銀行印章憑證管理辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)銀行印章憑證管理，規(guī)范印章憑證的使用、保管等行為，防范操作風(fēng)險(xiǎn)，保障銀行資金安全和正常運(yùn)營(yíng)，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于銀行內(nèi)部各部門、分支機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)過程中涉及印章憑證的管理活動(dòng)。（三）基本原則1.合規(guī)性原則：嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及銀行內(nèi)部規(guī)章制度，確保印章憑證管理合法合規(guī)。2.安全性原則：采取有效措施保障印章憑證的安全，防止被盜用、冒用、丟失等情況發(fā)生。3.謹(jǐn)慎性原則：印章憑證的使用和保管應(yīng)謹(jǐn)慎操作，嚴(yán)格履行審批程序，避免因不當(dāng)使用引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)。4.責(zé)任明確原則：明確各部門、各崗位在印章憑證管理中的職責(zé)，做到責(zé)任到人。二、印章管理（一）印章種類銀行印章主要包括但不限于行政公章、合同專用章、財(cái)務(wù)專用章、業(yè)務(wù)專用章、法人章等。（二）印章的刻制1.申請(qǐng)：因工作需要刻制印章的部門，應(yīng)填寫《印章刻制申請(qǐng)表》，詳細(xì)說明印章名稱、用途、規(guī)格等信息，并經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核后，報(bào)分管領(lǐng)導(dǎo)審批。2.刻制：經(jīng)批準(zhǔn)后，由指定部門統(tǒng)一到具有資質(zhì)的印章刻制單位進(jìn)行刻制?？讨茊挝粦?yīng)嚴(yán)格按照審批要求制作印章，確保印章質(zhì)量。3.備案：印章刻制完成后，刻制單位應(yīng)將印章樣式及印模提供給銀行，并由銀行進(jìn)行備案。備案信息應(yīng)包括印章名稱、規(guī)格、啟用日期、保管人等。（三）印章的啟用1.通知：印章刻制完成并備案后，由印章管理部門發(fā)布印章啟用通知，明確印章啟用日期、使用范圍、保管人等信息。2.交接：印章保管人應(yīng)在啟用通知發(fā)布后，與印章管理部門辦理印章交接手續(xù)，填寫《印章交接登記表》，雙方簽字確認(rèn)。（四）印章的保管1.專人保管：各類印章應(yīng)指定專人保管，保管人應(yīng)具備良好的職業(yè)道德和責(zé)任心，熟悉印章管理規(guī)定。2.保管場(chǎng)所：印章應(yīng)妥善保管在安全可靠的場(chǎng)所，如保險(xiǎn)柜、專用印章箱等，并配備必要的安全設(shè)施，如監(jiān)控設(shè)備、報(bào)警裝置等。3.雙人保管：對(duì)于重要印章，如行政公章、財(cái)務(wù)專用章等，應(yīng)實(shí)行雙人保管制度，即由兩名保管人分別保管印章的不同部分或密碼等，使用時(shí)需兩人同時(shí)在場(chǎng)。4.離崗交接：印章保管人因工作調(diào)動(dòng)、休假等原因離崗時(shí)，應(yīng)辦理印章交接手續(xù)，填寫《印章交接登記表》，交接雙方及監(jiān)交人簽字確認(rèn)。（五）印章的使用1.審批制度：建立嚴(yán)格的印章使用審批制度，明確各類印章的使用范圍和審批流程。使用印章時(shí)，應(yīng)填寫《印章使用申請(qǐng)表》，注明使用事項(xiàng)、金額、期限等信息，并按照審批權(quán)限報(bào)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審批。2.登記記錄：印章使用過程中，應(yīng)進(jìn)行詳細(xì)的登記記錄，包括使用日期、使用部門、使用事項(xiàng)、審批人、保管人等信息。登記記錄應(yīng)妥善保存，以備查閱。3.用印要求：印章使用應(yīng)在規(guī)定的范圍內(nèi)，由保管人親自用印，不得將印章交他人代用。用印時(shí)應(yīng)確保印章清晰、端正，與用印內(nèi)容一致。4.作廢處理：對(duì)于作廢的印章，應(yīng)及時(shí)收回并進(jìn)行封存，按照規(guī)定程序進(jìn)行銷毀。銷毀過程應(yīng)進(jìn)行記錄，包括銷毀時(shí)間、地點(diǎn)、參與人員等信息。三、憑證管理（一）憑證種類銀行憑證主要包括但不限于各類業(yè)務(wù)憑證、空白重要憑證、有價(jià)單證等。（二）憑證的印制1.申請(qǐng)：因業(yè)務(wù)需要印制憑證的部門，應(yīng)填寫《憑證印制申請(qǐng)表》，詳細(xì)說明憑證名稱、規(guī)格、數(shù)量、用途等信息，并經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核后，報(bào)分管領(lǐng)導(dǎo)審批。2.印制：經(jīng)批準(zhǔn)后，由指定部門統(tǒng)一到具有資質(zhì)的憑證印制單位進(jìn)行印制。印制單位應(yīng)嚴(yán)格按照審批要求制作憑證，確保憑證質(zhì)量。3.驗(yàn)收：憑證印制完成后，銀行應(yīng)組織相關(guān)部門對(duì)憑證進(jìn)行驗(yàn)收，重點(diǎn)檢查憑證的格式、內(nèi)容、質(zhì)量等是否符合要求。驗(yàn)收合格后，方可辦理入庫(kù)手續(xù)。（三）憑證的保管1.專人保管：各類憑證應(yīng)指定專人保管，保管人應(yīng)具備良好的職業(yè)道德和責(zé)任心，熟悉憑證管理規(guī)定。2.保管場(chǎng)所：憑證應(yīng)妥善保管在安全可靠的場(chǎng)所，如憑證庫(kù)、保險(xiǎn)柜等，并配備必要的安全設(shè)施，如監(jiān)控設(shè)備、報(bào)警裝置等。3.分類存放：憑證應(yīng)按照種類、規(guī)格、期限等進(jìn)行分類存放，便于查找和管理。同時(shí)，應(yīng)建立憑證庫(kù)存臺(tái)賬，詳細(xì)記錄憑證的出入庫(kù)情況。4.定期盤點(diǎn)：定期對(duì)憑證進(jìn)行盤點(diǎn)，確保賬實(shí)相符。盤點(diǎn)過程中如發(fā)現(xiàn)問題，應(yīng)及時(shí)查明原因并進(jìn)行處理。（四）憑證的使用1.領(lǐng)用制度：建立嚴(yán)格的憑證領(lǐng)用制度，明確憑證的領(lǐng)用范圍和審批流程。領(lǐng)用憑證時(shí)，應(yīng)填寫《憑證領(lǐng)用申請(qǐng)表》，注明領(lǐng)用憑證名稱、數(shù)量、用途等信息，并按照審批權(quán)限報(bào)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審批。2.登記記錄：憑證領(lǐng)用過程中，應(yīng)進(jìn)行詳細(xì)的登記記錄，包括領(lǐng)用日期、領(lǐng)用部門、領(lǐng)用人、審批人等信息。登記記錄應(yīng)妥善保存，以備查閱。3.使用要求：憑證使用應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定的業(yè)務(wù)流程進(jìn)行，確保憑證填寫規(guī)范、內(nèi)容真實(shí)、要素齊全。同時(shí)，應(yīng)加強(qiáng)對(duì)憑證使用過程的監(jiān)督檢查，防止違規(guī)使用憑證。4.作廢處理：對(duì)于作廢的憑證，應(yīng)及時(shí)收回并進(jìn)行封存，按照規(guī)定程序進(jìn)行銷毀。銷毀過程應(yīng)進(jìn)行記錄，包括銷毀時(shí)間、地點(diǎn)、參與人員等信息。四、監(jiān)督檢查（一）內(nèi)部審計(jì)銀行內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)定期對(duì)印章憑證管理情況進(jìn)行審計(jì)檢查，重點(diǎn)檢查印章憑證的使用、保管、審批等環(huán)節(jié)是否符合規(guī)定，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)提出整改意見，并跟蹤整改落實(shí)情況。（二）風(fēng)險(xiǎn)管理部門風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)將印章憑證管理納入風(fēng)險(xiǎn)管理體系，定期對(duì)印章憑證管理的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行評(píng)估，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防控措施，防范操作風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。（三）日常檢查各部門應(yīng)加強(qiáng)對(duì)印章憑證管理的日常檢查，確保印章憑證管理工作規(guī)范有序。檢查內(nèi)容包括印章憑證的保管情況、使用審批情況、登記記錄情況等。對(duì)于檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行整改。五、責(zé)任追究（一）違規(guī)行為界定對(duì)于在印章憑證管理過程中存在以下違規(guī)行為的，將視情節(jié)輕重追究相關(guān)人員的責(zé)任：1.未按規(guī)定刻制、啟用、保管、使用印章憑證的；2.偽造、變?cè)?、盜用、冒用印章憑證的；3.擅自擴(kuò)大印章憑證使用范圍的；4.未按規(guī)定進(jìn)行印章憑證登記記錄的；5.未按規(guī)定對(duì)作廢印章憑證進(jìn)行處理的；6.其他違反印章憑證管理規(guī)定的行為。（二）責(zé)任追究方式1.批評(píng)教育：對(duì)違規(guī)情節(jié)較輕的人員，給予批評(píng)教育，責(zé)令其立即整改。2.經(jīng)濟(jì)處罰：對(duì)違規(guī)情節(jié)較重的人員，給予經(jīng)濟(jì)處罰，如扣發(fā)獎(jiǎng)金、績(jī)效工資等。3.紀(jì)律處分：對(duì)違規(guī)情節(jié)嚴(yán)重的人員，給予紀(jì)律處分，如警告、記過、記大過、降級(jí)、撤職、開除等。4.法律責(zé)任：對(duì)于違反法律法規(guī)的行為