債權(quán)投資基金管理辦法總則制定目的為規(guī)范債權(quán)投資基金的運(yùn)作，保護(hù)投資者合法權(quán)益，促進(jìn)債權(quán)投資基金行業(yè)健康發(fā)展，依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。適用范圍本辦法適用于在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的債權(quán)投資基金及其管理機(jī)構(gòu)、托管機(jī)構(gòu)等相關(guān)參與主體?；驹瓌t債權(quán)投資基金的運(yùn)作應(yīng)遵循合法合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)可控、信息透明的原則。基金的設(shè)立與備案設(shè)立條件1.有符合規(guī)定的章程或者合伙協(xié)議。2.有符合要求的投資者，投資者應(yīng)具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力。3.有明確的投資目標(biāo)、投資策略和投資范圍。4.有具備相應(yīng)專(zhuān)業(yè)知識(shí)和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員和從業(yè)人員。5.有健全的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)部控制制度。6.法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。設(shè)立程序1.申請(qǐng)?jiān)O(shè)立債權(quán)投資基金，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)提交申請(qǐng)材料。2.協(xié)會(huì)對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行審核，符合條件的，予以備案，并頒發(fā)備案證明。備案要求1.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金成立后按照規(guī)定向協(xié)會(huì)報(bào)送基金備案材料。2.備案材料應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，包括基金合同、托管協(xié)議、投資者名單、投資計(jì)劃等?；鸬倪\(yùn)作與管理投資范圍債權(quán)投資基金的投資范圍主要包括但不限于以下債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)：1.銀行存款、大額存單、同業(yè)存單等貨幣市場(chǎng)工具。2.國(guó)債、地方政府債、央行票據(jù)等政府債券。3.金融債券、企業(yè)債券、公司債券等公司信用類(lèi)債券。4.資產(chǎn)支持證券、銀行理財(cái)?shù)葮?biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)。5.符合法律法規(guī)規(guī)定的其他債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)。投資限制1.不得投資于股票、期貨、期權(quán)等權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)，但法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。2.不得從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資。3.不得向第三方提供擔(dān)保，但法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。4.不得從事內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)等違法違規(guī)行為。投資決策1.基金管理人應(yīng)建立健全投資決策制度，明確投資決策流程和權(quán)限。2.投資決策應(yīng)充分考慮風(fēng)險(xiǎn)收益特征，進(jìn)行科學(xué)合理的投資分析和評(píng)估。3.投資決策過(guò)程應(yīng)形成記錄，以備查閱。風(fēng)險(xiǎn)管理1.基金管理人應(yīng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行全面管理。2.應(yīng)制定風(fēng)險(xiǎn)管理制度和應(yīng)急預(yù)案，及時(shí)應(yīng)對(duì)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)事件。3.應(yīng)定期對(duì)基金的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行評(píng)估和監(jiān)測(cè)。收益分配1.基金收益分配應(yīng)按照基金合同的約定進(jìn)行。2.收益分配方式可采用現(xiàn)金分紅、紅利再投資等方式。3.基金收益分配應(yīng)兼顧投資者利益和基金可持續(xù)發(fā)展?；鸬耐泄芡泄軝C(jī)構(gòu)的職責(zé)1.安全保管基金財(cái)產(chǎn)。2.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶(hù)和證券賬戶(hù)。3.對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶(hù)，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立。4.按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜。5.對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn)。6.復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格。7.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作。8.定期向基金管理人出具托管報(bào)告。9.法律法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。托管協(xié)議1.基金管理人與托管人應(yīng)簽訂托管協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務(wù)。2.托管協(xié)議應(yīng)符合法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的要求?；鸬男畔⑴杜秲?nèi)容1.基金合同、托管協(xié)議等主要法律文件。2.基金招募說(shuō)明書(shū)、基金產(chǎn)品資料概要等宣傳推介材料。3.基金定期報(bào)告，包括年度報(bào)告、中期報(bào)告等。4.基金臨時(shí)報(bào)告，包括重大事項(xiàng)公告、投資重大變動(dòng)公告等。5.基金凈值信息，包括份額凈值、累計(jì)凈值等。6.基金投資組合信息，包括投資資產(chǎn)明細(xì)、投資比例等。7.基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)信息，包括收益率、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)等。8.基金管理人、托管人的基本信息，包括名稱(chēng)、住所、聯(lián)系方式等。9.其他法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定應(yīng)披露的信息。披露方式1.基金管理人應(yīng)在規(guī)定的媒體上定期披露基金信息。2.應(yīng)在基金管理人網(wǎng)站上設(shè)立專(zhuān)門(mén)的信息披露專(zhuān)欄，方便投資者查閱。3.應(yīng)按照規(guī)定向投資者提供紙質(zhì)或電子形式的信息披露文件。基金的終止與清算終止情形1.基金合同期限屆滿而未延期。2.基金份額持有人大會(huì)決定終止。3.基金管理人、托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新的基金管理人、托管人承接。4.基金合同約定的其他終止情形。清算程序1.基金終止后，應(yīng)成立清算組進(jìn)行清算。2.清算組應(yīng)按照法律法規(guī)和基金合同的約定進(jìn)行清算工作，包括清理基金財(cái)產(chǎn)、編制資產(chǎn)負(fù)債表和財(cái)產(chǎn)清單、處理與清算有關(guān)的未了結(jié)事務(wù)等。3.清算組應(yīng)按照規(guī)定順序清償基金債務(wù)，剩余財(cái)產(chǎn)按照基金份額持有人的持份額進(jìn)行分配。4.清算結(jié)束后，清算組應(yīng)制作清算報(bào)告，并報(bào)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案。監(jiān)督管理監(jiān)管機(jī)構(gòu)職責(zé)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)債權(quán)投資基金行業(yè)進(jìn)行自律管理，制定自律規(guī)則，對(duì)基金管理人、托管人等相關(guān)主體進(jìn)行監(jiān)督檢查。違規(guī)處罰1.對(duì)違反本辦法的基金管理人、托管人等相關(guān)主體，協(xié)會(huì)將