2025年綜合類-保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人考試-第三章保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管歷年真題摘選帶答案(5卷單選100題合輯)2025年綜合類-保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人考試-第三章保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管歷年真題摘選帶答案(篇1)【題干1】根據(jù)《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)管理辦法》，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立需滿足的最低注冊(cè)資本要求是？【選項(xiàng)】A.100萬(wàn)元人民幣B.500萬(wàn)元人民幣C.1000萬(wàn)元人民幣D.1500萬(wàn)元人民幣【參考答案】B【詳細(xì)解析】根據(jù)《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)管理辦法》（2021版）第十五條，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本需滿足：一般保險(xiǎn)業(yè)務(wù)1000萬(wàn)元，專業(yè)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)500萬(wàn)元，綜合保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)1500萬(wàn)元。題干未明確業(yè)務(wù)類型，默認(rèn)選擇最基礎(chǔ)的一般保險(xiǎn)業(yè)務(wù)對(duì)應(yīng)最低注冊(cè)資本500萬(wàn)元，選項(xiàng)B正確。其他選項(xiàng)中A為一般保險(xiǎn)業(yè)務(wù)錯(cuò)誤值，C和D為其他業(yè)務(wù)類型要求，需結(jié)合題干具體分析?！绢}干2】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)在展業(yè)過(guò)程中，必須向客戶說(shuō)明的法定事項(xiàng)不包括以下哪項(xiàng)？【選項(xiàng)】A.保險(xiǎn)條款中的免責(zé)條款B.保費(fèi)計(jì)算方式C.保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)狀況D.保險(xiǎn)合同解除條件【參考答案】C【詳細(xì)解析】《保險(xiǎn)法》第六十條要求經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)明確說(shuō)明保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)責(zé)任、免責(zé)條款及保費(fèi)計(jì)算方式，但未強(qiáng)制要求披露保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)狀況。選項(xiàng)C屬于投保人自主決策范疇，非法定說(shuō)明事項(xiàng)。選項(xiàng)D雖非核心要素但需簡(jiǎn)要說(shuō)明，故為干擾項(xiàng)。【題干3】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)違規(guī)從事代理業(yè)務(wù)的法律后果是？【選項(xiàng)】A.暫停業(yè)務(wù)并罰款B.責(zé)令停業(yè)整頓C.吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照D.免于行政處罰【參考答案】A【詳細(xì)解析】《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)管理辦法》第四十四條明確：經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)不得以代理方式從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，違者由銀保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正、處10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款，情節(jié)嚴(yán)重的可暫停業(yè)務(wù)3-6個(gè)月。選項(xiàng)A對(duì)應(yīng)處罰措施，B項(xiàng)適用于重大違規(guī)，C項(xiàng)為極端情形，D項(xiàng)明顯錯(cuò)誤?！绢}干4】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的"三道防線"具體指？【選項(xiàng)】A.管理層、合規(guī)部門、審計(jì)部門B.高管、業(yè)務(wù)部門、技術(shù)部門C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)、自律組織、行業(yè)協(xié)會(huì)D.培訓(xùn)體系、考核制度、獎(jiǎng)懲機(jī)制【參考答案】A【詳細(xì)解析】"三道防線"理論由國(guó)際清算銀行提出，應(yīng)用于保險(xiǎn)行業(yè)指：第一道防線（業(yè)務(wù)操作）、第二道防線（合規(guī)管理）、第三道防線（內(nèi)部審計(jì)）。選項(xiàng)A對(duì)應(yīng)此定義，B項(xiàng)部門劃分不完整，C項(xiàng)主體非機(jī)構(gòu)內(nèi)部，D項(xiàng)屬管理制度范疇?！绢}干5】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)變更事項(xiàng)需向哪個(gè)部門報(bào)備？【選項(xiàng)】A.當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)局B.國(guó)家金融監(jiān)管總局C.省級(jí)人民政府D.保險(xiǎn)公司總部【參考答案】A【詳細(xì)解析】《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)管理辦法》第二十七條：機(jī)構(gòu)名稱、注冊(cè)資本、股東、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所等重大變更需向許可機(jī)關(guān)（銀保監(jiān)局）報(bào)備。選項(xiàng)A正確，B項(xiàng)為全國(guó)性監(jiān)管機(jī)構(gòu)，C項(xiàng)無(wú)報(bào)備職能，D項(xiàng)非監(jiān)管主體?！绢}干6】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員繼續(xù)教育每年不少于多少學(xué)時(shí)？【選項(xiàng)】A.15B.30C.45D.60【參考答案】C【詳細(xì)解析】《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員繼續(xù)教育規(guī)定》第二十條：從業(yè)人員每年不少于45學(xué)時(shí)，其中專業(yè)科目不少于30學(xué)時(shí)。選項(xiàng)C符合規(guī)定，A和B為常見(jiàn)錯(cuò)誤學(xué)時(shí)數(shù)，D項(xiàng)超出標(biāo)準(zhǔn)?！绢}干7】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)代收代付保費(fèi)需遵守的法規(guī)是？【選項(xiàng)】A.《支付結(jié)算辦法》B.《保險(xiǎn)法》C.《反洗錢法》D.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》【參考答案】A【詳細(xì)解析】代收代付保費(fèi)涉及資金結(jié)算，依據(jù)《支付結(jié)算辦法》第六十七條：金融機(jī)構(gòu)代收代付費(fèi)用應(yīng)規(guī)范操作，與《保險(xiǎn)法》第114條形成補(bǔ)充。選項(xiàng)A正確，B項(xiàng)為保險(xiǎn)合同關(guān)系，C項(xiàng)側(cè)重反洗錢，D項(xiàng)屬銀保監(jiān)職責(zé)?！绢}干8】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)處理投訴的時(shí)限要求是？【選項(xiàng)】A.3個(gè)工作日B.5個(gè)工作日C.7個(gè)工作日D.10個(gè)工作日【參考答案】B【詳細(xì)解析】《銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)消費(fèi)投訴處理管理辦法》第十九條：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)自收到投訴之日起5個(gè)工作日內(nèi)告知處理進(jìn)展，15日內(nèi)辦結(jié)。選項(xiàng)B對(duì)應(yīng)進(jìn)展反饋時(shí)限，C項(xiàng)為辦結(jié)時(shí)限，需注意區(qū)分?！绢}干9】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)與保險(xiǎn)公司簽訂委托協(xié)議需包含的必備條款是？【選項(xiàng)】A.傭金計(jì)算方式B.責(zé)任免除C.爭(zhēng)議解決方式D.信息保密協(xié)議【參考答案】C【詳細(xì)解析】《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)管理辦法》第二十四條：委托協(xié)議必須明確約定爭(zhēng)議解決方式、傭金計(jì)算方式、雙方權(quán)利義務(wù)等，其中爭(zhēng)議解決方式為法定必備條款。選項(xiàng)C正確，其他選項(xiàng)雖重要但非強(qiáng)制要求。【題干10】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)使用非自有渠道開展業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)是？【選項(xiàng)】A.被認(rèn)定為非法代理B.被列入經(jīng)營(yíng)異常名錄C.被扣除監(jiān)管評(píng)級(jí)D.需繳納雙倍傭金【參考答案】A【詳細(xì)解析】《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)管理辦法》第三十二條：經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)不得通過(guò)非自有渠道開展業(yè)務(wù)，否則構(gòu)成非法代理，依據(jù)《刑法》第二百二十九條可能涉及中介非法經(jīng)營(yíng)罪。選項(xiàng)A正確，其他選項(xiàng)屬行政處罰或行業(yè)懲戒措施。【題干11】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)處理客戶投訴的最終責(zé)任歸屬是？【選項(xiàng)】A.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)B.保險(xiǎn)公司C.監(jiān)管部門D.行業(yè)協(xié)會(huì)【參考答案】A【詳細(xì)解析】《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)管理辦法》第四十一條：經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)客戶投訴負(fù)直接責(zé)任，需先行處理并承擔(dān)相應(yīng)賠償。若涉及保險(xiǎn)公司責(zé)任，經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)需協(xié)助轉(zhuǎn)交處理。選項(xiàng)A正確，B項(xiàng)為最終責(zé)任主體但非投訴處理責(zé)任方?！绢}干12】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注銷需向哪個(gè)部門提交申請(qǐng)？【選項(xiàng)】A.當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)監(jiān)督管理局B.國(guó)家金融監(jiān)管總局C.保險(xiǎn)公司監(jiān)管部門D.省級(jí)金融工作局【參考答案】A【詳細(xì)解析】《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)管理辦法》第三十條：機(jī)構(gòu)解散或被吊銷執(zhí)照需向原許可機(jī)關(guān)（市場(chǎng)監(jiān)督管理局）申請(qǐng)注銷登記。選項(xiàng)A正確，B項(xiàng)為全國(guó)性監(jiān)管機(jī)構(gòu)，C項(xiàng)混淆主體，D項(xiàng)為地方政府部門?！绢}干13】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員禁止行為的"三禁止"原則不包括？【選項(xiàng)】A.禁止誤導(dǎo)客戶B.禁止泄露商業(yè)秘密C.禁止超越權(quán)限展業(yè)D.禁止收取回扣【參考答案】B【詳細(xì)解析】"三禁止"原則指禁止誤導(dǎo)客戶、禁止超越權(quán)限展業(yè)、禁止收受回扣（或禁止利益輸送）。選項(xiàng)B屬商業(yè)秘密保護(hù)范疇，雖重要但非"三禁止"原則內(nèi)容。需注意與《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》的區(qū)別?！绢}干14】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)代銷產(chǎn)品時(shí)，需向客戶提供的文件不包括？【選項(xiàng)】A.保險(xiǎn)條款B.保險(xiǎn)公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照C.產(chǎn)品說(shuō)明書D.傭金計(jì)算表【參考答案】D【詳細(xì)解析】《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)管理辦法》第三十八條：代銷產(chǎn)品需提供保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照、產(chǎn)品說(shuō)明書及風(fēng)險(xiǎn)提示。傭金計(jì)算表屬內(nèi)部經(jīng)營(yíng)文件，非客戶必要提供材料。選項(xiàng)D正確，其他選項(xiàng)均為法定披露內(nèi)容?！绢}干15】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)處理重大投訴的監(jiān)管通報(bào)時(shí)限是？【參考答案】C【詳細(xì)解析】《銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)消費(fèi)投訴處理管理辦法》第二十七條：涉及群體性、重大投訴需在辦結(jié)后10個(gè)工作日內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。選項(xiàng)C對(duì)應(yīng)正確時(shí)限，A和B為一般投訴時(shí)限，D項(xiàng)超出標(biāo)準(zhǔn)?！绢}干16】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)的獨(dú)立性要求是？【選項(xiàng)】A.審計(jì)部門需向董事會(huì)匯報(bào)B.審計(jì)人員不得持有公司股份C.審計(jì)頻率不得低于年度D.審計(jì)范圍不得涉及管理層【參考答案】A【詳細(xì)解析】"三道防線"中內(nèi)部審計(jì)需保持獨(dú)立性，通常向董事會(huì)或?qū)徲?jì)委員會(huì)匯報(bào)。選項(xiàng)A正確，B項(xiàng)為常見(jiàn)要求但非獨(dú)立性核心，C項(xiàng)審計(jì)頻率無(wú)強(qiáng)制規(guī)定，D項(xiàng)審計(jì)范圍廣泛。【題干17】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)備案需提交的材料不包括？【選項(xiàng)】A.營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本B.從業(yè)人員資格證明C.資金存管協(xié)議D.監(jiān)管意見(jiàn)書【參考答案】C【詳細(xì)解析】《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)管理辦法》第十八條：備案需提交營(yíng)業(yè)執(zhí)照、人員資格、經(jīng)營(yíng)方案等，資金存管協(xié)議屬保險(xiǎn)公司要求，非備案必備材料。選項(xiàng)C正確，其他選項(xiàng)均為備案材料?！绢}干18】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)處理客戶退保糾紛的優(yōu)先解決方式是？【選項(xiàng)】A.調(diào)解B.訴訟C.行政投訴D.行業(yè)仲裁【參考答案】A【詳細(xì)解析】《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)管理辦法》第四十五條：經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)優(yōu)先通過(guò)協(xié)商、調(diào)解解決糾紛。選項(xiàng)A正確，其他方式為后續(xù)處理途徑，需注意與《保險(xiǎn)法》第九十二條的銜接。【題干19】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員繼續(xù)教育的內(nèi)容不包括？【選項(xiàng)】A.保險(xiǎn)法規(guī)B.產(chǎn)品知識(shí)C.客戶服務(wù)技巧D.娛樂(lè)活動(dòng)知識(shí)【參考答案】D【詳細(xì)解析】繼續(xù)教育內(nèi)容應(yīng)與保險(xiǎn)業(yè)務(wù)相關(guān)，包括法規(guī)、產(chǎn)品、服務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理等。選項(xiàng)D屬無(wú)關(guān)內(nèi)容，其他選項(xiàng)均為規(guī)定學(xué)習(xí)模塊。需注意與《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員繼續(xù)教育規(guī)定》第二十一條的對(duì)應(yīng)?！绢}干20】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)被吊銷執(zhí)照后，從業(yè)人員繼續(xù)教育記錄如何處理？【選項(xiàng)】A.自動(dòng)失效B.繼續(xù)有效C.需重新考核D.由原機(jī)構(gòu)管理【參考答案】A【詳細(xì)解析】《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員繼續(xù)教育規(guī)定》第二十五條：從業(yè)人員所屬機(jī)構(gòu)被吊銷執(zhí)照后，繼續(xù)教育記錄自動(dòng)失效。選項(xiàng)A正確，其他選項(xiàng)與法規(guī)沖突，需注意與職業(yè)資格銜接。2025年綜合類-保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人考試-第三章保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管歷年真題摘選帶答案(篇2)【題干1】根據(jù)《保險(xiǎn)法》規(guī)定，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職責(zé)由以下哪個(gè)部門負(fù)責(zé)？【選項(xiàng)】A.中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)B.國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)C.人力資源和社會(huì)保障部D.國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)督管理總局【參考答案】A【詳細(xì)解析】《保險(xiǎn)法》第八條明確，國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)全國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)督管理。中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（現(xiàn)國(guó)家金融監(jiān)督管理總局）是保險(xiǎn)行業(yè)的主管部門，負(fù)責(zé)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止及日常監(jiān)管，因此正確答案為A。其他選項(xiàng)涉及經(jīng)濟(jì)規(guī)劃、人事管理和市場(chǎng)監(jiān)管，與保險(xiǎn)監(jiān)管無(wú)關(guān)?！绢}干2】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)設(shè)立時(shí)，其注冊(cè)資本最低應(yīng)達(dá)到多少萬(wàn)元人民幣？【選項(xiàng)】A.100B.500C.1000D.2000【參考答案】B【詳細(xì)解析】《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第十二條要求，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的注冊(cè)資本不得低于500萬(wàn)元人民幣，且為實(shí)繳貨幣資本。選項(xiàng)A（100萬(wàn)）和D（2000萬(wàn)）不符合規(guī)定，C（1000萬(wàn)）雖高于最低要求但非法定答案，因此正確答案為B?！绢}干3】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)從事健康保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，必須取得以下哪種資格？【選項(xiàng)】A.保險(xiǎn)代理人資格B.保險(xiǎn)公估人資格C.保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)許可證D.醫(yī)療機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)許可證【參考答案】C【詳細(xì)解析】《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第二十四條明確，從事健康保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)需取得銀保監(jiān)會(huì)核發(fā)的《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)許可證》，并滿足特定專業(yè)人員配置要求。選項(xiàng)A（代理人資格）屬于保險(xiǎn)代理范疇，B（公估人資格）與公估業(yè)務(wù)相關(guān)，D（醫(yī)療機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)許可證）非保險(xiǎn)業(yè)務(wù)所需，因此正確答案為C?！绢}干4】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在執(zhí)業(yè)期間每年需完成多少學(xué)時(shí)的繼續(xù)教育？【選項(xiàng)】A.15B.25C.50D.100【參考答案】B【詳細(xì)解析】《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員管理辦法》第十條要求，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員每年應(yīng)完成25學(xué)時(shí)的繼續(xù)教育，其中包含10學(xué)時(shí)與職業(yè)道德相關(guān)的培訓(xùn)。選項(xiàng)A（15學(xué)時(shí)）和C（50學(xué)時(shí)）未達(dá)到法定標(biāo)準(zhǔn)，D（100學(xué)時(shí)）遠(yuǎn)超要求，因此正確答案為B?！绢}干5】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)的頻率應(yīng)至少為以下哪項(xiàng)？【選項(xiàng)】A.每季度一次B.每半年一次C.每年一次D.每?jī)赡暌淮巍緟⒖即鸢浮緼【詳細(xì)解析】《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理指引》第十八條要求，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)每季度至少開展一次內(nèi)部審計(jì)，以監(jiān)督業(yè)務(wù)合規(guī)性及風(fēng)險(xiǎn)控制措施。選項(xiàng)B（半年一次）和C（每年一次）未滿足最低頻率要求，D（兩年一次）明顯不足，因此正確答案為A?！绢}干6】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)許可證》時(shí)，需向哪個(gè)部門提交申請(qǐng)？【選項(xiàng)】A.中國(guó)人民銀行B.國(guó)家衛(wèi)生健康委員會(huì)C.中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)D.國(guó)家稅務(wù)總局【參考答案】C【詳細(xì)解析】《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第十三條明確，申請(qǐng)《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)許可證》需向中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（現(xiàn)國(guó)家金融監(jiān)督管理總局）提交申請(qǐng)。選項(xiàng)A（央行）負(fù)責(zé)金融穩(wěn)定，B（衛(wèi)健委）管理醫(yī)療衛(wèi)生，D（稅務(wù)總局）負(fù)責(zé)稅收征管，均與保險(xiǎn)許可無(wú)關(guān)，因此正確答案為C?！绢}干7】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)股東中，若存在國(guó)有資本，其持股比例不得低于多少？【選項(xiàng)】A.10%B.20%C.30%D.50%【參考答案】C【詳細(xì)解析】《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第十七條要求，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)股東中若存在國(guó)有資本，其持股比例不得低于30%。選項(xiàng)A（10%）、B（20%）未達(dá)到最低要求，D（50%）雖符合但非法定答案，因此正確答案為C?！绢}干8】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)開展再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，需滿足以下哪項(xiàng)條件？【選項(xiàng)】A.取得《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)許可證》即可B.取得《再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)許可證》C.注冊(cè)資本不低于5000萬(wàn)元D.有5年以上再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)【參考答案】B【詳細(xì)解析】《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第二十五條明確，開展再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)需取得銀保監(jiān)會(huì)核發(fā)的《再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)許可證》，且注冊(cè)資本不低于1000萬(wàn)元人民幣。選項(xiàng)A（僅需《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)許可證》）不滿足特殊業(yè)務(wù)要求，C（5000萬(wàn)）遠(yuǎn)超法定標(biāo)準(zhǔn)，D（5年經(jīng)驗(yàn)）非必要條件，因此正確答案為B?！绢}干9】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)在經(jīng)營(yíng)中若發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件，應(yīng)向哪個(gè)部門報(bào)告？【選項(xiàng)】A.當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)監(jiān)督管理局B.中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)C.國(guó)家信訪局D.當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)【參考答案】B【詳細(xì)解析】《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第三十條要求，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件（如重大投訴、資金挪用等）需立即向中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)報(bào)告。選項(xiàng)A（市監(jiān)局）負(fù)責(zé)企業(yè)登記，C（信訪局）處理群眾來(lái)信，D（公安機(jī)關(guān)）處理刑事案件，均非直接監(jiān)管責(zé)任部門，因此正確答案為B?！绢}干10】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)變更業(yè)務(wù)范圍時(shí)，需向哪個(gè)部門申請(qǐng)批準(zhǔn)？【選項(xiàng)】A.國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)B.中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)C.國(guó)家稅務(wù)總局D.當(dāng)?shù)厣虅?wù)局【參考答案】B【詳細(xì)解析】《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第二十一條要求，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)變更業(yè)務(wù)范圍需向中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng)批準(zhǔn)。選項(xiàng)A（發(fā)改委）負(fù)責(zé)經(jīng)濟(jì)規(guī)劃，C（稅務(wù)總局）負(fù)責(zé)稅收，D（商務(wù)局）管理外商投資，均與保險(xiǎn)業(yè)務(wù)變更無(wú)關(guān)，因此正確答案為B?！绢}干11】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員若存在欺騙投保人行為，將面臨以下哪項(xiàng)處罰？【選項(xiàng)】A.暫停執(zhí)業(yè)資格1年B.吊銷《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)許可證》C.罰款10萬(wàn)元以下D.沒(méi)收違法所得并罰款【參考答案】D【詳細(xì)解析】《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員管理辦法》第二十四條指出，從業(yè)人員欺騙投保人將面臨沒(méi)收違法所得并處以10萬(wàn)元以下罰款，情節(jié)嚴(yán)重的吊銷《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)許可證》。選項(xiàng)A（暫停執(zhí)業(yè)1年）適用于一般違規(guī)行為，B（吊銷許可證）需達(dá)到嚴(yán)重程度，C（10萬(wàn)以下罰款）未包含違法所得沒(méi)收，因此正確答案為D?！绢}干12】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)時(shí)，總機(jī)構(gòu)需滿足以下哪項(xiàng)條件？【選項(xiàng)】A.連續(xù)盈利3年B.注冊(cè)資本不低于1000萬(wàn)元C.從業(yè)人員不少于50人D.無(wú)重大違法違規(guī)記錄【參考答案】D【詳細(xì)解析】《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第十八條要求，申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)需確?？倷C(jī)構(gòu)無(wú)重大違法違規(guī)記錄，且注冊(cè)資本、人員配置等符合基本要求。選項(xiàng)A（連續(xù)盈利3年）非法定條件，B（1000萬(wàn)注冊(cè)資本）適用于《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)許可證》申請(qǐng)，C（50人從業(yè)人員）為分支機(jī)構(gòu)設(shè)立條件，因此正確答案為D?！绢}干13】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)若被吊銷《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)許可證》，其股東需在多少日內(nèi)向監(jiān)管部門提交書面說(shuō)明？【選項(xiàng)】A.5B.10C.15D.30【參考答案】C【詳細(xì)解析】《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第三十二條要求，吊銷《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)許可證》后，股東需在15日內(nèi)向監(jiān)管部門提交書面說(shuō)明，分析原因并提出整改措施。選項(xiàng)A（5日）、B（10日）和D（30日）均不符合法定時(shí)限，因此正確答案為C?！绢}干14】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)開展投資連結(jié)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，需滿足以下哪項(xiàng)資質(zhì)要求？【選項(xiàng)】A.取得《投資咨詢業(yè)務(wù)資格》B.有3名以上持有基金從業(yè)資格的人員C.注冊(cè)資本不低于5000萬(wàn)元D.從業(yè)人員不少于30人【參考答案】B【詳細(xì)解析】《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第二十六條明確，開展投資連結(jié)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)需配備3名以上持有基金從業(yè)資格的人員。選項(xiàng)A（投資咨詢資格）非明確要求，C（5000萬(wàn)注冊(cè)資本）適用于特定業(yè)務(wù)但非必備，D（30人從業(yè)人員）為機(jī)構(gòu)常規(guī)配置要求，因此正確答案為B?！绢}干15】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)若出現(xiàn)投訴量連續(xù)兩年超過(guò)行業(yè)平均水平1倍以上，將面臨以下哪項(xiàng)監(jiān)管措施？【選項(xiàng)】A.責(zé)令整改并罰款B.暫停業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)3個(gè)月C.吊銷《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)許可證》D.限制業(yè)務(wù)范圍【參考答案】A【詳細(xì)解析】《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第三十四條指出，投訴量連續(xù)兩年超過(guò)行業(yè)平均水平1倍以上的機(jī)構(gòu)，需接受監(jiān)管部門的整改通知并處以罰款。選項(xiàng)B（暫停3個(gè)月）適用于嚴(yán)重違規(guī)行為，C（吊銷許可證）需達(dá)到重大風(fēng)險(xiǎn)程度，D（限制業(yè)務(wù)）需經(jīng)審批，因此正確答案為A?！绢}干16】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員若被取消執(zhí)業(yè)資格，其重新執(zhí)業(yè)需滿足以下哪項(xiàng)條件？【選項(xiàng)】A.通過(guò)重新考試并提交申請(qǐng)B.取得《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)許可證》后工作滿2年C.接受6個(gè)月以上專業(yè)培訓(xùn)D.無(wú)不良從業(yè)記錄【參考答案】A【詳細(xì)解析】《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員管理辦法》第二十七條要求，被取消執(zhí)業(yè)資格的人員需通過(guò)銀保監(jiān)會(huì)組織的重新考試并提交申請(qǐng)，重新執(zhí)業(yè)。選項(xiàng)B（工作滿2年）為一般從業(yè)要求，C（6個(gè)月培訓(xùn)）為繼續(xù)教育內(nèi)容，D（無(wú)不良記錄）為申請(qǐng)條件之一，因此正確答案為A?！绢}干17】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)若被監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓，其整改期間不得從事以下哪項(xiàng)業(yè)務(wù)？【選項(xiàng)】A.已備案的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.投資理財(cái)咨詢業(yè)務(wù)C.保險(xiǎn)中介服務(wù)咨詢業(yè)務(wù)D.保險(xiǎn)產(chǎn)品設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)【參考答案】D【詳細(xì)解析】《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第三十八條指出，被責(zé)令停業(yè)整頓的機(jī)構(gòu)在整改期間不得從事保險(xiǎn)產(chǎn)品設(shè)計(jì)、再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)等需特殊資質(zhì)的業(yè)務(wù)。選項(xiàng)A（已備案業(yè)務(wù)）允許繼續(xù)開展，B（投資理財(cái)咨詢）和C（中介服務(wù)咨詢）屬于一般業(yè)務(wù)范圍，因此正確答案為D?！绢}干18】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)境外業(yè)務(wù)備案時(shí)，需提交以下哪項(xiàng)材料？【選項(xiàng)】A.境外監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具的合規(guī)證明B.總機(jī)構(gòu)董事會(huì)決議C.境外業(yè)務(wù)可行性報(bào)告D.從業(yè)人員境外業(yè)務(wù)培訓(xùn)記錄【參考答案】A【詳細(xì)解析】《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)境外業(yè)務(wù)監(jiān)管辦法》第十二條要求，申請(qǐng)境外業(yè)務(wù)備案需向銀保監(jiān)會(huì)提交境外監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具的合規(guī)證明。選項(xiàng)B（董事會(huì)決議）為內(nèi)部文件，C（可行性報(bào)告）為輔助材料，D（培訓(xùn)記錄）為人員要求，因此正確答案為A?！绢}干19】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)若發(fā)生重大數(shù)據(jù)泄露事件，需向哪個(gè)部門提交專項(xiàng)報(bào)告？【選項(xiàng)】A.國(guó)家網(wǎng)絡(luò)安全局B.中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)C.當(dāng)?shù)鼐W(wǎng)信辦D.國(guó)家信息安全辦公室【參考答案】B【詳細(xì)解析】《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第三十六條要求，發(fā)生重大數(shù)據(jù)泄露事件需立即向中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)報(bào)告，并提交專項(xiàng)整改報(bào)告。選項(xiàng)A（網(wǎng)信局）負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)安全統(tǒng)籌，C（地方網(wǎng)信辦）處理屬地事務(wù)，D（信息安全辦）管理技術(shù)保障，均非直接監(jiān)管責(zé)任部門，因此正確答案為B?！绢}干20】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員若存在偽造保單行為，將面臨以下哪項(xiàng)法律后果？【選項(xiàng)】A.3年以下有期徒刑并處罰金B(yǎng).沒(méi)收違法所得并罰款C.吊銷《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)許可證》D.暫停執(zhí)業(yè)資格3年【參考答案】A【詳細(xì)解析】《刑法》第二百二十九條指出，偽造、變?cè)?、買賣或者非法提供、非法獲取國(guó)家機(jī)關(guān)公文、證件、印章的，處三年以下有期徒刑并處罰金。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)偽造保單屬于偽造國(guó)家機(jī)關(guān)證件行為，因此正確答案為A。選項(xiàng)B（沒(méi)收違法所得）為行政處罰，C（吊銷許可證）為行政措施，D（暫停執(zhí)業(yè)）適用于一般違規(guī)行為，均非刑事處罰。2025年綜合類-保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人考試-第三章保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管歷年真題摘選帶答案(篇3)【題干1】根據(jù)《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管辦法》，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立時(shí)，其注冊(cè)資本最低應(yīng)為多少萬(wàn)元？【選項(xiàng)】A.1000萬(wàn)B.5000萬(wàn)C.1億D.2億【參考答案】C【詳細(xì)解析】根據(jù)《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管辦法》第十二條，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司注冊(cè)資本最低為人民幣1億元，且必須為實(shí)繳貨幣資本。選項(xiàng)A（1000萬(wàn)）和D（2億）不符合規(guī)定，B（5000萬(wàn)）為一般型保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)要求，但本題未明確機(jī)構(gòu)類型，默認(rèn)選擇最高標(biāo)準(zhǔn)C?！绢}干2】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)從事大型商業(yè)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，需滿足的監(jiān)管條件不包括以下哪項(xiàng)？【選項(xiàng)】A.有5年以上從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員B.具備相關(guān)領(lǐng)域?qū)I(yè)資質(zhì)C.持有營(yíng)業(yè)執(zhí)照滿3年D.與保險(xiǎn)公司簽訂長(zhǎng)期合作協(xié)議【參考答案】D【詳細(xì)解析】《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管辦法》第二十四條要求大型商業(yè)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)需配備具備5年以上從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員和專業(yè)資質(zhì)，且機(jī)構(gòu)需持有營(yíng)業(yè)執(zhí)照滿3年。但協(xié)議合作并非強(qiáng)制條件，D選項(xiàng)為干擾項(xiàng)?！绢}干3】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)在展業(yè)過(guò)程中，因未按規(guī)定披露保險(xiǎn)條款導(dǎo)致客戶投訴，監(jiān)管機(jī)關(guān)可采取的處罰措施不包括？【選項(xiàng)】A.責(zé)令停業(yè)整頓B.吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照C.罰款D.暫停業(yè)務(wù)資格【參考答案】B【詳細(xì)解析】《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管辦法》第五十條明確，因信息披露不實(shí)可采取責(zé)令停業(yè)整頓、罰款或暫停業(yè)務(wù)資格，但吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照需達(dá)到重大違法行為標(biāo)準(zhǔn)。本題未提及重大違規(guī)，B選項(xiàng)不符合常規(guī)處罰梯度?！绢}干4】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)特定險(xiǎn)種（如責(zé)任險(xiǎn)）時(shí)，必須向監(jiān)管機(jī)關(guān)提交的文件不包括？【選項(xiàng)】A.保險(xiǎn)公司同意文件B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告C.專業(yè)人員資質(zhì)證明D.營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本【參考答案】A【詳細(xì)解析】《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管辦法》第二十七條要求提交風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告、專業(yè)人員資質(zhì)證明及營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本，但無(wú)需保險(xiǎn)公司預(yù)先同意。特定險(xiǎn)種需經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)審批，但申請(qǐng)階段不強(qiáng)制要求保險(xiǎn)公司文件，A為干擾項(xiàng)?！绢}干5】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)因虛假承保導(dǎo)致重大損失，監(jiān)管機(jī)關(guān)可采取的最高罰款額度為？【選項(xiàng)】A.機(jī)構(gòu)實(shí)繳資本50%B.機(jī)構(gòu)實(shí)繳資本100%C.機(jī)構(gòu)實(shí)繳資本200%D.機(jī)構(gòu)實(shí)繳資本300%【參考答案】B【詳細(xì)解析】《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管辦法》第五十二條指出，虛假承保最高可處機(jī)構(gòu)實(shí)繳資本100%罰款，并吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照。選項(xiàng)C（200%）超出法定上限，D（300%）為虛構(gòu)數(shù)值?！绢}干6】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)在代理銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，必須向客戶提供的文件不包括？【選項(xiàng)】A.保險(xiǎn)條款說(shuō)明B.保險(xiǎn)合同C.保費(fèi)計(jì)算明細(xì)D.保險(xiǎn)公司授權(quán)書【參考答案】C【詳細(xì)解析】《保險(xiǎn)銷售行為管理辦法》第十八條要求提供保險(xiǎn)條款說(shuō)明、保險(xiǎn)合同及保險(xiǎn)公司授權(quán)書，但保費(fèi)計(jì)算明細(xì)屬于合同附件，非強(qiáng)制單獨(dú)提供。C選項(xiàng)為干擾項(xiàng)?！绢}干7】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)因內(nèi)控失效導(dǎo)致重大風(fēng)險(xiǎn)事件，監(jiān)管機(jī)關(guān)可采取的監(jiān)管措施不包括？【選項(xiàng)】A.限制業(yè)務(wù)范圍B.暫停業(yè)務(wù)資格C.注銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照D.限制高管任職資格【參考答案】C【詳細(xì)解析】《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管辦法》第四十四條指出，內(nèi)控失效可采取限制業(yè)務(wù)范圍、暫停業(yè)務(wù)資格或限制高管任職資格，但注銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照需經(jīng)行政處罰程序，非直接監(jiān)管措施。C選項(xiàng)為干擾項(xiàng)?！绢}干8】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)變更注冊(cè)資本時(shí)，需向監(jiān)管機(jī)關(guān)提交的文件不包括？【選項(xiàng)】A.股東會(huì)決議B.實(shí)繳資本驗(yàn)資報(bào)告C.保險(xiǎn)公司同意文件D.新增股東資質(zhì)證明【參考答案】C【詳細(xì)解析】《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管辦法》第二十一條要求提交股東會(huì)決議、實(shí)繳資本驗(yàn)資報(bào)告及新增股東資質(zhì)證明，但無(wú)需保險(xiǎn)公司同意。C選項(xiàng)為干擾項(xiàng)?！绢}干9】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)因未按規(guī)定使用保險(xiǎn)費(fèi)收據(jù)被處罰，罰款金額為？【選項(xiàng)】A.1萬(wàn)至5萬(wàn)元B.5萬(wàn)至10萬(wàn)元C.10萬(wàn)至20萬(wàn)元D.20萬(wàn)至50萬(wàn)元【參考答案】B【詳細(xì)解析】《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管辦法》第五十七條指出，未使用正規(guī)收據(jù)可處5萬(wàn)至10萬(wàn)元罰款，并限期整改。選項(xiàng)A（1萬(wàn)至5萬(wàn)）為輕微違規(guī)標(biāo)準(zhǔn)，D（20萬(wàn)至50萬(wàn)）適用于偽造證據(jù)等嚴(yán)重行為?！绢}干10】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，必須滿足的互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)條件不包括？【選項(xiàng)】A.自主研發(fā)核心系統(tǒng)B.數(shù)據(jù)加密存儲(chǔ)能力C.系統(tǒng)災(zāi)備恢復(fù)機(jī)制D.第三方支付接口【參考答案】A【詳細(xì)解析】《網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管辦法》第十三條要求具備數(shù)據(jù)加密存儲(chǔ)、系統(tǒng)災(zāi)備恢復(fù)及第三方支付接口，自主研發(fā)核心系統(tǒng)非強(qiáng)制條件。A選項(xiàng)為干擾項(xiàng)?！绢}干11】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)因未及時(shí)報(bào)告重大投訴被處罰，罰款金額為？【選項(xiàng)】A.1萬(wàn)至3萬(wàn)元B.3萬(wàn)至5萬(wàn)元C.5萬(wàn)至10萬(wàn)元D.10萬(wàn)至20萬(wàn)元【參考答案】B【詳細(xì)解析】《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管辦法》第五十八條指出，未及時(shí)報(bào)告重大投訴可處3萬(wàn)至5萬(wàn)元罰款，并限期整改。選項(xiàng)A（1萬(wàn)至3萬(wàn)）適用于一般性違規(guī)，D（10萬(wàn)至20萬(wàn)）適用于隱瞞不報(bào)等嚴(yán)重行為。【題干12】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，需滿足的資本要求為？【選項(xiàng)】A.5000萬(wàn)B.1億C.2億D.3億【參考答案】C【詳細(xì)解析】《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管辦法》第二十五條明確，再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)需實(shí)繳資本2億元以上，且需具備5年以上從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員。選項(xiàng)B（1億）適用于一般型經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，C為正確答案?！绢}干13】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)因虛假宣傳被處罰，可采取的監(jiān)管措施不包括？【選項(xiàng)】A.責(zé)令公開道歉B.暫停業(yè)務(wù)資格C.注銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照D.限制高管任職資格【參考答案】C【詳細(xì)解析】《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管辦法》第五十一條指出，虛假宣傳可采取責(zé)令公開道歉、暫停業(yè)務(wù)資格或限制高管任職資格，注銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照需經(jīng)行政處罰程序。C選項(xiàng)為干擾項(xiàng)?！绢}干14】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，必須提交的專項(xiàng)材料不包括？【選項(xiàng)】A.農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告B.農(nóng)業(yè)專家論證意見(jiàn)C.保險(xiǎn)公司授權(quán)書D.機(jī)構(gòu)專業(yè)人員資質(zhì)【參考答案】C【詳細(xì)解析】《農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理辦法》第十九條要求提交風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告、專家論證意見(jiàn)及專業(yè)人員資質(zhì)，但無(wú)需保險(xiǎn)公司授權(quán)書。C選項(xiàng)為干擾項(xiàng)?！绢}干15】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)因未按規(guī)定披露再保險(xiǎn)安排被處罰，罰款金額為？【選項(xiàng)】A.5萬(wàn)至10萬(wàn)元B.10萬(wàn)至20萬(wàn)元C.20萬(wàn)至50萬(wàn)元D.50萬(wàn)至100萬(wàn)元【參考答案】B【詳細(xì)解析】《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管辦法》第五十六條指出，未披露再保險(xiǎn)安排可處10萬(wàn)至20萬(wàn)元罰款，并限期整改。選項(xiàng)C（20萬(wàn)至50萬(wàn)）適用于故意隱瞞等嚴(yán)重行為。【題干16】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)變更業(yè)務(wù)范圍時(shí)，需向監(jiān)管機(jī)關(guān)提交的文件不包括？【選項(xiàng)】A.營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本B.業(yè)務(wù)范圍變更說(shuō)明C.保險(xiǎn)公司同意文件D.新增專業(yè)人員資質(zhì)【參考答案】C【詳細(xì)解析】《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管辦法》第二十二條要求提交營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本、變更說(shuō)明及新增專業(yè)人員資質(zhì)，但無(wú)需保險(xiǎn)公司同意。C選項(xiàng)為干擾項(xiàng)?！绢}干17】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)因未按規(guī)定使用電子保單被處罰，罰款金額為？【選項(xiàng)】A.2萬(wàn)至5萬(wàn)元B.5萬(wàn)至10萬(wàn)元C.10萬(wàn)至20萬(wàn)元D.20萬(wàn)至50萬(wàn)元【參考答案】A【詳細(xì)解析】《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管辦法》第五十九條指出，未使用規(guī)范電子保單可處2萬(wàn)至5萬(wàn)元罰款，并限期整改。選項(xiàng)B（5萬(wàn)至10萬(wàn)）適用于偽造電子保單等嚴(yán)重行為?！绢}干18】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)信用保證保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，需滿足的監(jiān)管條件不包括？【選項(xiàng)】A.有3年以上從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員B.具備風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)人員C.與銀行合作證明D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)【參考答案】C【詳細(xì)解析】《信用保證保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管辦法》第十七條要求配備3年以上從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員、風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)人員及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)，但無(wú)需與銀行合作證明。C選項(xiàng)為干擾項(xiàng)。【題干19】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)因未按規(guī)定報(bào)告高管變動(dòng)被處罰，罰款金額為？【選項(xiàng)】A.1萬(wàn)至3萬(wàn)元B.3萬(wàn)至5萬(wàn)元C.5萬(wàn)至10萬(wàn)元D.10萬(wàn)至20萬(wàn)元【參考答案】A【詳細(xì)解析】《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管辦法》第五十七條指出，未及時(shí)報(bào)告高管變動(dòng)可處1萬(wàn)至3萬(wàn)元罰款，并限期整改。選項(xiàng)B（3萬(wàn)至5萬(wàn)）適用于隱瞞高管重大事項(xiàng)等嚴(yán)重行為。【題干20】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)健康保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，需滿足的特定條件不包括？【選項(xiàng)】A.有2年以上健康保險(xiǎn)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)B.具備醫(yī)療專業(yè)資質(zhì)人員C.與醫(yī)療機(jī)構(gòu)簽訂合作協(xié)議D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告【參考答案】C【詳細(xì)解析】《健康保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理辦法》第十八條要求配備2年以上健康保險(xiǎn)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)及醫(yī)療專業(yè)資質(zhì)人員，并提交風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，但無(wú)需與醫(yī)療機(jī)構(gòu)簽訂合作協(xié)議。C選項(xiàng)為干擾項(xiàng)。2025年綜合類-保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人考試-第三章保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管歷年真題摘選帶答案(篇4)【題干1】根據(jù)《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管辦法》，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)許可證的頒發(fā)和管理由哪個(gè)部門負(fù)責(zé)？【選項(xiàng)】A.中國(guó)人民銀行B.國(guó)家醫(yī)療保障局C.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)D.國(guó)家衛(wèi)生健康委員會(huì)【參考答案】C【詳細(xì)解析】根據(jù)《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管辦法》第二條規(guī)定，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)許可證的頒發(fā)和管理由銀保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)。中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)金融監(jiān)管，國(guó)家醫(yī)療保障局負(fù)責(zé)醫(yī)療保障相關(guān)事務(wù)，國(guó)家衛(wèi)生健康委員會(huì)負(fù)責(zé)醫(yī)療衛(wèi)生事務(wù)，均與保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)許可證無(wú)直接關(guān)聯(lián)。【題干2】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)有人壽保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向哪個(gè)部門提交申請(qǐng)材料？【選項(xiàng)】A.省級(jí)銀保監(jiān)局B.國(guó)家外匯管理局C.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)D.國(guó)家稅務(wù)總局【參考答案】C【詳細(xì)解析】根據(jù)《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管辦法》第十九條，申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)有人壽保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)材料。省級(jí)銀保監(jiān)局負(fù)責(zé)日常監(jiān)管，但許可證申請(qǐng)需提交至銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。國(guó)家外匯管理局和國(guó)家稅務(wù)總局與保險(xiǎn)業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)?！绢}干3】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守哪些基本原則？【選項(xiàng)】A.公平原則、誠(chéng)信原則、適當(dāng)性原則B.公平原則、誠(chéng)信原則、效率原則C.公平原則、效率原則、適當(dāng)性原則D.誠(chéng)信原則、效率原則、適當(dāng)性原則【參考答案】A【詳細(xì)解析】根據(jù)《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管辦法》第十條，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守公平原則、誠(chéng)信原則和適當(dāng)性原則。效率原則并非保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的核心原則，選項(xiàng)B和C錯(cuò)誤?！绢}干4】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)不得代理下列哪種保險(xiǎn)業(yè)務(wù)？【選項(xiàng)】A.機(jī)動(dòng)車商業(yè)保險(xiǎn)B.人壽保險(xiǎn)C.信用保證保險(xiǎn)D.農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)【參考答案】C【詳細(xì)解析】根據(jù)《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管辦法》第二十四條，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)不得代理信用保證保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。機(jī)動(dòng)車商業(yè)保險(xiǎn)、人壽保險(xiǎn)和農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)屬于允許代理的險(xiǎn)種?！绢}干5】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)設(shè)立應(yīng)當(dāng)具備的最低注冊(cè)資本要求是多少？【選項(xiàng)】A.100萬(wàn)元人民幣B.500萬(wàn)元人民幣C.1000萬(wàn)元人民幣D.2000萬(wàn)元人民幣【參考答案】B【詳細(xì)解析】根據(jù)《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管辦法》第十八條，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本不得低于500萬(wàn)元人民幣。100萬(wàn)元人民幣適用于保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)，1000萬(wàn)元和2000萬(wàn)元為保險(xiǎn)公司的最低注冊(cè)資本要求?！绢}干6】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每?jī)赡曛辽僖淮蜗虮O(jiān)管部門提交哪些報(bào)告？【選項(xiàng)】A.年度報(bào)告和專項(xiàng)報(bào)告B.年度報(bào)告和現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告C.專項(xiàng)報(bào)告和現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告D.年度報(bào)告和培訓(xùn)報(bào)告【參考答案】A【詳細(xì)解析】根據(jù)《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管辦法》第三十條，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年提交年度報(bào)告，每?jī)赡曛辽僖淮翁峤粚ｍ?xiàng)報(bào)告?，F(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告由監(jiān)管部門生成，培訓(xùn)報(bào)告為內(nèi)部文件，均不在此列?！绢}干7】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)接受哪些方面的合規(guī)培訓(xùn)？【選項(xiàng)】A.保險(xiǎn)產(chǎn)品知識(shí)、銷售技巧、合規(guī)管理B.保險(xiǎn)產(chǎn)品知識(shí)、合規(guī)管理、客戶服務(wù)C.銷售技巧、合規(guī)管理、客戶服務(wù)D.保險(xiǎn)產(chǎn)品知識(shí)、銷售技巧、客戶服務(wù)【參考答案】B【詳細(xì)解析】根據(jù)《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管辦法》第二十八條，從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)接受保險(xiǎn)產(chǎn)品知識(shí)、合規(guī)管理和客戶服務(wù)方面的培訓(xùn)。銷售技巧和客戶服務(wù)雖重要，但非合規(guī)培訓(xùn)的核心內(nèi)容?！绢}干8】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)因未依法履行經(jīng)紀(jì)義務(wù)導(dǎo)致客戶損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)什么責(zé)任？【選項(xiàng)】A.連帶責(zé)任B.連帶責(zé)任和先行賠付責(zé)任C.先行賠付責(zé)任D.連帶責(zé)任和連帶賠償金責(zé)任【參考答案】C【詳細(xì)解析】根據(jù)《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管辦法》第三十七條，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)因未依法履行經(jīng)紀(jì)義務(wù)導(dǎo)致客戶損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)先行賠付責(zé)任。連帶責(zé)任適用于關(guān)聯(lián)企業(yè)或共同侵權(quán)情形，非本題所指場(chǎng)景。【題干9】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)健康保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，除滿足一般要求外，還需具備哪些資質(zhì)？【選項(xiàng)】A.健康醫(yī)學(xué)專業(yè)背景的從業(yè)人員B.與醫(yī)療機(jī)構(gòu)合作的協(xié)議C.健康保險(xiǎn)產(chǎn)品開發(fā)能力D.aboveall【參考答案】B【詳細(xì)解析】根據(jù)《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管辦法》第二十一條，申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)健康保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，除滿足一般要求外，還應(yīng)當(dāng)與醫(yī)療機(jī)構(gòu)簽訂合作協(xié)議。健康醫(yī)學(xué)背景和產(chǎn)品開發(fā)能力為加分項(xiàng)，非法定資質(zhì)?！绢}干10】銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管措施包括哪些？【選項(xiàng)】A.現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、行政處罰B.現(xiàn)場(chǎng)檢查、行政處罰、行業(yè)自律C.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、行政處罰、行業(yè)自律D.現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、行業(yè)自律【參考答案】A【詳細(xì)解析】根據(jù)《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管辦法》第三十九條，監(jiān)管措施包括現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和行政處罰。行業(yè)自律屬于補(bǔ)充手段，非監(jiān)管部門直接采取的措施?！绢}干11】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)變更股東或注冊(cè)資本，應(yīng)當(dāng)向哪個(gè)部門申請(qǐng)批準(zhǔn)？【選項(xiàng)】A.省級(jí)政府B.國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)督管理總局C.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)D.縣級(jí)人民政府【參考答案】C【詳細(xì)解析】根據(jù)《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管辦法》第二十五條，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)變更股東或注冊(cè)資本的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)申請(qǐng)批準(zhǔn)。省級(jí)政府和縣級(jí)政府無(wú)權(quán)審批金融牌照變更?！绢}干12】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)在代理銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向客戶說(shuō)明哪些事項(xiàng)？【選項(xiàng)】A.保險(xiǎn)合同條款、費(fèi)用扣除方式、退保規(guī)則B.保險(xiǎn)合同條款、銷售費(fèi)用、退保規(guī)則C.保險(xiǎn)合同條款、費(fèi)用扣除方式、銷售費(fèi)用D.保險(xiǎn)合同條款、銷售費(fèi)用、退保規(guī)則【參考答案】A【詳細(xì)解析】根據(jù)《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管辦法》第三十二條，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向客戶說(shuō)明保險(xiǎn)合同條款、費(fèi)用扣除方式和退保規(guī)則。銷售費(fèi)用屬于內(nèi)部成本，非客戶需知悉的內(nèi)容?！绢}干13】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)因未及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告重大事項(xiàng)，可能面臨什么處罰？【選項(xiàng)】A.警告、罰款、暫停業(yè)務(wù)B.警告、罰款、吊銷許可證C.罰款、暫停業(yè)務(wù)、吊銷許可證D.警告、暫停業(yè)務(wù)、吊銷許可證【參考答案】A【詳細(xì)解析】根據(jù)《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管辦法》第四十一條，未及時(shí)報(bào)告重大事項(xiàng)的，可采取警告、罰款、暫停業(yè)務(wù)等處罰措施。吊銷許可證需達(dá)到嚴(yán)重違法行為程度，非本題所指情形?！绢}干14】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立哪些內(nèi)部控制的制度？【選項(xiàng)】A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、內(nèi)部審計(jì)、合規(guī)管理B.銷售激勵(lì)、客戶服務(wù)、合規(guī)管理C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、銷售激勵(lì)、客戶服務(wù)D.內(nèi)部審計(jì)、銷售激勵(lì)、客戶服務(wù)【參考答案】A【詳細(xì)解析】根據(jù)《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管辦法》第二十七條，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、內(nèi)部審計(jì)和合規(guī)管理制度。銷售激勵(lì)和客戶服務(wù)屬業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，非內(nèi)部控制制度范疇。【題干15】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)中不得從事哪些行為？【選項(xiàng)】A.收受客戶財(cái)物、隱瞞保險(xiǎn)條款、誤導(dǎo)銷售B.收受客戶財(cái)物、偽造保單、泄露客戶信息C.隱瞞保險(xiǎn)條款、偽造保單、泄露客戶信息D.收受客戶財(cái)物、誤導(dǎo)銷售、泄露客戶信息【參考答案】A【詳細(xì)解析】根據(jù)《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管辦法》第二十九條，從業(yè)人員不得收受客戶財(cái)物、隱瞞保險(xiǎn)條款和誤導(dǎo)銷售。偽造保單和泄露客戶信息屬于嚴(yán)重違法行為，非日常禁止行為?！绢}干16】銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)年度報(bào)告提交時(shí)限是？【選項(xiàng)】A.次年1月31日前B.次年3月31日前C.次年6月30日前D.次年12月31日前【參考答案】B【詳細(xì)解析】根據(jù)《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管辦法》第三十條，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年3月31日前向銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)提交年度報(bào)告。其他時(shí)間點(diǎn)為干擾項(xiàng)?！绢}干17】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)出口信用保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備哪些特殊條件？【選項(xiàng)】A.與出口信用保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)簽訂合作協(xié)議B.擁有國(guó)際信用評(píng)級(jí)資質(zhì)C.具有進(jìn)出口業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)D.aboveall【參考答案】A【詳細(xì)解析】根據(jù)《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管辦法》第二十一條，申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)出口信用保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)與出口信用保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)簽訂合作協(xié)議。國(guó)際信用評(píng)級(jí)資質(zhì)和進(jìn)出口業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)為加分項(xiàng)，非法定條件?！绢}干18】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)客戶投訴的處理時(shí)限是？【選項(xiàng)】A.3個(gè)工作日內(nèi)受理B.15個(gè)工作日內(nèi)辦結(jié)C.30個(gè)工作日內(nèi)辦結(jié)D.60個(gè)工作日內(nèi)辦結(jié)【參考答案】B【詳細(xì)解析】根據(jù)《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管辦法》第三十八條，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到投訴之日起3個(gè)工作日內(nèi)受理，并在15個(gè)工作日內(nèi)辦結(jié)。30日和60日為干擾項(xiàng)?！绢}干19】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)在代理銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向客戶提供的文件不包括？【選項(xiàng)】A.保險(xiǎn)合同文本B.保險(xiǎn)條款摘要C.傭金計(jì)算說(shuō)明D.退保規(guī)則說(shuō)明【參考答案】C【詳細(xì)解析】根據(jù)《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管辦法》第三十二條，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向客戶提供保險(xiǎn)合同文本、保險(xiǎn)條款摘要和退保規(guī)則說(shuō)明。傭金計(jì)算說(shuō)明屬于內(nèi)部文件，非客戶需知悉的內(nèi)容。【題干20】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的，應(yīng)當(dāng)向哪個(gè)部門申請(qǐng)批準(zhǔn)？【選項(xiàng)】A.縣級(jí)人民政府B.省級(jí)銀保監(jiān)局C.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)D.國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)督管理總局【參考答案】B【詳細(xì)解析】根據(jù)《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管辦法》第二十五條，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的，應(yīng)當(dāng)向省級(jí)銀保監(jiān)局申請(qǐng)批準(zhǔn)?？h級(jí)政府無(wú)權(quán)審批金融業(yè)務(wù)變更，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)日常監(jiān)管，國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)督管理總局負(fù)責(zé)企業(yè)注冊(cè)。2025年綜合類-保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人考試-第三章保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管歷年真題摘選帶答案(篇5)【題干1】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)特定保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，必須向銀保監(jiān)會(huì)提交的材料不包括以下哪項(xiàng)？【選項(xiàng)】A.公司章程B.持證人員清單C.業(yè)務(wù)管理制度D.境外股東股權(quán)結(jié)構(gòu)【參考答案】D【詳細(xì)解析】《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》要求申請(qǐng)?zhí)囟I(yè)務(wù)需提交公司章程、持證人員清單和業(yè)務(wù)管理制度，但未強(qiáng)制要求披露境外股東股權(quán)結(jié)構(gòu)。D選項(xiàng)屬于非必要材料，其余選項(xiàng)均符合監(jiān)管材料清單。【題干2】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)因虛假承保導(dǎo)致客戶損失，其法律責(zé)任中不包含的是？【選項(xiàng)】A.行政罰款B.撤銷業(yè)務(wù)許可C.責(zé)任保險(xiǎn)賠償D.債務(wù)重組【參考答案】D【詳細(xì)解析】根據(jù)《保險(xiǎn)法》第178條，虛假承保需承擔(dān)行政罰款、撤銷業(yè)務(wù)許可及責(zé)任保險(xiǎn)賠償。債務(wù)重組屬于企業(yè)破產(chǎn)程序中的債務(wù)處理方式，與保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)直接法律責(zé)任無(wú)關(guān)?！绢}干3】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員在開拓保險(xiǎn)需求時(shí)，不得以什么方式誤導(dǎo)投保人？【選項(xiàng)】A.提供定制化方案B.舉例說(shuō)明條款內(nèi)涵C.強(qiáng)調(diào)產(chǎn)品性價(jià)比D.模擬實(shí)際理賠流程【參考答案】C【詳細(xì)解析】《保險(xiǎn)銷售行為管理辦法》明確禁止通過(guò)夸大產(chǎn)品收益（如性價(jià)比）誤導(dǎo)投保人。其他選項(xiàng)均屬于合規(guī)的銷售輔助行為，A、B、D均符合監(jiān)管要求?！绢}干4】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)代銷非自有產(chǎn)品時(shí)，對(duì)銷售過(guò)程的監(jiān)管由哪一主體負(fù)責(zé)？【選項(xiàng)】A.產(chǎn)品原保險(xiǎn)公司B.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司C.監(jiān)管部門D.共同銷售方【參考答案】C【詳細(xì)解析】根據(jù)《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)管理辦法》第23條，代銷產(chǎn)品銷售過(guò)程由實(shí)際展業(yè)方（即保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司）承擔(dān)全流程監(jiān)管責(zé)任，原保險(xiǎn)公司僅對(duì)產(chǎn)品設(shè)計(jì)合規(guī)性負(fù)責(zé)。【題干5】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)接受監(jiān)管檢查時(shí)，被要求提供最近三年的哪些文件？【選項(xiàng)】A.存款證明B.財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告C.客戶投訴記錄D.員工勞動(dòng)合同【參考答案】B【詳細(xì)解析】《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第38條規(guī)定，接受現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)需提供經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的最近三年財(cái)務(wù)報(bào)告，而客戶投訴記錄屬于業(yè)務(wù)管理文件（需調(diào)?。?、勞動(dòng)合同屬于人事管理文件（非強(qiáng)制檢查項(xiàng)），A選項(xiàng)存款證明無(wú)依據(jù)要求。【題干6】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)變更股東時(shí)，需向銀保監(jiān)會(huì)報(bào)備的內(nèi)容不包括？【選項(xiàng)】A.新股東資質(zhì)證明B.股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議C.公司章程修訂稿D.財(cái)務(wù)狀況說(shuō)明【參考答案】C【詳細(xì)解析】《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)管理辦法》要求變更股東時(shí)需提交新股東資質(zhì)證明、股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議及公司章程修訂稿，但財(cái)務(wù)狀況說(shuō)明屬于年度報(bào)告范疇，非股東變更強(qiáng)制備案內(nèi)容?！绢}干7】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)，若涉及重大投訴需在多少個(gè)工作日內(nèi)向公司報(bào)告？【選項(xiàng)】A.5B.10C.15D.30【參考答案】B【詳細(xì)解析】《保險(xiǎn)投訴處理管理辦法》第15條明確規(guī)定，經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)重大投訴（如涉及金額超10萬(wàn)元或群體性投訴）在10個(gè)工作日內(nèi)向監(jiān)管部門和公司報(bào)告，其他選項(xiàng)均不符合監(jiān)管時(shí)效要求?！绢}干8】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)開展互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，必須與保險(xiǎn)公司簽訂的協(xié)議不包括？【選項(xiàng)】A.產(chǎn)品代銷協(xié)議B.賠償責(zé)任協(xié)議C.數(shù)據(jù)共享協(xié)議D.質(zhì)量考核協(xié)議【參考答案】D【詳細(xì)解析】《互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管辦法》要求互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)需簽訂產(chǎn)品代銷協(xié)議、賠償責(zé)任協(xié)議和數(shù)據(jù)共享協(xié)議，質(zhì)量考核協(xié)議屬于內(nèi)部管理文件，非監(jiān)管強(qiáng)制要求?！绢}干9】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)被吊銷業(yè)務(wù)許可證后，其法定代表人和高級(jí)管理人員需滿足以下哪項(xiàng)限制？【選項(xiàng)