投資集團(tuán)融資管理辦法總則目的與依據(jù)為規(guī)范投資集團(tuán)融資行為，加強(qiáng)融資管理，優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)，降低融資成本，防范融資風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合本集團(tuán)實(shí)際情況，制定本辦法。適用范圍本辦法適用于集團(tuán)總部及所屬各子公司的融資活動(dòng)?；驹瓌t1.合法性原則：融資活動(dòng)必須遵守國家法律法規(guī)，確保融資行為合法合規(guī)。2.安全性原則：優(yōu)先選擇風(fēng)險(xiǎn)較低的融資方式，合理控制融資規(guī)模和融資期限，確保集團(tuán)資金安全。3.成本效益原則：在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)，降低融資成本，提高融資效益。4.統(tǒng)一管理原則：集團(tuán)對(duì)融資活動(dòng)實(shí)行統(tǒng)一管理，集中調(diào)配資源，提高融資效率。融資決策管理融資戰(zhàn)略規(guī)劃集團(tuán)應(yīng)根據(jù)發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)，制定融資戰(zhàn)略規(guī)劃，明確融資目標(biāo)、融資規(guī)模、融資結(jié)構(gòu)、融資方式等內(nèi)容。融資戰(zhàn)略規(guī)劃應(yīng)定期進(jìn)行評(píng)估和調(diào)整，確保與集團(tuán)發(fā)展戰(zhàn)略相適應(yīng)。融資決策機(jī)構(gòu)集團(tuán)設(shè)立融資決策委員會(huì)，作為融資決策的最高機(jī)構(gòu)。融資決策委員會(huì)由集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)、相關(guān)部門負(fù)責(zé)人等組成，負(fù)責(zé)審議和決策重大融資事項(xiàng)。融資決策程序1.融資項(xiàng)目提出：各子公司或集團(tuán)相關(guān)部門根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，提出融資項(xiàng)目申請(qǐng)，填寫融資申請(qǐng)表，詳細(xì)說明融資用途、融資規(guī)模、融資期限、融資方式等內(nèi)容。2.融資項(xiàng)目初審：集團(tuán)財(cái)務(wù)管理部門對(duì)融資項(xiàng)目申請(qǐng)進(jìn)行初審，審核融資項(xiàng)目的必要性、可行性、合規(guī)性等內(nèi)容，并提出初審意見。3.融資項(xiàng)目評(píng)估：集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)管理部門對(duì)融資項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，評(píng)估融資項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)水平、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施等內(nèi)容，并提出風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。4.融資項(xiàng)目審議：融資決策委員會(huì)對(duì)融資項(xiàng)目申請(qǐng)、初審意見、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告等進(jìn)行審議，根據(jù)審議結(jié)果做出融資決策。5.融資項(xiàng)目實(shí)施：融資項(xiàng)目經(jīng)融資決策委員會(huì)審議通過后，由集團(tuán)財(cái)務(wù)管理部門負(fù)責(zé)組織實(shí)施，確保融資項(xiàng)目按照融資方案順利進(jìn)行。融資方式管理銀行貸款1.貸款申請(qǐng)：各子公司或集團(tuán)相關(guān)部門根據(jù)融資需求，選擇合適的銀行，向銀行提交貸款申請(qǐng)材料，包括營業(yè)執(zhí)照、財(cái)務(wù)報(bào)表、貸款申請(qǐng)書等。2.貸款審批：銀行對(duì)貸款申請(qǐng)材料進(jìn)行審核，根據(jù)審核結(jié)果決定是否給予貸款。如給予貸款，銀行與集團(tuán)簽訂貸款合同，明確貸款金額、貸款期限、貸款利率、還款方式等內(nèi)容。3.貸款發(fā)放與使用：銀行按照貸款合同約定，將貸款發(fā)放至集團(tuán)指定賬戶。集團(tuán)應(yīng)按照貸款合同約定的用途使用貸款，不得挪作他用。4.貸款償還：集團(tuán)應(yīng)按照貸款合同約定的還款方式和還款期限，按時(shí)足額償還貸款本息。如遇特殊情況需要展期或提前還款，應(yīng)按照貸款合同約定的程序辦理相關(guān)手續(xù)。債券融資1.債券發(fā)行申請(qǐng)：集團(tuán)根據(jù)融資需求，制定債券發(fā)行方案，明確債券發(fā)行規(guī)模、債券期限、債券利率、債券發(fā)行方式等內(nèi)容。債券發(fā)行方案經(jīng)融資決策委員會(huì)審議通過后，向相關(guān)部門提交債券發(fā)行申請(qǐng)材料，包括營業(yè)執(zhí)照、財(cái)務(wù)報(bào)表、債券發(fā)行方案等。2.債券發(fā)行審批：相關(guān)部門對(duì)債券發(fā)行申請(qǐng)材料進(jìn)行審核，根據(jù)審核結(jié)果決定是否批準(zhǔn)債券發(fā)行。如批準(zhǔn)債券發(fā)行，集團(tuán)與承銷商簽訂債券承銷協(xié)議，明確債券承銷方式、承銷費(fèi)用等內(nèi)容。3.債券發(fā)行與銷售：承銷商按照債券承銷協(xié)議約定，組織債券發(fā)行和銷售工作。集團(tuán)應(yīng)按照債券發(fā)行方案和債券承銷協(xié)議約定，配合承銷商做好債券發(fā)行和銷售工作。4.債券償還：集團(tuán)應(yīng)按照債券發(fā)行方案和債券承銷協(xié)議約定的還款方式和還款期限，按時(shí)足額償還債券本息。如遇特殊情況需要展期或提前還款，應(yīng)按照債券發(fā)行方案和債券承銷協(xié)議約定的程序辦理相關(guān)手續(xù)。股權(quán)融資1.股權(quán)融資申請(qǐng)：集團(tuán)根據(jù)融資需求，制定股權(quán)融資方案，明確股權(quán)融資規(guī)模、股權(quán)融資方式、股權(quán)融資價(jià)格等內(nèi)容。股權(quán)融資方案經(jīng)融資決策委員會(huì)審議通過后，向相關(guān)部門提交股權(quán)融資申請(qǐng)材料，包括營業(yè)執(zhí)照、財(cái)務(wù)報(bào)表、股權(quán)融資方案等。2.股權(quán)融資審批：相關(guān)部門對(duì)股權(quán)融資申請(qǐng)材料進(jìn)行審核，根據(jù)審核結(jié)果決定是否批準(zhǔn)股權(quán)融資。如批準(zhǔn)股權(quán)融資，集團(tuán)與投資者簽訂股權(quán)融資協(xié)議，明確股權(quán)融資金額、股權(quán)融資方式、股權(quán)融資價(jià)格、股權(quán)比例等內(nèi)容。3.股權(quán)融資實(shí)施：集團(tuán)按照股權(quán)融資協(xié)議約定，辦理股權(quán)變更登記手續(xù)，將投資者的資金足額存入集團(tuán)指定賬戶。投資者按照股權(quán)融資協(xié)議約定，向集團(tuán)繳納出資款，成為集團(tuán)股東。4.股權(quán)管理：集團(tuán)應(yīng)按照公司章程和相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，加強(qiáng)對(duì)股權(quán)的管理，保障股東的合法權(quán)益。其他融資方式集團(tuán)可根據(jù)實(shí)際情況，選擇其他合適的融資方式，如融資租賃、商業(yè)信用融資等。其他融資方式的管理參照本辦法相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。融資風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估集團(tuán)應(yīng)建立健全融資風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估機(jī)制，定期對(duì)融資活動(dòng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和掌握融資風(fēng)險(xiǎn)狀況。融資風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估應(yīng)包括但不限于以下內(nèi)容：1.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：分析市場(chǎng)利率、匯率、股票價(jià)格等市場(chǎng)因素變化對(duì)融資成本和融資收益的影響。2.信用風(fēng)險(xiǎn)：評(píng)估融資對(duì)象的信用狀況，包括還款能力、還款意愿等，防范信用風(fēng)險(xiǎn)。3.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：分析融資期限結(jié)構(gòu)和資金需求情況，防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。4.法律風(fēng)險(xiǎn)：審查融資活動(dòng)的合法性，防范法律風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施集團(tuán)應(yīng)根據(jù)融資風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，降低融資風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施應(yīng)包括但不限于以下內(nèi)容：1.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避：對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)的融資項(xiàng)目，應(yīng)采取風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避措施，避免融資。2.風(fēng)險(xiǎn)降低：對(duì)于可接受風(fēng)險(xiǎn)的融資項(xiàng)目，應(yīng)采取風(fēng)險(xiǎn)降低措施，如優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)、加強(qiáng)信用管理等，降低融資風(fēng)險(xiǎn)。3.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移：對(duì)于部分風(fēng)險(xiǎn)較大的融資項(xiàng)目，可采取風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移措施，如購買保險(xiǎn)、進(jìn)行資產(chǎn)證券化等，將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他方。4.風(fēng)險(xiǎn)接受：對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)較小且無法采取其他風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的融資項(xiàng)目，可采取風(fēng)險(xiǎn)接受措施，承擔(dān)融資風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與預(yù)警集團(tuán)應(yīng)建立健全融資風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與預(yù)警機(jī)制，對(duì)融資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控和預(yù)警。融資風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與預(yù)警應(yīng)包括但不限于以下內(nèi)容：1.設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)：設(shè)定融資風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)，如資產(chǎn)負(fù)債率、流動(dòng)比率、速動(dòng)比率等，定期對(duì)融資風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行監(jiān)測(cè)。2.建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警模型：建立融資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警模型，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)和其他相關(guān)因素，對(duì)融資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)警。3.及時(shí)發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息：當(dāng)融資風(fēng)險(xiǎn)達(dá)到預(yù)警閾值時(shí)，及時(shí)發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息，提醒相關(guān)部門和人員采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。融資資金管理資金籌集1.資金籌集計(jì)劃：集團(tuán)應(yīng)根據(jù)融資項(xiàng)目需求和融資安排，制定資金籌集計(jì)劃，明確資金籌集時(shí)間、資金籌集金額、資金籌集方式等內(nèi)容。2.資金籌集實(shí)施：集團(tuán)財(cái)務(wù)管理部門按照資金籌集計(jì)劃，組織實(shí)施資金籌集工作，確保資金按時(shí)足額籌集到位。3.資金到賬管理：資金籌集到位后，集團(tuán)財(cái)務(wù)管理部門應(yīng)及時(shí)進(jìn)行賬務(wù)處理，確保資金到賬準(zhǔn)確無誤。資金使用1.資金使用計(jì)劃：集團(tuán)應(yīng)根據(jù)融資項(xiàng)目用途和資金需求情況，制定資金使用計(jì)劃，明確資金使用時(shí)間、資金使用金額、資金使用范圍等內(nèi)容。2.資金使用審批：資金使用計(jì)劃經(jīng)集團(tuán)相關(guān)部門負(fù)責(zé)人和領(lǐng)導(dǎo)審批后，方可實(shí)施。資金使用過程中，應(yīng)嚴(yán)格按照資金使用計(jì)劃和審批程序進(jìn)行，確保資金使用合規(guī)、合理、有效。3.資金使用監(jiān)督：集團(tuán)財(cái)務(wù)管理部門應(yīng)加強(qiáng)對(duì)資金使用情況的監(jiān)督檢查，定期對(duì)資金使用情況進(jìn)行審計(jì)，確保資金使用安全。資金償還1.資金償還計(jì)劃：集團(tuán)應(yīng)根據(jù)融資合同約定，制定資金償還計(jì)劃，明確資金償還時(shí)間、資金償還金額、資金償還方式等內(nèi)容。2.資金償還實(shí)施：集團(tuán)財(cái)務(wù)管理部門按照資金償還計(jì)劃，組織實(shí)施資金償還工作，確保資金按時(shí)足額償還。3.資金償還記錄：資金償還后，集團(tuán)財(cái)務(wù)管理部門應(yīng)及時(shí)進(jìn)行賬務(wù)處理，記錄資金償還情況，確保資金償還記錄準(zhǔn)確無誤。融資信息管理信息收集與整理集團(tuán)應(yīng)建立健全融資信息收集與整理機(jī)制，及時(shí)收集和整理融資活動(dòng)相關(guān)信息。融資信息收集與整理應(yīng)包括但不限于以下內(nèi)容：1.融資項(xiàng)目信息：收集和整理融資項(xiàng)目的基本情況、融資需求、融資方案、融資決策等信息。2.融資對(duì)象信息：收集和整理融資對(duì)象的基本情況、信用狀況、經(jīng)營情況等信息。3.融資市場(chǎng)信息：收集和整理融資市場(chǎng)的利率、匯率、股票價(jià)格等市場(chǎng)信息。4.融資法律法規(guī)信息：收集和整理融資活動(dòng)相關(guān)的法律法規(guī)、政策文件等信息。信息分析與報(bào)告集團(tuán)應(yīng)建立健全融資信息分析與報(bào)告機(jī)制，定期對(duì)融資信息進(jìn)行分析和報(bào)告。融資信息分析與報(bào)告應(yīng)包括但不限于以下內(nèi)容：1.融資項(xiàng)目分析：分析融資項(xiàng)目的實(shí)施情況、融資效果、風(fēng)險(xiǎn)狀況等內(nèi)容。2.融資對(duì)象分析：分析融資對(duì)象的信用狀況變化、經(jīng)營情況變化等內(nèi)容。3.融資市場(chǎng)分析：分析融資市場(chǎng)的走勢(shì)、變化趨勢(shì)等內(nèi)容。4.融資風(fēng)險(xiǎn)管理分析：分析融資風(fēng)險(xiǎn)狀況、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的有效性等內(nèi)容。集團(tuán)應(yīng)定期向融資決策委員會(huì)和相關(guān)部門提交融資信息分析報(bào)告，為融資決策和融資管理提供依據(jù)。監(jiān)督與