建行監(jiān)管易管理辦法總則制定目的本管理辦法旨在規(guī)范中國(guó)建設(shè)銀行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“建行”）監(jiān)管易系統(tǒng)的使用與管理，確保系統(tǒng)安全、穩(wěn)定、高效運(yùn)行，有效支持監(jiān)管工作的開(kāi)展，提升建行在監(jiān)管合規(guī)方面的整體水平，保障建行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展，維護(hù)金融秩序穩(wěn)定，保護(hù)客戶(hù)及相關(guān)方的合法權(quán)益。適用范圍本辦法適用于建行各級(jí)機(jī)構(gòu)及所有涉及使用監(jiān)管易系統(tǒng)的部門(mén)、崗位和人員。包括但不限于總行各業(yè)務(wù)部門(mén)、各一級(jí)分行、二級(jí)分行及下轄分支機(jī)構(gòu)，以及與監(jiān)管易系統(tǒng)相關(guān)的技術(shù)支持團(tuán)隊(duì)、運(yùn)維人員、數(shù)據(jù)管理人員等?；驹瓌t1.合規(guī)性原則嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)、金融監(jiān)管政策以及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，確保監(jiān)管易系統(tǒng)的建設(shè)、使用和管理符合相關(guān)要求，保障建行在監(jiān)管合規(guī)方面的合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。2.安全性原則高度重視系統(tǒng)安全，采取多重安全防護(hù)措施，確保監(jiān)管易系統(tǒng)的數(shù)據(jù)安全、網(wǎng)絡(luò)安全和應(yīng)用安全，防止數(shù)據(jù)泄露、系統(tǒng)故障和惡意攻擊等安全事件的發(fā)生，保障監(jiān)管工作的正常開(kāi)展和建行信息資產(chǎn)的安全。3.高效性原則以提高監(jiān)管工作效率為目標(biāo)，優(yōu)化系統(tǒng)功能和業(yè)務(wù)流程，確保監(jiān)管數(shù)據(jù)的及時(shí)采集、準(zhǔn)確報(bào)送和高效處理，為監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供全面、準(zhǔn)確、及時(shí)的信息支持，同時(shí)減少建行內(nèi)部監(jiān)管工作的人力成本和時(shí)間成本。4.保密性原則嚴(yán)格保護(hù)監(jiān)管易系統(tǒng)涉及的各類(lèi)敏感信息和商業(yè)機(jī)密，明確信息訪問(wèn)權(quán)限和保密責(zé)任，防止信息泄露給建行造成不良影響或法律風(fēng)險(xiǎn)。系統(tǒng)概述與職責(zé)分工系統(tǒng)概述建行監(jiān)管易系統(tǒng)是為滿(mǎn)足監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管要求而建設(shè)的綜合性信息管理系統(tǒng)。該系統(tǒng)整合了建行各類(lèi)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，具備數(shù)據(jù)采集、整理、分析、報(bào)送等功能，能夠?qū)崟r(shí)、準(zhǔn)確地向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供監(jiān)管所需的各類(lèi)報(bào)表、數(shù)據(jù)和信息，支持監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)建行的審慎監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)。職責(zé)分工1.監(jiān)管部門(mén)負(fù)責(zé)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)溝通協(xié)調(diào)，了解監(jiān)管要求和政策變化，及時(shí)將相關(guān)信息傳達(dá)給系統(tǒng)管理部門(mén)和業(yè)務(wù)部門(mén)。負(fù)責(zé)組織、指導(dǎo)和監(jiān)督監(jiān)管易系統(tǒng)數(shù)據(jù)的采集、整理、分析和報(bào)送工作，確保數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、完整性和及時(shí)性。負(fù)責(zé)對(duì)監(jiān)管易系統(tǒng)生成的監(jiān)管報(bào)表和數(shù)據(jù)進(jìn)行審核，提出審核意見(jiàn)和建議，確保上報(bào)數(shù)據(jù)符合監(jiān)管要求。2.系統(tǒng)管理部門(mén)負(fù)責(zé)監(jiān)管易系統(tǒng)的日常運(yùn)行維護(hù)和技術(shù)支持，確保系統(tǒng)穩(wěn)定、高效運(yùn)行，及時(shí)處理系統(tǒng)故障和問(wèn)題。負(fù)責(zé)系統(tǒng)安全管理，制定并實(shí)施系統(tǒng)安全策略，保障系統(tǒng)數(shù)據(jù)安全和網(wǎng)絡(luò)安全。負(fù)責(zé)系統(tǒng)的升級(jí)改造和功能優(yōu)化，根據(jù)監(jiān)管要求和業(yè)務(wù)發(fā)展需要，及時(shí)對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行調(diào)整和完善。3.業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)本部門(mén)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的梳理和規(guī)范，確保數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和完整性，按照系統(tǒng)要求及時(shí)、準(zhǔn)確地錄入和報(bào)送業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。配合監(jiān)管部門(mén)和系統(tǒng)管理部門(mén)開(kāi)展數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查和問(wèn)題整改工作，不斷提高本部門(mén)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)質(zhì)量。負(fù)責(zé)向監(jiān)管部門(mén)和系統(tǒng)管理部門(mén)反饋監(jiān)管易系統(tǒng)在使用過(guò)程中遇到的問(wèn)題和需求，協(xié)助優(yōu)化系統(tǒng)功能。4.數(shù)據(jù)管理部門(mén)負(fù)責(zé)監(jiān)管易系統(tǒng)數(shù)據(jù)的統(tǒng)一管理和維護(hù)，建立健全數(shù)據(jù)管理制度和流程，確保數(shù)據(jù)的一致性、準(zhǔn)確性和完整性。負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理，定期對(duì)系統(tǒng)數(shù)據(jù)進(jìn)行質(zhì)量檢查和評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題。負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)的備份與恢復(fù)工作，制定數(shù)據(jù)備份策略和恢復(fù)計(jì)劃，確保數(shù)據(jù)在發(fā)生意外情況時(shí)能夠及時(shí)恢復(fù)。系統(tǒng)操作流程數(shù)據(jù)采集1.業(yè)務(wù)部門(mén)根據(jù)監(jiān)管要求和系統(tǒng)設(shè)定的格式，定期收集本部門(mén)相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，確保數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和完整性。2.業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)采集完成后，通過(guò)系統(tǒng)接口或數(shù)據(jù)錄入界面將數(shù)據(jù)上傳至監(jiān)管易系統(tǒng)。上傳的數(shù)據(jù)需經(jīng)過(guò)業(yè)務(wù)部門(mén)內(nèi)部審核，確保數(shù)據(jù)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。3.系統(tǒng)管理部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)業(yè)務(wù)部門(mén)上傳的數(shù)據(jù)進(jìn)行格式校驗(yàn)和初步邏輯檢查，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)格式錯(cuò)誤或邏輯不符等問(wèn)題，及時(shí)反饋給業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行修改。數(shù)據(jù)整理與分析1.數(shù)據(jù)管理部門(mén)對(duì)采集到的原始數(shù)據(jù)進(jìn)行整理和清洗，去除重復(fù)、無(wú)效數(shù)據(jù)，統(tǒng)一數(shù)據(jù)格式和編碼，確保數(shù)據(jù)的一致性和準(zhǔn)確性。2.系統(tǒng)利用數(shù)據(jù)分析工具和算法，對(duì)整理后的數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，生成各類(lèi)監(jiān)管報(bào)表和分析報(bào)告。分析內(nèi)容包括但不限于業(yè)務(wù)指標(biāo)分析、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合規(guī)性檢查等。3.監(jiān)管部門(mén)根據(jù)業(yè)務(wù)需求和監(jiān)管要求，對(duì)系統(tǒng)生成的報(bào)表和報(bào)告進(jìn)行進(jìn)一步分析和解讀，挖掘數(shù)據(jù)背后的潛在問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)，為監(jiān)管決策提供支持。數(shù)據(jù)報(bào)送1.監(jiān)管部門(mén)審核通過(guò)后的監(jiān)管報(bào)表和數(shù)據(jù)，由系統(tǒng)管理部門(mén)按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的格式、內(nèi)容和報(bào)送方式，通過(guò)監(jiān)管易系統(tǒng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行報(bào)送。2.在報(bào)送過(guò)程中，系統(tǒng)管理部門(mén)要確保數(shù)據(jù)傳輸?shù)臏?zhǔn)確性和及時(shí)性，記錄報(bào)送日志，以備查詢(xún)和追溯。3.如在報(bào)送過(guò)程中出現(xiàn)數(shù)據(jù)傳輸失敗或其他異常情況，系統(tǒng)管理部門(mén)要及時(shí)排查原因，采取有效措施進(jìn)行處理，并及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)說(shuō)明情況，重新報(bào)送數(shù)據(jù)。系統(tǒng)安全管理安全策略制定1.系統(tǒng)管理部門(mén)根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)、金融監(jiān)管要求以及建行內(nèi)部安全管理規(guī)定，制定監(jiān)管易系統(tǒng)安全策略，明確系統(tǒng)安全目標(biāo)、安全措施和安全責(zé)任。2.安全策略包括但不限于網(wǎng)絡(luò)安全策略、數(shù)據(jù)安全策略、用戶(hù)認(rèn)證與授權(quán)策略、訪問(wèn)控制策略、安全審計(jì)策略等，確保系統(tǒng)在各個(gè)層面的安全性。網(wǎng)絡(luò)安全管理1.加強(qiáng)監(jiān)管易系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，采用防火墻、入侵檢測(cè)系統(tǒng)、加密技術(shù)等手段，防范外部網(wǎng)絡(luò)攻擊和惡意入侵。2.定期對(duì)網(wǎng)絡(luò)設(shè)備進(jìn)行巡檢和維護(hù)，確保網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的正常運(yùn)行，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理網(wǎng)絡(luò)故障和安全隱患。3.建立網(wǎng)絡(luò)安全應(yīng)急響應(yīng)機(jī)制，制定網(wǎng)絡(luò)安全應(yīng)急預(yù)案，明確應(yīng)急處置流程和責(zé)任分工，定期進(jìn)行應(yīng)急演練，提高應(yīng)對(duì)網(wǎng)絡(luò)安全事件的能力。數(shù)據(jù)安全管理1.對(duì)監(jiān)管易系統(tǒng)涉及的數(shù)據(jù)進(jìn)行分類(lèi)分級(jí)管理，根據(jù)數(shù)據(jù)的敏感程度和重要性，采取不同的數(shù)據(jù)安全保護(hù)措施。2.采用加密技術(shù)對(duì)重要數(shù)據(jù)進(jìn)行加密存儲(chǔ)和傳輸，確保數(shù)據(jù)在存儲(chǔ)和傳輸過(guò)程中的保密性和完整性。3.建立數(shù)據(jù)備份與恢復(fù)機(jī)制，定期對(duì)系統(tǒng)數(shù)據(jù)進(jìn)行備份，并將備份數(shù)據(jù)存儲(chǔ)在安全的位置。制定數(shù)據(jù)恢復(fù)計(jì)劃，定期進(jìn)行恢復(fù)演練，確保在數(shù)據(jù)丟失或損壞時(shí)能夠及時(shí)恢復(fù)。4.嚴(yán)格控制數(shù)據(jù)訪問(wèn)權(quán)限，根據(jù)用戶(hù)的工作職責(zé)和業(yè)務(wù)需求，授予相應(yīng)的數(shù)據(jù)訪問(wèn)權(quán)限，防止數(shù)據(jù)泄露和非法訪問(wèn)。用戶(hù)認(rèn)證與授權(quán)管理1.建立完善的用戶(hù)認(rèn)證機(jī)制，采用多種認(rèn)證方式，如用戶(hù)名/密碼、數(shù)字證書(shū)、動(dòng)態(tài)口令等，確保用戶(hù)身份的真實(shí)性和合法性。2.根據(jù)用戶(hù)的角色和職責(zé)，對(duì)用戶(hù)進(jìn)行授權(quán)管理，明確用戶(hù)在監(jiān)管易系統(tǒng)中的操作權(quán)限和數(shù)據(jù)訪問(wèn)權(quán)限，防止越權(quán)操作。3.定期對(duì)用戶(hù)賬號(hào)進(jìn)行清理和審核，及時(shí)停用或刪除不再使用的賬號(hào)，確保用戶(hù)賬號(hào)的安全性。安全審計(jì)管理1.建立安全審計(jì)系統(tǒng)，對(duì)監(jiān)管易系統(tǒng)的操作行為、系統(tǒng)事件、網(wǎng)絡(luò)流量等進(jìn)行全面審計(jì)和記錄。2.安全審計(jì)記錄應(yīng)至少保存一定期限，以便在需要時(shí)進(jìn)行查詢(xún)和追溯。審計(jì)記錄應(yīng)包括操作時(shí)間、操作人員、操作內(nèi)容、操作結(jié)果等詳細(xì)信息。3.定期對(duì)安全審計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在的安全問(wèn)題和違規(guī)行為，采取相應(yīng)的措施進(jìn)行處理。系統(tǒng)維護(hù)與升級(jí)日常維護(hù)1.系統(tǒng)管理部門(mén)安排專(zhuān)人負(fù)責(zé)監(jiān)管易系統(tǒng)的日常運(yùn)行維護(hù)工作，包括系統(tǒng)監(jiān)控、故障排查、性能優(yōu)化等。2.建立系統(tǒng)監(jiān)控機(jī)制，實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)的運(yùn)行狀態(tài)、性能指標(biāo)和資源使用情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處理系統(tǒng)異常情況。3.定期對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行巡檢，檢查系統(tǒng)硬件設(shè)備、軟件程序、網(wǎng)絡(luò)連接等是否正常，確保系統(tǒng)的穩(wěn)定運(yùn)行。故障處理1.當(dāng)監(jiān)管易系統(tǒng)出現(xiàn)故障時(shí)，系統(tǒng)管理部門(mén)應(yīng)立即啟動(dòng)故障處理流程，及時(shí)排查故障原因，采取有效的措施進(jìn)行修復(fù)。2.對(duì)于一般性故障，應(yīng)在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)恢復(fù)系統(tǒng)正常運(yùn)行；對(duì)于較為復(fù)雜的故障，應(yīng)及時(shí)組織技術(shù)人員進(jìn)行會(huì)診，制定解決方案，并向相關(guān)部門(mén)和領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告故障處理情況。3.故障處理完成后，要對(duì)故障原因進(jìn)行分析總結(jié)，采取相應(yīng)的預(yù)防措施，避免類(lèi)似故障再次發(fā)生。升級(jí)改造1.根據(jù)監(jiān)管要求的變化和業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，系統(tǒng)管理部門(mén)制定監(jiān)管易系統(tǒng)升級(jí)改造計(jì)劃，明確升級(jí)改造的目標(biāo)、內(nèi)容、時(shí)間安排和實(shí)施步驟。2.在升級(jí)改造前，要對(duì)升級(jí)改造方案進(jìn)行充分論證和測(cè)試，確保升級(jí)改造不會(huì)影響系統(tǒng)的正常運(yùn)行，不會(huì)對(duì)現(xiàn)有業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)造成破壞。3.升級(jí)改造過(guò)程中，要嚴(yán)格按照升級(jí)改造方案進(jìn)行操作，做好數(shù)據(jù)備份和風(fēng)險(xiǎn)防范措施，確保升級(jí)改造工作的順利進(jìn)行。4.升級(jí)改造完成后，要對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行全面測(cè)試和驗(yàn)收，確保系統(tǒng)功能和性能符合要求，數(shù)據(jù)準(zhǔn)確無(wú)誤。同時(shí)，要對(duì)相關(guān)人員進(jìn)行培訓(xùn)，使其熟悉升級(jí)改造后的系統(tǒng)操作流程和功能變化。數(shù)據(jù)質(zhì)量管理質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)制定1.數(shù)據(jù)管理部門(mén)根據(jù)監(jiān)管要求和建行內(nèi)部業(yè)務(wù)規(guī)范，制定監(jiān)管易系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，明確數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、完整性、一致性、及時(shí)性等方面的要求。2.數(shù)據(jù)質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)具體、可量化，便于業(yè)務(wù)部門(mén)和系統(tǒng)管理部門(mén)在數(shù)據(jù)采集、整理和報(bào)送過(guò)程中進(jìn)行對(duì)照和檢查。質(zhì)量監(jiān)控與檢查1.建立數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控機(jī)制，通過(guò)系統(tǒng)自動(dòng)監(jiān)測(cè)和人工抽查相結(jié)合的方式，對(duì)監(jiān)管易系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。2.定期對(duì)系統(tǒng)數(shù)據(jù)進(jìn)行質(zhì)量檢查，檢查內(nèi)容包括數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、完整性、一致性、及時(shí)性等方面。對(duì)于檢查中發(fā)現(xiàn)的數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題，要及時(shí)記錄并反饋給相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行整改。3.業(yè)務(wù)部門(mén)要對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題進(jìn)行認(rèn)真分析，查找問(wèn)題產(chǎn)生的原因，采取有效的措施進(jìn)行整改，并將整改情況及時(shí)反饋給數(shù)據(jù)管理部門(mén)。問(wèn)題整改與跟蹤1.數(shù)據(jù)管理部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)業(yè)務(wù)部門(mén)反饋的整改情況進(jìn)行跟蹤和驗(yàn)證，確保數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題得到徹底解決。2.對(duì)于反復(fù)出現(xiàn)的數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題，要深入分析原因，制定長(zhǎng)效機(jī)制，從根本上提高數(shù)據(jù)質(zhì)量。3.將數(shù)據(jù)質(zhì)量納入建行內(nèi)部績(jī)效考核體系，對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量工作表現(xiàn)優(yōu)秀的部門(mén)和個(gè)人進(jìn)行表彰和獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題嚴(yán)重的部門(mén)和個(gè)人進(jìn)行問(wèn)責(zé)。培訓(xùn)與宣傳培訓(xùn)管理1.系統(tǒng)管理部門(mén)負(fù)責(zé)組織開(kāi)展監(jiān)管易系統(tǒng)相關(guān)培訓(xùn)工作，根據(jù)不同崗位人員的需求，制定培訓(xùn)計(jì)劃，明確培訓(xùn)內(nèi)容、培訓(xùn)方式和培訓(xùn)時(shí)間。2.培訓(xùn)內(nèi)容包括系統(tǒng)操作流程、數(shù)據(jù)采集要求、系統(tǒng)安全知識(shí)、數(shù)據(jù)分析方法等方面，確保相關(guān)人員熟悉監(jiān)管易系統(tǒng)的使用和管理。3.培訓(xùn)方式可采用集中培訓(xùn)、在線培訓(xùn)、現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)等多種形式，以提高培訓(xùn)效果。同時(shí)，要建立培訓(xùn)效果評(píng)估機(jī)制，對(duì)培訓(xùn)人員進(jìn)行考核，確保培訓(xùn)人員掌握相關(guān)知識(shí)和技能。宣傳推廣1.監(jiān)管部門(mén)和系統(tǒng)管理部門(mén)要加強(qiáng)對(duì)監(jiān)管易系統(tǒng)的宣傳推廣工作，向建行各級(jí)機(jī)構(gòu)和員工宣傳監(jiān)管易系統(tǒng)的重要性、功能和使用方法，提高員工對(duì)監(jiān)管易系統(tǒng)的認(rèn)知度和重視