小公司合同信用管理制度一、總則（一）目的本制度旨在加強小公司合同信用管理，規(guī)范合同信用行為，防范合同信用風險，維護公司合法權(quán)益，促進公司健康發(fā)展。（二）適用范圍本制度適用于公司及所屬各部門在對外簽訂、履行合同過程中的信用管理活動。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則：嚴格遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)標準，確保合同信用管理活動合法有效。2.全面管理原則：對合同簽訂、履行、變更、終止等全過程進行信用管理，涵蓋所有合同業(yè)務。3.風險防范原則：注重識別、評估和控制合同信用風險，采取有效措施降低風險損失。4.動態(tài)監(jiān)控原則：對合同信用狀況進行實時跟蹤和動態(tài)管理，及時調(diào)整管理策略。二、合同信用管理職責分工（一）公司管理層1.負責審批合同信用管理制度和重大合同信用決策。2.監(jiān)督合同信用管理工作的執(zhí)行情況，協(xié)調(diào)解決重大問題。（二）合同管理部門1.負責合同的起草、審核、簽訂、履行、變更、終止等全過程管理。2.建立合同臺賬，記錄合同基本信息、履行情況等。3.定期對合同履行情況進行檢查和分析，及時發(fā)現(xiàn)和解決問題。（三）信用管理部門1.負責收集、整理、分析客戶信用信息，建立客戶信用檔案。2.評估客戶信用等級，為合同簽訂提供信用參考。3.監(jiān)控合同信用風險，提出風險預警和防范措施。（四）財務部門1.負責審核合同的財務條款，確保合同款項收付的準確性和安全性。2.協(xié)助合同管理部門和信用管理部門進行合同信用分析，提供財務數(shù)據(jù)支持。3.對逾期賬款進行跟蹤和催收，及時反饋財務信息。（五）其他部門1.負責本部門合同的起草、初審，并配合合同管理部門做好合同的簽訂、履行等工作。2.及時向合同管理部門和信用管理部門提供客戶信用信息和合同履行情況。三、客戶信用信息管理（一）信用信息收集1.信用管理部門通過多種渠道收集客戶信用信息，包括但不限于客戶基本資料、經(jīng)營狀況、財務狀況、銀行信用記錄、涉訴情況等。2.合同管理部門在合同簽訂和履行過程中，及時收集客戶的反饋信息，如合同履行情況、付款記錄等。3.財務部門提供客戶的財務報表、資金流動情況等財務信息。4.其他部門根據(jù)工作需要，提供相關(guān)客戶信用信息。（二）信用信息整理與分析1.信用管理部門對收集到的客戶信用信息進行整理和分類，建立客戶信用檔案。2.運用科學的分析方法，對客戶信用信息進行評估和分析，確定客戶信用等級。3.定期對客戶信用狀況進行跟蹤和評估，及時調(diào)整客戶信用等級。（三）信用信息共享1.信用管理部門定期向合同管理部門、財務部門等相關(guān)部門通報客戶信用信息，實現(xiàn)信息共享。2.各部門在開展合同業(yè)務時，應充分利用客戶信用信息，作為決策參考。四、合同簽訂信用管理（一）合同主體資格審查1.合同管理部門在簽訂合同前，應對合同對方當事人的主體資格、經(jīng)營范圍、法定代表人身份證明等進行審查。2.要求對方當事人提供營業(yè)執(zhí)照副本、組織機構(gòu)代碼證、法定代表人授權(quán)委托書等相關(guān)證明文件，并進行核實。3.對于涉及重大合同或風險較高的合同，可委托律師或?qū)I(yè)機構(gòu)進行盡職調(diào)查。（二）合同條款審核1.合同管理部門負責對合同條款進行審核，確保合同條款合法、合規(guī)、明確、完整。2.重點審核合同的標的、數(shù)量、質(zhì)量、價款、履行期限、履行地點、履行方式、違約責任等條款。3.涉及財務條款的合同，財務部門應參與審核，確保合同款項收付的準確性和安全性。（三）信用風險評估與防范1.信用管理部門根據(jù)客戶信用等級和合同風險程度，對合同信用風險進行評估。2.對于信用等級較低或風險較高的客戶，應采取相應的風險防范措施，如要求提供擔保、增加預付款比例、縮短付款期限等。3.在合同中明確約定違約責任和爭議解決方式，以保障公司合法權(quán)益。（四）合同簽訂審批1.合同簽訂前，應按照公司內(nèi)部審批流程進行審批。2.審批內(nèi)容包括合同主體資格、合同條款、信用風險評估、防范措施等。3.經(jīng)審批同意后，方可簽訂合同。五、合同履行信用管理（一）合同執(zhí)行跟蹤1.合同管理部門負責對合同履行情況進行跟蹤和監(jiān)督，及時掌握合同執(zhí)行進度。2.建立合同履行臺賬，記錄合同履行過程中的各項信息，如發(fā)貨時間、到貨時間、付款時間等。3.定期與合同對方當事人溝通，了解合同履行情況，協(xié)調(diào)解決合同履行過程中出現(xiàn)的問題。（二）付款管理1.財務部門按照合同約定的付款方式和時間，及時辦理款項收付手續(xù)。2.對逾期未付款項，財務部門應及時通知合同管理部門和信用管理部門，并采取相應的催收措施。3.合同管理部門負責與合同對方當事人協(xié)商解決付款問題，必要時可通過法律途徑維護公司權(quán)益。（三）質(zhì)量控制1.合同履行過程中，涉及產(chǎn)品或服務質(zhì)量的，相關(guān)部門應按照合同約定的質(zhì)量標準進行控制和檢驗。2.對質(zhì)量不符合要求的，應及時與合同對方當事人溝通，協(xié)商解決質(zhì)量問題。3.如因質(zhì)量問題導致合同糾紛，應按照合同約定和相關(guān)法律法規(guī)處理。（四）變更與解除管理1.合同履行過程中如需變更或解除合同，應按照合同約定和公司內(nèi)部審批流程辦理相關(guān)手續(xù)。2.變更或解除合同應簽訂書面協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務。3.對因變更或解除合同給公司造成損失的，應追究相關(guān)責任人的責任。六、合同信用風險監(jiān)控與預警（一）風險監(jiān)控指標設(shè)定1.信用管理部門根據(jù)公司業(yè)務特點和風險狀況，設(shè)定合同信用風險監(jiān)控指標，如逾期賬款率、壞賬率、客戶投訴率等。2.定期對風險監(jiān)控指標進行分析和評估，及時發(fā)現(xiàn)潛在的合同信用風險。（二）風險預警機制1.當風險監(jiān)控指標達到或超過設(shè)定的預警值時，信用管理部門應及時發(fā)出風險預警信號。2.風險預警信號分為紅色預警、橙色預警和黃色預警，分別表示高風險、較高風險和一般風險。3.收到風險預警信號后，相關(guān)部門應立即采取相應的風險應對措施，降低風險損失。（三）風險處置與報告1.針對合同信用風險，相關(guān)部門應制定具體的風險處置方案，明確處置措施、責任人和時間節(jié)點。2.風險處置過程中，應及時向公司管理層報告風險處置情況，重大風險事件應隨時報告。3.風險處置結(jié)束后，應對風險處置效果進行評估和總結(jié)，提出改進措施和建議。七、合同信用檔案管理（一）檔案建立1.信用管理部門負責建立客戶信用檔案和合同信用檔案。2.客戶信用檔案應包括客戶基本信息、信用評估報告、信用等級變化記錄等。3.合同信用檔案應包括合同文本、合同履行記錄、信用風險評估報告、風險處置記錄等。（二）檔案保管1.合同信用檔案應妥善保管，確保檔案的完整性和安全性。2.檔案保管期限按照國家法律法規(guī)和公司相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。3.檔案保管方式可采用紙質(zhì)檔案和電子檔案相結(jié)合的方式，便于查閱和管理。（三）檔案查閱與使用1.因工作需要查閱合同信用檔案的，應按照公司內(nèi)部檔案查閱流程辦理審批手續(xù)。2.查閱檔案時，應嚴格遵守檔案管理制度，不得擅自涂改、銷毀檔案。3.檔案管理人員應做好檔案查閱記錄，確保檔案查閱的可追溯性。八、合同信用管理考核與獎懲（一）考核指標設(shè)定1.公司制定合同信用管理考核指標，對各部門和相關(guān)人員的合同信用管理工作進行考核。2.考核指標包括合同簽訂合規(guī)率、合同履行率、逾期賬款回收率、客戶投訴處理率等。（二）考核方式與周期1.考核方式采用定量考核與定性考核相結(jié)合的方式。2.考核周期為年度考核，每年年初對上一年度的合同信用管理工作進行考核。（三）獎懲措施1.對合同信用管理工作成績突出的部門和個人，給予表彰和獎勵。2.對合同信用管理工作不力，導致公司遭受損失的部門和個人，給予批