農(nóng)行司法查詢管理辦法一、總則（一）目的為規(guī)范中國農(nóng)業(yè)銀行（以下簡稱“農(nóng)行”）司法查詢管理工作，保障司法查詢業(yè)務(wù)依法、合規(guī)、有序進行，維護金融秩序和客戶合法權(quán)益，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于農(nóng)行各級機構(gòu)協(xié)助有權(quán)機關(guān)進行司法查詢的相關(guān)業(yè)務(wù)操作與管理。有權(quán)機關(guān)包括人民法院、人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)等依法具有查詢權(quán)限的機構(gòu)。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則嚴格按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求，履行協(xié)助司法查詢義務(wù)，確保查詢工作合法、合規(guī)。2.審慎保密原則在協(xié)助司法查詢過程中，審慎對待查詢事項，嚴格保護客戶信息安全和隱私，不得泄露查詢信息。3.及時準確原則及時響應有權(quán)機關(guān)的查詢要求，準確提供相關(guān)信息，提高查詢工作效率和質(zhì)量。二、司法查詢的定義與類型（一）定義司法查詢是指農(nóng)行根據(jù)有權(quán)機關(guān)的要求，對客戶的賬戶信息、交易記錄、客戶資料等相關(guān)信息進行查詢的行為。（二）類型1.賬戶信息查詢包括查詢客戶的存款賬戶、信用卡賬戶、貸款賬戶等基本信息及余額情況。2.交易記錄查詢有權(quán)機關(guān)可要求查詢特定時間段內(nèi)客戶賬戶的交易明細，如資金進出記錄、交易對手信息等。3.客戶資料查詢查詢客戶在農(nóng)行留存的身份信息、聯(lián)系方式、開戶資料等相關(guān)資料。三、協(xié)助司法查詢的流程（一）查詢申請受理1.有權(quán)機關(guān)前來農(nóng)行協(xié)助查詢時，應出具相關(guān)法律文書和工作證件。法律文書應符合法律規(guī)定的格式和內(nèi)容要求，明確查詢的對象、范圍、期限等信息。2.農(nóng)行營業(yè)機構(gòu)或相關(guān)部門收到查詢申請后，應認真審核法律文書和工作證件的真實性、有效性。對于不符合要求的，應及時與有權(quán)機關(guān)溝通，要求其補充或更正相關(guān)材料。3.審核通過后，經(jīng)辦人員應填寫《協(xié)助司法查詢登記表》，詳細記錄查詢申請的相關(guān)信息，包括有權(quán)機關(guān)名稱、法律文書編號、查詢對象、查詢范圍、查詢期限等，并由經(jīng)辦人員和負責人簽字確認。（二）查詢操作實施1.根據(jù)有權(quán)機關(guān)的要求，由農(nóng)行指定的業(yè)務(wù)人員按照規(guī)定的查詢方式和權(quán)限進行查詢操作。查詢操作應在系統(tǒng)中留下操作記錄，包括查詢時間、查詢?nèi)藛T、查詢內(nèi)容等。2.對于涉及多個賬戶或復雜查詢條件的情況，應按照有權(quán)機關(guān)的要求，逐一進行查詢，并確保查詢結(jié)果的準確性和完整性。3.在查詢過程中，如遇系統(tǒng)故障、數(shù)據(jù)異常等情況，應及時與技術(shù)部門溝通協(xié)調(diào)，采取有效措施解決問題，確保查詢工作順利進行。同時，應記錄故障發(fā)生的時間、現(xiàn)象及處理過程。（三）查詢結(jié)果反饋1.查詢完成后，業(yè)務(wù)人員應根據(jù)查詢結(jié)果，制作《協(xié)助司法查詢結(jié)果通知書》，詳細記錄查詢到的信息。通知書應加蓋農(nóng)行相關(guān)業(yè)務(wù)章，并由經(jīng)辦人員簽字確認。2.將查詢結(jié)果通知書及相關(guān)查詢資料（如打印的交易明細、賬戶信息等）一并交有權(quán)機關(guān)經(jīng)辦人員簽收。簽收時，應要求有權(quán)機關(guān)經(jīng)辦人員在《協(xié)助司法查詢登記表》上注明簽收情況，包括簽收時間、簽收人姓名等。3.如有權(quán)機關(guān)對查詢結(jié)果有異議，農(nóng)行應認真核實情況。如確屬查詢操作有誤，應及時更正查詢結(jié)果，并重新向有權(quán)機關(guān)反饋。如因客戶信息系統(tǒng)問題或其他原因?qū)е虏樵兘Y(jié)果不準確，應向有權(quán)機關(guān)說明情況，并協(xié)助其進一步核實相關(guān)信息。四、司法查詢的管理職責（一）運營管理部門1.負責制定和完善司法查詢業(yè)務(wù)的操作流程和管理制度，確保查詢工作規(guī)范、有序進行。2.組織開展司法查詢業(yè)務(wù)培訓，提高員工的業(yè)務(wù)水平和風險防范意識。3.定期對司法查詢業(yè)務(wù)進行檢查和監(jiān)督，及時發(fā)現(xiàn)和糾正存在的問題，防范操作風險和法律風險。（二）法律合規(guī)部門1.負責對司法查詢涉及的法律法規(guī)和監(jiān)管要求進行解讀和指導，確保農(nóng)行協(xié)助司法查詢工作合法合規(guī)。2.審核協(xié)助司法查詢的相關(guān)法律文書，對存在疑問或不符合規(guī)定的法律文書及時提出意見和建議。3.參與處理司法查詢過程中涉及的法律糾紛和風險事件，提供法律支持和保障。（三）信息技術(shù)部門1.負責保障司法查詢系統(tǒng)的穩(wěn)定運行和數(shù)據(jù)安全，確保查詢工作能夠及時、準確地進行。2.根據(jù)司法查詢業(yè)務(wù)需求，對系統(tǒng)進行優(yōu)化和升級，提高查詢效率和數(shù)據(jù)處理能力。3.協(xié)助運營管理部門和相關(guān)業(yè)務(wù)部門處理系統(tǒng)故障和數(shù)據(jù)異常情況，保障查詢工作的連續(xù)性。（四）營業(yè)機構(gòu)1.具體負責受理有權(quán)機關(guān)的司法查詢申請，審核相關(guān)法律文書和工作證件，并按照規(guī)定流程進行查詢操作和結(jié)果反饋。2.加強對司法查詢業(yè)務(wù)的日常管理，確保查詢工作在營業(yè)場所內(nèi)安全、有序進行。3.配合運營管理部門、法律合規(guī)部門和信息技術(shù)部門做好相關(guān)工作，及時反饋司法查詢過程中出現(xiàn)的問題和情況。五、司法查詢的信息安全與保密管理（一）信息安全保障1.農(nóng)行應采取必要的技術(shù)措施和管理措施，保障司法查詢信息系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運行，防止信息泄露、篡改或丟失。2.對司法查詢涉及的客戶信息和查詢結(jié)果，應進行嚴格的權(quán)限管理，只有經(jīng)過授權(quán)的人員才能訪問和操作相關(guān)信息。3.定期對司法查詢信息系統(tǒng)進行安全評估和漏洞掃描，及時發(fā)現(xiàn)并修復安全隱患，確保系統(tǒng)的安全性和可靠性。（二）保密要求1.農(nóng)行員工在協(xié)助司法查詢過程中，應對查詢信息嚴格保密，不得向無關(guān)人員泄露查詢情況和結(jié)果。2.嚴禁將司法查詢信息用于非司法目的或違反法律法規(guī)的用途。3.對于因工作需要知悉司法查詢信息的外部合作機構(gòu)（如律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所等），應與其簽訂保密協(xié)議，明確保密責任和義務(wù)。如合作機構(gòu)違反保密協(xié)議，農(nóng)行有權(quán)追究其法律責任。六、司法查詢的監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.運營管理部門應定期對司法查詢業(yè)務(wù)進行內(nèi)部檢查，檢查內(nèi)容包括查詢流程的執(zhí)行情況、法律文書的審核情況、查詢結(jié)果的反饋情況、信息安全與保密措施的落實情況等。2.檢查可采用現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查相結(jié)合的方式進行?，F(xiàn)場檢查應調(diào)閱相關(guān)檔案資料，查看系統(tǒng)操作記錄，與經(jīng)辦人員進行面談等；非現(xiàn)場檢查可通過數(shù)據(jù)分析、系統(tǒng)監(jiān)測等手段進行。3.對于檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，應及時下達整改通知書，要求相關(guān)部門和機構(gòu)限期整改。整改完成后，應進行跟蹤復查，確保問題得到徹底解決。（二）外部監(jiān)督配合1.農(nóng)行應積極配合有權(quán)機關(guān)和監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查，如實提供司法查詢業(yè)務(wù)的相關(guān)資料和信息。2.對于有權(quán)機關(guān)和監(jiān)管部門提出的意見和建議，應認真研究分析，及時采取措施進行整改，并將整改情況及時反饋。3.關(guān)注外部監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的行業(yè)共性問題和風險趨勢，結(jié)合農(nóng)行實際情況，完善相關(guān)管理制度和操作流程，加強司法查詢業(yè)務(wù)的風險管理。七、法律責任與違規(guī)處理（一）法律責任1.農(nóng)行及其工作人員在協(xié)助司法查詢過程中，如違反法律法規(guī)規(guī)定，導致客戶合法權(quán)益受到損害或造成其他不良后果的，應依法承擔相應的法律責任。2.有權(quán)機關(guān)因農(nóng)行協(xié)助司法查詢工作存在過錯而要求農(nóng)行承擔賠償責任的，農(nóng)行應根據(jù)法律規(guī)定和實際情況進行處理。如確屬農(nóng)行責任，應按照規(guī)定進行賠償，并對相關(guān)責任人進行責任追究。（二）違規(guī)處理1.對于農(nóng)行員工在司法查詢工作中違反本辦法規(guī)定的行為，應視情節(jié)輕重給予相應的紀律處分，包括警告、記過、記大過、降級、撤職、開除等。2.如違規(guī)行為給農(nóng)行造成經(jīng)濟損失的，應責令其賠