案件防控知識(shí)試題題庫(含答案)一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共30題）1.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控“三道防線”中，第一道防線是指（）。A.內(nèi)部審計(jì)部門B.業(yè)務(wù)部門C.合規(guī)管理部門D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門答案：B2.根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》，案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的時(shí)限要求是（）。A.12小時(shí)內(nèi)B.24小時(shí)內(nèi)C.48小時(shí)內(nèi)D.72小時(shí)內(nèi)答案：B3.員工異常行為排查中，“頻繁參與高消費(fèi)活動(dòng)且收入明顯不匹配”屬于（）類異常行為。A.經(jīng)濟(jì)行為B.社交行為C.職業(yè)行為D.生活行為答案：A4.案件責(zé)任追究中，對(duì)“發(fā)生重大、惡性案件”的機(jī)構(gòu)，應(yīng)至少追究（）責(zé)任。A.直接責(zé)任人B.直接責(zé)任人、部門負(fù)責(zé)人C.直接責(zé)任人、部門負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人D.直接責(zé)任人、部門負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人、主要負(fù)責(zé)人答案：D5.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)至少（）開展一次全面案件風(fēng)險(xiǎn)排查。A.每月B.每季度C.每半年D.每年答案：D6.下列不屬于案件防控“四個(gè)重點(diǎn)”的是（）。A.重點(diǎn)業(yè)務(wù)B.重點(diǎn)人員C.重點(diǎn)時(shí)段D.重點(diǎn)客戶答案：D7.員工違規(guī)代客辦理業(yè)務(wù)，導(dǎo)致客戶資金損失的，屬于（）。A.操作風(fēng)險(xiǎn)事件B.信用風(fēng)險(xiǎn)事件C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)事件D.案件答案：D8.案件風(fēng)險(xiǎn)信息經(jīng)核實(shí)為案件后，應(yīng)在（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送案件確認(rèn)報(bào)告。A.3B.5C.7D.10答案：B9.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作的第一責(zé)任人是（）。A.合規(guī)部門負(fù)責(zé)人B.分管風(fēng)險(xiǎn)的副行長(zhǎng)C.董事長(zhǎng)（理事長(zhǎng)）D.行長(zhǎng)（總經(jīng)理）答案：C10.員工與客戶發(fā)生非正常資金往來（如借款、投資等），屬于（）。A.正常業(yè)務(wù)行為B.輕微違規(guī)行為C.重大風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)D.內(nèi)部管理漏洞答案：C11.案件防控“三化”要求不包括（）。A.制度化B.常態(tài)化C.流程化D.信息化答案：C12.對(duì)涉案金額超過（）萬元的案件，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)實(shí)行掛牌督辦。A.500B.1000C.2000D.5000答案：B13.員工離職后（）年內(nèi)發(fā)現(xiàn)其在職期間存在違規(guī)行為并導(dǎo)致案件的，仍應(yīng)追究責(zé)任。A.1B.2C.3D.5答案：B14.下列不屬于案件防控“五個(gè)嚴(yán)禁”的是（）。A.嚴(yán)禁員工代客保管重要憑證B.嚴(yán)禁員工參與民間借貸C.嚴(yán)禁員工泄露客戶信息D.嚴(yán)禁員工遲到早退答案：D15.案件風(fēng)險(xiǎn)排查中，“員工賬戶與客戶賬戶存在頻繁資金劃轉(zhuǎn)”屬于（）排查要點(diǎn)。A.員工行為B.業(yè)務(wù)操作C.系統(tǒng)漏洞D.外部欺詐答案：A16.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立（）機(jī)制，對(duì)案件防控工作進(jìn)行動(dòng)態(tài)評(píng)估。A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)B.績(jī)效考核C.后評(píng)價(jià)D.責(zé)任追究答案：C17.案件發(fā)生后，機(jī)構(gòu)應(yīng)在（）小時(shí)內(nèi)向上級(jí)機(jī)構(gòu)和監(jiān)管部門口頭報(bào)告。A.2B.4C.6D.12答案：A18.員工異常行為“八小時(shí)外”管理的重點(diǎn)不包括（）。A.參與賭博B.頻繁出入娛樂場(chǎng)所C.正常家庭聚會(huì)D.與客戶私下聚餐答案：C19.案件責(zé)任追究中，“監(jiān)管不力”的責(zé)任主體是（）。A.直接操作崗位人員B.業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人C.合規(guī)管理部門D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案：C20.下列屬于案件防控“雙罰”制度的是（）。A.處罰機(jī)構(gòu)和直接責(zé)任人B.處罰機(jī)構(gòu)和監(jiān)管部門C.處罰直接責(zé)任人和其家屬D.處罰機(jī)構(gòu)和客戶答案：A21.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將案件防控納入（），與業(yè)務(wù)發(fā)展同部署、同落實(shí)、同考核。A.戰(zhàn)略規(guī)劃B.企業(yè)文化C.績(jī)效考核D.以上都是答案：D22.案件風(fēng)險(xiǎn)信息是指可能演化為案件但尚未確認(rèn)的（）信息。A.風(fēng)險(xiǎn)B.損失C.違規(guī)D.操作答案：A23.員工輪崗期限原則上不超過（）年。A.1B.2C.3D.5答案：D24.下列不屬于涉案賬戶特征的是（）。A.賬戶交易頻率異常B.賬戶資金快進(jìn)快出C.賬戶開戶資料完整D.賬戶與多個(gè)可疑賬戶關(guān)聯(lián)答案：C25.案件防控“四個(gè)到位”不包括（）。A.責(zé)任落實(shí)到位B.制度執(zhí)行到位C.風(fēng)險(xiǎn)排查到位D.客戶賠償?shù)轿淮鸢福篋26.對(duì)發(fā)生案件的機(jī)構(gòu)，監(jiān)管部門可采取的監(jiān)管措施不包括（）。A.暫停新業(yè)務(wù)審批B.限制分配紅利C.吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照D.要求調(diào)整高管答案：C27.員工異常行為排查應(yīng)采?。ǎ┫嘟Y(jié)合的方式。A.定期排查與不定期排查B.內(nèi)部排查與外部排查C.人工排查與系統(tǒng)排查D.以上都是答案：D28.案件確認(rèn)的標(biāo)準(zhǔn)是（）。A.存在損失B.涉及刑事犯罪C.客戶投訴D.員工違規(guī)答案：B29.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立（），對(duì)案件防控工作進(jìn)行定期總結(jié)和改進(jìn)。A.問題臺(tái)賬B.經(jīng)驗(yàn)庫C.案例庫D.以上都是答案：D30.案件防控的核心目標(biāo)是（）。A.減少監(jiān)管處罰B.保障資金安全C.提升客戶滿意度D.以上都是答案：B二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共20題）1.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控的基本原則包括（）。A.預(yù)防為主B.全面覆蓋C.責(zé)任到人D.快速處置答案：ABCD2.員工行為管理的重點(diǎn)對(duì)象包括（）。A.新入職員工B.長(zhǎng)期未輪崗員工C.高風(fēng)險(xiǎn)崗位員工D.有不良記錄員工答案：BCD3.案件風(fēng)險(xiǎn)排查的主要內(nèi)容包括（）。A.業(yè)務(wù)操作合規(guī)性B.員工異常行為C.系統(tǒng)漏洞D.外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)答案：ABCD4.案件責(zé)任追究的形式包括（）。A.經(jīng)濟(jì)處罰B.紀(jì)律處分C.組織處理D.刑事追責(zé)答案：ABCD5.涉案賬戶的常見特征有（）。A.開戶資料虛假B.交易對(duì)手為陌生賬戶C.資金大額分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出D.賬戶長(zhǎng)期不動(dòng)后突然活躍答案：ABCD6.案件防控“三道防線”的職責(zé)分別是（）。A.業(yè)務(wù)部門：一線防控B.合規(guī)部門：監(jiān)督檢查C.審計(jì)部門：再監(jiān)督D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門：統(tǒng)籌協(xié)調(diào)答案：ABC7.員工異常行為的表現(xiàn)形式包括（）。A.頻繁請(qǐng)假B.參與非法集資C.家庭關(guān)系緊張D.信用卡大額透支答案：BD8.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件信息報(bào)送的內(nèi)容包括（）。A.案件基本情況B.涉案金額C.已采取的措施D.預(yù)計(jì)損失答案：ABCD9.案件防控的關(guān)鍵環(huán)節(jié)包括（）。A.制度建設(shè)B.流程控制C.員工教育D.技術(shù)監(jiān)控答案：ABCD10.對(duì)案件防控工作不力的機(jī)構(gòu)，監(jiān)管部門可采取的措施有（）。A.約見高管談話B.下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示函C.增加現(xiàn)場(chǎng)檢查頻率D.限制機(jī)構(gòu)增設(shè)網(wǎng)點(diǎn)答案：ABCD11.員工行為“十不準(zhǔn)”通常包括（）。A.不準(zhǔn)代客辦理業(yè)務(wù)B.不準(zhǔn)泄露客戶信息C.不準(zhǔn)參與民間借貸D.不準(zhǔn)遲到早退答案：ABC12.案件風(fēng)險(xiǎn)信息與案件的區(qū)別在于（）。A.風(fēng)險(xiǎn)信息未確認(rèn)損失B.案件已涉及刑事犯罪C.風(fēng)險(xiǎn)信息可能不涉及員工D.案件必須有明確責(zé)任人答案：AB13.案件防控的“三查”機(jī)制是指（）。A.查制度B.查執(zhí)行C.查隱患D.查責(zé)任答案：ABC14.員工輪崗的作用包括（）。A.防范操作風(fēng)險(xiǎn)B.提升員工能力C.發(fā)現(xiàn)潛在違規(guī)D.降低人力成本答案：ABC15.案件發(fā)生后的應(yīng)急處置措施包括（）。A.控制涉案人員B.凍結(jié)相關(guān)賬戶C.安撫客戶情緒D.向媒體披露信息答案：ABC16.案件防控考核評(píng)價(jià)的指標(biāo)包括（）。A.案件數(shù)量B.風(fēng)險(xiǎn)排查覆蓋率C.員工違規(guī)率D.整改完成率答案：ABCD17.外部欺詐引發(fā)案件的常見手段有（）。A.偽造印章B.冒名開戶C.電信詐騙D.內(nèi)部員工協(xié)助答案：ABC18.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立的案件防控制度包括（）。A.員工行為管理辦法B.案件風(fēng)險(xiǎn)排查制度C.責(zé)任追究制度D.客戶投訴處理制度答案：ABC19.案件防控教育的重點(diǎn)內(nèi)容包括（）。A.合規(guī)文化B.案例警示C.制度解讀D.操作技能答案：ABC20.案件損失包括（）。A.資金損失B.聲譽(yù)損失C.監(jiān)管處罰D.客戶流失答案：ABCD三、判斷題（每題1分，共20題）1.案件防控僅需關(guān)注員工操作風(fēng)險(xiǎn)，無需考慮外部欺詐。（）答案：×2.員工可以代客戶保管銀行卡，但不得代簽單據(jù)。（）答案：×3.案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送后，若核實(shí)不構(gòu)成案件，無需后續(xù)報(bào)告。（）答案：×4.對(duì)退休員工在職期間的違規(guī)行為，不再追究責(zé)任。（）答案：×5.案件防控“三道防線”中，審計(jì)部門是第二道防線。（）答案：×6.員工異常行為排查只需關(guān)注“八小時(shí)內(nèi)”表現(xiàn)。（）答案：×7.涉案金額100萬元的案件屬于重大案件。（）答案：×8.案件責(zé)任追究應(yīng)遵循“盡職免責(zé)、失職追責(zé)”原則。（）答案：√9.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可將案件防控納入績(jī)效考核指標(biāo)。（）答案：√10.員工輪崗后，原崗位的風(fēng)險(xiǎn)可完全消除。（）答案：×11.案件發(fā)生后，應(yīng)優(yōu)先保護(hù)機(jī)構(gòu)聲譽(yù)，再處理客戶投訴。（）答案：×12.客戶資金被挪用但未造成損失的，不屬于案件。（）答案：×13.合規(guī)部門負(fù)責(zé)對(duì)案件防控工作進(jìn)行再監(jiān)督。（）答案：×14.員工與客戶發(fā)生資金往來需向單位報(bào)備。（）答案：√15.案件風(fēng)險(xiǎn)排查應(yīng)覆蓋所有業(yè)務(wù)和崗位。（）答案：√16.對(duì)案件防控工作優(yōu)秀的機(jī)構(gòu)，監(jiān)管部門可給予獎(jiǎng)勵(lì)。（）答案：√17.員工異常行為“紅黃牌”預(yù)警機(jī)制有助于早期干預(yù)。（）答案：√18.案件確認(rèn)后，應(yīng)在3個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送結(jié)案報(bào)告。（）答案：×19.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可通過技術(shù)手段監(jiān)控員工賬戶交易。（）答案：√20.案件防控的最終目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)零案件。（）答案：×四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共10題）1.簡(jiǎn)述銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控“三道防線”的具體內(nèi)容。答案：第一道防線是業(yè)務(wù)部門，負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)流程中的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、防控和處置；第二道防線是合規(guī)管理部門，負(fù)責(zé)制度建設(shè)、合規(guī)檢查和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)；第三道防線是內(nèi)部審計(jì)部門，負(fù)責(zé)對(duì)前兩道防線的有效性進(jìn)行獨(dú)立審計(jì)和評(píng)價(jià)。2.員工異常行為排查的主要方法有哪些？答案：主要方法包括：（1）日常觀察（如工作狀態(tài)、消費(fèi)行為）；（2）系統(tǒng)監(jiān)測(cè)（如員工賬戶交易、信貸業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)）；（3）談話走訪（與員工本人、同事、家屬溝通）；（4）外部協(xié)查（通過征信、司法等系統(tǒng)查詢）；（5）專項(xiàng)排查（針對(duì)重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)時(shí)段開展）。3.案件責(zé)任追究的“雙線問責(zé)”指什么？答案：“雙線問責(zé)”指既追究案發(fā)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)條線、管理?xiàng)l線的責(zé)任（縱向問責(zé)），又追究案發(fā)機(jī)構(gòu)所在層級(jí)的經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任（橫向問責(zé)），確保責(zé)任覆蓋業(yè)務(wù)操作、管理監(jiān)督和領(lǐng)導(dǎo)決策各環(huán)節(jié)。4.簡(jiǎn)述案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送要求。答案：（1）時(shí)限要求：知悉風(fēng)險(xiǎn)信息后24小時(shí)內(nèi)報(bào)送；（2）內(nèi)容要求：包括風(fēng)險(xiǎn)事件基本情況、涉及機(jī)構(gòu)及人員、可能損失及影響、已采取措施等；（3）后續(xù)風(fēng)險(xiǎn)信息核實(shí)后，若構(gòu)成案件需在5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送確認(rèn)報(bào)告；若不構(gòu)成案件需說明原因。5.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控的“四個(gè)重點(diǎn)”是什么？答案：重點(diǎn)業(yè)務(wù)（如信貸、柜面、同業(yè)等）、重點(diǎn)環(huán)節(jié)（如開戶、資金劃轉(zhuǎn)、授權(quán)審批等）、重點(diǎn)人員（如高風(fēng)險(xiǎn)崗位員工、有不良記錄員工等）、重點(diǎn)時(shí)段（如節(jié)假日、考核期、員工變動(dòng)期等）。6.員工行為管理的“四個(gè)禁止”通常包括哪些內(nèi)容？答案：（1）禁止代客辦理業(yè)務(wù)（如代保管證件、代簽單據(jù)）；（2）禁止參與民間借貸、非法集資；（3）禁止與客戶發(fā)生非正常資金往來；（4）禁止泄露客戶信息或利用職務(wù)便利謀私。7.案件發(fā)生后，應(yīng)采取哪些應(yīng)急處置措施？答案：（1）控制涉案人員，防止逃逸或銷毀證據(jù)；（2）凍結(jié)相關(guān)賬戶，避免資金進(jìn)一步損失；（3）啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，安撫客戶情緒并做好解釋；（4）及時(shí)向上級(jí)機(jī)構(gòu)和監(jiān)管部門報(bào)告；（5）配合司法機(jī)關(guān)調(diào)查，收集證據(jù)材料。8.簡(jiǎn)述案件防控“三化”要求的具體內(nèi)容。答案：制度化（建立健全案件防控制度體系）、常態(tài)化（將防控工作融入日常經(jīng)營(yíng)管理）、信息化（利用科技手段提升風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和預(yù)警能力）。9.涉案賬戶的主要識(shí)別特征有哪些？答案：（1）開戶資料異常（如虛假證件、非本人辦理）；（2）交易異常（如大額快進(jìn)快出、夜間交易、與可疑賬戶頻繁往來）；（3）賬戶屬性異常（如長(zhǎng)期不動(dòng)戶突然活躍、多個(gè)賬戶關(guān)聯(lián)操作）；（4）客戶行為異常（如拒絕提供信息、對(duì)交易細(xì)節(jié)模糊）。10.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)如何通過績(jī)效考核強(qiáng)化案件防控？答案：（1）將案件防控指標(biāo)（如案件數(shù)量、風(fēng)險(xiǎn)排查完成率、整改率等）納入機(jī)構(gòu)和員工考核體系；（2）實(shí)行“一票否決”制，對(duì)發(fā)生重大案件的機(jī)構(gòu)或個(gè)人取消評(píng)優(yōu)資格；（3）將考核結(jié)果與薪酬、晉升掛鉤，對(duì)防控成效突出的給予獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)失職的扣減績(jī)效并追責(zé)。五、案例分析題（每題10分，共2題）案例1：某銀行柜員王某，利用職務(wù)便利，在客戶未到場(chǎng)的情況下，偽造客戶簽名辦理了5張信用卡，并通過POS機(jī)套現(xiàn)120萬元，用于個(gè)人賭博。案發(fā)后，王某逃匿，客戶發(fā)現(xiàn)信用卡欠款后報(bào)警，銀行最終賠付客戶損失120萬元。問題：（1）指出案件暴露的主要違規(guī)點(diǎn)；（2）提出針對(duì)