銀行物料領(lǐng)用管理辦法?一、總則（一）目的為加強(qiáng)銀行物料管理，規(guī)范物料領(lǐng)用流程，合理控制物料成本，保障銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的正常開(kāi)展，特制定本管理辦法。（二）適用范圍本辦法適用于銀行內(nèi)部各部門(mén)、各分支機(jī)構(gòu)的物料領(lǐng)用管理。本辦法所指物料包括但不限于辦公用品、宣傳資料、安全防護(hù)用品、業(yè)務(wù)單據(jù)、設(shè)備耗材等。（三）管理原則1.統(tǒng)一管理原則：銀行物料的采購(gòu)、庫(kù)存和領(lǐng)用由專(zhuān)門(mén)部門(mén)進(jìn)行統(tǒng)一管理，確保物料管理的規(guī)范性和有序性。2.按需領(lǐng)用原則：各部門(mén)根據(jù)實(shí)際工作需求領(lǐng)用物料，避免浪費(fèi)和積壓。3.成本控制原則：在保障業(yè)務(wù)正常開(kāi)展的前提下，合理控制物料成本，提高資源利用效率。4.合規(guī)使用原則：物料的領(lǐng)用和使用必須符合國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及銀行內(nèi)部的相關(guān)規(guī)定。二、組織架構(gòu)與職責(zé)（一）物料管理部門(mén)1.負(fù)責(zé)制定和完善銀行物料管理制度和流程。2.組織物料的采購(gòu)、驗(yàn)收、入庫(kù)、保管和發(fā)放工作。3.定期對(duì)物料庫(kù)存進(jìn)行盤(pán)點(diǎn)和清理，確保賬實(shí)相符。4.分析物料使用情況，提出成本控制建議。5.協(xié)調(diào)解決物料管理過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題。（二）需求部門(mén)1.根據(jù)業(yè)務(wù)需求，準(zhǔn)確、及時(shí)地編制物料需求計(jì)劃。2.按照規(guī)定的流程辦理物料領(lǐng)用手續(xù)。3.合理使用和保管領(lǐng)用的物料，避免浪費(fèi)和損壞。4.配合物料管理部門(mén)進(jìn)行庫(kù)存盤(pán)點(diǎn)和清理工作。（三）財(cái)務(wù)部門(mén)1.負(fù)責(zé)審核物料采購(gòu)預(yù)算和費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)。2.對(duì)物料成本進(jìn)行核算和分析，提供財(cái)務(wù)支持和決策依據(jù)。3.監(jiān)督物料采購(gòu)和領(lǐng)用過(guò)程中的資金使用情況，確保合規(guī)性。（四）審計(jì)部門(mén)1.定期對(duì)物料管理工作進(jìn)行審計(jì)和監(jiān)督，檢查制度執(zhí)行情況和內(nèi)部控制有效性。2.對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題提出整改建議，并跟蹤整改落實(shí)情況。三、物料分類(lèi)與編碼（一）物料分類(lèi)根據(jù)物料的性質(zhì)、用途和管理要求，將銀行物料分為以下幾類(lèi)：1.辦公用品類(lèi)：包括紙張、筆、文件夾、計(jì)算器等日常辦公所需的用品。2.宣傳資料類(lèi)：如海報(bào)、宣傳單頁(yè)、宣傳冊(cè)、展架等用于銀行產(chǎn)品和服務(wù)宣傳的資料。3.安全防護(hù)用品類(lèi)：例如安全帽、防護(hù)手套、滅火器、監(jiān)控設(shè)備等保障員工和客戶安全的用品。4.業(yè)務(wù)單據(jù)類(lèi)：涵蓋各類(lèi)業(yè)務(wù)合同、憑證、報(bào)表、存折、銀行卡等與銀行業(yè)務(wù)操作相關(guān)的單據(jù)。5.設(shè)備耗材類(lèi)：如打印機(jī)墨盒、硒鼓、復(fù)印機(jī)碳粉、電腦配件等設(shè)備運(yùn)行所需的耗材。6.其他類(lèi)：不屬于以上各類(lèi)的其他物料，如清潔用品、綠植等。（二）物料編碼為便于物料的管理和識(shí)別，對(duì)每類(lèi)物料進(jìn)行統(tǒng)一編碼。物料編碼應(yīng)具有唯一性、系統(tǒng)性和擴(kuò)展性，編碼規(guī)則如下：1.編碼采用數(shù)字和字母組合的方式，共[X]位。2.前[X]位表示物料類(lèi)別，按照上述物料分類(lèi)進(jìn)行編碼。3.中間[X]位表示物料的具體名稱或規(guī)格型號(hào)。4.后[X]位為流水號(hào)，用于區(qū)分同一名稱和規(guī)格型號(hào)的不同批次物料。四、物料需求計(jì)劃管理（一）需求計(jì)劃的編制1.各部門(mén)應(yīng)在每月[具體日期]前，根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃和實(shí)際工作需求，編制下月的物料需求計(jì)劃。2.物料需求計(jì)劃應(yīng)包括物料名稱、規(guī)格型號(hào)、數(shù)量、預(yù)計(jì)領(lǐng)用時(shí)間等詳細(xì)信息，并由部門(mén)負(fù)責(zé)人審核簽字。3.對(duì)于臨時(shí)性的物料需求，需求部門(mén)應(yīng)及時(shí)填寫(xiě)《臨時(shí)物料需求申請(qǐng)表》，說(shuō)明需求原因和預(yù)計(jì)使用時(shí)間，經(jīng)部門(mén)負(fù)責(zé)人審批后提交給物料管理部門(mén)。（二）需求計(jì)劃的審核1.物料管理部門(mén)收到各部門(mén)的物料需求計(jì)劃后，應(yīng)進(jìn)行認(rèn)真審核。審核內(nèi)容包括需求的合理性、是否符合預(yù)算、庫(kù)存情況等。2.對(duì)于超出預(yù)算或不合理的需求，物料管理部門(mén)應(yīng)與需求部門(mén)進(jìn)行溝通，協(xié)商調(diào)整需求計(jì)劃。3.審核通過(guò)的物料需求計(jì)劃，物料管理部門(mén)應(yīng)及時(shí)進(jìn)行匯總和整理，并根據(jù)庫(kù)存情況制定采購(gòu)計(jì)劃。（三）需求計(jì)劃的調(diào)整在執(zhí)行過(guò)程中，如因業(yè)務(wù)變化或其他原因需要調(diào)整物料需求計(jì)劃，需求部門(mén)應(yīng)及時(shí)填寫(xiě)《物料需求計(jì)劃調(diào)整申請(qǐng)表》，說(shuō)明調(diào)整原因和調(diào)整內(nèi)容，經(jīng)部門(mén)負(fù)責(zé)人和物料管理部門(mén)負(fù)責(zé)人審批后進(jìn)行調(diào)整。五、物料采購(gòu)管理（一）采購(gòu)方式1.集中采購(gòu)：對(duì)于用量較大、通用性強(qiáng)的物料，由物料管理部門(mén)進(jìn)行集中采購(gòu)，以獲取更優(yōu)惠的價(jià)格和更好的服務(wù)。2.分散采購(gòu)：對(duì)于用量較小、專(zhuān)業(yè)性強(qiáng)或有特殊要求的物料，經(jīng)物料管理部門(mén)批準(zhǔn)后，可由需求部門(mén)自行采購(gòu)。3.緊急采購(gòu)：當(dāng)出現(xiàn)緊急情況，如設(shè)備突發(fā)故障、業(yè)務(wù)急需等，無(wú)法按照正常采購(gòu)流程進(jìn)行采購(gòu)時(shí)，可進(jìn)行緊急采購(gòu)。緊急采購(gòu)應(yīng)在事后及時(shí)補(bǔ)辦相關(guān)手續(xù)。（二）供應(yīng)商管理1.物料管理部門(mén)應(yīng)建立供應(yīng)商評(píng)估和選擇機(jī)制，對(duì)供應(yīng)商的信譽(yù)、產(chǎn)品質(zhì)量、價(jià)格、服務(wù)等方面進(jìn)行綜合評(píng)估，選擇合格的供應(yīng)商。2.與供應(yīng)商簽訂采購(gòu)合同，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，包括物料規(guī)格、數(shù)量、價(jià)格、交貨時(shí)間、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)、售后服務(wù)等條款。3.定期對(duì)供應(yīng)商進(jìn)行考核和評(píng)價(jià)，對(duì)于表現(xiàn)不佳的供應(yīng)商，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行淘汰或更換。（三）采購(gòu)流程1.物料管理部門(mén)根據(jù)審核通過(guò)的采購(gòu)計(jì)劃，向選定的供應(yīng)商發(fā)出采購(gòu)訂單。2.供應(yīng)商按照采購(gòu)訂單的要求按時(shí)、按質(zhì)、按量提供物料。3.物料到貨后，物料管理部門(mén)應(yīng)組織相關(guān)人員進(jìn)行驗(yàn)收，驗(yàn)收內(nèi)容包括物料的品種、規(guī)格、數(shù)量、質(zhì)量等。4.驗(yàn)收合格的物料辦理入庫(kù)手續(xù)，驗(yàn)收不合格的物料應(yīng)及時(shí)與供應(yīng)商協(xié)商處理，如退貨、換貨等。六、物料庫(kù)存管理（一）入庫(kù)管理1.物料到貨后，倉(cāng)庫(kù)管理人員應(yīng)根據(jù)采購(gòu)訂單和送貨單，對(duì)物料的品種、規(guī)格、數(shù)量、質(zhì)量等進(jìn)行認(rèn)真核對(duì)和驗(yàn)收。2.驗(yàn)收合格的物料應(yīng)及時(shí)辦理入庫(kù)手續(xù)，填寫(xiě)《物料入庫(kù)單》，注明物料名稱、規(guī)格型號(hào)、數(shù)量、單價(jià)、金額、供應(yīng)商等信息，并由倉(cāng)庫(kù)管理人員和驗(yàn)收人員簽字確認(rèn)。3.倉(cāng)庫(kù)管理人員應(yīng)按照物料的分類(lèi)和編碼，將物料存放在指定的倉(cāng)庫(kù)區(qū)域，并做好標(biāo)識(shí)。（二）保管管理1.倉(cāng)庫(kù)應(yīng)保持整潔、干燥、通風(fēng)良好，配備必要的消防、防盜、防潮等設(shè)施，確保物料的安全和完好。2.物料應(yīng)按照先進(jìn)先出的原則進(jìn)行存放和發(fā)放，避免物料積壓和過(guò)期。3.定期對(duì)物料進(jìn)行盤(pán)點(diǎn)和清理，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理?yè)p壞、過(guò)期、積壓的物料。4.建立物料庫(kù)存臺(tái)賬，及時(shí)記錄物料的入庫(kù)、出庫(kù)和庫(kù)存情況，做到賬實(shí)相符。（三）出庫(kù)管理1.需求部門(mén)領(lǐng)用物料時(shí)，應(yīng)填寫(xiě)《物料領(lǐng)用申請(qǐng)表》，注明物料名稱、規(guī)格型號(hào)、數(shù)量、用途等信息，并經(jīng)部門(mén)負(fù)責(zé)人審批簽字。2.倉(cāng)庫(kù)管理人員根據(jù)審批通過(guò)的《物料領(lǐng)用申請(qǐng)表》，發(fā)放物料，并填寫(xiě)《物料出庫(kù)單》，注明物料名稱、規(guī)格型號(hào)、數(shù)量、領(lǐng)用部門(mén)、領(lǐng)用時(shí)間等信息，由倉(cāng)庫(kù)管理人員和領(lǐng)用人簽字確認(rèn)。3.對(duì)于貴重物品、限制使用的物料或有特殊要求的物料，應(yīng)實(shí)行限額領(lǐng)用和審批制度，嚴(yán)格控制領(lǐng)用數(shù)量和用途。（四）庫(kù)存盤(pán)點(diǎn)1.物料管理部門(mén)應(yīng)定期組織對(duì)物料庫(kù)存進(jìn)行盤(pán)點(diǎn)，盤(pán)點(diǎn)周期可根據(jù)實(shí)際情況確定，一般為每月或每季度進(jìn)行一次。2.盤(pán)點(diǎn)前，倉(cāng)庫(kù)管理人員應(yīng)做好準(zhǔn)備工作，包括清理倉(cāng)庫(kù)、核對(duì)賬目、準(zhǔn)備盤(pán)點(diǎn)工具等。3.盤(pán)點(diǎn)過(guò)程中，應(yīng)認(rèn)真核對(duì)物料的實(shí)際數(shù)量和賬面數(shù)量，對(duì)于盤(pán)盈、盤(pán)虧的物料，應(yīng)查明原因，填寫(xiě)《物料盤(pán)盈盤(pán)虧報(bào)告表》，經(jīng)物料管理部門(mén)負(fù)責(zé)人和財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人審批后進(jìn)行處理。4.盤(pán)點(diǎn)結(jié)束后，應(yīng)編制《物料庫(kù)存盤(pán)點(diǎn)報(bào)告》，總結(jié)盤(pán)點(diǎn)情況，提出改進(jìn)措施和建議。七、物料領(lǐng)用管理（一）領(lǐng)用流程1.需求部門(mén)根據(jù)實(shí)際工作需求，填寫(xiě)《物料領(lǐng)用申請(qǐng)表》，注明物料名稱、規(guī)格型號(hào)、數(shù)量、用途等信息，并經(jīng)部門(mén)負(fù)責(zé)人審批簽字。2.將審批通過(guò)的《物料領(lǐng)用申請(qǐng)表》提交給物料管理部門(mén)或倉(cāng)庫(kù)管理人員。3.物料管理部門(mén)或倉(cāng)庫(kù)管理人員根據(jù)《物料領(lǐng)用申請(qǐng)表》進(jìn)行審核，對(duì)于符合規(guī)定的領(lǐng)用申請(qǐng)，予以發(fā)放物料；對(duì)于不符合規(guī)定的領(lǐng)用申請(qǐng)，應(yīng)及時(shí)與需求部門(mén)溝通，說(shuō)明原因并要求補(bǔ)充或修改申請(qǐng)。4.領(lǐng)用人在領(lǐng)取物料時(shí)，應(yīng)在《物料出庫(kù)單》上簽字確認(rèn)，并對(duì)領(lǐng)用的物料進(jìn)行認(rèn)真核對(duì)。（二）領(lǐng)用審批權(quán)限1.對(duì)于一般物料的領(lǐng)用，由部門(mén)負(fù)責(zé)人審批。2.對(duì)于貴重物品、限制使用的物料或領(lǐng)用數(shù)量較大的物料，除部門(mén)負(fù)責(zé)人審批外，還需經(jīng)分管領(lǐng)導(dǎo)審批。3.對(duì)于緊急情況下的物料領(lǐng)用，可先電話請(qǐng)示相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)，事后及時(shí)補(bǔ)辦審批手續(xù)。（三）領(lǐng)用限制1.各部門(mén)應(yīng)嚴(yán)格按照實(shí)際工作需求領(lǐng)用物料，不得超量領(lǐng)用或挪用物料。2.對(duì)于可重復(fù)使用的物料，應(yīng)盡量回收和再利用，減少浪費(fèi)。3.嚴(yán)禁將領(lǐng)用的物料用于個(gè)人消費(fèi)或其他非工作用途。八、物料使用與回收管理（一）使用管理1.各部門(mén)應(yīng)教育員工合理使用和保管領(lǐng)用的物料，提高物料的使用效率。2.對(duì)于業(yè)務(wù)單據(jù)類(lèi)物料，應(yīng)按照規(guī)定的流程和要求進(jìn)行使用和保管，確保業(yè)務(wù)操作的準(zhǔn)確性和安全性。3.對(duì)于設(shè)備耗材類(lèi)物料，應(yīng)按照設(shè)備的使用說(shuō)明和維護(hù)要求進(jìn)行使用和更換，避免因使用不當(dāng)造成設(shè)備損壞。（二）回收管理1.對(duì)于可回收利用的物料，如紙張、墨盒、硒鼓等，各部門(mén)應(yīng)及時(shí)進(jìn)行回收，并交還給物料管理部門(mén)。2.物料管理部門(mén)應(yīng)建立物料回收臺(tái)賬，對(duì)回收的物料進(jìn)行登記和管理，定期進(jìn)行處理和再利用。3.對(duì)于報(bào)廢的物料，應(yīng)按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理，如銷(xiāo)毀、變賣(mài)等，并做好記錄。九、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.物料管理部門(mén)應(yīng)定期對(duì)物料的采購(gòu)、庫(kù)存、領(lǐng)用等環(huán)節(jié)進(jìn)行自查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)整改。2.財(cái)務(wù)部門(mén)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)物料成本的核算和監(jiān)督，檢查物料采購(gòu)和領(lǐng)用過(guò)程中的資金使用情況是否合規(guī)。3.審計(jì)部門(mén)應(yīng)定期對(duì)物料管理工作進(jìn)行審計(jì)，檢查制度執(zhí)行情況和內(nèi)部控制有效性，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)提出整改建議。（二）外部監(jiān)督接受監(jiān)管部門(mén)和上級(jí)單位的監(jiān)督檢查，積極配合提供相關(guān)資料和信息，對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行整改。十、罰則（一）對(duì)于違反本辦法規(guī)定，有下列行為之一的部門(mén)和個(gè)人，視情節(jié)輕重給予相應(yīng)的處罰：1.未按照規(guī)定編制物料需求計(jì)劃或提供虛假需求信息的。2.未經(jīng)審批擅自采購(gòu)或領(lǐng)用