人壽派駐部門管理辦法一、總則（一）目的為加強人壽派駐部門的規(guī)范化管理，確保各派駐部門高效、有序地開展工作，保障公司業(yè)務(wù)的順利推進，依據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)及公司實際情況，特制定本管理辦法。（二）適用范圍本辦法適用于人壽公司向各分支機構(gòu)、合作機構(gòu)等派駐的各類部門，包括但不限于業(yè)務(wù)拓展部門、風險管理部門、財務(wù)審計部門等。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則：嚴格遵守國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及公司內(nèi)部規(guī)章制度，確保派駐部門的各項工作合法合規(guī)。2.統(tǒng)一管理原則：公司對派駐部門實行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)一管理，明確各部門職責和權(quán)限，確保工作的協(xié)調(diào)性和一致性。3.高效運作原則：優(yōu)化工作流程，提高工作效率，以最小的投入實現(xiàn)最大的工作效益，為公司創(chuàng)造價值。4.監(jiān)督考核原則：建立健全監(jiān)督考核機制，對派駐部門的工作進行定期檢查和評估，激勵部門和員工積極履行職責，不斷提升工作質(zhì)量。二、派駐部門的設(shè)立與職責（一）設(shè)立依據(jù)根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、市場需求以及風險管理要求，經(jīng)公司研究決定，在相關(guān)機構(gòu)設(shè)立派駐部門。（二）部門職責1.業(yè)務(wù)拓展部門負責市場調(diào)研，分析市場動態(tài)和客戶需求，制定業(yè)務(wù)拓展計劃并組織實施。拓展新客戶，維護老客戶關(guān)系，推動各類人壽保險產(chǎn)品的銷售，完成公司下達的業(yè)務(wù)指標。收集、整理市場信息和競爭對手資料，為公司業(yè)務(wù)決策提供參考依據(jù)。2.風險管理部門建立健全風險管理體系，制定風險管理制度和流程，識別、評估和監(jiān)控各類風險。對公司業(yè)務(wù)活動進行風險預(yù)警，提出風險防控建議和措施，確保公司業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。負責對重大風險事件進行應(yīng)急處理，及時向上級匯報風險狀況。3.財務(wù)審計部門負責派駐部門的財務(wù)管理工作，編制財務(wù)預(yù)算、決算報告，監(jiān)控財務(wù)收支情況。執(zhí)行財務(wù)管理制度，審核財務(wù)憑證和報表，確保財務(wù)數(shù)據(jù)的真實性和準確性。開展內(nèi)部審計工作，對派駐部門的財務(wù)收支、經(jīng)濟活動等進行審計監(jiān)督，防范財務(wù)風險。三、人員管理（一）人員配備1.派駐部門的人員由公司統(tǒng)一調(diào)配，根據(jù)部門職責和工作需要，合理確定人員數(shù)量和崗位設(shè)置。2.人員應(yīng)具備相應(yīng)的專業(yè)知識、技能和工作經(jīng)驗，滿足崗位要求。（二）人員招聘1.招聘工作按照公司統(tǒng)一的招聘流程進行，確保選拔出優(yōu)秀的人才。2.優(yōu)先招聘具有人壽保險行業(yè)相關(guān)經(jīng)驗、專業(yè)資質(zhì)的人員。（三）人員培訓1.公司定期組織派駐部門人員參加各類培訓，包括業(yè)務(wù)知識、專業(yè)技能、法律法規(guī)等方面的培訓，提升員工素質(zhì)。2.鼓勵員工自主學習，參加行業(yè)內(nèi)的培訓課程和研討會，不斷更新知識結(jié)構(gòu)。（四）人員考核1.建立人員考核制度，對派駐部門員工的工作業(yè)績、工作能力、工作態(tài)度等進行全面考核。2.考核結(jié)果與員工的薪酬調(diào)整、晉升、獎勵等掛鉤，激勵員工積極工作。四、工作流程與規(guī)范（一）業(yè)務(wù)流程1.業(yè)務(wù)拓展部門應(yīng)制定詳細的業(yè)務(wù)拓展流程，明確客戶開發(fā)、需求分析、產(chǎn)品推薦、合同簽訂等環(huán)節(jié)的工作要求和操作規(guī)范。2.風險管理部門應(yīng)對業(yè)務(wù)流程中的風險點進行識別和評估，提出風險防控措施，確保業(yè)務(wù)操作合規(guī)、風險可控。3.財務(wù)審計部門應(yīng)參與業(yè)務(wù)流程的審核，對涉及財務(wù)收支的環(huán)節(jié)進行嚴格把關(guān)，確保財務(wù)數(shù)據(jù)準確、財務(wù)流程規(guī)范。（二）審批流程1.派駐部門的重要事項、重大決策等應(yīng)按照公司規(guī)定的審批流程進行審批，確保決策的科學性和合規(guī)性。2.審批流程應(yīng)明確審批環(huán)節(jié)、審批權(quán)限和審批時限，提高工作效率。（三）文檔管理1.派駐部門應(yīng)建立健全文檔管理制度，對各類業(yè)務(wù)文件、合同協(xié)議、財務(wù)報表、審計報告等進行規(guī)范管理。2.文檔應(yīng)分類存放，妥善保管，確保文檔的完整性、保密性和可追溯性。五、財務(wù)管理（一）預(yù)算管理1.派駐部門應(yīng)根據(jù)公司業(yè)務(wù)計劃和工作安排，編制年度財務(wù)預(yù)算，經(jīng)公司審核批準后執(zhí)行。2.嚴格控制預(yù)算執(zhí)行情況，定期對預(yù)算執(zhí)行情況進行分析和評估，及時發(fā)現(xiàn)問題并采取措施加以解決。（二）費用管理1.明確費用開支范圍和標準，嚴格執(zhí)行費用審批制度，杜絕不合理開支。2.加強費用報銷管理，確保報銷憑證真實、合法、有效，報銷流程規(guī)范。（三）資產(chǎn)管理1.對派駐部門的固定資產(chǎn)、流動資產(chǎn)等進行登記造冊，明確資產(chǎn)的使用、保管責任。2.定期對資產(chǎn)進行清查盤點，確保資產(chǎn)安全完整，賬實相符。六、風險管理（一）風險識別與評估1.風險管理部門應(yīng)定期對派駐部門面臨的各類風險進行識別和評估，包括市場風險、信用風險、操作風險等。2.采用科學的風險評估方法，對風險發(fā)生的可能性和影響程度進行量化分析，確定風險等級。（二）風險防控措施1.根據(jù)風險評估結(jié)果，制定針對性的風險防控措施，明確責任部門和責任人。2.對高風險業(yè)務(wù)和事項進行重點監(jiān)控，及時調(diào)整風險防控策略，確保風險可控。（三）風險應(yīng)急處置1.制定風險應(yīng)急預(yù)案，明確風險事件發(fā)生時的應(yīng)急處置流程和措施。2.定期組織應(yīng)急演練，提高應(yīng)對風險事件的能力，確保在風險事件發(fā)生時能夠迅速、有效地進行處置，降低損失。七、監(jiān)督與考核（一）內(nèi)部監(jiān)督1.公司內(nèi)部審計部門定期對派駐部門進行審計監(jiān)督，檢查其財務(wù)收支、業(yè)務(wù)操作、內(nèi)部控制等方面的合規(guī)性和有效性。2.風險管理部門對派駐部門的風險狀況進行實時監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)和糾正風險隱患。（二）外部監(jiān)督1.接受監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查，積極配合監(jiān)管工作，確保公司經(jīng)營活動符合監(jiān)管要求。2.關(guān)注行業(yè)動態(tài)和市場反饋，及時調(diào)整公司經(jīng)營策略和管理措施，以適應(yīng)外部環(huán)境變化。（三）考核評價1.建立派駐部門考核評價體系，從工作業(yè)績、工作質(zhì)量、團隊建設(shè)、合規(guī)經(jīng)營等方面對派駐部門進行全面考核。2.考核結(jié)果分為優(yōu)秀、良好、合格、不合格四個等級，與部門負責人的薪酬調(diào)整、晉升、獎勵等掛鉤。八、信息溝通與協(xié)調(diào)（一）內(nèi)部溝通1.建立派駐部門與公司總部各部門之間的定期溝通機制，及時匯報工作進展、反饋問題和需求。2.加強派駐部門內(nèi)部員工之間的溝通交流，營造良好的工作氛圍，提高工作協(xié)同效率。（二）外部溝通1.派駐部門應(yīng)積極與分支機構(gòu)、合作機構(gòu)等外部單位進行溝通協(xié)調(diào)，建立良好的合作關(guān)系，共同推動公司業(yè)務(wù)發(fā)展。2