2024基金從業(yè)私募基金合格投資者資產(chǎn)標準練習(xí)題單項選擇題（每題2分，共20題）1.單只私募基金的投資者人數(shù)累計不得超過法律規(guī)定的特定人數(shù)，公司型基金、合伙型基金不超過（）人。A.50B.100C.200D.500答案：A。解析：公司型基金、合伙型基金不超過50人。2.私募基金合格投資者投資于單只私募基金的金額不低于（）萬元。A.50B.100C.150D.200答案：B。解析：私募基金合格投資者投資于單只私募基金的金額不低于100萬元。3.以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金銷售機構(gòu)應(yīng)當穿透核查（）是否為合格投資者，并合并計算投資者人數(shù)。A.所有投資者B.最終投資者C.機構(gòu)投資者D.個人投資者答案：B。解析：需穿透核查最終投資者是否為合格投資者。4.下列不屬于私募基金合格投資者的是（）。A.凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位B.金融資產(chǎn)不低于300萬元的個人C.最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人D.金融資產(chǎn)不低于200萬元的個人答案：D。解析：合格投資者個人金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元。5.社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金視為（）。A.一般投資者B.特殊投資者C.合格投資者D.專業(yè)投資者答案：C。解析：社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金視為合格投資者。6.下列關(guān)于私募基金合格投資者人數(shù)說法正確的是（）。A.契約型基金不超過200人B.公司型基金不超過100人C.合伙型基金不超過200人D.都不超過100人答案：A。解析：契約型基金不超過200人，公司型、合伙型基金不超過50人。7.私募基金合格投資者的金融資產(chǎn)不包括（）。A.銀行存款B.房產(chǎn)C.股票D.基金份額答案：B。解析：金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額等，房產(chǎn)不屬于金融資產(chǎn)。8.以下關(guān)于合格投資者說法錯誤的是（）。A.慈善基金視為合格投資者B.投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員視為合格投資者C.總資產(chǎn)不低于1000萬元的單位是合格投資者D.社會保障基金視為合格投資者答案：C。解析：是凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位是合格投資者，不是總資產(chǎn)。9.單只私募基金投資人數(shù)超過規(guī)定人數(shù)，私募基金管理人應(yīng)（）。A.繼續(xù)募集B.停止募集C.無所謂D.增加份額答案：B。解析：投資人數(shù)超過規(guī)定人數(shù)應(yīng)停止募集。10.合格投資者投資私募基金的資金來源應(yīng)（）。A.可以借貸B.必須自有C.可以挪用公款D.可以集資答案：B。解析：合格投資者投資資金必須自有。11.下列不屬于合格投資者必備條件的是（）。A.風(fēng)險識別能力B.風(fēng)險承擔(dān)能力C.高學(xué)歷D.符合資產(chǎn)標準答案：C。解析：合格投資者需有風(fēng)險識別、承擔(dān)能力且符合資產(chǎn)標準，高學(xué)歷不是必備條件。12.對于投資于單只私募基金金額達到500萬元以上的投資者（）。A.無需穿透核查B.同樣穿透核查C.部分穿透核查D.看情況而定答案：B。解析：即使投資金額高，同樣需穿透核查是否為合格投資者。13.下列屬于私募基金合格投資者資產(chǎn)證明的是（）。A.工作證明B.銀行存款證明C.榮譽證書D.駕駛證答案：B。解析：銀行存款證明可作為金融資產(chǎn)證明。14.合格投資者中個人投資者要求最近（）年個人年均收入不低于規(guī)定金額。A.1B.2C.3D.5答案：C。解析：要求最近3年個人年均收入不低于規(guī)定金額。15.以下關(guān)于私募基金合格投資者資產(chǎn)說法錯誤的是（）。A.單位凈資產(chǎn)需不低于1000萬元B.個人金融資產(chǎn)不低于300萬元C.個人金融資產(chǎn)可以是理財產(chǎn)品D.單位總資產(chǎn)不低于1000萬元答案：D。解析：單位是凈資產(chǎn)不低于1000萬元，不是總資產(chǎn)。16.下列主體可視為合格投資者的是（）。A.某小型企業(yè)，凈資產(chǎn)800萬元B.某個人，金融資產(chǎn)250萬元C.依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃D.某個體工商戶，凈資產(chǎn)600萬元答案：C。解析：依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃視為合格投資者。17.私募基金合格投資者認定標準由（）規(guī)定。A.證券交易所B.中國證監(jiān)會C.基金業(yè)協(xié)會D.商業(yè)銀行答案：B。解析：中國證監(jiān)會規(guī)定私募基金合格投資者認定標準。18.以下不屬于合格投資者金融資產(chǎn)的是（）。A.債券B.期貨合約C.汽車D.銀行理財產(chǎn)品答案：C。解析：汽車不屬于金融資產(chǎn)。19.合格投資者在投資私募基金時需提供（）。A.健康證明B.資產(chǎn)證明C.學(xué)歷證明D.婚姻證明答案：B。解析：需提供資產(chǎn)證明以證明符合合格投資者標準。20.對于私募基金合格投資者說法正確的是（）。A.可以隨意轉(zhuǎn)讓基金份額B.不能轉(zhuǎn)讓基金份額C.轉(zhuǎn)讓需符合相關(guān)規(guī)定D.轉(zhuǎn)讓無需告知任何人答案：C。解析：合格投資者轉(zhuǎn)讓基金份額需符合相關(guān)規(guī)定。多項選擇題（每題2分，共10題）1.以下屬于私募基金合格投資者的有（）A.凈資產(chǎn)1500萬元的公司B.金融資產(chǎn)350萬元的個人C.最近3年個人年均收入60萬元的個人D.依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃E.總資產(chǎn)1000萬元的企業(yè)答案：ABCD。解析：E選項應(yīng)為凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位，其他選項均符合合格投資者標準。2.私募基金合格投資者認定需考慮的因素有（）A.資產(chǎn)規(guī)模B.風(fēng)險識別能力C.風(fēng)險承擔(dān)能力D.投資經(jīng)驗E.社會關(guān)系答案：ABC。解析：主要考慮資產(chǎn)規(guī)模、風(fēng)險識別和承擔(dān)能力，投資經(jīng)驗和社會關(guān)系不是認定合格投資者的關(guān)鍵因素。3.下列視為私募基金合格投資者的有（）A.社會保障基金B(yǎng).企業(yè)年金等養(yǎng)老基金C.慈善基金D.投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員E.某上市公司答案：ABCD。解析：上市公司不一定是合格投資者，而ABCD選項屬于視為合格投資者的范疇。4.合格投資者的金融資產(chǎn)包括（）A.銀行理財產(chǎn)品B.股票C.債券D.基金份額E.房產(chǎn)答案：ABCD。解析：房產(chǎn)不屬于金融資產(chǎn)，ABCD選項屬于合格投資者金融資產(chǎn)范疇。5.私募基金合格投資者人數(shù)限制說法正確的有（）A.契約型基金不超過200人B.公司型基金不超過50人C.合伙型基金不超過50人D.公司型基金不超過100人E.契約型基金不超過100人答案：ABC。解析：契約型基金不超過200人，公司型、合伙型基金不超過50人。6.下列關(guān)于私募基金合格投資者資產(chǎn)標準說法正確的有（）A.單位凈資產(chǎn)不低于1000萬元B.個人金融資產(chǎn)不低于300萬元C.個人最近3年個人年均收入不低于50萬元D.單位總資產(chǎn)不低于1000萬元E.個人金融資產(chǎn)可以是現(xiàn)金答案：ABCE。解析：單位是凈資產(chǎn)不低于1000萬元，不是總資產(chǎn)。7.合格投資者投資私募基金時需滿足（）A.投資金額不低于100萬元B.資金來源合法C.有風(fēng)險承受能力D.具備一定投資知識E.必須是機構(gòu)投資者答案：ABCD。解析：合格投資者可以是個人也可以是機構(gòu)，投資金額不低于100萬元，資金來源合法，有風(fēng)險承受能力且具備一定投資知識。8.以下屬于合格投資者風(fēng)險識別和承擔(dān)能力證明材料的有（）A.風(fēng)險測評問卷B.投資經(jīng)驗證明C.資產(chǎn)證明D.收入證明E.健康證明答案：AB。解析：風(fēng)險測評問卷和投資經(jīng)驗證明可用于證明風(fēng)險識別和承擔(dān)能力，資產(chǎn)證明和收入證明主要用于證明資產(chǎn)標準，健康證明與風(fēng)險識別承擔(dān)能力無關(guān)。9.私募基金合格投資者可以是（）A.境內(nèi)自然人B.境內(nèi)法人C.境外自然人D.境外法人E.非法人組織答案：ABE。解析：合格投資者可以是境內(nèi)自然人、法人、非法人組織，境外自然人和法人一般不屬于私募基金合格投資者范疇。10.關(guān)于合格投資者轉(zhuǎn)讓私募基金份額說法正確的有（）A.需符合相關(guān)規(guī)定B.要確保受讓方為合格投資者C.轉(zhuǎn)讓后投資者人數(shù)符合規(guī)定D.無需告知基金管理人E.可以隨意轉(zhuǎn)讓答案：ABC。解析：轉(zhuǎn)讓需符合規(guī)定，確保受讓方為合格投資者且轉(zhuǎn)讓后人數(shù)符合規(guī)定，轉(zhuǎn)讓需告知基金管理人，不能隨意轉(zhuǎn)讓。重點知識歸納1.私募基金合格投資者投資于單只私募基金金額不低于100萬元。2.單位合格投資者凈資產(chǎn)不低于1000萬元；個人合格投