銀行監(jiān)控調(diào)閱管理辦法?一、引言在當(dāng)今金融行業(yè)，銀行作為重要的金融機構(gòu)，承擔(dān)著保障客戶資金安全、維護金融秩序穩(wěn)定的重要職責(zé)。銀行監(jiān)控系統(tǒng)作為防范風(fēng)險、保障安全的重要手段，其記錄的視頻資料對于案件調(diào)查、責(zé)任認(rèn)定、安全評估等方面具有至關(guān)重要的作用。為了規(guī)范銀行監(jiān)控調(diào)閱行為，確保監(jiān)控資料的安全、有效使用，根據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)以及銀行業(yè)的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，特制定本管理辦法。二、適用范圍本辦法適用于[銀行名稱]所有分支機構(gòu)及附屬機構(gòu)的監(jiān)控調(diào)閱管理工作。監(jiān)控范圍涵蓋銀行營業(yè)場所、自助設(shè)備區(qū)域、金庫、運鈔交接區(qū)域等所有安裝監(jiān)控設(shè)備的區(qū)域。三、管理原則（一）合法性原則監(jiān)控調(diào)閱必須嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)，如《中華人民共和國治安管理處罰法》《中華人民共和國保守國家秘密法》《中華人民共和國網(wǎng)絡(luò)安全法》以及銀行業(yè)相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，確保調(diào)閱行為合法合規(guī)。（二）安全性原則采取必要的技術(shù)和管理措施，保障監(jiān)控資料的安全，防止監(jiān)控資料泄露、篡改、丟失等情況發(fā)生。（三）必要性原則調(diào)閱監(jiān)控資料應(yīng)基于合理的業(yè)務(wù)需求，如案件調(diào)查、安全檢查、客戶投訴處理等，嚴(yán)禁無關(guān)人員隨意調(diào)閱。（四）審批性原則所有監(jiān)控調(diào)閱申請必須經(jīng)過嚴(yán)格的審批流程，未經(jīng)批準(zhǔn)不得擅自調(diào)閱監(jiān)控資料。四、組織架構(gòu)與職責(zé)（一）監(jiān)控管理部門負(fù)責(zé)銀行監(jiān)控系統(tǒng)的日常管理、維護和監(jiān)控資料的存儲、保管工作。制定監(jiān)控系統(tǒng)的管理制度和操作規(guī)程，確保監(jiān)控系統(tǒng)的正常運行。對監(jiān)控調(diào)閱申請進行審核、審批，并記錄調(diào)閱情況。定期對監(jiān)控資料進行備份和清理，確保監(jiān)控資料的完整性和可用性。（二）安全保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)銀行安全保衛(wèi)工作的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，參與監(jiān)控調(diào)閱申請的審核工作，為涉及安全保衛(wèi)相關(guān)的調(diào)閱申請?zhí)峁I(yè)意見。在發(fā)生安全事件時，負(fù)責(zé)組織相關(guān)人員調(diào)閱監(jiān)控資料進行調(diào)查，并配合公安機關(guān)等外部機構(gòu)的調(diào)查工作。（三）合規(guī)管理部門負(fù)責(zé)對監(jiān)控調(diào)閱管理辦法的執(zhí)行情況進行監(jiān)督檢查，確保調(diào)閱行為符合法律法規(guī)和銀行內(nèi)部規(guī)定。對違規(guī)調(diào)閱行為進行調(diào)查和處理，提出整改意見和建議。（四）調(diào)閱申請部門提出監(jiān)控調(diào)閱申請，說明調(diào)閱的原因、范圍和時間等信息，并對申請內(nèi)容的真實性和合理性負(fù)責(zé)。在調(diào)閱過程中，遵守監(jiān)控調(diào)閱管理辦法的相關(guān)規(guī)定，不得泄露監(jiān)控資料內(nèi)容。五、監(jiān)控調(diào)閱流程（一）申請階段調(diào)閱申請部門填寫《監(jiān)控調(diào)閱申請表》，詳細(xì)說明調(diào)閱的原因、調(diào)閱的監(jiān)控區(qū)域、調(diào)閱的時間段等信息。申請表需經(jīng)部門負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)后，提交至監(jiān)控管理部門。對于涉及重大案件、安全事件等特殊情況的調(diào)閱申請，應(yīng)同時抄送安全保衛(wèi)部門和合規(guī)管理部門。（二）審核階段監(jiān)控管理部門收到調(diào)閱申請后，對申請表進行初步審核，檢查申請內(nèi)容是否完整、合理。對于符合要求的申請，提交至相關(guān)審批人員進行審批；對于不符合要求的申請，及時退回申請部門并說明原因。審批人員根據(jù)調(diào)閱申請的性質(zhì)和重要程度進行審批。一般情況下，普通調(diào)閱申請由監(jiān)控管理部門負(fù)責(zé)人審批；涉及重大案件、安全事件等重要調(diào)閱申請，需經(jīng)分管安全保衛(wèi)工作的行領(lǐng)導(dǎo)審批。（三）調(diào)閱階段監(jiān)控管理部門在收到審批通過的調(diào)閱申請后，安排專人負(fù)責(zé)調(diào)閱監(jiān)控資料。調(diào)閱人員應(yīng)嚴(yán)格按照申請表上的要求進行調(diào)閱，不得擅自擴大調(diào)閱范圍。調(diào)閱過程中，調(diào)閱人員應(yīng)做好記錄，記錄調(diào)閱的時間、內(nèi)容、調(diào)閱人等信息。對于需要復(fù)制監(jiān)控資料的情況，調(diào)閱人員應(yīng)在監(jiān)控管理部門的監(jiān)督下進行復(fù)制，并填寫《監(jiān)控資料復(fù)制申請表》，經(jīng)審批同意后進行復(fù)制。復(fù)制的監(jiān)控資料應(yīng)采用加密存儲設(shè)備進行存儲，并嚴(yán)格按照保密要求進行管理。（四）歸還階段調(diào)閱結(jié)束后，調(diào)閱人員應(yīng)及時將監(jiān)控資料歸還監(jiān)控管理部門。監(jiān)控管理部門對歸還的監(jiān)控資料進行檢查，確認(rèn)資料完整、無損壞后，在《監(jiān)控調(diào)閱申請表》上簽字確認(rèn)。對于復(fù)制的監(jiān)控資料，調(diào)閱人員應(yīng)在使用完畢后及時銷毀，并向監(jiān)控管理部門提交《監(jiān)控資料銷毀申請表》，經(jīng)審批同意后進行銷毀。六、監(jiān)控資料的存儲與保管（一）存儲要求監(jiān)控資料應(yīng)采用安全可靠的存儲設(shè)備進行存儲，如磁盤陣列、磁帶庫等。存儲設(shè)備應(yīng)具備冗余備份功能，確保監(jiān)控資料的安全性和可靠性。監(jiān)控資料的存儲期限應(yīng)符合國家法律法規(guī)和銀行業(yè)監(jiān)管規(guī)定的要求。一般情況下，銀行營業(yè)場所的監(jiān)控資料存儲期限不少于90天，金庫、運鈔交接區(qū)域等重要區(qū)域的監(jiān)控資料存儲期限不少于180天。（二）保管要求監(jiān)控管理部門應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)監(jiān)控資料的保管工作，建立監(jiān)控資料保管臺賬，記錄監(jiān)控資料的存儲位置、存儲期限、調(diào)閱情況等信息。保管人員應(yīng)嚴(yán)格遵守保密規(guī)定，不得泄露監(jiān)控資料內(nèi)容。監(jiān)控資料存儲場所應(yīng)具備防火、防潮、防盜、防雷等安全防護措施，確保監(jiān)控資料的安全。七、外部機構(gòu)調(diào)閱管理（一）外部機構(gòu)范圍外部機構(gòu)主要包括公安機關(guān)、檢察機關(guān)、法院等司法機關(guān)，以及銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)等政府部門。（二）調(diào)閱程序外部機構(gòu)因辦案、監(jiān)管等需要調(diào)閱銀行監(jiān)控資料時，應(yīng)出具相關(guān)的法律文書和介紹信，經(jīng)銀行合規(guī)管理部門審核確認(rèn)后，按照本辦法的調(diào)閱流程進行調(diào)閱。對于司法機關(guān)的調(diào)閱申請，銀行應(yīng)積極配合，不得拒絕或拖延。在調(diào)閱過程中，銀行應(yīng)安排專人陪同，并對調(diào)閱情況進行記錄。（三）保密要求銀行應(yīng)與外部機構(gòu)簽訂保密協(xié)議，要求外部機構(gòu)嚴(yán)格遵守保密規(guī)定，不得泄露監(jiān)控資料內(nèi)容。外部機構(gòu)復(fù)制的監(jiān)控資料應(yīng)按照銀行的要求進行管理和使用，不得用于其他目的。八、保密與安全管理（一）保密制度銀行所有員工應(yīng)嚴(yán)格遵守保密制度，不得泄露監(jiān)控資料內(nèi)容。對于涉及客戶隱私、商業(yè)秘密等敏感信息的監(jiān)控資料，應(yīng)采取更加嚴(yán)格的保密措施。在調(diào)閱、復(fù)制、使用監(jiān)控資料過程中，應(yīng)嚴(yán)格控制知悉范圍，不得將監(jiān)控資料隨意傳播或提供給無關(guān)人員。（二）安全防護措施監(jiān)控系統(tǒng)應(yīng)采用先進的安全技術(shù)，如防火墻、入侵檢測系統(tǒng)、加密技術(shù)等，防止外部網(wǎng)絡(luò)攻擊和數(shù)據(jù)泄露。監(jiān)控資料存儲設(shè)備應(yīng)設(shè)置訪問權(quán)限，只有經(jīng)過授權(quán)的人員才能訪問。定期對監(jiān)控系統(tǒng)進行安全檢查和漏洞修復(fù)，確保監(jiān)控系統(tǒng)的安全性。（三）應(yīng)急處置在發(fā)生監(jiān)控系統(tǒng)故障、數(shù)據(jù)泄露等安全事件時，銀行應(yīng)立即啟動應(yīng)急預(yù)案，采取有效的應(yīng)急處置措施，防止事件擴大化。及時向上級主管部門和相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)報告事件情況，并配合相關(guān)部門進行調(diào)查和處理。九、違規(guī)處理（一）違規(guī)行為界定未經(jīng)批準(zhǔn)擅自調(diào)閱監(jiān)控資料；擴大調(diào)閱范圍或調(diào)閱時間；泄露監(jiān)控資料內(nèi)容；未按規(guī)定保管、歸還或銷毀監(jiān)控資料；故意篡改、刪除監(jiān)控資料等行為均屬于違規(guī)行為。（二）處理措施對于違規(guī)調(diào)閱行為，銀行將根據(jù)情節(jié)輕重給予相應(yīng)的處理。情節(jié)較輕的，給予批評教育、警告等處