銀行責(zé)任追究管理辦法?一、引言在金融市場(chǎng)日益復(fù)雜和競(jìng)爭激烈的今天，銀行作為金融體系的核心組成部分，其穩(wěn)健運(yùn)營對(duì)于經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定發(fā)展至關(guān)重要。為了加強(qiáng)銀行內(nèi)部管理，規(guī)范員工行為，有效防范各類風(fēng)險(xiǎn)，確保銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)合法、合規(guī)、穩(wěn)健開展，根據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合本銀行實(shí)際情況，特制定本責(zé)任追究管理辦法。本辦法適用于銀行全體員工，包括但不限于各級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)人員、技術(shù)人員等。通過明確責(zé)任追究的范圍、標(biāo)準(zhǔn)、程序和方式，建立健全責(zé)任追究機(jī)制，實(shí)現(xiàn)對(duì)銀行經(jīng)營管理活動(dòng)全過程的監(jiān)督和約束，促使員工切實(shí)履行職責(zé)，維護(hù)銀行的正常運(yùn)營秩序和良好聲譽(yù)。二、責(zé)任追究的基本原則（一）依法合規(guī)原則責(zé)任追究必須嚴(yán)格依據(jù)國家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定以及銀行內(nèi)部規(guī)章制度進(jìn)行，確保追究程序合法、依據(jù)充分、結(jié)果公正。任何責(zé)任追究行為都不得違反法律的強(qiáng)制性規(guī)定，保障員工的合法權(quán)益。（二）實(shí)事求是原則以事實(shí)為依據(jù)，全面、客觀、準(zhǔn)確地調(diào)查和認(rèn)定責(zé)任。在責(zé)任追究過程中，要深入了解事件的起因、經(jīng)過和結(jié)果，收集充分的證據(jù)，避免主觀臆斷和片面性。對(duì)于責(zé)任的認(rèn)定，要根據(jù)員工的實(shí)際行為和過錯(cuò)程度，做到不枉不縱。（三）權(quán)責(zé)對(duì)等原則明確各崗位的職責(zé)和權(quán)限，根據(jù)員工所承擔(dān)的工作職責(zé)和權(quán)力范圍，確定其應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。做到責(zé)任與權(quán)力相匹配，避免出現(xiàn)責(zé)任不清、推諉扯皮的現(xiàn)象。對(duì)于因失職、瀆職等行為導(dǎo)致銀行損失的，要按照其責(zé)任大小進(jìn)行相應(yīng)的追究。（四）教育與懲戒相結(jié)合原則責(zé)任追究不僅是對(duì)違規(guī)行為的懲處，更重要的是通過教育和警示，促使員工增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)和責(zé)任意識(shí)。在追究責(zé)任的同時(shí)，要對(duì)相關(guān)人員進(jìn)行必要的培訓(xùn)和教育，幫助其認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤，吸取教訓(xùn)，避免再次發(fā)生類似問題。三、責(zé)任追究的范圍（一）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任1.違反國家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定以及銀行內(nèi)部規(guī)章制度，開展業(yè)務(wù)活動(dòng)。例如，違規(guī)發(fā)放貸款、違規(guī)進(jìn)行資金交易、違反反洗錢規(guī)定等。2.未按照規(guī)定履行審批、授權(quán)、報(bào)告等程序，擅自開展業(yè)務(wù)或處理重要事項(xiàng)。3.對(duì)監(jiān)管部門的檢查、調(diào)查等工作不配合，提供虛假信息或隱瞞重要事實(shí)。（二）操作風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任1.因操作失誤、疏忽大意等原因?qū)е裸y行資產(chǎn)損失、客戶權(quán)益受損或業(yè)務(wù)系統(tǒng)故障。例如，錯(cuò)誤錄入客戶信息、誤操作導(dǎo)致資金劃轉(zhuǎn)錯(cuò)誤、系統(tǒng)維護(hù)不當(dāng)導(dǎo)致業(yè)務(wù)中斷等。2.未按照業(yè)務(wù)操作規(guī)程和流程辦理業(yè)務(wù)，簡化或省略必要的操作環(huán)節(jié)。3.對(duì)重要業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和信息保管不善，導(dǎo)致數(shù)據(jù)泄露、丟失或被篡改。（三）道德風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任1.利用職務(wù)之便，謀取私利，損害銀行利益。例如，收受賄賂、挪用公款、侵占銀行資產(chǎn)等。2.泄露銀行商業(yè)秘密、客戶隱私等敏感信息，給銀行造成聲譽(yù)損失或經(jīng)濟(jì)損失。3.參與非法集資、洗錢、詐騙等違法犯罪活動(dòng)，嚴(yán)重影響銀行的正常運(yùn)營和社會(huì)形象。（四）管理風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任1.各級(jí)管理人員對(duì)下屬員工管理不善，導(dǎo)致員工出現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)行為。例如，未對(duì)員工進(jìn)行有效的培訓(xùn)和教育、未對(duì)員工的工作進(jìn)行及時(shí)監(jiān)督和檢查等。2.未建立健全有效的內(nèi)部控制制度和風(fēng)險(xiǎn)管理體系，導(dǎo)致銀行面臨較大的風(fēng)險(xiǎn)隱患。3.在重大決策過程中，未充分進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和論證，導(dǎo)致決策失誤，給銀行造成損失。四、責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)（一）直接責(zé)任1.員工本人的行為直接導(dǎo)致違規(guī)事件或損失的發(fā)生，應(yīng)承擔(dān)直接責(zé)任。例如，業(yè)務(wù)操作人員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)違反操作規(guī)程，導(dǎo)致資金損失，該操作人員應(yīng)承擔(dān)直接責(zé)任。2.對(duì)違規(guī)行為知情并參與實(shí)施的，也應(yīng)承擔(dān)直接責(zé)任。（二）管理責(zé)任1.各級(jí)管理人員對(duì)其管理范圍內(nèi)的員工和業(yè)務(wù)活動(dòng)負(fù)有管理責(zé)任。如果因管理不善導(dǎo)致下屬員工出現(xiàn)違規(guī)行為或業(yè)務(wù)出現(xiàn)問題，管理人員應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的管理責(zé)任。2.管理責(zé)任的大小根據(jù)管理人員的職責(zé)權(quán)限、管理力度以及對(duì)違規(guī)行為的預(yù)見和防范能力等因素確定。（三）領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任1.銀行高級(jí)管理人員對(duì)銀行的整體經(jīng)營管理活動(dòng)負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。如果因銀行整體戰(zhàn)略決策失誤、內(nèi)部控制失效等原因?qū)е裸y行出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)或損失，高級(jí)管理人員應(yīng)承擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。2.領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的認(rèn)定應(yīng)綜合考慮高級(jí)管理人員的決策過程、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)和應(yīng)對(duì)措施等因素。（四）責(zé)任程度劃分根據(jù)違規(guī)行為的性質(zhì)、情節(jié)輕重和造成的損失大小，將責(zé)任程度劃分為輕微、一般、嚴(yán)重和特別嚴(yán)重四個(gè)等級(jí)。具體劃分標(biāo)準(zhǔn)如下：1.輕微責(zé)任：違規(guī)行為情節(jié)較輕，未造成明顯的經(jīng)濟(jì)損失或聲譽(yù)影響，但違反了銀行的基本規(guī)章制度。例如，員工未按時(shí)完成工作任務(wù)，但未對(duì)業(yè)務(wù)造成實(shí)質(zhì)性影響。2.一般責(zé)任：違規(guī)行為造成了一定的經(jīng)濟(jì)損失或聲譽(yù)影響，但損失程度相對(duì)較小。例如，因操作失誤導(dǎo)致客戶少量資金損失，但及時(shí)進(jìn)行了彌補(bǔ)。3.嚴(yán)重責(zé)任：違規(guī)行為造成了較大的經(jīng)濟(jì)損失或嚴(yán)重的聲譽(yù)影響，對(duì)銀行的正常運(yùn)營產(chǎn)生了一定的阻礙。例如，違規(guī)發(fā)放大額貸款導(dǎo)致銀行出現(xiàn)不良資產(chǎn)。4.特別嚴(yán)重責(zé)任：違規(guī)行為造成了重大的經(jīng)濟(jì)損失或極其惡劣的聲譽(yù)影響，嚴(yán)重威脅到銀行的生存和發(fā)展。例如，參與重大金融詐騙案件，給銀行帶來巨額損失。五、責(zé)任追究的程序（一）線索發(fā)現(xiàn)與報(bào)告1.銀行內(nèi)部各部門和員工在日常工作中，如發(fā)現(xiàn)可能存在的違規(guī)行為或風(fēng)險(xiǎn)線索，應(yīng)及時(shí)向相關(guān)部門報(bào)告。報(bào)告內(nèi)容應(yīng)包括線索的來源、具體情況、涉及人員等信息。2.審計(jì)、合規(guī)等監(jiān)督部門在開展檢查、審計(jì)等工作過程中，如發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題，應(yīng)及時(shí)記錄并向管理層報(bào)告。（二）初步調(diào)查1.接到線索報(bào)告后，相關(guān)部門應(yīng)立即組織人員進(jìn)行初步調(diào)查，核實(shí)線索的真實(shí)性和可靠性。初步調(diào)查可以采取查閱資料、詢問相關(guān)人員等方式進(jìn)行。2.初步調(diào)查結(jié)束后，應(yīng)形成初步調(diào)查報(bào)告，明確是否存在違規(guī)行為以及可能涉及的責(zé)任人員。如果初步調(diào)查發(fā)現(xiàn)存在重大違規(guī)問題，應(yīng)及時(shí)啟動(dòng)正式調(diào)查程序。（三）正式調(diào)查1.對(duì)于需要進(jìn)行正式調(diào)查的案件，應(yīng)成立專門的調(diào)查小組，負(fù)責(zé)對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行全面、深入的調(diào)查。調(diào)查小組應(yīng)由審計(jì)、合規(guī)、法律等相關(guān)部門的人員組成。2.調(diào)查小組應(yīng)制定詳細(xì)的調(diào)查方案，明確調(diào)查的范圍、方法、步驟和時(shí)間安排。在調(diào)查過程中，應(yīng)充分收集證據(jù)，包括書證、物證、證人證言等，確保調(diào)查結(jié)果的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。3.調(diào)查小組應(yīng)與被調(diào)查人員進(jìn)行談話，聽取其陳述和申辯，并做好記錄。被調(diào)查人員應(yīng)配合調(diào)查工作，如實(shí)提供相關(guān)信息。（四）責(zé)任認(rèn)定與審議1.調(diào)查結(jié)束后，調(diào)查小組應(yīng)根據(jù)調(diào)查結(jié)果，按照責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)相關(guān)人員的責(zé)任進(jìn)行認(rèn)定。認(rèn)定結(jié)果應(yīng)形成責(zé)任認(rèn)定報(bào)告，詳細(xì)說明責(zé)任人員的基本情況、違規(guī)事實(shí)、責(zé)任認(rèn)定依據(jù)和責(zé)任程度等內(nèi)容。2.責(zé)任認(rèn)定報(bào)告應(yīng)提交銀行管理層進(jìn)行審議。管理層應(yīng)組織相關(guān)部門和人員對(duì)責(zé)任認(rèn)定報(bào)告進(jìn)行討論和審議，確保責(zé)任認(rèn)定的公正、合理。（五）處理決定與告知1.根據(jù)審議結(jié)果，銀行應(yīng)作出責(zé)任追究的處理決定。處理決定應(yīng)明確責(zé)任人員的處理方式、處理期限等內(nèi)容。處理方式包括但不限于警告、記過、降職、撤職、解除勞動(dòng)合同等。2.處理決定應(yīng)書面告知責(zé)任人員，并說明處理的依據(jù)和理由。責(zé)任人員如對(duì)處理決定不服，可以在規(guī)定的期限內(nèi)提出申訴。（六）申訴與復(fù)查1.責(zé)任人員對(duì)處理決定不服的，可以在收到處理決定之日起[X]個(gè)工作日內(nèi)，向銀行申訴委員會(huì)提出申訴。申訴委員會(huì)應(yīng)由銀行內(nèi)部的獨(dú)立人員組成，負(fù)責(zé)受理和審查申訴案件。2.申訴委員會(huì)收到申訴申請(qǐng)后，應(yīng)在[X]個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行復(fù)查。復(fù)查過程中，應(yīng)充分聽取申訴人的意見和理由，并對(duì)相關(guān)證據(jù)進(jìn)行重新審查。3.復(fù)查結(jié)束后，申訴委員會(huì)應(yīng)作出復(fù)查決定。復(fù)查決定為最終決定，申訴人應(yīng)服從復(fù)查結(jié)果。六、責(zé)任追究的方式（一）紀(jì)律處分1.警告：對(duì)違規(guī)情節(jié)較輕的員工進(jìn)行口頭或書面警告，提醒其注意遵守規(guī)章制度。2.記過：對(duì)違規(guī)行為較為嚴(yán)重的員工，給予記過處分，并記錄在個(gè)人檔案中。記過處分期間，員工的績效獎(jiǎng)金、晉升等可能會(huì)受到一定影響。3.記大過：對(duì)違規(guī)行為嚴(yán)重的員工，給予記大過處分。記大過處分期間，員工的工資、福利等可能會(huì)受到較大影響，同時(shí)限制其晉升和調(diào)動(dòng)。4.降職：對(duì)因失職、瀆職等行為導(dǎo)致銀行損失的管理人員，給予降職處分，降低其職務(wù)級(jí)別和相應(yīng)的待遇。5.撤職：對(duì)嚴(yán)重違反銀行規(guī)章制度，造成重大損失或惡劣影響的管理人員，給予撤職處分，解除其現(xiàn)任職務(wù)。6.開除：對(duì)參與違法犯罪活動(dòng)、嚴(yán)重?fù)p害銀行利益或聲譽(yù)的員工，給予開除處分，解除勞動(dòng)合同。（二）經(jīng)濟(jì)處罰1.罰款：根據(jù)違規(guī)行為的性質(zhì)和情節(jié)輕重，對(duì)責(zé)任人員處以一定金額的罰款。罰款金額應(yīng)根據(jù)銀行的相關(guān)規(guī)定和損失程度確定。2.扣減績效獎(jiǎng)金：對(duì)違規(guī)員工的績效獎(jiǎng)金進(jìn)行部分或全部扣減，以體現(xiàn)對(duì)其違規(guī)行為的懲戒。3.賠償經(jīng)濟(jì)損失：對(duì)于因違規(guī)行為給銀行造成經(jīng)濟(jì)損失的，責(zé)任人員應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。賠償金額根據(jù)實(shí)際損失情況確定。（三）其他處理方式1.通報(bào)批評(píng)：對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行公開通報(bào)批評(píng)，以起到警示和教育其他員工的作用。通報(bào)批評(píng)可以在銀行內(nèi)部會(huì)議、文件等渠道進(jìn)行。2.限制從業(yè)資格：對(duì)于嚴(yán)重違規(guī)的員工，銀行可以限制其在一定期限內(nèi)從事相關(guān)業(yè)務(wù)或擔(dān)任特定職務(wù)。3.法律追究：對(duì)于涉嫌違法犯罪的員工，銀行應(yīng)及時(shí)將案件移送司法機(jī)關(guān)處理，依法追究其刑事責(zé)任。七、責(zé)任追究的監(jiān)督與管理（一）監(jiān)督機(jī)制1.銀行應(yīng)建立健全責(zé)任追究的監(jiān)督機(jī)制，確保責(zé)任追究工作的公正、公平、公開。審計(jì)、合規(guī)等監(jiān)督部門應(yīng)定期對(duì)責(zé)任追究工作進(jìn)行檢查和評(píng)估，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)糾正。2.鼓勵(lì)員工對(duì)責(zé)任追究工作進(jìn)行監(jiān)督，如發(fā)現(xiàn)責(zé)任追究過程中存在不公正、不合法等問題，可以向銀行內(nèi)部的監(jiān)督部門舉報(bào)。（二）檔案管理1.銀行應(yīng)建立責(zé)任追究檔案，對(duì)每一起責(zé)任追究案件的相關(guān)資料進(jìn)行妥善保存。檔案內(nèi)容包括線索報(bào)告、調(diào)查記錄、責(zé)任認(rèn)定報(bào)告、處理決定等。2.責(zé)任追究檔案應(yīng)作為員工績效考核、晉升