章設(shè)備交付使用人。使用人在使用智能印章時(shí)，需按照設(shè)備操作提示進(jìn)行操作，將用印文件放置在指定位置，通過指紋識(shí)別、密碼驗(yàn)證等身份認(rèn)證方式登錄智能印章管理系統(tǒng)，系統(tǒng)自動(dòng)記錄用印時(shí)間、用印人等信息，并對(duì)用印過程進(jìn)行拍照或錄像留存。印章使用完畢后，使用人應(yīng)及時(shí)將智能印章設(shè)備歸還印章保管人員。印章保管人員應(yīng)在智能印章管理系統(tǒng)中確認(rèn)設(shè)備歸還，并檢查設(shè)備是否正常、用印記錄是否完整。八、印章使用的監(jiān)督與檢查1.日常監(jiān)督各分支機(jī)構(gòu)及部門負(fù)責(zé)人應(yīng)加強(qiáng)對(duì)本機(jī)構(gòu)、本部門印章使用情況的日常監(jiān)督，定期檢查印章使用記錄和用印文件，確保印章使用合規(guī)、記錄完整。總行辦公室應(yīng)通過智能印章管理系統(tǒng)對(duì)全行印章使用情況進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常用印行為，并通知相關(guān)分支機(jī)構(gòu)和部門進(jìn)行核實(shí)處理。2.定期檢查總行辦公室應(yīng)定期組織對(duì)全行智能印章管理工作進(jìn)行全面檢查，檢查內(nèi)容包括印章管理制度執(zhí)行情況、智能印章設(shè)備運(yùn)行情況、印章使用記錄及檔案管理情況等。檢查頻率原則上為每[X]個(gè)月一次，也可根據(jù)實(shí)際情況適當(dāng)調(diào)整。在檢查過程中，如發(fā)現(xiàn)存在問題或隱患，應(yīng)及時(shí)下達(dá)整改通知書，要求相關(guān)分支機(jī)構(gòu)和部門限期整改。整改完成后，相關(guān)分支機(jī)構(gòu)和部門應(yīng)將整改情況書面報(bào)告總行辦公室?？傂修k公室應(yīng)對(duì)整改情況進(jìn)行復(fù)查，確保問題得到徹底解決。3.審計(jì)監(jiān)督內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)將智能印章管理工作納入年度審計(jì)計(jì)劃，定期對(duì)智能印章管理情況進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)。審計(jì)內(nèi)容包括印章管理制度的健全性和有效性、印章使用的合規(guī)性、智能印章管理系統(tǒng)的安全性等。對(duì)于審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問題，內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)出具審計(jì)報(bào)告，并提出整改建議和處理意見。相關(guān)分支機(jī)構(gòu)和部門應(yīng)按照審計(jì)要求認(rèn)真落實(shí)整改，并將整改情況反饋給內(nèi)部審計(jì)部門。九、印章的停用與銷毀1.印章停用因機(jī)構(gòu)調(diào)整、業(yè)務(wù)變更或印章?lián)p壞等原因，需要停用印章時(shí)，由相關(guān)部門填寫《印章停用申請(qǐng)表》，說明停用原因，報(bào)總行辦公室審批。總行辦公室審批同意后，在智能印章管理系統(tǒng)中將印章狀態(tài)設(shè)置為“停用”，并通知相關(guān)分支機(jī)構(gòu)和部門停止使用該印章。印章保管人員應(yīng)將停用印章妥善保管，等待進(jìn)一步處理。2.印章銷毀對(duì)于停用后不再使用的印章，由總行辦公室組織相關(guān)部門進(jìn)行鑒定，確認(rèn)無保留價(jià)值后，填寫《印章銷毀申請(qǐng)表》，報(bào)行領(lǐng)導(dǎo)審批。經(jīng)行領(lǐng)導(dǎo)審批同意后，由總行辦公室會(huì)同監(jiān)察、審計(jì)等部門共同對(duì)印章進(jìn)行銷毀處理。銷毀過程應(yīng)進(jìn)行全程錄像，并做好記錄。銷毀完成后，應(yīng)將銷毀情況在智能印章管理系統(tǒng)中進(jìn)行更新，并將相關(guān)記錄存檔。十、違規(guī)處理1.對(duì)于違反本辦法規(guī)定，有下列行為之一的，視情節(jié)輕重，給予相關(guān)責(zé)任人批評(píng)教育、警告、罰款等處罰未經(jīng)審批擅自使用印章或超越審批權(quán)限使用印章的；偽造、篡改印章使用記錄或用印文件的；私自將智能印章設(shè)備轉(zhuǎn)借他人或擅自拆卸、改裝設(shè)備的；因保管不善導(dǎo)致印章丟失、被盜或損壞的；其他違反印章管理規(guī)定的行為。2.對(duì)于因違規(guī)使用印章給銀行造成經(jīng)濟(jì)損失或不良影響的，除給予上述處罰外，還應(yīng)依法