銀行贈(zèng)品采購(gòu)管理辦法?一、總則（一）目的為規(guī)范銀行贈(zèng)品采購(gòu)管理，確保贈(zèng)品質(zhì)量、控制采購(gòu)成本、提高采購(gòu)效率，維護(hù)銀行良好形象，根據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)和銀行業(yè)相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合本行實(shí)際情況，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于本行各部門、各分支機(jī)構(gòu)為開展業(yè)務(wù)營(yíng)銷、客戶維護(hù)、節(jié)日活動(dòng)等各類業(yè)務(wù)活動(dòng)而進(jìn)行的贈(zèng)品采購(gòu)行為。（三）基本原則1.合規(guī)性原則：采購(gòu)活動(dòng)必須嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及本行的各項(xiàng)規(guī)章制度。2.性價(jià)比原則：在保證贈(zèng)品質(zhì)量和滿足業(yè)務(wù)需求的前提下，充分比較不同供應(yīng)商的價(jià)格、服務(wù)等因素，選擇性價(jià)比最優(yōu)的采購(gòu)方案，降低采購(gòu)成本。3.公開透明原則：采購(gòu)過程應(yīng)公開、公平、公正，確保所有符合條件的供應(yīng)商都有機(jī)會(huì)參與競(jìng)爭(zhēng)，杜絕暗箱操作和不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為。4.質(zhì)量?jī)?yōu)先原則：贈(zèng)品質(zhì)量直接關(guān)系到銀行的聲譽(yù)和客戶滿意度，必須將質(zhì)量作為采購(gòu)的首要考慮因素，嚴(yán)格把控贈(zèng)品的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)。5.需求導(dǎo)向原則：采購(gòu)活動(dòng)應(yīng)緊密圍繞業(yè)務(wù)需求進(jìn)行，根據(jù)不同的業(yè)務(wù)場(chǎng)景、客戶群體和活動(dòng)目標(biāo)，合理選擇贈(zèng)品的種類、規(guī)格和數(shù)量。二、管理職責(zé)（一）采購(gòu)管理委員會(huì)1.負(fù)責(zé)制定和修訂本行贈(zèng)品采購(gòu)政策、制度和流程。2.審議和批準(zhǔn)重大贈(zèng)品采購(gòu)項(xiàng)目的采購(gòu)方案、供應(yīng)商選擇和采購(gòu)合同。3.監(jiān)督和檢查采購(gòu)部門的工作，協(xié)調(diào)解決采購(gòu)過程中出現(xiàn)的重大問題。4.定期對(duì)采購(gòu)工作進(jìn)行評(píng)估和總結(jié)，提出改進(jìn)建議和措施。（二）采購(gòu)部門1.負(fù)責(zé)組織實(shí)施贈(zèng)品采購(gòu)工作，包括編制采購(gòu)計(jì)劃、發(fā)布采購(gòu)信息、篩選供應(yīng)商、組織采購(gòu)談判、簽訂采購(gòu)合同、跟蹤采購(gòu)進(jìn)度、驗(yàn)收贈(zèng)品等。2.建立和維護(hù)供應(yīng)商信息庫(kù)，對(duì)供應(yīng)商進(jìn)行評(píng)估和管理，定期更新供應(yīng)商名單。3.負(fù)責(zé)采購(gòu)文件的整理、歸檔和保管工作。4.定期向采購(gòu)管理委員會(huì)匯報(bào)采購(gòu)工作進(jìn)展情況和存在的問題。（三）需求部門1.根據(jù)業(yè)務(wù)需求，提出贈(zèng)品采購(gòu)申請(qǐng)，明確贈(zèng)品的種類、規(guī)格、數(shù)量、質(zhì)量要求、使用時(shí)間等。2.參與采購(gòu)過程中的需求確認(rèn)、供應(yīng)商篩選、樣品評(píng)估等環(huán)節(jié)，提供專業(yè)意見和建議。3.負(fù)責(zé)對(duì)采購(gòu)的贈(zèng)品進(jìn)行使用和管理，確保贈(zèng)品的合理使用和發(fā)放。（四）財(cái)務(wù)部門1.負(fù)責(zé)審核采購(gòu)預(yù)算和采購(gòu)合同，確保采購(gòu)資金的合理使用和支付合規(guī)。2.對(duì)采購(gòu)成本進(jìn)行核算和控制，定期進(jìn)行采購(gòu)成本分析，提出成本控制建議。3.協(xié)助采購(gòu)部門進(jìn)行采購(gòu)資金的支付和結(jié)算工作。（五）審計(jì)部門1.對(duì)贈(zèng)品采購(gòu)活動(dòng)進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督，檢查采購(gòu)流程的合規(guī)性、采購(gòu)合同的執(zhí)行情況、采購(gòu)資金的使用情況等。2.對(duì)采購(gòu)過程中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為進(jìn)行調(diào)查和處理，提出審計(jì)意見和建議。三、采購(gòu)計(jì)劃管理（一）采購(gòu)計(jì)劃的編制1.需求部門應(yīng)在每年年末根據(jù)下一年度的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和活動(dòng)安排，編制贈(zèng)品采購(gòu)年度計(jì)劃。年度計(jì)劃應(yīng)包括贈(zèng)品的種類、規(guī)格、數(shù)量、預(yù)算金額、預(yù)計(jì)采購(gòu)時(shí)間等內(nèi)容。2.采購(gòu)部門根據(jù)需求部門提交的年度計(jì)劃，結(jié)合庫(kù)存情況和市場(chǎng)行情，進(jìn)行綜合分析和平衡，編制全行的贈(zèng)品采購(gòu)年度計(jì)劃草案。3.采購(gòu)計(jì)劃草案經(jīng)采購(gòu)管理委員會(huì)審議通過后，正式下達(dá)執(zhí)行。（二）采購(gòu)計(jì)劃的調(diào)整1.在年度計(jì)劃執(zhí)行過程中，如因業(yè)務(wù)需求變化、市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)等原因需要調(diào)整采購(gòu)計(jì)劃的，需求部門應(yīng)及時(shí)提出調(diào)整申請(qǐng)，說明調(diào)整的原因、內(nèi)容和金額。2.采購(gòu)部門對(duì)調(diào)整申請(qǐng)進(jìn)行審核，提出審核意見，并報(bào)采購(gòu)管理委員會(huì)審批。3.經(jīng)批準(zhǔn)的采購(gòu)計(jì)劃調(diào)整方案，采購(gòu)部門應(yīng)及時(shí)組織實(shí)施，并對(duì)調(diào)整情況進(jìn)行記錄和備案。四、供應(yīng)商管理（一）供應(yīng)商的選擇1.采購(gòu)部門應(yīng)通過公開招標(biāo)、邀請(qǐng)招標(biāo)、競(jìng)爭(zhēng)性談判、詢價(jià)等方式，廣泛征集供應(yīng)商信息，建立供應(yīng)商信息庫(kù)。2.對(duì)供應(yīng)商的選擇應(yīng)綜合考慮其資質(zhì)信譽(yù)、產(chǎn)品質(zhì)量、價(jià)格水平、售后服務(wù)、供貨能力等因素。具體要求如下：-具有獨(dú)立法人資格，具備合法的經(jīng)營(yíng)資質(zhì)和相關(guān)許可證。-具有良好的商業(yè)信譽(yù)和財(cái)務(wù)狀況，近三年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄。-具有穩(wěn)定的生產(chǎn)能力和供貨渠道，能夠保證贈(zèng)品的及時(shí)供應(yīng)。-具有完善的質(zhì)量保證體系，能夠提供符合本行質(zhì)量要求的贈(zèng)品。-具有良好的售后服務(wù)體系，能夠及時(shí)響應(yīng)和解決客戶的問題。3.對(duì)于重大采購(gòu)項(xiàng)目，采購(gòu)部門應(yīng)組織相關(guān)人員對(duì)供應(yīng)商進(jìn)行實(shí)地考察，了解其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況、質(zhì)量管理體系、技術(shù)研發(fā)能力等。（二）供應(yīng)商的評(píng)估1.采購(gòu)部門應(yīng)定期對(duì)供應(yīng)商進(jìn)行評(píng)估，評(píng)估內(nèi)容包括供應(yīng)商的交貨及時(shí)性、產(chǎn)品質(zhì)量、售后服務(wù)、價(jià)格水平等。2.評(píng)估方式可采用問卷調(diào)查、現(xiàn)場(chǎng)檢查、數(shù)據(jù)分析等方法。根據(jù)評(píng)估結(jié)果，將供應(yīng)商分為優(yōu)秀、良好、合格、不合格四個(gè)等級(jí)。3.對(duì)于評(píng)估結(jié)果為優(yōu)秀的供應(yīng)商，可給予優(yōu)先合作、增加采購(gòu)份額等獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)于評(píng)估結(jié)果為不合格的供應(yīng)商，應(yīng)及時(shí)終止合作，并從供應(yīng)商信息庫(kù)中刪除。（三）供應(yīng)商的日常管理1.采購(gòu)部門應(yīng)與供應(yīng)商簽訂采購(gòu)合同，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，包括產(chǎn)品規(guī)格、價(jià)格、交貨時(shí)間、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)、售后服務(wù)等條款。2.建立供應(yīng)商檔案，記錄供應(yīng)商的基本信息、合作情況、評(píng)估結(jié)果等，以便對(duì)供應(yīng)商進(jìn)行跟蹤和管理。3.定期與供應(yīng)商進(jìn)行溝通和交流，了解其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況和市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，及時(shí)解決合作過程中出現(xiàn)的問題。五、采購(gòu)流程管理（一）采購(gòu)申請(qǐng)1.需求部門根據(jù)業(yè)務(wù)需求，填寫《贈(zèng)品采購(gòu)申請(qǐng)表》，詳細(xì)說明贈(zèng)品的種類、規(guī)格、數(shù)量、質(zhì)量要求、使用時(shí)間、預(yù)算金額等內(nèi)容，并經(jīng)部門負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)后，提交給采購(gòu)部門。2.采購(gòu)部門對(duì)采購(gòu)申請(qǐng)進(jìn)行審核，審核內(nèi)容包括申請(qǐng)的合理性、預(yù)算的準(zhǔn)確性、是否符合采購(gòu)計(jì)劃等。對(duì)于不符合要求的采購(gòu)申請(qǐng)，應(yīng)及時(shí)反饋給需求部門并說明原因。（二）采購(gòu)方式的確定1.根據(jù)采購(gòu)金額、采購(gòu)數(shù)量、采購(gòu)時(shí)間等因素，選擇合適的采購(gòu)方式。采購(gòu)方式包括公開招標(biāo)、邀請(qǐng)招標(biāo)、競(jìng)爭(zhēng)性談判、詢價(jià)、單一來源采購(gòu)等。2.對(duì)于采購(gòu)金額較大、采購(gòu)數(shù)量較多、技術(shù)要求較高的采購(gòu)項(xiàng)目，應(yīng)采用公開招標(biāo)或邀請(qǐng)招標(biāo)的方式；對(duì)于采購(gòu)金額較小、采購(gòu)數(shù)量較少、技術(shù)要求相對(duì)較低的采購(gòu)項(xiàng)目，可采用詢價(jià)或競(jìng)爭(zhēng)性談判的方式；對(duì)于只能從唯一供應(yīng)商處采購(gòu)的項(xiàng)目，可采用單一來源采購(gòu)的方式。（三）采購(gòu)信息發(fā)布1.采用公開招標(biāo)、邀請(qǐng)招標(biāo)等方式進(jìn)行采購(gòu)的，采購(gòu)部門應(yīng)在本行指定的網(wǎng)站、媒體或其他公開渠道發(fā)布采購(gòu)信息，包括采購(gòu)項(xiàng)目名稱、采購(gòu)內(nèi)容、供應(yīng)商資格要求、報(bào)名時(shí)間、開標(biāo)時(shí)間等。2.采用詢價(jià)、競(jìng)爭(zhēng)性談判等方式進(jìn)行采購(gòu)的，采購(gòu)部門應(yīng)向至少三家符合條件的供應(yīng)商發(fā)出詢價(jià)函或談判邀請(qǐng)書，邀請(qǐng)其參與報(bào)價(jià)或談判。（四）供應(yīng)商篩選和評(píng)審1.采購(gòu)部門對(duì)報(bào)名或響應(yīng)的供應(yīng)商進(jìn)行資格審查，篩選出符合條件的供應(yīng)商。2.組織相關(guān)人員對(duì)符合條件的供應(yīng)商進(jìn)行評(píng)審，評(píng)審內(nèi)容包括供應(yīng)商的報(bào)價(jià)、產(chǎn)品質(zhì)量、售后服務(wù)、供貨能力等。評(píng)審方式可采用綜合評(píng)分法、最低評(píng)標(biāo)價(jià)法等。3.根據(jù)評(píng)審結(jié)果，確定中標(biāo)供應(yīng)商或成交供應(yīng)商。（五）采購(gòu)談判和合同簽訂1.采購(gòu)部門與中標(biāo)供應(yīng)商或成交供應(yīng)商進(jìn)行采購(gòu)談判，就采購(gòu)價(jià)格、交貨時(shí)間、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)、售后服務(wù)等條款進(jìn)行協(xié)商，達(dá)成一致意見后，簽訂采購(gòu)合同。2.采購(gòu)合同應(yīng)明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，包括產(chǎn)品規(guī)格、價(jià)格、交貨時(shí)間、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)、售后服務(wù)、違約責(zé)任等條款。合同簽訂后，采購(gòu)部門應(yīng)及時(shí)將合同副本分發(fā)給需求部門、財(cái)務(wù)部門等相關(guān)部門。（六）采購(gòu)執(zhí)行和跟蹤1.采購(gòu)部門按照采購(gòu)合同的要求，跟蹤供應(yīng)商的生產(chǎn)進(jìn)度和交貨情況，及時(shí)協(xié)調(diào)解決出現(xiàn)的問題。2.供應(yīng)商應(yīng)按照合同約定的時(shí)間、地點(diǎn)和方式將贈(zèng)品交付給本行。采購(gòu)部門應(yīng)組織相關(guān)人員對(duì)贈(zèng)品進(jìn)行驗(yàn)收，驗(yàn)收內(nèi)容包括贈(zèng)品的數(shù)量、規(guī)格、質(zhì)量等。對(duì)于不符合合同要求的贈(zèng)品，應(yīng)及時(shí)要求供應(yīng)商進(jìn)行更換或整改。（七）采購(gòu)結(jié)算1.采購(gòu)部門在贈(zèng)品驗(yàn)收合格后，根據(jù)采購(gòu)合同和驗(yàn)收?qǐng)?bào)告，填寫《采購(gòu)付款申請(qǐng)表》，經(jīng)相關(guān)部門負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)后，提交給財(cái)務(wù)部門辦理付款手續(xù)。2.財(cái)務(wù)部門對(duì)采購(gòu)付款申請(qǐng)進(jìn)行審核，審核內(nèi)容包括采購(gòu)合同的執(zhí)行情況、驗(yàn)收?qǐng)?bào)告的真實(shí)性、付款金額的準(zhǔn)確性等。對(duì)于符合要求的付款申請(qǐng)，應(yīng)及時(shí)辦理付款手續(xù)。六、贈(zèng)品質(zhì)量管理（一）質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)的制定1.采購(gòu)部門應(yīng)會(huì)同需求部門根據(jù)業(yè)務(wù)需求和相關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，制定贈(zèng)品的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)。質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)包括贈(zèng)品的材質(zhì)、規(guī)格、性能、包裝等方面的要求。2.對(duì)于一些特殊的贈(zèng)品，如食品、藥品、化妝品等，還應(yīng)符合國(guó)家相關(guān)的食品安全、藥品安全、化妝品安全等標(biāo)準(zhǔn)。（二）樣品評(píng)估1.在采購(gòu)前，采購(gòu)部門應(yīng)要求供應(yīng)商提供贈(zèng)品樣品，組織需求部門、質(zhì)量控制部門等相關(guān)人員對(duì)樣品進(jìn)行評(píng)估。評(píng)估內(nèi)容包括樣品的質(zhì)量、外觀、性能等是否符合質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)需求。2.對(duì)于評(píng)估合格的樣品，應(yīng)進(jìn)行封存，作為驗(yàn)收的依據(jù)。（三）驗(yàn)收管理1.贈(zèng)品到貨后，采購(gòu)部門應(yīng)組織需求部門、質(zhì)量控制部門等相關(guān)人員按照質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)和樣品對(duì)贈(zèng)品進(jìn)行驗(yàn)收。驗(yàn)收方式包括外觀檢查、性能測(cè)試、數(shù)量核對(duì)等。2.對(duì)于驗(yàn)收合格的贈(zèng)品，應(yīng)填寫《贈(zèng)品驗(yàn)收?qǐng)?bào)告》，經(jīng)相關(guān)人員簽字確認(rèn)后，辦理入庫(kù)手續(xù)；對(duì)于驗(yàn)收不合格的贈(zèng)品，應(yīng)及時(shí)要求供應(yīng)商進(jìn)行更換或整改，直至驗(yàn)收合格為止。（四）質(zhì)量問題處理1.在使用過程中如發(fā)現(xiàn)贈(zèng)品存在質(zhì)量問題，需求部門應(yīng)及時(shí)通知采購(gòu)部門。采購(gòu)部門應(yīng)立即與供應(yīng)商聯(lián)系，要求其承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，如更換、退貨、賠償?shù)取?.對(duì)于因贈(zèng)品質(zhì)量問題給本行造成損失的，應(yīng)依法追究供應(yīng)商的賠償責(zé)任。七、采購(gòu)檔案管理（一）檔案內(nèi)容采購(gòu)檔案包括采購(gòu)申請(qǐng)、采購(gòu)計(jì)劃、采購(gòu)文件（招標(biāo)文件、詢價(jià)函、談判文件等）、供應(yīng)商報(bào)價(jià)文件、采購(gòu)合同、驗(yàn)收?qǐng)?bào)告、付款憑證等與采購(gòu)活動(dòng)相關(guān)的所有文件和資料。（二）檔案整理和歸檔1.采購(gòu)部門應(yīng)在采購(gòu)活動(dòng)結(jié)束后，及時(shí)對(duì)采購(gòu)檔案進(jìn)行整理和歸檔。檔案應(yīng)按照采購(gòu)項(xiàng)目進(jìn)行分類，裝訂成冊(cè)，并標(biāo)注項(xiàng)目名稱、采購(gòu)時(shí)間、檔案編號(hào)等信息。2.采購(gòu)檔案應(yīng)妥善保管，建立檔案借閱制度，嚴(yán)格控制檔案的查閱和借閱權(quán)限。（三）檔案保管期限采購(gòu)檔案的保管期限按照國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)和本行的檔案管理規(guī)定執(zhí)行。一般情況下，采購(gòu)檔案的保管期限為[X]年。八、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.審計(jì)部門應(yīng)定期對(duì)贈(zèng)品采購(gòu)活動(dòng)進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督，檢查采購(gòu)流程的合規(guī)性、采購(gòu)合同的執(zhí)行情況、采購(gòu)資金的使用情況等。2.采購(gòu)管理委員會(huì)應(yīng)定期對(duì)采購(gòu)工作進(jìn)行檢查和評(píng)估，聽取采購(gòu)部門的工作匯報(bào)，協(xié)調(diào)解決采購(gòu)過程中出現(xiàn)的問題。（二）外部監(jiān)督1.接受國(guó)家相關(guān)部門的監(jiān)督檢查，如財(cái)政部門、審計(jì)部門、稅務(wù)部門等。2.積極配合監(jiān)管部門的工作，如實(shí)提供相關(guān)資料和信息。九、責(zé)任追究（一）對(duì)在贈(zèng)品采購(gòu)過程中存在違規(guī)行為的單位和個(gè)人，按照本行的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行嚴(yán)肅處理。違規(guī)行為包括