建行分層級(jí)管理辦法中國(guó)建設(shè)銀行[分行名稱]分層級(jí)管理辦法總則目的與依據(jù)為了優(yōu)化中國(guó)建設(shè)銀行[分行名稱]的內(nèi)部管理，提高運(yùn)營(yíng)效率，明確各層級(jí)職責(zé)，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健、高效開展，依據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)以及中國(guó)建設(shè)銀行總行的管理要求，結(jié)合本分行實(shí)際情況，特制定本分層級(jí)管理辦法。適用范圍本辦法適用于中國(guó)建設(shè)銀行[分行名稱]全體員工，包括各級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)人員以及支持保障人員。基本原則1.層級(jí)清晰原則：明確劃分不同層級(jí)的職責(zé)、權(quán)限和管理范圍，確保各級(jí)之間分工明確、協(xié)作順暢。2.權(quán)責(zé)對(duì)等原則：賦予各層級(jí)相應(yīng)的權(quán)力，同時(shí)明確其應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任，做到權(quán)力與責(zé)任相匹配。3.高效運(yùn)行原則：通過(guò)合理的層級(jí)設(shè)置和流程優(yōu)化，提高決策效率和執(zhí)行效果，實(shí)現(xiàn)分行整體運(yùn)營(yíng)的高效。4.風(fēng)險(xiǎn)可控原則：在各層級(jí)管理過(guò)程中，建立健全風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，確保業(yè)務(wù)操作合規(guī)，風(fēng)險(xiǎn)可控。層級(jí)設(shè)置與職責(zé)分行管理層1.分行行長(zhǎng)全面負(fù)責(zé)分行的經(jīng)營(yíng)管理工作，貫徹執(zhí)行國(guó)家金融政策和總行戰(zhàn)略部署。制定分行發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和年度預(yù)算，并組織實(shí)施。負(fù)責(zé)分行領(lǐng)導(dǎo)班子建設(shè)，選拔、培養(yǎng)和管理各級(jí)管理人員。監(jiān)督分行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)運(yùn)營(yíng)，防范和化解各類風(fēng)險(xiǎn)。協(xié)調(diào)分行與外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)、政府部門以及其他金融機(jī)構(gòu)的關(guān)系。2.分行副行長(zhǎng)協(xié)助行長(zhǎng)開展工作，按照分工負(fù)責(zé)相關(guān)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的管理。組織落實(shí)分管業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和目標(biāo)，確保業(yè)務(wù)指標(biāo)的完成。指導(dǎo)、監(jiān)督分管部門的工作，協(xié)調(diào)解決工作中的問(wèn)題。參與分行重大決策，提供專業(yè)意見和建議。3.高級(jí)管理人員根據(jù)總行和分行的戰(zhàn)略規(guī)劃，制定各專業(yè)條線的發(fā)展策略和工作計(jì)劃。領(lǐng)導(dǎo)和管理各專業(yè)條線團(tuán)隊(duì)，提升團(tuán)隊(duì)業(yè)務(wù)能力和專業(yè)水平。負(fù)責(zé)專業(yè)條線業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防控，確保業(yè)務(wù)合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展。協(xié)調(diào)專業(yè)條線與其他部門之間的工作關(guān)系，促進(jìn)協(xié)同合作。部門層級(jí)1.綜合管理部門負(fù)責(zé)分行行政管理、人力資源管理、財(cái)務(wù)管理、后勤保障等工作。制定和完善分行內(nèi)部管理制度和流程，確保各項(xiàng)工作規(guī)范有序。組織協(xié)調(diào)分行各類會(huì)議、活動(dòng)，負(fù)責(zé)公文處理、檔案管理等工作。管理分行人力資源，包括招聘、培訓(xùn)、績(jī)效考核、薪酬福利等。負(fù)責(zé)分行財(cái)務(wù)管理，編制財(cái)務(wù)預(yù)算、決算，監(jiān)控財(cái)務(wù)收支情況。2.業(yè)務(wù)部門公司業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)公司客戶的營(yíng)銷拓展、關(guān)系維護(hù)和業(yè)務(wù)管理。制定公司業(yè)務(wù)發(fā)展策略和營(yíng)銷計(jì)劃，推動(dòng)公司業(yè)務(wù)各項(xiàng)指標(biāo)的完成。組織開展公司客戶信用評(píng)級(jí)、授信管理等工作，防范信貸風(fēng)險(xiǎn)。協(xié)調(diào)解決公司客戶在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中的問(wèn)題，提供優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)。個(gè)人業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)個(gè)人客戶的營(yíng)銷拓展、產(chǎn)品銷售和客戶服務(wù)。制定個(gè)人業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和營(yíng)銷策略，推廣個(gè)人金融產(chǎn)品。管理個(gè)人客戶關(guān)系，開展客戶分層分類服務(wù)，提升客戶滿意度。負(fù)責(zé)個(gè)人信貸業(yè)務(wù)的審批、發(fā)放和管理，防范個(gè)人信貸風(fēng)險(xiǎn)。金融市場(chǎng)部門負(fù)責(zé)金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)的研究、分析和交易。制定金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)發(fā)展策略，開展資金交易、債券投資、衍生品交易等業(yè)務(wù)。監(jiān)控金融市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，確保資金安全和收益。與外部金融機(jī)構(gòu)建立合作關(guān)系，拓展金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)渠道。風(fēng)險(xiǎn)管理部門建立健全分行風(fēng)險(xiǎn)管理體系，制定風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程。負(fù)責(zé)各類風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和預(yù)警，提出風(fēng)險(xiǎn)防控措施和建議。對(duì)分行各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)審查，參與重大業(yè)務(wù)決策的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)管理制度的執(zhí)行情況，開展風(fēng)險(xiǎn)檢查和專項(xiàng)治理工作。信貸審批部門負(fù)責(zé)各類信貸業(yè)務(wù)的審批工作，確保審批結(jié)果符合法律法規(guī)和政策要求。制定信貸審批標(biāo)準(zhǔn)和流程，規(guī)范審批操作，提高審批效率。對(duì)信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，提出審批意見，防范信貸風(fēng)險(xiǎn)。參與信貸業(yè)務(wù)的貸后管理，跟蹤檢查信貸資金使用情況。3.支持保障部門信息技術(shù)部門負(fù)責(zé)分行信息系統(tǒng)的建設(shè)、維護(hù)和管理，確保系統(tǒng)穩(wěn)定運(yùn)行。提供信息技術(shù)支持和服務(wù)，保障業(yè)務(wù)系統(tǒng)的安全可靠。開展信息技術(shù)創(chuàng)新，推動(dòng)分行數(shù)字化轉(zhuǎn)型和智能化發(fā)展。管理分行信息資產(chǎn)，制定信息安全策略，防范信息安全風(fēng)險(xiǎn)。運(yùn)營(yíng)管理部門負(fù)責(zé)分行運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)的組織管理和流程優(yōu)化，提高運(yùn)營(yíng)效率。制定運(yùn)營(yíng)管理制度和操作規(guī)范，監(jiān)督運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)的合規(guī)執(zhí)行。管理分行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，組織開展網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)服務(wù)檢查和考核。協(xié)調(diào)解決運(yùn)營(yíng)過(guò)程中的問(wèn)題，保障業(yè)務(wù)正常運(yùn)轉(zhuǎn)。法律合規(guī)部門負(fù)責(zé)分行法律事務(wù)管理和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，確保業(yè)務(wù)操作合法合規(guī)。審查各類業(yè)務(wù)合同、協(xié)議等法律文件，提供法律意見和建議。開展合規(guī)培訓(xùn)和宣傳教育，提高員工合規(guī)意識(shí)。處理法律糾紛和合規(guī)事件，維護(hù)分行合法權(quán)益。基層機(jī)構(gòu)層級(jí)1.分行營(yíng)業(yè)部作為分行對(duì)外服務(wù)的窗口，負(fù)責(zé)辦理各類對(duì)公、對(duì)私業(yè)務(wù)。組織開展?fàn)I業(yè)部的業(yè)務(wù)營(yíng)銷和客戶服務(wù)工作，完成各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)。管理營(yíng)業(yè)部員工隊(duì)伍，提升員工業(yè)務(wù)能力和服務(wù)水平。配合分行各部門做好相關(guān)工作，確保營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)正常運(yùn)營(yíng)。2.支行負(fù)責(zé)所在區(qū)域的業(yè)務(wù)拓展和客戶服務(wù)，完成分行下達(dá)的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)任務(wù)。管理支行員工隊(duì)伍，組織開展員工培訓(xùn)和績(jī)效考核。維護(hù)支行與當(dāng)?shù)卣?、企業(yè)、社區(qū)等的關(guān)系，提升支行社會(huì)形象。負(fù)責(zé)支行的安全運(yùn)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)管理，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展。管理流程與規(guī)范決策流程1.戰(zhàn)略決策分行行長(zhǎng)根據(jù)國(guó)家金融政策、市場(chǎng)動(dòng)態(tài)和總行戰(zhàn)略要求，組織相關(guān)部門和人員進(jìn)行戰(zhàn)略規(guī)劃研究。廣泛征求意見，形成分行發(fā)展戰(zhàn)略草案，提交分行黨委會(huì)或行長(zhǎng)辦公會(huì)審議。經(jīng)審議通過(guò)后，報(bào)總行備案，并組織實(shí)施。2.重大業(yè)務(wù)決策涉及重大業(yè)務(wù)事項(xiàng)，由相關(guān)業(yè)務(wù)部門提出方案，經(jīng)分管行領(lǐng)導(dǎo)審核后，提交行長(zhǎng)辦公會(huì)或?qū)ｎ}會(huì)議研究決策。決策過(guò)程中，充分聽取風(fēng)險(xiǎn)管理部門、法律合規(guī)部門等相關(guān)部門意見，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和合規(guī)審查。決策結(jié)果形成會(huì)議紀(jì)要，明確責(zé)任部門和責(zé)任人，跟蹤落實(shí)執(zhí)行情況。執(zhí)行流程1.任務(wù)分解各部門根據(jù)分行年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和工作目標(biāo)，將任務(wù)分解到具體崗位和個(gè)人。明確工作標(biāo)準(zhǔn)、完成時(shí)間和質(zhì)量要求，確保各項(xiàng)任務(wù)有清晰的執(zhí)行路徑。2.工作執(zhí)行員工按照工作任務(wù)要求，認(rèn)真履行職責(zé)，開展業(yè)務(wù)操作。在執(zhí)行過(guò)程中，及時(shí)溝通協(xié)調(diào)遇到的問(wèn)題，確保工作順利推進(jìn)。部門負(fù)責(zé)人對(duì)本部門工作執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正偏差。3.反饋與調(diào)整建立工作反饋機(jī)制，員工定期向上級(jí)匯報(bào)工作進(jìn)展情況。根據(jù)內(nèi)外部環(huán)境變化和工作實(shí)際情況，對(duì)工作任務(wù)和執(zhí)行計(jì)劃進(jìn)行適時(shí)調(diào)整優(yōu)化。監(jiān)督與考核流程1.監(jiān)督檢查風(fēng)險(xiǎn)管理部門、審計(jì)部門等定期對(duì)分行各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督檢查，包括合規(guī)性檢查、風(fēng)險(xiǎn)排查、財(cái)務(wù)審計(jì)等。檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)下達(dá)整改通知書，明確整改要求和期限。被檢查部門和個(gè)人按照要求進(jìn)行整改，并及時(shí)反饋整改情況。2.績(jī)效考核人力資源部門制定績(jī)效考核辦法，明確考核指標(biāo)、權(quán)重和評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)。定期對(duì)員工進(jìn)行績(jī)效考核，考核結(jié)果與薪酬待遇、晉升發(fā)展等掛鉤。對(duì)部門和分支機(jī)構(gòu)的整體業(yè)績(jī)進(jìn)行考核評(píng)價(jià)，表彰先進(jìn)，激勵(lì)后進(jìn)。資源配置與管理人力資源配置1.根據(jù)分行各層級(jí)、各部門的職責(zé)和業(yè)務(wù)發(fā)展需要，合理配置人力資源。2.制定科學(xué)的人員招聘計(jì)劃，選拔優(yōu)秀人才充實(shí)到各崗位。3.加強(qiáng)員工培訓(xùn)與發(fā)展，根據(jù)不同崗位需求和員工職業(yè)發(fā)展規(guī)劃，提供多樣化的培訓(xùn)課程和學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)。4.建立合理的人才晉升機(jī)制，為員工提供公平的發(fā)展空間和晉升渠道。財(cái)務(wù)資源配置1.分行財(cái)務(wù)部門根據(jù)年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和預(yù)算安排，合理分配財(cái)務(wù)資源。2.優(yōu)先保障重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)項(xiàng)目的資金需求，確保業(yè)務(wù)發(fā)展的資金支持。3.加強(qiáng)財(cái)務(wù)預(yù)算管理，嚴(yán)格控制費(fèi)用支出，提高資金使用效益。4.定期對(duì)財(cái)務(wù)資源使用情況進(jìn)行分析和評(píng)估，及時(shí)調(diào)整資源配置策略。物力資源配置1.根據(jù)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)需要，合理配置辦公設(shè)備、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所等物力資源。2.加強(qiáng)對(duì)物力資源的管理和維護(hù)，確保其正常使用和安全運(yùn)行。3.定期對(duì)物力資源進(jìn)行盤點(diǎn)和清查，合理調(diào)配閑置資源，提高資源利用率。信息溝通與協(xié)調(diào)內(nèi)部溝通機(jī)制1.會(huì)議溝通定期召開分行黨委會(huì)、行長(zhǎng)辦公會(huì)、行務(wù)會(huì)等會(huì)議，傳達(dá)上級(jí)精神，研究決策重大事項(xiàng)，部署工作任務(wù)。不定期召開專題會(huì)議，針對(duì)特定業(yè)務(wù)問(wèn)題或工作事項(xiàng)進(jìn)行討論和決策。各部門定期召開部門例會(huì)，匯報(bào)工作進(jìn)展，安排下一階段工作。2.公文溝通規(guī)范公文處理流程，明確公文起草、審核、簽發(fā)、印發(fā)等環(huán)節(jié)的職責(zé)和要求。嚴(yán)格控制公文數(shù)量和范圍，提高公文質(zhì)量和傳遞效率。加強(qiáng)公文檔案管理，確保公文資料的完整和可查。3.內(nèi)部信息系統(tǒng)溝通利用分行內(nèi)部信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)信息共享和工作協(xié)同。員工可以通過(guò)系統(tǒng)查詢工作信息、提交工作匯報(bào)、申請(qǐng)審批事項(xiàng)等。建立信息系統(tǒng)運(yùn)維管理機(jī)制，保障系統(tǒng)穩(wěn)定運(yùn)行和信息安全。外部溝通協(xié)調(diào)1.與監(jiān)管機(jī)構(gòu)溝通分行法律合規(guī)部門負(fù)責(zé)與外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)保持密切聯(lián)系，及時(shí)了解監(jiān)管政策變化。配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)開展各類檢查、調(diào)研等工作，按時(shí)報(bào)送相關(guān)資料和信息。就分行經(jīng)營(yíng)管理中的重大事項(xiàng)主動(dòng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)匯報(bào)，爭(zhēng)取指導(dǎo)和支持。2.與政府部門溝通分行辦公室負(fù)責(zé)與當(dāng)?shù)卣块T建立良好溝通關(guān)系，及時(shí)了解政策動(dòng)態(tài)和政府需求。協(xié)助政府部門開展相關(guān)工作，積極爭(zhēng)取政策優(yōu)惠和資源支持。參與政府組織的各類活動(dòng)，提升分行社會(huì)形象和影響力。3.與金融同業(yè)溝通分行