揚州虛擬資金管理辦法一、總則（一）目的為加強揚州地區(qū)虛擬資金的管理，規(guī)范虛擬資金的運作，保障虛擬資金的安全，維護金融秩序穩(wěn)定，促進經(jīng)濟健康發(fā)展，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于在揚州市行政區(qū)域內(nèi)涉及虛擬資金相關(guān)業(yè)務的各類機構(gòu)和個人，包括但不限于虛擬貨幣交易平臺、虛擬金融產(chǎn)品發(fā)行機構(gòu)、相關(guān)互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)以及參與虛擬資金活動的投資者等。（三）基本原則1.合法性原則虛擬資金的管理與運作必須嚴格遵守國家法律法規(guī)和金融監(jiān)管要求，確保各項業(yè)務活動合法合規(guī)。2.安全性原則高度重視虛擬資金的安全保護，建立健全安全管理制度和風險防控機制，防止虛擬資金被盜取、挪用、損失等情況發(fā)生。3.規(guī)范性原則明確虛擬資金管理的各項流程和標準，規(guī)范虛擬資金的交易、存儲、清算等操作行為，確保管理工作有序進行。4.審慎性原則在虛擬資金管理過程中，充分考慮各種風險因素，采取審慎的管理措施，防范潛在風險，保障虛擬資金的穩(wěn)健運行。二、虛擬資金定義與分類（一）虛擬資金定義本辦法所稱虛擬資金，是指依托信息技術(shù)和網(wǎng)絡平臺，以數(shù)字化形式存在的、具有一定價值并可用于特定虛擬場景或金融交易的資金。（二）虛擬資金分類1.虛擬貨幣類如比特幣、以太坊等各類去中心化的加密虛擬貨幣，其價值主要基于市場供需關(guān)系和技術(shù)共識機制。2.虛擬金融產(chǎn)品類包括虛擬股票、虛擬債券、虛擬基金等金融衍生品，其價值與相關(guān)實體經(jīng)濟或金融資產(chǎn)掛鉤。3.其他虛擬資金類如游戲虛擬貨幣、電商平臺虛擬積分等，僅在特定虛擬場景內(nèi)具有交易和使用價值。三、管理職責（一）監(jiān)管部門職責1.揚州市金融監(jiān)管部門負責統(tǒng)籌協(xié)調(diào)全市虛擬資金管理工作，制定相關(guān)政策和監(jiān)管措施，監(jiān)督檢查虛擬資金管理情況，依法查處違法違規(guī)行為。2.其他相關(guān)職能部門按照各自職責，協(xié)同做好虛擬資金管理的相關(guān)工作，如市場監(jiān)管部門負責對虛擬資金相關(guān)經(jīng)營主體的登記注冊和市場行為監(jiān)管，公安部門負責打擊虛擬資金領(lǐng)域的違法犯罪活動等。（二）經(jīng)營主體職責1.虛擬資金交易平臺、發(fā)行機構(gòu)等經(jīng)營主體應建立健全內(nèi)部管理制度，明確各部門和崗位的職責分工，加強對虛擬資金的日常管理和風險防控。2.嚴格遵守法律法規(guī)和本辦法規(guī)定，規(guī)范虛擬資金的交易、存儲、清算等業(yè)務操作流程，確保虛擬資金安全、準確、及時地流轉(zhuǎn)。3.定期向監(jiān)管部門報送虛擬資金管理情況報告，包括資金規(guī)模、交易情況、風險狀況等信息，配合監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查工作。（三）投資者職責1.投資者應了解虛擬資金的性質(zhì)、風險和相關(guān)法律法規(guī)，謹慎參與虛擬資金交易活動。2.按照規(guī)定進行身份認證和開戶操作，妥善保管個人賬號、密碼等信息，不得泄露給他人。3.遵守虛擬資金交易規(guī)則，理性投資，不得從事違法違規(guī)的交易行為，對自身的投資行為負責。四、虛擬資金交易管理（一）交易平臺管理1.設(shè)立虛擬資金交易平臺應經(jīng)金融監(jiān)管部門批準，并取得相應的經(jīng)營許可證。未經(jīng)許可，任何單位和個人不得擅自設(shè)立虛擬資金交易平臺。2.交易平臺應具備完善的交易系統(tǒng)和風險監(jiān)控系統(tǒng)，能夠?qū)崟r監(jiān)測交易情況，及時發(fā)現(xiàn)和處置異常交易行為。3.嚴格執(zhí)行客戶身份識別制度，對客戶進行實名認證，核實客戶身份信息的真實性、準確性和完整性。4.建立健全交易資金存管制度，將客戶交易資金與平臺自有資金分賬管理，確保交易資金的安全。（二）交易規(guī)則制定1.虛擬資金交易平臺應制定明確、合理的交易規(guī)則，包括交易品種、交易時間、交易價格形成機制、交易手續(xù)費標準等內(nèi)容，并向社會公開披露。2.交易規(guī)則應符合法律法規(guī)和金融監(jiān)管要求，不得設(shè)置不合理的交易限制或誘導投資者過度交易。3.加強對交易規(guī)則執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查，確保交易活動按照規(guī)則有序進行。（三）交易行為規(guī)范1.禁止虛擬資金交易平臺從事場外交易、操縱市場、內(nèi)幕交易等違法違規(guī)行為。2.投資者應在合法合規(guī)的交易平臺進行交易，不得參與非法或未經(jīng)授權(quán)的虛擬資金交易活動。3.交易平臺應及時、準確地記錄和保存交易數(shù)據(jù)，交易數(shù)據(jù)保存期限不得少于規(guī)定年限，以備監(jiān)管部門查詢和檢查。五、虛擬資金存儲管理（一）存儲機構(gòu)選擇1.虛擬資金經(jīng)營主體應選擇具有合法資質(zhì)、信譽良好、資金實力雄厚的金融機構(gòu)作為虛擬資金存儲機構(gòu)。2.存儲機構(gòu)應具備完善的資金存儲管理系統(tǒng)和安全保障措施，能夠確保虛擬資金的安全存儲和及時清算。（二）存儲賬戶管理1.虛擬資金經(jīng)營主體應在存儲機構(gòu)為客戶開立專用的虛擬資金存儲賬戶，賬戶名稱應與客戶身份信息一致。2.嚴格按照實名制要求管理存儲賬戶，不得出租、出借、轉(zhuǎn)讓存儲賬戶。3.定期對存儲賬戶進行核對和檢查，確保賬戶信息的準確性和完整性。（三）存儲安全保障1.存儲機構(gòu)應采取多重安全防護措施，如加密存儲、訪問控制、數(shù)據(jù)備份等，防止虛擬資金存儲數(shù)據(jù)泄露、丟失或被篡改。2.建立健全應急處置機制，制定應急預案，應對可能出現(xiàn)的存儲安全事件，確保在最短時間內(nèi)恢復虛擬資金存儲業(yè)務的正常運行。六、虛擬資金清算管理（一）清算機構(gòu)選擇1.虛擬資金清算業(yè)務應委托具有合法資質(zhì)的清算機構(gòu)進行。清算機構(gòu)應具備完善的清算系統(tǒng)和風險管理體系，能夠高效、準確地完成虛擬資金的清算工作。2.清算機構(gòu)應與虛擬資金交易平臺、存儲機構(gòu)等相關(guān)方簽訂清算協(xié)議，明確各方的權(quán)利和義務。（二）清算流程規(guī)范1.制定詳細的虛擬資金清算流程，包括清算周期、清算數(shù)據(jù)報送、資金結(jié)算等環(huán)節(jié)，確保清算工作有序進行。2.清算機構(gòu)應及時、準確地收集和處理虛擬資金交易數(shù)據(jù)，按照清算協(xié)議約定的時間和方式進行資金結(jié)算，確保資金及時到賬。3.加強對清算過程的監(jiān)督和管理，定期對清算數(shù)據(jù)進行核對和檢查，確保清算結(jié)果的準確性。（三）清算風險管理1.清算機構(gòu)應建立健全清算風險管理制度，對清算過程中可能出現(xiàn)的風險進行識別、評估和控制。2.加強對清算資金的管理，確保清算資金的足額備付，防范清算資金不足導致的支付風險。3.定期進行清算風險壓力測試，評估清算系統(tǒng)在極端情況下的運行能力，及時發(fā)現(xiàn)和解決潛在的風險問題。七、虛擬資金風險監(jiān)測與預警（一）風險監(jiān)測指標體系1.建立虛擬資金風險監(jiān)測指標體系，包括資金規(guī)模、交易活躍度、價格波動、客戶投訴等指標，全面反映虛擬資金的風險狀況。2.根據(jù)虛擬資金的特點和風險狀況，合理設(shè)定各項監(jiān)測指標的閾值，作為風險預警的依據(jù)。（二）風險監(jiān)測方式1.利用信息技術(shù)手段，對虛擬資金交易平臺、存儲機構(gòu)等相關(guān)系統(tǒng)的數(shù)據(jù)進行實時監(jiān)測和分析，及時發(fā)現(xiàn)異常交易行為和風險隱患。2.加強與市場監(jiān)管、公安等部門的信息共享和協(xié)作配合，及時獲取虛擬資金領(lǐng)域的違法違規(guī)信息和風險線索。3.定期對虛擬資金經(jīng)營主體進行現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管，深入了解其經(jīng)營狀況和風險情況。（三）風險預警與處置1.當監(jiān)測指標達到或接近預警閾值時，及時發(fā)出風險預警信號，提醒虛擬資金經(jīng)營主體和監(jiān)管部門關(guān)注風險狀況。2.虛擬資金經(jīng)營主體接到風險預警后，應立即采取措施進行風險排查和處置，制定切實可行的風險化解方案，并及時向監(jiān)管部門報告處置情況。3.監(jiān)管部門根據(jù)風險預警情況，對虛擬資金經(jīng)營主體進行分類監(jiān)管，采取相應的監(jiān)管措施，督促其加強風險管理，防范風險擴散。八、信息披露與報告（一）信息披露要求1.虛擬資金交易平臺、發(fā)行機構(gòu)等經(jīng)營主體應按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求，定期向社會公開披露虛擬資金管理情況、交易規(guī)則、風險提示等信息，保障投資者的知情權(quán)。2.信息披露應真實、準確、完整，不得隱瞞或虛假陳述重要信息。披露方式應便于投資者獲取，如在官方網(wǎng)站顯著位置公示、通過媒體公告等。（二）報告制度1.虛擬資金經(jīng)營主體應定期向監(jiān)管部門報送虛擬資金管理情況報告，報告內(nèi)容應包括資金規(guī)模、交易情況、風險狀況、客戶投訴處理情況等。2.發(fā)生重大事件或突發(fā)風險情況時，應立即向監(jiān)管部門報告，并在規(guī)定時間內(nèi)提交詳細的書面報告，說明事件的經(jīng)過、原因、影響及采取的措施等。（三）信息安全管理1.加強對虛擬資金相關(guān)信息的安全管理，采取加密存儲、訪問控制、數(shù)據(jù)備份等措施，防止信息泄露、丟失或被篡改。2.嚴格規(guī)范信息使用行為，明確信息使用權(quán)限和范圍，不得將虛擬資金相關(guān)信息用于非法目的或泄露給無關(guān)第三方。九、監(jiān)督檢查與法律責任（一）監(jiān)督檢查措施1.監(jiān)管部門有權(quán)對虛擬資金經(jīng)營主體進行現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管，查閱、復制相關(guān)文件和資料，詢問相關(guān)人員，了解虛擬資金管理情況。2.要求虛擬資金經(jīng)營主體按照規(guī)定報送有關(guān)資料和數(shù)據(jù)，對報送的信息進行核實和分析。3.對虛擬資金交易平臺、存儲機構(gòu)等相關(guān)場所進行實地檢查，檢查其業(yè)務操作流程、安全保障措施等是否符合規(guī)定。（二）違法違規(guī)行為查處1.對違反本辦法規(guī)定的虛擬資金經(jīng)營主體和個人，監(jiān)管部門將依法予以查處，責令改正，沒收違法所得，并處以罰款；情節(jié)嚴重的，吊銷經(jīng)營許可證，依法追究刑事責任。2.對參與虛擬資金違法違規(guī)交易活動的投資者，將依法進行教育和引導，情節(jié)嚴