投融資部管理暫行辦法一、總則（一）目的為加強公司投融資部的規(guī)范化管理，提高投融資決策的科學(xué)性和效率，有效防范投融資風(fēng)險，確保公司資金的安全與合理運用，促進公司持續(xù)健康發(fā)展，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司投融資部及其所屬員工。（三）基本原則1.合法性原則：投融資活動必須嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)和相關(guān)政策規(guī)定。2.安全性原則：確保投資資金的安全，優(yōu)先保障公司資產(chǎn)的保值增值。3.效益性原則：追求合理的投資回報，提高資金使用效益。4.審慎性原則：在投融資決策過程中，充分考慮各種風(fēng)險因素，進行全面、深入的風(fēng)險評估。二、組織架構(gòu)與職責(zé)（一）組織架構(gòu)投融資部設(shè)部門經(jīng)理一名，副經(jīng)理若干名，下設(shè)投資組、融資組、風(fēng)險管理組等職能小組。（二）職責(zé)分工1.部門經(jīng)理職責(zé)全面負責(zé)投融資部的日常管理工作，制定部門工作計劃和目標(biāo)，并組織實施。領(lǐng)導(dǎo)和協(xié)調(diào)各職能小組的工作，確保投融資業(yè)務(wù)的順利開展。負責(zé)投融資項目的整體規(guī)劃、決策和監(jiān)督，對重大投融資項目進行審核和把關(guān)。建立和維護與金融機構(gòu)、投資機構(gòu)等外部合作伙伴的良好關(guān)系。定期向上級領(lǐng)導(dǎo)匯報投融資工作進展情況，及時反饋工作中存在的問題和風(fēng)險。2.副經(jīng)理職責(zé)協(xié)助部門經(jīng)理開展工作，負責(zé)分管領(lǐng)域的投融資業(yè)務(wù)管理。組織開展投融資項目的前期調(diào)研、可行性分析等工作，為項目決策提供依據(jù)。參與投融資項目的談判、合同起草與審核等工作，確保項目合法合規(guī)。負責(zé)對投融資項目的執(zhí)行情況進行跟蹤和監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)并解決問題。協(xié)助部門經(jīng)理做好團隊建設(shè)和員工培訓(xùn)工作，提高團隊整體素質(zhì)。3.投資組職責(zé)負責(zé)收集、分析國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟形勢、行業(yè)發(fā)展動態(tài)和市場信息，為投資決策提供參考。開展投資項目的篩選、評估和盡職調(diào)查工作，撰寫投資分析報告。組織投資項目的談判、簽約和投資后管理工作，確保投資項目的順利實施和預(yù)期收益。建立和維護投資項目數(shù)據(jù)庫，跟蹤投資項目的運行情況，及時進行風(fēng)險預(yù)警和處置。4.融資組職責(zé)制定公司融資策略和計劃，根據(jù)公司資金需求合理選擇融資渠道和方式。負責(zé)與金融機構(gòu)、投資者等進行溝通和洽談，組織融資項目的申報、審批和實施。撰寫融資方案和融資報告，協(xié)調(diào)解決融資過程中出現(xiàn)的問題。建立和維護融資渠道關(guān)系，跟蹤融資市場動態(tài)，為公司融資決策提供支持。負責(zé)公司融資成本的控制和融資風(fēng)險的防范，確保融資工作的順利進行。5.風(fēng)險管理組職責(zé)建立健全公司投融資風(fēng)險管理體系，制定風(fēng)險管理政策、制度和流程。對投融資項目進行風(fēng)險識別、評估和分析，提出風(fēng)險應(yīng)對措施和建議。監(jiān)控投融資項目的風(fēng)險狀況，及時發(fā)現(xiàn)并預(yù)警潛在風(fēng)險，協(xié)助相關(guān)部門進行風(fēng)險處置。開展風(fēng)險管理培訓(xùn)和宣傳工作，提高員工的風(fēng)險意識和風(fēng)險管理能力。定期對公司投融資風(fēng)險管理工作進行總結(jié)和評估，不斷完善風(fēng)險管理體系。三、投融資決策管理（一）投資決策流程1.項目初選投資組根據(jù)公司發(fā)展戰(zhàn)略和投資方向，收集投資項目信息，進行初步篩選。2.盡職調(diào)查對初選通過的項目進行詳細的盡職調(diào)查，包括市場調(diào)研、財務(wù)分析、法律合規(guī)等方面，全面了解項目的基本情況、市場前景、盈利能力和風(fēng)險狀況。3.項目評估風(fēng)險管理組對盡職調(diào)查結(jié)果進行風(fēng)險評估，投資組結(jié)合項目評估情況撰寫投資分析報告，提交部門經(jīng)理審核。4.決策審批部門經(jīng)理組織召開投資決策會議，對投資項目進行審議。重大投資項目需提交公司管理層或董事會審批。決策會議應(yīng)充分討論項目的可行性、風(fēng)險與收益等因素，形成明確的決策意見。5.項目實施根據(jù)投資決策意見，投資組負責(zé)組織投資項目的實施，包括簽訂投資協(xié)議、辦理相關(guān)手續(xù)、進行資金投放等工作。（二）融資決策流程1.融資需求分析融資組根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、資金狀況和投資計劃，分析公司的融資需求，確定融資規(guī)模、融資期限和融資用途。2.融資方案制定融資組結(jié)合融資需求和市場情況，制定多種融資方案，包括融資渠道、融資方式、融資成本、還款計劃等內(nèi)容。對不同融資方案進行比較分析，選擇最優(yōu)方案。3.方案審核與審批融資方案提交部門經(jīng)理審核后，報公司管理層或董事會審批。審批通過后，融資組負責(zé)組織實施融資方案。4.融資執(zhí)行融資組按照融資方案與金融機構(gòu)、投資者等進行溝通和洽談，簽訂融資合同，辦理融資手續(xù)，確保融資資金按時足額到位。5.融資后管理融資組負責(zé)對融資資金的使用情況進行跟蹤和監(jiān)控，確保資金按規(guī)定用途使用。及時與融資機構(gòu)保持溝通，按時償還融資本息，維護公司良好的融資信用記錄。四、投融資項目管理（一）項目實施管理1.投資項目實施過程中，投資組應(yīng)按照投資協(xié)議的約定，及時足額投入資金，參與項目公司的經(jīng)營管理，確保項目順利推進。2.融資項目實施過程中，融資組應(yīng)嚴(yán)格按照融資合同的要求，合理安排融資資金的使用，確保資金安全。同時，要及時向融資機構(gòu)提供相關(guān)資料和信息，配合融資機構(gòu)的監(jiān)管工作。3.項目實施過程中，各職能小組應(yīng)加強溝通與協(xié)作，及時解決項目實施過程中出現(xiàn)的問題。如遇重大問題，應(yīng)及時向部門經(jīng)理報告，并提出解決方案。（二）項目跟蹤與監(jiān)控1.建立投融資項目跟蹤管理制度，定期對項目的進展情況、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)績等進行跟蹤和監(jiān)控。投資項目重點關(guān)注項目公司的市場份額、盈利能力、現(xiàn)金流狀況等；融資項目重點關(guān)注融資資金的使用情況、還款能力等。2.風(fēng)險管理組負責(zé)對投融資項目的風(fēng)險狀況進行實時監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險，并發(fā)出風(fēng)險預(yù)警。對風(fēng)險預(yù)警事項，相關(guān)部門應(yīng)及時采取措施進行處置，降低風(fēng)險損失。3.定期撰寫投融資項目跟蹤報告，向部門經(jīng)理和公司管理層匯報項目進展情況、存在的問題及解決措施等。對項目實施過程中出現(xiàn)的重大問題，應(yīng)及時專題報告。（三）項目變更管理1.投融資項目實施過程中，如因市場環(huán)境變化、項目自身情況變化等原因需要對項目進行變更，項目實施部門應(yīng)及時提出變更申請，說明變更的原因、內(nèi)容和對項目的影響。2.變更申請經(jīng)部門經(jīng)理審核后，報公司管理層或董事會審批。審批通過后，項目實施部門按照變更后的方案組織實施。3.對涉及投資金額、融資規(guī)模、融資方式等重大變更事項，應(yīng)重新進行可行性分析和風(fēng)險評估，確保變更后的項目符合公司發(fā)展戰(zhàn)略和利益。（四）項目驗收與后評價1.投資項目完成后，投資組應(yīng)組織相關(guān)部門對項目進行驗收，驗收內(nèi)容包括項目目標(biāo)完成情況、投資收益情況、資產(chǎn)狀況等。驗收合格后，辦理項目資產(chǎn)交接手續(xù)。2.融資項目到期后，融資組負責(zé)對融資項目進行總結(jié)評價，分析融資資金的使用效果、融資成本控制情況、融資風(fēng)險防范措施等?？偨Y(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，為今后的融資工作提供參考。3.定期開展投融資項目后評價工作，對已完成的投融資項目進行全面、深入的評價，分析項目的決策科學(xué)性、實施效果、風(fēng)險控制等方面的情況。后評價結(jié)果作為公司投融資決策和項目管理的重要參考依據(jù)。五、風(fēng)險管理（一）風(fēng)險識別與評估1.風(fēng)險管理組定期對投融資業(yè)務(wù)面臨的風(fēng)險進行識別和評估，包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險等。2.采用定性與定量相結(jié)合的方法，對風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響程度進行評估，確定風(fēng)險等級。3.根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，繪制風(fēng)險矩陣圖，明確各類風(fēng)險的分布情況，為制定風(fēng)險應(yīng)對策略提供依據(jù)。（二）風(fēng)險應(yīng)對措施1.針對不同類型的風(fēng)險，制定相應(yīng)的風(fēng)險應(yīng)對措施。對于市場風(fēng)險，可通過多元化投資、套期保值等方式進行防范；對于信用風(fēng)險，加強對交易對手的信用評估和管理，設(shè)定信用額度和風(fēng)險敞口；對于流動性風(fēng)險，合理安排資金，優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)，確保資金流動性；對于操作風(fēng)險，完善內(nèi)部控制制度，加強員工培訓(xùn)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程。2.建立風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案，明確風(fēng)險事件發(fā)生時的應(yīng)急處置流程和責(zé)任分工。定期對應(yīng)急預(yù)案進行演練，提高應(yīng)對風(fēng)險事件的能力。（三）風(fēng)險監(jiān)控與預(yù)警1.建立風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)體系，對投融資業(yè)務(wù)的關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)進行實時監(jiān)控，如投資收益率、融資成本率、資產(chǎn)負債率、現(xiàn)金流狀況等。2.設(shè)定風(fēng)險預(yù)警閾值，當(dāng)風(fēng)險指標(biāo)超過預(yù)警閾值時，及時發(fā)出風(fēng)險預(yù)警信號。風(fēng)險管理組對風(fēng)險預(yù)警事項進行深入分析，提出風(fēng)險處置建議，相關(guān)部門按照建議采取措施進行處置。（四）內(nèi)部控制與審計1.建立健全投融資部內(nèi)部控制制度，規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，加強對投融資業(yè)務(wù)各個環(huán)節(jié)的風(fēng)險控制。2.定期開展內(nèi)部審計工作，對投融資業(yè)務(wù)的合規(guī)性、風(fēng)險管理情況等進行審計監(jiān)督。審計部門應(yīng)及時發(fā)現(xiàn)問題，提出整改建議，督促相關(guān)部門進行整改。六、信息管理（一）信息收集與整理1.投資組、融資組和風(fēng)險管理組應(yīng)定期收集與投融資業(yè)務(wù)相關(guān)的市場信息、行業(yè)動態(tài)、政策法規(guī)等資料，進行整理和分析。2.建立信息共享平臺，實現(xiàn)部門內(nèi)部信息的及時傳遞和共享。各職能小組應(yīng)將收集到的重要信息及時錄入信息共享平臺，供其他小組查閱和參考。（二）信息報告與披露1.投融資部應(yīng)定期向公司管理層匯報投融資工作進展情況、風(fēng)險狀況等信息，提交投融資工作報告。報告內(nèi)容應(yīng)包括工作成果、存在問題、下一步工作計劃等。2.按照公司信息披露制度的要求，及時、準(zhǔn)確地披露投融資相關(guān)信息，確保信息披露的真實性、完整性和及時性。七、人員管理（一）人員招聘與選拔1.根據(jù)投融資部的工作需要，制定人員招聘計劃，明確招聘崗位、招聘條件和招聘流程。2.通過多種渠道進行人員招聘，如招聘網(wǎng)站、人才市場、校園招聘、內(nèi)部推薦等。對應(yīng)聘人員進行嚴(yán)格的資格審查、筆試、面試和背景調(diào)查，選拔優(yōu)秀的專業(yè)人才加入投融資部。（二）培訓(xùn)與發(fā)展1.制定員工培訓(xùn)計劃，定期組織內(nèi)部培訓(xùn)和外部培訓(xùn)，提高員工的專業(yè)知識和業(yè)務(wù)技能。培訓(xùn)內(nèi)容包括投融資業(yè)務(wù)知識、風(fēng)險管理知識、法律法規(guī)知識、溝通技巧等。2.鼓勵員工參加各類專業(yè)資格考試和學(xué)術(shù)交流活動，為員工的職業(yè)發(fā)展提供支持和幫助。3.建立員工績效考核制度，對員工的工作業(yè)績、工作能力、工作態(tài)度等進行全面考核。根據(jù)考核結(jié)果，進行薪酬調(diào)整、晉升、獎勵等，激勵員工積極工作，提高工作效率和質(zhì)