銀行重要證照管理辦法?一、總則（一）目的為加強(qiáng)銀行重要證照的管理，確保重要證照的安全、完整和有效使用，維護(hù)銀行的合法權(quán)益和正常經(jīng)營秩序，根據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)和銀行業(yè)監(jiān)管要求，結(jié)合本銀行實(shí)際情況，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于本銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)及各部門涉及的所有重要證照的管理。重要證照是指由國家有關(guān)部門或監(jiān)管機(jī)構(gòu)頒發(fā)的，證明銀行經(jīng)營資格、業(yè)務(wù)許可、產(chǎn)權(quán)歸屬等重要事項(xiàng)的法律文件，包括但不限于金融許可證、營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼證、開戶許可證、外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證、支付業(yè)務(wù)許可證等。（三）管理原則1.集中管理原則：重要證照實(shí)行集中管理，由總行指定專門部門（以下簡(jiǎn)稱"證照管理部門"）負(fù)責(zé)統(tǒng)一管理全行重要證照的申領(lǐng)、保管、使用、變更、注銷等事項(xiàng)。2.分級(jí)負(fù)責(zé)原則：各級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)立相應(yīng)的證照管理崗位，負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)重要證照的日常管理工作，并接受總行證照管理部門的指導(dǎo)和監(jiān)督。3.安全保密原則：嚴(yán)格遵守國家有關(guān)保密法律法規(guī)和銀行內(nèi)部保密制度，確保重要證照的信息安全和保密。4.合規(guī)使用原則：重要證照的使用必須符合國家法律法規(guī)和銀行內(nèi)部規(guī)章制度的規(guī)定，嚴(yán)禁違規(guī)使用、出借、轉(zhuǎn)讓重要證照。二、管理職責(zé)（一）證照管理部門職責(zé)1.制定和完善重要證照管理制度和流程，并組織實(shí)施。2.負(fù)責(zé)全行重要證照的統(tǒng)一申領(lǐng)、變更、注銷等工作。3.建立重要證照管理臺(tái)賬，對(duì)重要證照的基本信息、申領(lǐng)時(shí)間、有效期、使用情況等進(jìn)行詳細(xì)記錄。4.定期對(duì)重要證照進(jìn)行清查和盤點(diǎn)，確保賬實(shí)相符。5.指導(dǎo)和監(jiān)督各級(jí)分支機(jī)構(gòu)的重要證照管理工作，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)提出整改意見并跟蹤落實(shí)。6.負(fù)責(zé)與政府有關(guān)部門和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的溝通協(xié)調(diào)，及時(shí)了解重要證照管理的政策法規(guī)變化。（二）各部門職責(zé)1.各業(yè)務(wù)部門在開展業(yè)務(wù)過程中，如需要使用重要證照，應(yīng)向證照管理部門提出申請(qǐng)，并按照規(guī)定的程序和要求辦理使用手續(xù)。2.各部門應(yīng)配合證照管理部門做好重要證照的申領(lǐng)、變更、注銷等工作，及時(shí)提供相關(guān)資料和信息。3.各部門應(yīng)加強(qiáng)對(duì)本部門員工的宣傳教育，提高員工對(duì)重要證照管理重要性的認(rèn)識(shí)，確保員工嚴(yán)格遵守重要證照管理規(guī)定。（三）分支機(jī)構(gòu)職責(zé)1.設(shè)立專門的證照管理崗位，明確崗位職責(zé)和人員分工。2.負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)重要證照的日常保管和使用管理工作，確保重要證照的安全和完整。3.按照總行的要求，及時(shí)報(bào)送重要證照的相關(guān)信息和資料。4.定期對(duì)本機(jī)構(gòu)重要證照進(jìn)行自查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)整改，并將自查情況報(bào)告總行證照管理部門。三、證照申領(lǐng)（一）申領(lǐng)流程1.各部門或分支機(jī)構(gòu)根據(jù)業(yè)務(wù)需要，需要申領(lǐng)重要證照時(shí)，應(yīng)填寫《重要證照申領(lǐng)申請(qǐng)表》，經(jīng)本部門或分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人審核簽字后，報(bào)證照管理部門。2.證照管理部門對(duì)申領(lǐng)申請(qǐng)進(jìn)行審核，審核內(nèi)容包括申領(lǐng)事項(xiàng)的必要性、合規(guī)性以及相關(guān)資料的完整性等。3.經(jīng)審核同意后，證照管理部門負(fù)責(zé)辦理證照申領(lǐng)手續(xù)，按照政府有關(guān)部門或監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求準(zhǔn)備相關(guān)資料，并安排專人前往辦理。4.證照申領(lǐng)成功后，證照管理部門應(yīng)及時(shí)將證照原件存入專門的保管設(shè)施，并在管理臺(tái)賬中進(jìn)行登記。（二）申領(lǐng)資料1.不同類型的重要證照申領(lǐng)所需資料按照政府有關(guān)部門或監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。各部門或分支機(jī)構(gòu)在申請(qǐng)申領(lǐng)證照時(shí)，應(yīng)確保提供的資料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。2.證照管理部門應(yīng)指導(dǎo)各部門或分支機(jī)構(gòu)準(zhǔn)備申領(lǐng)資料，并對(duì)資料進(jìn)行審核把關(guān)，確保資料符合要求。四、證照保管（一）保管方式1.重要證照應(yīng)實(shí)行專人、專柜保管。證照管理部門應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)重要證照的保管工作，保管人員應(yīng)具備良好的職業(yè)道德和責(zé)任心，嚴(yán)格遵守保密制度。2.重要證照應(yīng)存放在專門的保險(xiǎn)柜或文件柜中，保險(xiǎn)柜或文件柜應(yīng)具備防火、防盜、防潮、防蟲等功能，確保證照的安全。（二）保管要求1.保管人員應(yīng)定期對(duì)重要證照進(jìn)行檢查，查看證照的完整性和有效期，如發(fā)現(xiàn)證照有損壞、遺失等情況，應(yīng)及時(shí)報(bào)告并采取相應(yīng)的措施。2.重要證照的保管場(chǎng)所應(yīng)保持整潔、干燥，嚴(yán)禁在保管場(chǎng)所堆放易燃、易爆、易腐蝕等物品。3.未經(jīng)許可，任何人不得擅自進(jìn)入重要證照保管場(chǎng)所。（三）交接管理1.保管人員發(fā)生變動(dòng)時(shí)，應(yīng)辦理重要證照的交接手續(xù)。交接雙方應(yīng)在監(jiān)交人的監(jiān)督下，對(duì)重要證照進(jìn)行清點(diǎn)核對(duì)，并填寫《重要證照交接清單》，三方簽字確認(rèn)。2.交接清單應(yīng)包括證照名稱、數(shù)量、編號(hào)、有效期等信息，并作為重要檔案資料妥善保存。五、證照使用（一）使用申請(qǐng)1.各部門或分支機(jī)構(gòu)需要使用重要證照時(shí)，應(yīng)提前填寫《重要證照使用申請(qǐng)表》，注明使用用途、使用期限、使用地點(diǎn)等信息，經(jīng)本部門或分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人審核簽字后，報(bào)證照管理部門審批。2.對(duì)于涉及重大業(yè)務(wù)事項(xiàng)或風(fēng)險(xiǎn)較高的證照使用申請(qǐng)，應(yīng)經(jīng)分管行領(lǐng)導(dǎo)審批同意。（二）審批流程1.證照管理部門收到使用申請(qǐng)后，應(yīng)根據(jù)申請(qǐng)事項(xiàng)的性質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)程度進(jìn)行審核。審核內(nèi)容包括使用用途的合理性、合規(guī)性，使用期限的合理性等。2.經(jīng)審核同意后，證照管理部門應(yīng)在《重要證照使用申請(qǐng)表》上簽署意見，并將證照原件交申請(qǐng)人。3.對(duì)于不符合使用規(guī)定或存在風(fēng)險(xiǎn)隱患的申請(qǐng)，證照管理部門應(yīng)及時(shí)告知申請(qǐng)人并說明理由。（三）使用要求1.申請(qǐng)人在使用重要證照時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格按照申請(qǐng)用途和使用期限使用，不得擅自轉(zhuǎn)借、轉(zhuǎn)讓或用于其他用途。2.申請(qǐng)人應(yīng)妥善保管證照原件，確保證照的安全和完整。使用過程中如發(fā)生證照損壞、遺失等情況，應(yīng)立即報(bào)告證照管理部門，并承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。3.使用完畢后，申請(qǐng)人應(yīng)及時(shí)將證照原件歸還證照管理部門，并在《重要證照使用申請(qǐng)表》上注明歸還時(shí)間，經(jīng)保管人員核對(duì)無誤后簽字確認(rèn)。六、證照變更與注銷（一）變更管理1.當(dāng)銀行的名稱、地址、法定代表人、經(jīng)營范圍等登記事項(xiàng)發(fā)生變更時(shí)，證照管理部門應(yīng)及時(shí)辦理重要證照的變更手續(xù)。2.各部門或分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在變更事項(xiàng)發(fā)生后的規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將相關(guān)變更信息和資料報(bào)送證照管理部門。3.證照管理部門根據(jù)變更信息和資料，按照政府有關(guān)部門或監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求辦理證照變更手續(xù)，并及時(shí)更新管理臺(tái)賬。（二）注銷管理1.當(dāng)銀行因合并、分立、解散、破產(chǎn)等原因需要注銷重要證照時(shí)，證照管理部門應(yīng)按照規(guī)定的程序辦理注銷手續(xù)。2.各部門或分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在注銷事項(xiàng)發(fā)生后的規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將相關(guān)注銷信息和資料報(bào)送證照管理部門。3.證照管理部門根據(jù)注銷信息和資料，清理重要證照，并向政府有關(guān)部門或監(jiān)管機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注銷。注銷完成后，應(yīng)在管理臺(tái)賬中進(jìn)行標(biāo)注。七、監(jiān)督檢查（一）內(nèi)部審計(jì)1.內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)定期對(duì)重要證照的管理情況進(jìn)行審計(jì)，審計(jì)內(nèi)容包括證照的申領(lǐng)、保管、使用、變更、注銷等環(huán)節(jié)的合規(guī)性和有效性。2.審計(jì)部門應(yīng)根據(jù)審計(jì)結(jié)果提出審計(jì)意見和建議，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題督促相關(guān)部門進(jìn)行整改。（二）日常檢查1.證照管理部門應(yīng)定期對(duì)各級(jí)分支機(jī)構(gòu)的重要證照管理情況進(jìn)行檢查，檢查內(nèi)容包括證照的保管情況、使用登記情況、臺(tái)賬記錄情況等。2.對(duì)于檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)及時(shí)下達(dá)整改通知書，要求相關(guān)分支機(jī)構(gòu)限期整改，并跟蹤整改落實(shí)情況。八、責(zé)任追究（一）對(duì)于違反本辦法規(guī)定，有下列行為之一的單位和個(gè)人，視情節(jié)輕重給予相應(yīng)的紀(jì)律處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：1.未按照規(guī)定程序申領(lǐng)、使用、保管、變更、注銷重要證照的。2.擅自轉(zhuǎn)借、轉(zhuǎn)讓、出租重要證照的。3.因保管不善導(dǎo)致重要證照遺失、損壞的