保監(jiān)會(huì)獨(dú)董管理辦法一、總則（一）目的與依據(jù)為了進(jìn)一步規(guī)范保險(xiǎn)公司獨(dú)立董事的管理，完善保險(xiǎn)公司治理結(jié)構(gòu)，保障保險(xiǎn)公司穩(wěn)健經(jīng)營，根據(jù)《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國保險(xiǎn)法》以及其他相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于在中國境內(nèi)依法設(shè)立的保險(xiǎn)公司以及經(jīng)中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“保監(jiān)會(huì)”）批準(zhǔn)設(shè)立的其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)（以下統(tǒng)稱“保險(xiǎn)公司”）。（三）定義本辦法所稱獨(dú)立董事，是指不在保險(xiǎn)公司擔(dān)任除董事外的其他職務(wù)，并與其所受聘的保險(xiǎn)公司及其主要股東不存在可能妨礙其進(jìn)行獨(dú)立客觀判斷的關(guān)系的董事。（四）基本原則獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)獨(dú)立履行職責(zé)，不受保險(xiǎn)公司主要股東、實(shí)際控制人或者其他與保險(xiǎn)公司存在利害關(guān)系的單位或個(gè)人的影響。獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)維護(hù)保險(xiǎn)公司整體利益，尤其要關(guān)注中小股東的合法權(quán)益不受損害。獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)獨(dú)立公正地發(fā)表意見，對(duì)保險(xiǎn)公司的重大事項(xiàng)發(fā)表獨(dú)立、客觀、公正的判斷，對(duì)所發(fā)表的意見承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。二、任職資格（一）基本條件1.具有良好的職業(yè)道德，具備較高的專業(yè)素質(zhì)和豐富的工作經(jīng)驗(yàn)，熟悉保險(xiǎn)行業(yè)的法律法規(guī)、監(jiān)管政策以及公司治理相關(guān)知識(shí)。2.具有五年以上法律、經(jīng)濟(jì)、金融、財(cái)務(wù)或者其他履行獨(dú)立董事職責(zé)所必需的工作經(jīng)驗(yàn)。3.熟悉保險(xiǎn)公司經(jīng)營管理，能夠運(yùn)用專業(yè)知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)對(duì)保險(xiǎn)公司的重大事項(xiàng)進(jìn)行獨(dú)立判斷。4.具有較強(qiáng)的獨(dú)立性，不存在本辦法規(guī)定的不得擔(dān)任獨(dú)立董事的情形。（二）不得擔(dān)任獨(dú)立董事的情形1.在保險(xiǎn)公司或者其關(guān)聯(lián)方任職的人員及其近親屬。2.直接或間接持有保險(xiǎn)公司已發(fā)行股份1%以上或者是保險(xiǎn)公司前十名股東中的自然人股東及其近親屬。3.在持有保險(xiǎn)公司已發(fā)行股份5%以上的股東單位或者在保險(xiǎn)公司前五名股東單位任職的人員及其近親屬。4.最近一年內(nèi)曾經(jīng)具有前三項(xiàng)所列舉情形的人員。5.為保險(xiǎn)公司或者其關(guān)聯(lián)方提供財(cái)務(wù)、法律、咨詢等服務(wù)的人員。6.保監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他可能影響其獨(dú)立客觀判斷的人員。（三）提名與選舉1.獨(dú)立董事的提名人在提名前應(yīng)當(dāng)征得被提名人的同意。提名人應(yīng)當(dāng)充分了解被提名人職業(yè)、學(xué)歷、職稱、詳細(xì)的工作經(jīng)歷、全部兼職等情況，并對(duì)其擔(dān)任獨(dú)立董事的資格和獨(dú)立性發(fā)表意見，被提名人應(yīng)當(dāng)就其本人與保險(xiǎn)公司之間不存在任何影響其獨(dú)立客觀判斷的關(guān)系發(fā)表公開聲明。2.在選舉獨(dú)立董事的股東大會(huì)召開前，保險(xiǎn)公司董事會(huì)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定將上述內(nèi)容報(bào)送保監(jiān)會(huì)備案。3.獨(dú)立董事每屆任期與保險(xiǎn)公司其他董事任期相同，任期屆滿，連選可以連任，但是連任時(shí)間不得超過六年。三、職責(zé)與權(quán)利（一）職責(zé)1.對(duì)保險(xiǎn)公司重大關(guān)聯(lián)交易的公允性以及內(nèi)部審批程序履行情況進(jìn)行審查并發(fā)表意見。重大關(guān)聯(lián)交易是指保險(xiǎn)公司與一個(gè)關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額占保險(xiǎn)公司最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)絕對(duì)值5%以上，或者與一個(gè)關(guān)聯(lián)方發(fā)生交易后保險(xiǎn)公司與該關(guān)聯(lián)方的累計(jì)交易金額占保險(xiǎn)公司最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)絕對(duì)值10%以上的交易。2.對(duì)保險(xiǎn)公司董事、高級(jí)管理人員的薪酬計(jì)劃、激勵(lì)計(jì)劃等的制定及執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督并發(fā)表意見。3.對(duì)保險(xiǎn)公司的利潤分配方案、財(cái)務(wù)重組、收購兼并、資產(chǎn)處置等重大事項(xiàng)進(jìn)行審查并發(fā)表意見。4.就保險(xiǎn)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制等制度的健全性和有效性進(jìn)行審查并發(fā)表意見。5.對(duì)保險(xiǎn)公司的信息披露情況進(jìn)行監(jiān)督，確保信息披露的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。6.保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。（二）權(quán)利1.獨(dú)立董事享有與其他董事同等的知情權(quán)。保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)提供獨(dú)立董事履行職責(zé)所必需的信息，定期通報(bào)保險(xiǎn)公司運(yùn)營情況，定期向獨(dú)立董事提供相關(guān)材料和信息，至少每半年提供一次書面材料，并保證材料和信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。2.獨(dú)立董事有權(quán)獨(dú)立聘請(qǐng)外部審計(jì)機(jī)構(gòu)和咨詢機(jī)構(gòu)，對(duì)保險(xiǎn)公司的具體事項(xiàng)進(jìn)行審計(jì)和咨詢，相關(guān)費(fèi)用由保險(xiǎn)公司承擔(dān)。3.獨(dú)立董事在履行職責(zé)過程中，有權(quán)要求保險(xiǎn)公司相關(guān)人員就其職責(zé)范圍內(nèi)的事項(xiàng)作出說明或提供相關(guān)資料。4.獨(dú)立董事出席董事會(huì)會(huì)議、股東大會(huì)會(huì)議，對(duì)相關(guān)事項(xiàng)發(fā)表獨(dú)立意見，其意見和建議應(yīng)記錄在案，并與董事會(huì)決議一并公告。四、履職保障（一）工作條件1.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)為獨(dú)立董事履行職責(zé)提供必要的工作條件，包括辦公場(chǎng)所、辦公設(shè)備、信息資料等。2.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)保證獨(dú)立董事享有與其他董事同等的查閱公司文件、資料、財(cái)務(wù)信息等權(quán)利，確保獨(dú)立董事能夠及時(shí)、全面地了解公司運(yùn)營情況。（二）費(fèi)用與津貼1.獨(dú)立董事履行職責(zé)所需的費(fèi)用由保險(xiǎn)公司承擔(dān)，包括但不限于差旅費(fèi)、通訊費(fèi)、聘請(qǐng)中介機(jī)構(gòu)費(fèi)用等。2.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向獨(dú)立董事支付津貼，津貼標(biāo)準(zhǔn)由董事會(huì)制定并經(jīng)股東大會(huì)審議通過。津貼應(yīng)當(dāng)能夠充分體現(xiàn)獨(dú)立董事的工作價(jià)值，以吸引和激勵(lì)優(yōu)秀人才擔(dān)任獨(dú)立董事。（三）培訓(xùn)與交流1.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)為獨(dú)立董事提供必要的培訓(xùn)，幫助其了解保險(xiǎn)行業(yè)最新法律法規(guī)、監(jiān)管政策以及公司治理相關(guān)知識(shí)，提高獨(dú)立董事履職能力。2.鼓勵(lì)獨(dú)立董事參加行業(yè)協(xié)會(huì)組織的培訓(xùn)、研討會(huì)等活動(dòng)，加強(qiáng)獨(dú)立董事之間的交流與合作，促進(jìn)獨(dú)立董事整體素質(zhì)的提升。五、履職監(jiān)督（一）履職評(píng)價(jià)1.保險(xiǎn)公司董事會(huì)應(yīng)當(dāng)建立獨(dú)立董事履職評(píng)價(jià)制度，對(duì)獨(dú)立董事的履職情況進(jìn)行評(píng)價(jià)。履職評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)包括獨(dú)立董事出席會(huì)議情況、發(fā)表獨(dú)立意見情況、對(duì)公司重大事項(xiàng)的監(jiān)督情況等方面。2.履職評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)以書面形式通知獨(dú)立董事，并在保險(xiǎn)公司年度報(bào)告中披露。（二）激勵(lì)與約束1.對(duì)于履職優(yōu)秀的獨(dú)立董事，保險(xiǎn)公司可以給予適當(dāng)?shù)莫?jiǎng)勵(lì)，如表彰、提高津貼標(biāo)準(zhǔn)等。2.對(duì)于未能勤勉盡責(zé)履行職責(zé)的獨(dú)立董事，保監(jiān)會(huì)可以采取相應(yīng)的監(jiān)管措施，如責(zé)令改正、公開譴責(zé)等；情節(jié)嚴(yán)重的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定予以更換，并依法追究其法律責(zé)任。（三）信息披露1.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在年度報(bào)告中披露獨(dú)立董事的履職情況，包括獨(dú)立董事出席董事會(huì)會(huì)議次數(shù)、發(fā)表獨(dú)立意見的主要內(nèi)容、對(duì)公司重大事項(xiàng)的監(jiān)督情況等。2.