創(chuàng)業(yè)投資融資管理辦法一、總則（一）目的為規(guī)范本公司創(chuàng)業(yè)投資融資行為，加強融資管理，提高資金使用效率，降低融資成本，防范融資風險，保障公司的穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)國家相關法律法規(guī)及行業(yè)標準，結合本公司實際情況，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于本公司及所屬各部門、子公司在創(chuàng)業(yè)投資過程中的融資活動。（三）基本原則1.合法性原則：融資活動必須遵守國家法律法規(guī)，確保融資行為合法合規(guī)。2.合理性原則：根據(jù)公司業(yè)務發(fā)展需要和財務狀況，合理確定融資規(guī)模、融資方式和融資期限，避免過度融資或融資不足。3.風險可控原則：充分評估融資風險，采取有效措施防范和控制風險，確保公司融資安全。4.成本效益原則：在滿足公司融資需求的前提下，優(yōu)化融資結構，降低融資成本，提高資金使用效益。二、融資決策管理（一）融資決策機構公司設立融資決策委員會，負責對重大融資事項進行決策。融資決策委員會由公司高管、財務部門負責人、法務部門負責人等組成。（二）融資決策程序1.融資需求分析：各部門、子公司根據(jù)業(yè)務發(fā)展規(guī)劃和資金需求情況，提出融資申請，詳細說明融資用途、融資規(guī)模、融資期限等。2.融資方案制定：財務部門會同相關部門對融資申請進行審核，根據(jù)公司實際情況和市場情況，制定融資方案，包括融資方式、融資渠道、融資成本、還款計劃等。3.風險評估：風險管理部門對融資方案進行風險評估，分析融資風險點，提出風險防范措施。4.決策審批：融資方案提交融資決策委員會審議，經決策委員會成員充分討論后，進行表決。融資決策委員會三分之二以上成員同意的融資方案為通過。5.決策執(zhí)行：融資方案經決策委員會批準后，由相關部門負責組織實施。三、融資方式及渠道（一）股權融資1.引入戰(zhàn)略投資者：通過與戰(zhàn)略投資者簽訂投資協(xié)議，向其定向發(fā)行公司股權，籌集資金。戰(zhàn)略投資者應具有良好的財務狀況、行業(yè)背景和資源優(yōu)勢，能夠為公司發(fā)展提供戰(zhàn)略支持。2.公開上市：公司符合相關法律法規(guī)和證券交易所上市條件的，可以申請在境內外證券交易所公開上市，通過發(fā)行股票籌集資金。（二）債權融資1.銀行貸款：向商業(yè)銀行申請各類貸款，包括短期貸款、中期貸款和長期貸款。銀行貸款具有融資成本相對較低、融資期限靈活等優(yōu)點，但需要提供一定的擔?；虻盅?。2.發(fā)行債券：公司可以根據(jù)自身情況，發(fā)行企業(yè)債券、公司債券或短期融資券等債券產品，向社會投資者籌集資金。發(fā)行債券需要滿足一定的條件，并經過相關部門審批。3.融資租賃：通過與融資租賃公司簽訂租賃合同，租賃設備或資產，以滿足公司生產經營需要。融資租賃具有融資速度快、還款方式靈活等優(yōu)點。（三）其他融資方式1.政府扶持資金：積極爭取政府相關部門的扶持資金，如創(chuàng)業(yè)補貼、產業(yè)發(fā)展專項資金等。2.風險投資：吸引風險投資機構對公司進行投資，風險投資機構通常以股權形式投資，關注公司的高成長性和創(chuàng)新性。四、融資成本管理（一）成本核算財務部門應建立健全融資成本核算制度，對每筆融資業(yè)務的成本進行詳細核算，包括利息支出、手續(xù)費、擔保費等。（二）成本控制1.優(yōu)化融資結構：根據(jù)不同融資方式的成本特點，合理安排融資結構，降低綜合融資成本。優(yōu)先選擇成本較低的融資方式，如銀行貸款、發(fā)行債券等。2.談判協(xié)商：在融資過程中，積極與融資方進行談判協(xié)商，爭取更優(yōu)惠的融資條件，降低融資成本。3.加強資金管理：提高資金使用效率，減少資金閑置時間，降低資金占用成本。五、融資風險管理（一）風險識別1.市場風險：市場利率、匯率等市場因素的波動可能導致融資成本增加或融資收益減少。2.信用風險：融資方的信用狀況惡化可能導致無法按時足額償還融資款項。3.流動性風險：公司在融資期限內可能面臨資金流動性不足的風險，無法按時償還債務。4.法律風險：融資活動可能涉及法律法規(guī)問題，如合同糾紛、擔保糾紛等，給公司帶來法律風險。（二）風險評估風險管理部門定期對融資風險進行評估，采用定性與定量相結合的方法，評估風險發(fā)生的可能性和影響程度。（三）風險應對1.風險規(guī)避：對于風險較大且無法有效控制的融資項目，應予以規(guī)避。2.風險降低：采取有效的風險控制措施，降低風險發(fā)生的可能性和影響程度，如加強信用管理、優(yōu)化融資結構、簽訂擔保合同等。3.風險轉移：通過購買保險、簽訂擔保合同等方式，將部分風險轉移給第三方。4.風險接受：對于風險較小且公司能夠承受的融資項目，可以接受風險，但應密切關注風險變化情況，及時采取應對措施。六、融資合同管理（一）合同簽訂1.融資業(yè)務經辦部門負責與融資方簽訂融資合同，合同內容應符合法律法規(guī)和公司要求，明確雙方的權利和義務。2.融資合同簽訂前，應提交法務部門進行合法性審查，確保合同合法有效。（二）合同履行1.融資業(yè)務經辦部門應按照合同約定履行義務，及時足額籌集資金或償還融資款項。2.財務部門負責對融資合同的執(zhí)行情況進行跟蹤和監(jiān)督，及時發(fā)現(xiàn)和解決合同履行過程中出現(xiàn)的問題。（三）合同變更與解除1.如因市場變化、政策調整等原因需要變更融資合同的，應經雙方協(xié)商一致，并簽訂書面變更協(xié)議。2.如出現(xiàn)法定或約定的解除事由，需要解除融資合同的，應按照合同約定和法律法規(guī)規(guī)定辦理相關手續(xù)。七、融資信息管理（一）信息收集1.融資業(yè)務經辦部門應及時收集融資相關信息，包括融資項目進展情況、融資方信息、市場動態(tài)等。2.財務部門應定期收集公司財務狀況、資金需求情況等信息，為融資決策提供依據(jù)。（二）信息分析風險管理部門和財務部門應對收集到的融資信息進行分析，評估融資風險和資金使用效益，為融資決策和管理提供參考。（三）信息披露1.公司應按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求，及時、準確、完整地披露融資信息，保障投資者和相關利益者的知情權。2.融資信息披露應遵循真實性、準確性、完整性、及時性和公平性原則。八、監(jiān)督與檢查（一）內部監(jiān)督1.審計部門定期對公司融資活動進行審計，檢查融資業(yè)務的合規(guī)性、融資成本的合理性、融資風險的控制情況等。