基金銷售師筆試試題一、單項選擇題（每題2分，共30分）根據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》，基金銷售機構(gòu)應當在向投資人推介基金產(chǎn)品前，對投資人進行（）調(diào)查。A.投資經(jīng)驗B.風險承受能力C.財務狀況D.以上全部某基金合同規(guī)定，其政府債券配置比例不低于40%，公司債券配置比例不低于40%，股票配置比例不超過10%，現(xiàn)金及貨幣市場工具不低于5%，則該基金應該屬于（）。A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.混合型基金D.貨幣市場基金基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中，應遵循的原則不包括（）。A.全面性原則B.客觀性原則C.準確性原則D.及時性原則基金管理人的合規(guī)管理涉及風險控制、公司治理、投資管理、監(jiān)察稽核等內(nèi)容。具體內(nèi)容不包括（）。A.開展法律咨詢，協(xié)助外部律師共同處理公司法律糾紛以及投訴B.梳理整合各項法律法規(guī)、規(guī)章制度，開展合規(guī)培訓C.代表有需要的客戶履行職責D.定期傳達監(jiān)管要求，營造公司合規(guī)文化、提高員工合規(guī)意識以下關(guān)于基金信息披露的完整性原則的說法，不正確的是（）。A.要事無巨細地披露所有信息B.要披露所有可能影響投資者決策的信息C.對信息披露人不利的信息也要披露D.要充分披露重大信息根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.主觀性原則D.及時性原則基金銷售機構(gòu)的禁止行為不包括（）。A.在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進行商業(yè)賄賂B.以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平C.未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準D.向投資人收取銷售服務費下列關(guān)于基金銷售結(jié)算資金，說法錯誤的是（）。A.相關(guān)機構(gòu)破產(chǎn)或清算時，其屬于破產(chǎn)或清算財產(chǎn)B.是基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購（認購）、贖回、現(xiàn)金分紅等資金C.由基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)或基金注冊登記機構(gòu)歸集D.禁止挪用基金管理人應當在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。A.1B.3C.5D.7以下不屬于基金銷售機構(gòu)人員行為規(guī)范的是（）。A.基金銷售人員應自覺避免其個人及其所在機構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當無法避免時，應確保所在機構(gòu)的利益優(yōu)先B.基金銷售人員應具備從事基金銷售活動所必需的專業(yè)知識和技能C.基金銷售人員應向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績表現(xiàn)的保證D.基金銷售人員應根據(jù)投資者的目標和風險承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風險收益特征，明確提示投資者注意投資基金的風險根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，應當至少包括的內(nèi)容不包括（）。A.對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品的風險等級進行設置，對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式或方法C.對基金投資人風險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法D.對基金銷售業(yè)務信息管理平臺進行內(nèi)部控制的措施基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應當堅持（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時性原則下列關(guān)于基金銷售行為，錯誤的是（）。A.不得采取抽獎的方式銷售基金B(yǎng).可以采取送基金份額的方式銷售基金C.按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用D.不以排擠競爭對手為目的，而壓低基金的收費水平基金銷售機構(gòu)通過電視臺、電臺、報刊等媒體，向客戶傳達專業(yè)信息和傳輸投資理念的是客戶服務方式中的（）。A.互聯(lián)網(wǎng)的應用B.郵寄服務C.電話服務中心D.媒體和宣傳手冊的應用基金銷售機構(gòu)對于通過證券從業(yè)人員資格考試的基金銷售人員，不屬于統(tǒng)一辦理的是（）。A.執(zhí)業(yè)注冊B.后續(xù)培訓C.執(zhí)業(yè)月檢D.執(zhí)業(yè)年檢二、多項選擇題（每題3分，共30分。少選、錯選均不得分）根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機構(gòu)辦理基金的銷售業(yè)務，應當由基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利及義務，并至少包括（）。A.銷售費用分配的比例和方式B.基金持有人聯(lián)系方式等客戶資料的保存方式C.反洗錢義務履行及責任劃分D.基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利義務基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性過程中，應遵循的原則有（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時性原則基金產(chǎn)品風險評價可通過基金產(chǎn)品的風險等級來反映，至少應包括（）幾個層次。A.低風險等級B.中風險等級C.高風險等級D.無風險等級基金銷售機構(gòu)應建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評價，應盡力做到客觀準確，并作為基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。具體包括（）。A.對基金管理人進行審慎調(diào)查B.基金產(chǎn)品風險評價C.基金投資人風險承受能力調(diào)查和評價D.對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，不得有下列（）行為。A.向投資人做虛假陳述、欺騙性宣傳，誤導投資人買賣基金產(chǎn)品B.向投資人收取額外費用C.以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平D.采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金基金銷售機構(gòu)應制定客戶服務標準，對（）等業(yè)務進行規(guī)范。A.服務對象B.服務內(nèi)容C.服務程序D.服務目的基金銷售機構(gòu)應建立客戶投訴處理體系，具體包括（）。A.設立獨立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位B.向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則C.準確記錄客戶投訴的內(nèi)容，所有客戶投訴應當留痕并存檔，投訴電話應當錄音D.評估客戶投訴風險，采取適當措施，及時妥善處理客戶投訴基金銷售機構(gòu)應通過（）等方式，對基金銷售人員進行持續(xù)培訓，提高基金銷售人員的業(yè)務水平和職業(yè)素質(zhì)。A.現(xiàn)場培訓B.遠程培訓C.交流活動D.案例教學基金銷售機構(gòu)在建立健全內(nèi)部環(huán)境控制時，應包括（）。A.建立科學的決策程序、高效的業(yè)務執(zhí)行系統(tǒng)、健全的內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)B.建立包括基金產(chǎn)品、投資人風險承受能力、銷售機構(gòu)風險控制等在內(nèi)的科學嚴密的風險評估體系C.建立健全內(nèi)部授權(quán)控制體系，加強對分支機構(gòu)的管理，建立科學的聘用、培訓、考評、晉升、淘汰等人力資源管理制度D.建立健全內(nèi)部監(jiān)控體系，制定內(nèi)部控制制度，設立專門的監(jiān)察稽核部門或崗位根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應當遵守法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，不得有下列（）情形。A.以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平B.采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金C.以低于成本的銷售費用銷售基金D.承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送三、判斷題（每題2分，共20分）基金銷售機構(gòu)可以向投資人承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益。（）基金銷售適用性是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。（）基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性過程中，對基金產(chǎn)品的風險評價，只能由基金銷售機構(gòu)的特定部門完成。（）基金銷售機構(gòu)應建立基金銷售適用性管理制度，對基金管理人進行審慎調(diào)查，不需要對基金產(chǎn)品進行風險評價。（）基金銷售人員在向投資者推介基金時，可以根據(jù)自己的主觀判斷，夸大基金的收益。（）基金銷售機構(gòu)可以在宣傳推介材料中使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等表述。（）基金銷售機構(gòu)應妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關(guān)的其他資料，保存期不少于10年。（）基金銷售機構(gòu)在進行基金銷售活動時，應向投資人充分揭示投資風險，不得作出不當承諾或者保證。（）基金銷售機構(gòu)可以委托未取得基金銷售業(yè)務資格的機構(gòu)或個人代為辦理基金的銷售業(yè)務。（）基金銷售機構(gòu)應建立健全客戶身份識別制度，對客戶身份進行識別，并按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識別客戶身份。（）四、簡答題（每題10分，共20分）簡述基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性過程中，對基金產(chǎn)品進行風險評價應考慮的因素。結(jié)合《證券投資基金銷售管理辦法》，闡述基金銷售機構(gòu)在客戶投訴處理方面應遵循的原則和采取的措施。基金銷售師筆試試題答案一、單項選擇題1.D2.B3.C4.C5.A6.C7.D8.A9.B10.A11.D12.A13.B14.D15.C二、多項選擇題1.ABCD2.ABCD3.ABC4.ABCD5.ABCD6.ABC7.ABCD8.ABCD9.ABCD10.ABCD三、判斷題1.×2.√3.×4.×5.×6.×7.×8.√9.×10.√四、簡答題對基金產(chǎn)品進行風險評價應考慮的因素包括：（1）基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例；（2）基金的歷史規(guī)模和持倉比例；（3）基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度；（4）基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生；（5）基金的流動性、杠桿情況、結(jié)構(gòu)復雜性等因素；（6）基金產(chǎn)品設計的投資策略、投資標的的風險收益特征等?；痄N售機構(gòu)在客戶投訴處理方面應遵循的原則和采取的措施如下：遵循原則：（1）客戶至上原則，以客戶利益為出發(fā)點，及時妥善處理投訴；（2）客觀公正原則，依據(jù)事實和相關(guān)規(guī)定處理投訴；（3）專業(yè)高效原則，快速響應，專業(yè)解決問題