銀行印章管理辦法監(jiān)控總則目的為加強(qiáng)銀行印章管理，規(guī)范印章使用行為，防范印章管理風(fēng)險(xiǎn)，確保銀行運(yùn)營(yíng)安全，特制定本辦法監(jiān)控。適用范圍本辦法適用于銀行總行及各分支機(jī)構(gòu)的各類印章管理，包括但不限于行政公章、業(yè)務(wù)專用章、合同專用章、財(cái)務(wù)專用章、個(gè)人名章等。基本原則1.合法性原則：印章的刻制、使用、保管等必須符合國(guó)家法律法規(guī)及銀行內(nèi)部規(guī)章制度的要求。2.安全性原則：采取有效措施確保印章安全，防止印章被盜用、冒用、偽造等情況發(fā)生。3.規(guī)范性原則：明確印章管理流程和操作規(guī)范，嚴(yán)格按照規(guī)定程序進(jìn)行印章的刻制、啟用、使用、停用、銷毀等操作。4.責(zé)任追究原則：對(duì)印章管理過(guò)程中的違規(guī)行為進(jìn)行嚴(yán)肅追究，確保責(zé)任落實(shí)到人。印章的刻制與啟用刻制審批1.各部門因工作需要刻制印章的，應(yīng)填寫《印章刻制申請(qǐng)表》，詳細(xì)說(shuō)明印章名稱、用途、規(guī)格等信息，并經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核后報(bào)分管行領(lǐng)導(dǎo)審批。2.總行各部門刻制印章的，還需報(bào)總行辦公室備案；分支機(jī)構(gòu)刻制印章的，需報(bào)總行對(duì)口管理部門備案。刻制要求1.印章刻制必須選擇具有資質(zhì)的正規(guī)印章制作單位，確保印章質(zhì)量符合國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)。2.印章的材質(zhì)、規(guī)格、字體、圖案等應(yīng)嚴(yán)格按照銀行規(guī)定執(zhí)行，不得擅自更改。3.印章刻制完成后，制作單位應(yīng)提供印章印模及相關(guān)證明文件，交申請(qǐng)部門或機(jī)構(gòu)留存。啟用程序1.印章啟用前，應(yīng)在銀行內(nèi)部進(jìn)行公示，公示期不少于[X]個(gè)工作日。公示內(nèi)容包括印章名稱、啟用日期、使用范圍等。2.公示無(wú)異議后，由印章保管部門填寫《印章啟用申請(qǐng)表》，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)后，報(bào)分管行領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)。3.印章保管部門應(yīng)在印章啟用當(dāng)日，將印章啟用情況記錄在《印章管理登記簿》上，并注明啟用日期、保管人等信息。印章的使用使用范圍1.行政公章主要用于銀行對(duì)外的正式文件、函件、合同、協(xié)議等的簽署。2.業(yè)務(wù)專用章用于各類業(yè)務(wù)文件、憑證、報(bào)表等的蓋章確認(rèn)。3.合同專用章專門用于銀行簽訂各類經(jīng)濟(jì)合同。4.財(cái)務(wù)專用章用于銀行財(cái)務(wù)報(bào)表、票據(jù)、憑證等的蓋章。5.個(gè)人名章用于個(gè)人辦理業(yè)務(wù)時(shí)的簽字確認(rèn)。使用審批1.印章使用部門應(yīng)填寫《印章使用申請(qǐng)表》，詳細(xì)說(shuō)明用印事項(xiàng)、用印文件名稱、份數(shù)、用印時(shí)間等信息，并經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核簽字。2.涉及重大事項(xiàng)或金額較大的用印，還需報(bào)分管行領(lǐng)導(dǎo)或行長(zhǎng)審批。3.用印申請(qǐng)經(jīng)批準(zhǔn)后，印章保管人應(yīng)嚴(yán)格按照審批內(nèi)容進(jìn)行用印，不得擅自擴(kuò)大用印范圍或更改用印內(nèi)容。使用登記1.印章保管人應(yīng)建立《印章使用登記簿》，對(duì)每一次印章使用情況進(jìn)行詳細(xì)登記，包括用印日期、用印部門、用印事項(xiàng)、用印文件名稱、份數(shù)、批準(zhǔn)人等信息。2.用印完畢后，印章保管人應(yīng)在《印章使用登記簿》上加蓋“已用印”章，并將用印文件存檔保管。使用監(jiān)督1.銀行內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)定期對(duì)印章使用情況進(jìn)行檢查，重點(diǎn)檢查用印審批手續(xù)是否齊全、用印范圍是否合規(guī)、用印登記是否完整等。2.對(duì)于發(fā)現(xiàn)的印章使用違規(guī)問(wèn)題，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行調(diào)查處理，并追究相關(guān)人員的責(zé)任。印章的保管保管責(zé)任1.銀行應(yīng)明確印章保管責(zé)任人，印章保管責(zé)任人必須具備良好的職業(yè)道德和責(zé)任心，嚴(yán)格遵守印章管理規(guī)定。2.印章保管責(zé)任人不得擅自將印章交他人保管或使用，確因工作需要臨時(shí)交接的，應(yīng)辦理交接手續(xù)，并由交接雙方簽字確認(rèn)。保管方式1.行政公章、合同專用章等重要印章應(yīng)實(shí)行雙人保管制度，分別由兩人負(fù)責(zé)保管印章的不同部分或鑰匙，使用時(shí)兩人同時(shí)在場(chǎng)。2.業(yè)務(wù)專用章、財(cái)務(wù)專用章等可由專人專柜保管，保管專柜應(yīng)配備必要的安全設(shè)施，如保險(xiǎn)柜、密碼鎖等。3.個(gè)人名章應(yīng)由本人妥善保管，不得隨意轉(zhuǎn)借他人使用。保管環(huán)境1.印章保管場(chǎng)所應(yīng)安全可靠，具備防火、防盜、防潮、防蟲等條件。2.印章保管專柜應(yīng)定期進(jìn)行檢查和維護(hù)，確保安全性能良好。保管期限1.印章的保管期限應(yīng)根據(jù)印章的性質(zhì)和使用情況確定，一般為[X]年。2.超過(guò)保管期限的印章，應(yīng)按照規(guī)定程序進(jìn)行銷毀。印章的停用與銷毀停用原因1.因機(jī)構(gòu)撤并、業(yè)務(wù)調(diào)整等原因，印章不再使用的。2.印章?lián)p壞、遺失或被盜用等情況，需要更換印章的。3.其他原因需要停用印章的。停用程序1.印章保管部門應(yīng)填寫《印章停用申請(qǐng)表》，詳細(xì)說(shuō)明印章停用原因、停用日期等信息，并經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核簽字后，報(bào)分管行領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)。2.印章停用后，保管部門應(yīng)及時(shí)將印章封存，并在《印章管理登記簿》上注明停用日期、保管人等信息。銷毀審批1.對(duì)于需要銷毀的印章，由印章保管部門填寫《印章銷毀申請(qǐng)表》，詳細(xì)說(shuō)明印章名稱、數(shù)量、銷毀原因等信息，并經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核后報(bào)分管行領(lǐng)導(dǎo)審批。2.總行各部門銷毀印章的，還需報(bào)總行辦公室備案；分支機(jī)構(gòu)銷毀印章的，需報(bào)總行對(duì)口管理部門備案。銷毀方式1.印章銷毀應(yīng)采用安全、可靠的方式進(jìn)行，如粉碎、焚燒等，確保印章無(wú)法恢復(fù)使用。2.銷毀過(guò)程應(yīng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督，并由監(jiān)督人員和銷毀人員在《印章銷毀記錄》上簽字確認(rèn)。3.《印章銷毀記錄》應(yīng)包括印章名稱、數(shù)量、銷毀日期、銷毀方式、監(jiān)督人員、銷毀人員等信息，并長(zhǎng)期保存。監(jiān)督檢查與責(zé)任追究監(jiān)督檢查1.銀行內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)定期對(duì)印章管理情況進(jìn)行全面檢查，檢查內(nèi)容包括印章管理制度的執(zhí)行情況、印章刻制與啟用、使用、保管、停用與銷毀等環(huán)節(jié)的操作規(guī)范等。2.檢查方式可采用現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)檢查、問(wèn)卷調(diào)查等多種形式，確保檢查工作的全面性和有效性。3.對(duì)于檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，應(yīng)及時(shí)下達(dá)整改通知書，要求相關(guān)部門或機(jī)構(gòu)限期整改，并跟蹤整改落實(shí)情況。責(zé)任追究1.對(duì)于違反印章管理規(guī)定的行為，銀行將視情節(jié)輕重給予相應(yīng)的紀(jì)律處分，包括警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)、撤職、開(kāi)除等。2.對(duì)于因印章管理不善導(dǎo)致銀行經(jīng)濟(jì)損失或聲譽(yù)受損的，相關(guān)責(zé)任人應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任，并依法追究法律責(zé)任。3.銀行應(yīng)建立印章管理責(zé)任追究檔案，對(duì)違規(guī)行為及處理結(jié)果進(jìn)行詳細(xì)記錄，作為今后