跨境金融專員筆試試題一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共20分）根據(jù)《跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)管理辦法》，以下哪項(xiàng)業(yè)務(wù)不屬于跨境人民幣結(jié)算范圍？（）A.貨物貿(mào)易B.服務(wù)貿(mào)易C.境外直接投資D.境內(nèi)居民個(gè)人外匯買賣在跨境融資宏觀審慎管理政策框架下，企業(yè)跨境融資風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)余額上限的計(jì)算公式中，宏觀審慎調(diào)節(jié)參數(shù)由（）確定。A.企業(yè)自身B.商業(yè)銀行C.國(guó)家外匯管理局D.中國(guó)人民銀行關(guān)于國(guó)際收支申報(bào)，以下說(shuō)法正確的是（）。A.涉外收入申報(bào)應(yīng)在解付之日或結(jié)匯中轉(zhuǎn)行結(jié)匯之日后5個(gè)工作日內(nèi)完成B.對(duì)外付款申報(bào)應(yīng)在實(shí)際付款之日前完成C.非居民通過(guò)境內(nèi)銀行與境外發(fā)生的收付款無(wú)需申報(bào)D.所有跨境交易都必須進(jìn)行國(guó)際收支間接申報(bào)下列哪種匯率制度下，匯率波動(dòng)幅度相對(duì)較??？（）A.自由浮動(dòng)匯率制B.管理浮動(dòng)匯率制C.固定匯率制D.爬行釘住匯率制跨境金融區(qū)塊鏈服務(wù)平臺(tái)主要解決的問(wèn)題不包括（）。A.貿(mào)易真實(shí)性審核B.跨境融資效率提升C.外匯交易風(fēng)險(xiǎn)控制D.信息共享與交互當(dāng)一國(guó)國(guó)際收支出現(xiàn)逆差時(shí)，通常會(huì)采取的調(diào)節(jié)措施不包括（）。A.提高利率B.本幣貶值C.增加政府支出D.限制進(jìn)口根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法》，個(gè)人結(jié)匯和境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯實(shí)行年度總額管理，年度總額分別為每人每年等值（）美元。A.1萬(wàn)B.5萬(wàn)C.10萬(wàn)D.20萬(wàn)在跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)中，以下哪種擔(dān)保屬于內(nèi)保外貸？（）A.境內(nèi)擔(dān)保人為境外債務(wù)人向境外債權(quán)人提供的擔(dān)保B.境外擔(dān)保人為境內(nèi)債務(wù)人向境內(nèi)債權(quán)人提供的擔(dān)保C.境內(nèi)擔(dān)保人為境內(nèi)債務(wù)人向境外債權(quán)人提供的擔(dān)保D.境外擔(dān)保人為境外債務(wù)人向境內(nèi)債權(quán)人提供的擔(dān)?？缇迟Y金池業(yè)務(wù)中，主辦企業(yè)應(yīng)具備的條件不包括（）。A.具有真實(shí)、合法的經(jīng)營(yíng)需要B.近三年無(wú)重大外匯違規(guī)行為C.上年度本外幣國(guó)際收支規(guī)模超過(guò)1億美元D.已建立完善的資金管理內(nèi)控制度以下關(guān)于跨境金融衍生品交易的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.可以用于規(guī)避匯率、利率等風(fēng)險(xiǎn)B.交易雙方需要簽訂標(biāo)準(zhǔn)化合約C.常見(jiàn)的產(chǎn)品包括遠(yuǎn)期外匯合約、外匯期權(quán)等D.交易存在信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等多種風(fēng)險(xiǎn)二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共30分）跨境金融監(jiān)管的主要目標(biāo)包括（）。A.維護(hù)金融穩(wěn)定B.保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益C.促進(jìn)公平競(jìng)爭(zhēng)D.推動(dòng)跨境貿(mào)易和投資便利化跨境人民幣業(yè)務(wù)創(chuàng)新產(chǎn)品有（）。A.跨境人民幣債券B.人民幣跨境資金池C.跨境雙向人民幣資金池D.跨境人民幣遠(yuǎn)期信用證國(guó)際收支平衡表主要包括（）。A.經(jīng)常項(xiàng)目B.資本和金融項(xiàng)目C.儲(chǔ)備資產(chǎn)D.凈誤差與遺漏外匯市場(chǎng)的參與者包括（）。A.商業(yè)銀行B.中央銀行C.跨國(guó)公司D.外匯經(jīng)紀(jì)人跨境融資的主要方式有（）。A.境外銀行貸款B.發(fā)行外債C.跨境股權(quán)融資D.內(nèi)保外貸跨境金融業(yè)務(wù)中面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)有（）。A.匯率風(fēng)險(xiǎn)B.利率風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)以下關(guān)于跨境人民幣結(jié)算的優(yōu)勢(shì)，說(shuō)法正確的是（）。A.規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)B.降低結(jié)算成本C.簡(jiǎn)化結(jié)算流程D.提高資金使用效率跨境資金流動(dòng)監(jiān)測(cè)的主要內(nèi)容包括（）。A.資金流動(dòng)規(guī)模B.資金流動(dòng)方向C.資金流動(dòng)結(jié)構(gòu)D.資金流動(dòng)的真實(shí)性和合規(guī)性在跨境金融業(yè)務(wù)中，涉及的國(guó)際結(jié)算方式有（）。A.匯款B.托收C.信用證D.保函跨境金融服務(wù)貿(mào)易的形式包括（）。A.跨境交付B.境外消費(fèi)C.商業(yè)存在D.自然人流動(dòng)三、判斷題（每題2分，共20分）跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)必須通過(guò)人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS）進(jìn)行。（）企業(yè)辦理跨境融資業(yè)務(wù)，無(wú)需向外匯管理部門辦理備案手續(xù)。（）國(guó)際收支申報(bào)的主體是辦理涉外收付款業(yè)務(wù)的境內(nèi)銀行。（）固定匯率制下，匯率完全由市場(chǎng)供求關(guān)系決定。（）跨境金融區(qū)塊鏈服務(wù)平臺(tái)可以完全杜絕貿(mào)易融資欺詐行為。（）當(dāng)一國(guó)國(guó)際收支順差時(shí)，本幣有升值壓力。（）個(gè)人年度總額內(nèi)的結(jié)匯和購(gòu)匯，憑本人有效身份證件在銀行辦理。（）內(nèi)保外貸業(yè)務(wù)中，擔(dān)保項(xiàng)下資金可以用于境外機(jī)構(gòu)或個(gè)人向境內(nèi)機(jī)構(gòu)或個(gè)人進(jìn)行直接或間接的股權(quán)、債權(quán)投資。（）跨境資金池業(yè)務(wù)可以實(shí)現(xiàn)集團(tuán)內(nèi)資金的統(tǒng)一管理和調(diào)配。（）跨境金融衍生品交易只能用于套期保值，不能用于投機(jī)。（）四、簡(jiǎn)答題（每題10分，共20分）簡(jiǎn)述跨境金融監(jiān)管協(xié)調(diào)面臨的主要挑戰(zhàn)及應(yīng)對(duì)措施。結(jié)合實(shí)際案例，分析跨境貿(mào)易融資業(yè)務(wù)中的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防控措施。五、案例分析題（10分）某國(guó)內(nèi)企業(yè)A計(jì)劃從境外供應(yīng)商B進(jìn)口一批原材料，合同金額為100萬(wàn)美元，結(jié)算方式為即期信用證。企業(yè)A向境內(nèi)銀行C申請(qǐng)開(kāi)立信用證，銀行C審核通過(guò)后為其開(kāi)立了信用證。在貨物運(yùn)輸途中，因遭遇不可抗力，貨物全部損毀。境外供應(yīng)商B提交了符合信用證要求的單據(jù)向銀行C要求付款。請(qǐng)分析該案例中涉及的跨境金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，并說(shuō)明銀行C應(yīng)如何處理?？缇辰鹑趯T筆試試題答案一、單項(xiàng)選擇題1.D2.D3.A4.C5.C6.C7.B8.C9.C10.B二、多項(xiàng)選擇題1.ABCD2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.ABCD6.ABCD7.ABCD8.ABCD9.ABCD10.ABCD三、判斷題1.×2.×3.×4.×5.×6.√7.√8.×9.√10.×四、簡(jiǎn)答題主要挑戰(zhàn)：各國(guó)監(jiān)管法規(guī)存在差異，監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一；跨境金融業(yè)務(wù)的復(fù)雜性導(dǎo)致監(jiān)管信息共享困難；不同國(guó)家和地區(qū)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)在監(jiān)管目標(biāo)和手段上不一致，協(xié)調(diào)難度大。應(yīng)對(duì)措施：加強(qiáng)國(guó)際間監(jiān)管合作，建立雙邊或多邊監(jiān)管合作機(jī)制；推動(dòng)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的統(tǒng)一和協(xié)調(diào)，制定國(guó)際通用的跨境金融監(jiān)管準(zhǔn)則；建立高效的信息共享平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)監(jiān)管信息的及時(shí)、準(zhǔn)確傳遞；加強(qiáng)跨境聯(lián)合監(jiān)管和聯(lián)合檢查，提高監(jiān)管效率。主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：信用風(fēng)險(xiǎn)，如進(jìn)口商或出口商違約；市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，包括匯率波動(dòng)、商品價(jià)格波動(dòng)等；操作風(fēng)險(xiǎn)，如單據(jù)偽造、信用證條款理解錯(cuò)誤等；國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)，如進(jìn)口國(guó)政治動(dòng)蕩、貿(mào)易政策變化等。防控措施：加強(qiáng)對(duì)客戶的信用評(píng)估，建立完善的客戶信用檔案；運(yùn)用金融衍生品工具規(guī)避市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；加強(qiáng)業(yè)務(wù)操作流程管理，嚴(yán)格審核單據(jù)真實(shí)性和合規(guī)性；密切關(guān)注國(guó)際政治經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，及時(shí)調(diào)整業(yè)務(wù)策略，規(guī)避國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)。五、案例分析題風(fēng)險(xiǎn)分析：該案例涉及信用風(fēng)險(xiǎn)，若境外供應(yīng)商B存在欺詐行為，提交虛假單據(jù)；操作風(fēng)險(xiǎn)，銀行在審核單據(jù)過(guò)程中可能存在疏漏；市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，匯率波動(dòng)可能導(dǎo)致企業(yè)A的成本增加；不可抗力風(fēng)險(xiǎn)，貨物損毀帶來(lái)的損失承擔(dān)問(wèn)題。銀行C處理方式：銀行C應(yīng)嚴(yán)格按照信用證“單證相符、單單一致”的原則進(jìn)行