信托登記生效管理辦法總則制定目的與依據(jù)本辦法旨在規(guī)范信托登記行為，確保信托登記的真實性、準(zhǔn)確性和完整性，保障信托當(dāng)事人的合法權(quán)益，依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)制定本辦法。適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的各類信托，包括但不限于資金信托、動產(chǎn)信托、不動產(chǎn)信托、有價證券信托等。基本原則1.依法合規(guī)原則：信托登記活動應(yīng)當(dāng)遵守國家法律法規(guī)，不得損害國家利益、社會公共利益和他人合法權(quán)益。2.真實準(zhǔn)確原則：信托登記信息應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整，不得隱瞞、虛報或篡改。3.及時高效原則：信托登記機構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時辦理信托登記業(yè)務(wù)，提高登記效率，縮短登記時間。4.保密原則：信托登記機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對信托登記信息予以保密，不得泄露給無關(guān)人員。信托登記機構(gòu)登記機構(gòu)的設(shè)立與資質(zhì)信托登記機構(gòu)應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)設(shè)立，并具備以下條件：1.有符合規(guī)定的名稱、組織機構(gòu)和場所；2.有符合規(guī)定的注冊資本；3.有具備從事信托登記業(yè)務(wù)專業(yè)知識和技能的管理人員和從業(yè)人員；4.有健全的業(yè)務(wù)、財務(wù)、風(fēng)險管理和內(nèi)部控制制度；5.有符合要求的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；6.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他條件。登記機構(gòu)的職責(zé)1.受理信托登記申請：對信托當(dāng)事人提交的信托登記申請進行審查，決定是否受理。2.審核登記信息：對受理的信托登記申請進行審核，確保登記信息的真實性、準(zhǔn)確性和完整性。3.辦理信托登記：根據(jù)審核結(jié)果，為符合條件的信托辦理登記手續(xù)，并頒發(fā)信托登記證書。4.建立信托登記檔案：對信托登記申請及相關(guān)資料進行整理、歸檔，建立信托登記檔案。5.提供查詢服務(wù)：為信托當(dāng)事人及相關(guān)利害關(guān)系人提供信托登記信息查詢服務(wù)。6.定期報告：定期向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會報告信托登記工作情況。信托登記申請申請主體信托登記申請主體包括信托委托人、受托人、受益人等信托當(dāng)事人。申請材料信托當(dāng)事人申請信托登記，應(yīng)當(dāng)提交以下材料：1.信托登記申請表：申請表應(yīng)當(dāng)包括信托基本信息、信托當(dāng)事人信息、信托財產(chǎn)信息等內(nèi)容。2.信托文件：包括信托合同、遺囑、法院判決書等能夠證明信托設(shè)立的文件。3.信托財產(chǎn)證明文件：如房產(chǎn)證、土地證、股權(quán)證書等。4.信托當(dāng)事人身份證明文件：如營業(yè)執(zhí)照、身份證等。5.其他相關(guān)材料：根據(jù)信托類型和具體情況，可能需要提供的其他材料。申請流程1.申請人提交申請材料：信托當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)按照本辦法的規(guī)定，向信托登記機構(gòu)提交信托登記申請材料。2.登記機構(gòu)受理申請：信托登記機構(gòu)收到申請材料后，應(yīng)當(dāng)對申請材料進行初步審查，決定是否受理。如申請材料不齊全或不符合要求，應(yīng)當(dāng)一次性告知申請人需要補正的內(nèi)容。3.登記機構(gòu)審核申請：信托登記機構(gòu)受理申請后，應(yīng)當(dāng)對申請材料進行詳細審核，必要時可以要求申請人補充提供相關(guān)材料或進行實地核查。4.登記機構(gòu)辦理登記：經(jīng)審核符合條件的信托登記申請，信托登記機構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以辦理登記手續(xù)，并頒發(fā)信托登記證書。不符合條件的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請人并說明理由。信托登記審核審核內(nèi)容1.信托設(shè)立的合法性：審核信托是否符合法律法規(guī)的規(guī)定，是否存在違法違規(guī)行為。2.信托文件的完整性：審核信托文件是否齊全、有效，是否符合本辦法及相關(guān)法律法規(guī)的要求。3.信托財產(chǎn)的真實性和合法性：審核信托財產(chǎn)是否真實存在，是否合法取得，是否存在權(quán)利瑕疵。4.信托當(dāng)事人的資格和能力：審核信托當(dāng)事人是否具備相應(yīng)的民事行為能力，是否符合法律法規(guī)的規(guī)定。5.其他相關(guān)事項：根據(jù)信托類型和具體情況，可能需要審核的其他事項。審核方式1.書面審核：信托登記機構(gòu)對申請人提交的申請材料進行書面審查，核實材料的真實性、準(zhǔn)確性和完整性。2.實地核查：對于一些重大信托項目或存在疑問的信托登記申請，信托登記機構(gòu)可以進行實地核查，核實信托財產(chǎn)的真實性和信托當(dāng)事人的情況。3.專家評審：對于一些復(fù)雜的信托項目或涉及專業(yè)領(lǐng)域的信托登記申請，信托登記機構(gòu)可以組織專家進行評審，提供專業(yè)意見和建議。審核期限信托登記機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理信托登記申請之日起[X]個工作日內(nèi)完成審核工作。如遇特殊情況需要延長審核期限的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請人，并說明理由。信托登記證書證書內(nèi)容信托登記證書應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容：1.信托登記編號：由信托登記機構(gòu)按照一定規(guī)則編制的唯一標(biāo)識符。2.信托名稱：與信托文件中約定的信托名稱一致。3.信托類型：如資金信托、動產(chǎn)信托、不動產(chǎn)信托等。4.信托設(shè)立日期：信托設(shè)立的具體日期。5.信托當(dāng)事人信息：包括信托委托人、受托人、受益人等的姓名或名稱、聯(lián)系方式等。6.信托財產(chǎn)信息：包括信托財產(chǎn)的種類、數(shù)量、價值等。7.證書頒發(fā)日期：信托登記證書頒發(fā)的具體日期。8.其他相關(guān)信息：根據(jù)信托類型和具體情況，可能需要記載的其他信息。證書效力信托登記證書是信托設(shè)立的法定憑證，具有以下效力：1.證明信托的設(shè)立：信托登記證書是信托設(shè)立的有效證明，證明信托已經(jīng)依法設(shè)立并完成登記手續(xù)。2.對抗第三人：信托登記證書具有對抗第三人的效力，未經(jīng)登記的信托不得對抗善意第三人。3.保障信托當(dāng)事人權(quán)益：信托登記證書為信托當(dāng)事人提供了法律保障，確保信托當(dāng)事人的合法權(quán)益得到有效保護。證書變更與注銷1.證書變更：信托登記事項發(fā)生變更的，信托當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)自變更之日起[X]個工作日內(nèi)，向信托登記機構(gòu)申請辦理信托登記證書變更手續(xù)。信托登記機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請之日起[X]個工作日內(nèi)完成變更登記，并換發(fā)信托登記證書。2.證書注銷：信托終止的，信托當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)自信托終止之日起[X]個工作日內(nèi)，向信托登記機構(gòu)申請辦理信托登記證書注銷手續(xù)。信托登記機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請之日起[X]個工作日內(nèi)完成注銷登記，并收回信托登記證書。信托登記信息管理信息錄入與維護1.信息錄入：信托登記機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照本辦法的規(guī)定，將信托登記申請及相關(guān)資料中的信息準(zhǔn)確錄入信托登記信息系統(tǒng)。2.信息維護：信托登記機構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期對信托登記信息進行維護，確保信息的準(zhǔn)確性和完整性。如發(fā)現(xiàn)信息有誤或發(fā)生變更，應(yīng)當(dāng)及時進行修改和更新。信息查詢與使用1.信息查詢：信托當(dāng)事人及相關(guān)利害關(guān)系人可以按照本辦法的規(guī)定，向信托登記機構(gòu)申請查詢信托登記信息。信托登記機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定提供查詢服務(wù)，并收取相應(yīng)的查詢費用。2.信息使用：信托登記信息僅供信托當(dāng)事人及相關(guān)利害關(guān)系人查詢和使用，不得用于其他目的。未經(jīng)信托當(dāng)事人書面同意，信托登記機構(gòu)不得向任何第三方提供信托登記信息。信息保密信托登記機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對信托登記信息予以保密，不得泄露給無關(guān)人員。如因工作需要必須提供信息的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定履行審批手續(xù)，并與接收方簽訂保密協(xié)議。監(jiān)督管理監(jiān)管部門職責(zé)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會負責(zé)對信托登記機構(gòu)進行監(jiān)督管理，履行以下職責(zé)：1.制定信托登記相關(guān)政策和制度：根據(jù)國家法律法規(guī)和金融監(jiān)管要求，制定信托登記相關(guān)的政策和制度。2.審批信托登記機構(gòu)設(shè)立：按照規(guī)定審批信托登記機構(gòu)的設(shè)立申請，確保登記機構(gòu)具備相應(yīng)的資質(zhì)和條件。3.監(jiān)督信托登記機構(gòu)業(yè)務(wù)活動：對信托登記機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動進行監(jiān)督檢查，確保其依法合規(guī)開展業(yè)務(wù)。4.查處違法違規(guī)行為：對信托登記機構(gòu)及其工作人員的違法違規(guī)行為進行查處，維護信托登記市場秩序。登記機構(gòu)自律管理信托登記機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部管理制度，加強自律管理，確保信托登記業(yè)務(wù)的規(guī)范、有序開展。具體要求如下：1.建立健全內(nèi)部控制制度：包括風(fēng)險管理、財務(wù)管理、業(yè)務(wù)操作等方面的制度，確保登記機構(gòu)的運營安全和穩(wěn)健。2.加強從業(yè)人員培訓(xùn)：定期組織從業(yè)人員參加業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高其業(yè)務(wù)水平和職業(yè)道德素質(zhì)。3.建立投訴處理機制：及時處理信托當(dāng)事人及相關(guān)利害關(guān)系人的投訴和舉報，維護當(dāng)事人的合法權(quán)益。4.定期報告工作情況：按照規(guī)定定期向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會報告信托登記工作情況，接受監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查。違規(guī)處理1.對信托當(dāng)事人的處理：信托當(dāng)事人違反本辦法規(guī)定，提供虛假材料或隱瞞重要事實申請信托登記的，由信托登記機構(gòu)責(zé)令改正，并可以根據(jù)情節(jié)輕重處以罰款。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。2.對登記機構(gòu)的處理：