眾籌融資管理暫行辦法總則制定目的為規(guī)范眾籌融資活動(dòng)，保護(hù)投資者合法權(quán)益，促進(jìn)眾籌行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)開(kāi)展的眾籌融資活動(dòng)。本辦法所稱(chēng)眾籌融資，是指通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)以股權(quán)、債權(quán)、收益權(quán)等方式向公眾籌集資金的活動(dòng)。基本原則眾籌融資應(yīng)當(dāng)遵循合法合規(guī)、公開(kāi)透明、風(fēng)險(xiǎn)可控、適度監(jiān)管的原則。融資者應(yīng)當(dāng)誠(chéng)實(shí)守信，依法履行信息披露義務(wù)，不得欺詐、誤導(dǎo)投資者。投資者應(yīng)當(dāng)充分了解眾籌融資活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，自主判斷投資價(jià)值，審慎做出投資決策。融資者資格條件1.融資者應(yīng)為依法設(shè)立的公司或企業(yè)，且經(jīng)營(yíng)活動(dòng)符合國(guó)家法律法規(guī)及相關(guān)產(chǎn)業(yè)政策要求。2.融資者應(yīng)具有良好的信用記錄，無(wú)重大違法違規(guī)行為。3.融資項(xiàng)目應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、環(huán)保政策及其他相關(guān)政策要求。信息披露1.融資者應(yīng)當(dāng)在眾籌平臺(tái)上詳細(xì)披露項(xiàng)目基本信息，包括項(xiàng)目名稱(chēng)、項(xiàng)目簡(jiǎn)介、融資規(guī)模、融資用途、預(yù)期收益、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等。2.融資者應(yīng)當(dāng)披露自身的基本情況，包括公司簡(jiǎn)介、經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)狀況等。3.融資者應(yīng)當(dāng)披露項(xiàng)目的進(jìn)展情況，定期向投資者報(bào)告項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度、資金使用情況等。禁止行為1.融資者不得向不特定對(duì)象發(fā)行證券。2.融資者不得通過(guò)眾籌平臺(tái)進(jìn)行公開(kāi)宣傳或推介證券。3.融資者不得從事欺詐、非法集資等違法違規(guī)活動(dòng)。眾籌平臺(tái)許可與備案1.開(kāi)展眾籌融資業(yè)務(wù)的平臺(tái)應(yīng)當(dāng)依法取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)許可，并按照規(guī)定向監(jiān)管部門(mén)備案。2.眾籌平臺(tái)應(yīng)當(dāng)在顯著位置公示其業(yè)務(wù)許可和備案信息。職責(zé)與義務(wù)1.眾籌平臺(tái)應(yīng)當(dāng)對(duì)融資者的資格條件、信息披露等進(jìn)行審核，確保融資項(xiàng)目真實(shí)、合法、合規(guī)。2.眾籌平臺(tái)應(yīng)當(dāng)建立健全投資者保護(hù)機(jī)制，對(duì)投資者的身份信息、資金信息等進(jìn)行保密。3.眾籌平臺(tái)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定對(duì)融資資金進(jìn)行監(jiān)管，確保資金安全。禁止行為1.眾籌平臺(tái)不得為未經(jīng)審核或不符合條件的融資者提供融資服務(wù)。2.眾籌平臺(tái)不得自行或委托他人進(jìn)行公開(kāi)宣傳或推介證券。3.眾籌平臺(tái)不得從事代客理財(cái)、非法集資等違法違規(guī)活動(dòng)。投資者資格限制1.參與眾籌融資的投資者應(yīng)為具有完全民事行為能力的個(gè)人或依法設(shè)立并合法存續(xù)的機(jī)構(gòu)。2.投資者應(yīng)當(dāng)具備一定的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，能夠自主判斷投資價(jià)值，審慎做出投資決策。投資限額1.單個(gè)投資者對(duì)單個(gè)融資項(xiàng)目的投資金額不得超過(guò)一定限額。具體限額由監(jiān)管部門(mén)根據(jù)市場(chǎng)情況確定并適時(shí)調(diào)整。2.投資者累計(jì)投資金額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的一定比例。具體比例由監(jiān)管部門(mén)根據(jù)市場(chǎng)情況確定并適時(shí)調(diào)整。風(fēng)險(xiǎn)揭示與教育1.眾籌平臺(tái)應(yīng)當(dāng)向投資者充分揭示眾籌融資活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。2.眾籌平臺(tái)應(yīng)當(dāng)開(kāi)展投資者教育活動(dòng)，提高投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和投資能力。融資資金管理資金存管1.眾籌平臺(tái)應(yīng)當(dāng)選擇符合條件的商業(yè)銀行作為資金存管銀行，對(duì)融資資金進(jìn)行第三方存管。2.資金存管銀行應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定對(duì)融資資金進(jìn)行管理，確保資金安全、透明。資金使用1.融資者應(yīng)當(dāng)按照融資項(xiàng)目的用途使用資金，不得擅自改變資金用途。2.眾籌平臺(tái)應(yīng)當(dāng)對(duì)融資資金的使用情況進(jìn)行監(jiān)督，確保資金專(zhuān)款專(zhuān)用。資金清算1.眾籌平臺(tái)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定進(jìn)行資金清算，確保資金流轉(zhuǎn)及時(shí)、準(zhǔn)確。2.資金存管銀行應(yīng)當(dāng)協(xié)助眾籌平臺(tái)做好資金清算工作。監(jiān)督管理監(jiān)管部門(mén)職責(zé)1.監(jiān)管部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)眾籌融資活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，制定相關(guān)政策法規(guī)，規(guī)范眾籌融資行為。2.監(jiān)管部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)眾籌平臺(tái)的業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督檢查，對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行查處。自律組織作用1.眾籌行業(yè)自律組織應(yīng)當(dāng)制定行業(yè)規(guī)范和自律公約，引導(dǎo)眾籌平臺(tái)和融資者依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。2.眾籌行業(yè)自律組織應(yīng)當(dāng)開(kāi)展行業(yè)培訓(xùn)和交流活動(dòng)，提高行業(yè)整體素質(zhì)和水平。監(jiān)測(cè)與預(yù)警1.監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)建立眾籌融資監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，對(duì)眾籌融資活動(dòng)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)。2.監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)測(cè)情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和預(yù)警眾籌融資活動(dòng)中的風(fēng)險(xiǎn)隱患，采取相應(yīng)的監(jiān)管措施。法律責(zé)任違法違規(guī)行為界定1.融資者、眾籌平臺(tái)、投資者等違反本辦法規(guī)定的，由監(jiān)管部門(mén)依法予以處罰。2.對(duì)違反本辦法規(guī)定的行為，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。處罰措施1.對(duì)融資者的處罰措施包括責(zé)令改正、罰款、暫?；蚪K止融資活動(dòng)等。2.對(duì)眾籌平臺(tái)的處罰措施包括責(zé)令改正