創(chuàng)業(yè)銀行合同管理辦法一、總則（一）目的為加強創(chuàng)業(yè)銀行合同管理，規(guī)范合同簽訂、履行、變更、解除等行為，防范合同風險，維護銀行合法權益，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于創(chuàng)業(yè)銀行與客戶、合作伙伴、員工等簽訂的各類合同，包括但不限于貸款合同、擔保合同、業(yè)務合作協(xié)議、勞動合同等。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則：合同的簽訂、履行等應符合國家法律法規(guī)和金融監(jiān)管要求。2.審慎經(jīng)營原則：充分評估合同風險，確保銀行利益不受損害。3.平等自愿原則：合同雙方在平等、自愿基礎上簽訂合同。4.誠實守信原則：合同雙方應誠實守信，全面履行合同義務。（四）職責分工1.風險管理部門負責合同風險的識別、評估和監(jiān)控。參與重大合同的審核，提出風險防控建議。2.法律合規(guī)部門負責合同文本的合法性審查。提供法律咨詢和支持，處理合同糾紛。3.業(yè)務部門負責合同的發(fā)起、談判、起草和履行。配合風險管理和法律合規(guī)部門做好合同管理工作。4.財務管理部門負責合同涉及的資金管理和財務核算。對合同的財務條款進行審核。二、合同簽訂管理（一）合同相對人審查1.業(yè)務部門應對合同相對人的主體資格、經(jīng)營狀況、信用情況等進行調(diào)查。2.要求合同相對人提供營業(yè)執(zhí)照、法定代表人身份證明、資質(zhì)證書等相關證明文件。3.對于重大合同或風險較高的合同，可委托專業(yè)機構進行盡職調(diào)查。（二）合同文本起草1.業(yè)務部門根據(jù)業(yè)務需求起草合同文本，確保條款明確、具體、合法。2.合同文本應包括當事人信息、標的、數(shù)量、質(zhì)量、價款或報酬、履行期限、地點和方式、違約責任、爭議解決方式等基本條款。3.涉及銀行重要業(yè)務或風險較大的合同，應經(jīng)法律合規(guī)部門審核后起草。（三）合同審核1.業(yè)務部門將起草好的合同提交風險管理部門進行風險評估。2.風險管理部門對合同風險進行識別、分析和評估，提出風險防控建議。3.法律合規(guī)部門對合同文本的合法性、合規(guī)性進行審查，出具法律意見。4.財務管理部門對合同的財務條款進行審核。5.重大合同需經(jīng)行領導審批。（四）合同簽訂1.合同經(jīng)審核通過后，由業(yè)務部門與合同相對人簽訂。2.簽訂合同應使用銀行統(tǒng)一印制的合同文本，確保合同一式多份，各方留存。3.合同簽訂人應具有相應的授權，簽字蓋章應齊全、清晰。三、合同履行管理（一）履行計劃制定1.業(yè)務部門應根據(jù)合同約定制定履行計劃，明確各階段的工作任務和時間節(jié)點。2.履行計劃應報風險管理部門備案。（二）履行跟蹤與監(jiān)控1.業(yè)務部門負責合同履行的跟蹤與監(jiān)控，及時掌握合同履行情況。2.定期對合同履行情況進行檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時采取措施解決。3.風險管理部門對合同履行風險進行動態(tài)監(jiān)控，及時預警。（三）變更與解除1.合同履行過程中如需變更或解除合同，應經(jīng)雙方協(xié)商一致，并簽訂書面協(xié)議。2.變更或解除合同應按照合同簽訂流程進行審核。3.因變更或解除合同給對方造成損失的，應依法承擔賠償責任。四、合同檔案管理（一）檔案收集1.業(yè)務部門負責合同檔案的收集，確保合同文本及相關資料完整。2.合同檔案應包括合同文本、審批文件、履行記錄、變更或解除協(xié)議等。（二）檔案整理與歸檔1.業(yè)務部門對收集的合同檔案進行整理，按照類別、時間順序等進行分類編號。2.將整理好的合同檔案移交檔案管理部門歸檔。（三）檔案保管與查閱1.檔案管理部門應妥善保管合同檔案，確保檔案安全。2.建立合同檔案查閱制度，嚴格查閱審批流程，確保檔案信息安全。五、合同糾紛處理（一）糾紛預警1.業(yè)務部門在合同履行過程中發(fā)現(xiàn)可能引發(fā)糾紛的情況，應及時向風險管理部門報告。2.風險管理部門對糾紛風險進行評估，提出應對措施。（二）糾紛處理1.合同糾紛發(fā)生后，業(yè)務部門應及時收集證據(jù)，與合同相對人協(xié)商解決。2.協(xié)商不成的，可根據(jù)合同約定或相關法律法規(guī)申請仲裁或提起訴訟。3.法律合規(guī)部門負責提供法律支持，參與糾紛處理。六、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.風險管理部門定期對合同管理情況進行檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時督促整改。2.審計部門對合同管理進行審計監(jiān)督，確保合同管理規(guī)范。（二）外部監(jiān)督1.接受金融監(jiān)管部門