加強卡管理暫行辦法一、總則（一）目的為加強本公司/組織卡的管理，規(guī)范卡的使用流程，保障公司/組織及持卡人的合法權(quán)益，防范風(fēng)險，特制定本暫行辦法。（二）適用范圍本辦法適用于本公司/組織所涉及的各類卡，包括但不限于信用卡、會員卡、門禁卡、工作卡等。（三）基本原則1.合法性原則：卡的管理必須符合國家法律法規(guī)及相關(guān)行業(yè)標準的要求。2.安全性原則：確?？ǖ男畔踩褪褂冒踩?，防止卡被盜用、冒用等情況發(fā)生。3.規(guī)范性原則：明確卡的申請、審批、發(fā)放、使用、保管、掛失、解掛、注銷等各個環(huán)節(jié)的操作流程和規(guī)范。4.責任明確原則：明確各部門及相關(guān)人員在卡管理過程中的職責，做到責任到人。二、卡的分類及管理職責（一）卡的分類1.信用卡：用于公司/組織日常經(jīng)營活動中的消費支付，如辦公用品采購、差旅費報銷等。2.會員卡：包括公司/組織內(nèi)部發(fā)行的會員卡及與合作商家聯(lián)名發(fā)行的會員卡，用于會員權(quán)益享受、積分兌換等。3.門禁卡：用于公司/組織辦公區(qū)域、倉庫等場所的門禁通行管理。4.工作卡：員工身份識別及出入公司/組織辦公區(qū)域的憑證。（二）管理職責1.綜合管理部門負責制定和完善卡管理的相關(guān)制度和流程，并監(jiān)督執(zhí)行。負責卡的整體規(guī)劃和預(yù)算管理。協(xié)調(diào)各部門之間在卡管理工作中的溝通與協(xié)作。2.財務(wù)部門負責信用卡的賬務(wù)核算、資金管理及費用報銷審核。對會員卡的積分管理、財務(wù)核算等進行監(jiān)督。3.人力資源部門負責工作卡的制作、發(fā)放及員工信息的更新維護。配合綜合管理部門對員工卡相關(guān)違規(guī)行為進行處理。4.安全保衛(wèi)部門負責門禁卡的管理，包括權(quán)限設(shè)置、日常巡檢等，確保公司/組織安全。對卡丟失、被盜用等安全事件進行應(yīng)急處理。5.使用部門負責本部門員工卡的申請、使用及保管等日常管理工作。配合相關(guān)部門做好卡的盤點、清查等工作。三、卡的申請與審批（一）信用卡申請1.因工作需要申請信用卡的員工，應(yīng)填寫《信用卡申請表》，詳細說明申請信用卡的用途、預(yù)計消費金額等信息。2.申請表需經(jīng)所在部門負責人審核簽字，確認該申請符合工作需要及部門預(yù)算安排。3.財務(wù)部門對申請表進行財務(wù)風(fēng)險評估，審核通過后報公司/組織主管領(lǐng)導(dǎo)審批。4.經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)審批同意后，由人力資源部門統(tǒng)一向銀行提交信用卡申請資料。（二）會員卡申請1.員工因工作需要申請公司/組織內(nèi)部會員卡或聯(lián)名會員卡，應(yīng)向所在部門提出申請，填寫《會員卡申請表》。2.部門負責人根據(jù)工作實際情況進行審核，對于符合條件的申請予以簽字同意。3.綜合管理部門對申請進行匯總審核，審核通過后報公司/組織主管領(lǐng)導(dǎo)審批。4.經(jīng)審批同意后，由綜合管理部門負責辦理會員卡的申請及發(fā)放手續(xù)。（三）門禁卡申請1.新員工入職或因工作調(diào)動需要申請門禁卡的，由所在部門填寫《門禁卡申請表》，注明申請原因及使用權(quán)限范圍。2.部門負責人審核簽字后，提交至安全保衛(wèi)部門。3.安全保衛(wèi)部門根據(jù)人員工作需要及安全管理要求，進行門禁卡權(quán)限設(shè)置，并發(fā)放門禁卡。（四）工作卡申請1.新員工入職時，由人力資源部門統(tǒng)一制作工作卡，并發(fā)放給員工。2.員工工作崗位變動、離職等情況，人力資源部門應(yīng)及時更新工作卡信息或辦理工作卡的回收、注銷手續(xù)。四、卡的發(fā)放與領(lǐng)?。ㄒ唬┬庞每òl(fā)放1.銀行成功核發(fā)信用卡后，由人力資源部門統(tǒng)一領(lǐng)取，并通知申請人前來簽字確認。2.申請人在領(lǐng)取信用卡時，應(yīng)仔細核對信用卡信息，包括姓名、卡號、有效期等，確保無誤。3.同時，人力資源部門應(yīng)向申請人發(fā)放《信用卡使用須知》，告知其信用卡的使用規(guī)則、還款要求等重要事項。（二）會員卡發(fā)放1.綜合管理部門在辦理完成會員卡申請及制作手續(xù)后，負責將會員卡發(fā)放至申請人所在部門。2.部門負責人應(yīng)及時通知申請人領(lǐng)取會員卡，并確保申請人了解會員卡的使用權(quán)益和相關(guān)規(guī)定。（三）門禁卡發(fā)放1.安全保衛(wèi)部門在完成門禁卡權(quán)限設(shè)置后，將門禁卡發(fā)放給申請人，并告知其門禁卡的使用注意事項，如妥善保管、不得轉(zhuǎn)借他人等。2.申請人應(yīng)在領(lǐng)取門禁卡時簽字確認。（四）工作卡發(fā)放1.新員工入職培訓(xùn)期間，由人力資源部門統(tǒng)一發(fā)放工作卡。2.員工應(yīng)妥善保管工作卡，如有遺失應(yīng)及時向人力資源部門掛失補辦。五、卡的使用與管理（一）信用卡使用1.持卡人應(yīng)按照信用卡領(lǐng)用合約及《信用卡使用須知》的規(guī)定使用信用卡，僅限于公司/組織規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)消費。2.信用卡消費應(yīng)取得合法有效的發(fā)票或交易憑證，并及時提交至財務(wù)部門進行報銷。3.財務(wù)部門應(yīng)按照公司/組織的費用報銷制度對信用卡消費進行審核，對于不符合規(guī)定的消費不予報銷。4.持卡人應(yīng)按時足額償還信用卡欠款，避免逾期產(chǎn)生不良信用記錄及額外費用。（二）會員卡使用1.持卡人應(yīng)按照會員卡章程及相關(guān)規(guī)定使用會員卡，享受相應(yīng)的會員權(quán)益。2.會員卡積分管理按照公司/組織制定的積分規(guī)則執(zhí)行，積分可用于兌換禮品、抵扣消費等。3.各部門應(yīng)定期對會員卡的使用情況進行統(tǒng)計分析，以便優(yōu)化會員服務(wù)和營銷策略。（三）門禁卡使用1.持卡人應(yīng)妥善保管門禁卡，不得隨意轉(zhuǎn)借他人或與他人交換使用。2.門禁卡僅限本人在授權(quán)范圍內(nèi)使用，不得用于其他非工作目的。3.安全保衛(wèi)部門應(yīng)定期對門禁卡的使用情況進行檢查，發(fā)現(xiàn)異常情況及時處理。（四）工作卡使用1.員工應(yīng)在工作時間內(nèi)佩戴工作卡，以便于身份識別和出入公司/組織辦公區(qū)域。2.工作卡不得涂改、偽造或故意損壞，如有遺失應(yīng)及時掛失補辦。3.各部門應(yīng)配合人力資源部門做好工作卡的日常管理工作，發(fā)現(xiàn)員工離職或崗位變動時，及時收回或更新工作卡信息。六、卡的保管與掛失（一）卡的保管1.持卡人應(yīng)妥善保管各類卡，避免卡片丟失、損壞或被盜用。2.信用卡應(yīng)與密碼分開保管，不得將密碼告知他人。3.門禁卡、工作卡等應(yīng)隨身攜帶，不得隨意放置在辦公桌上或其他易丟失的地方。4.會員卡如有實體卡片，應(yīng)按照要求妥善保存，防止卡片損壞或信息泄露。（二）卡的掛失1.持卡人發(fā)現(xiàn)卡丟失或被盜用后，應(yīng)立即向相關(guān)管理部門掛失。2.信用卡掛失應(yīng)通過銀行客服熱線或其他指定方式進行，并及時通知財務(wù)部門。3.門禁卡、工作卡掛失應(yīng)向安全保衛(wèi)部門或人力資源部門提出申請，辦理掛失手續(xù)。4.會員卡掛失應(yīng)按照會員卡章程規(guī)定的方式進行操作。5.掛失后，相關(guān)管理部門應(yīng)及時采取措施，防止卡被繼續(xù)冒用。七、卡的解掛與注銷（一）卡的解掛1.持卡人在掛失后找回卡片或確認卡未被盜用的，可向相關(guān)管理部門申請解掛。2.信用卡解掛需經(jīng)銀行核實相關(guān)信息后辦理。3.門禁卡、工作卡解掛由安全保衛(wèi)部門或人力資源部門進行審核后辦理。4.會員卡解掛按照會員卡章程規(guī)定的流程進行操作。（二）卡的注銷1.持卡人因離職、工作調(diào)動、不再需要使用等原因，應(yīng)及時辦理卡的注銷手續(xù)。2.信用卡注銷需提前向銀行提出申請，并確保信用卡欠款已全部還清。3.門禁卡、工作卡注銷由安全保衛(wèi)部門或人力資源部門收回卡片，并辦理相關(guān)注銷手續(xù)。4.會員卡注銷由綜合管理部門按照會員卡章程規(guī)定的程序辦理，同時對會員卡積分等相關(guān)權(quán)益進行處理。八、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.綜合管理部門應(yīng)定期對卡的管理情況進行檢查，包括制度執(zhí)行情況、操作流程規(guī)范性、卡的使用及保管情況等。2.財務(wù)部門應(yīng)加強對信用卡賬務(wù)的監(jiān)督，確保費用報銷合規(guī)、資金安全。3.安全保衛(wèi)部門應(yīng)加強對門禁卡的日常巡檢，防范安全風(fēng)險。4.各部門應(yīng)配合內(nèi)部監(jiān)督檢查工作，及時提供相關(guān)資料和信息。（二）外部監(jiān)督1.公司/組織應(yīng)接受相關(guān)監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查，按照要求提供卡管理的相關(guān)資料和信息。2.對于監(jiān)管部門提出的問題和整改要求，應(yīng)及時進行整改落實。九、違規(guī)處理（一）持卡人違規(guī)行為1.持卡人如有違反本辦法規(guī)定使用卡的行為，如惡意透支信用卡、轉(zhuǎn)借門禁卡或工作卡等，公司/組織將視情節(jié)輕重給予相應(yīng)的處理，包括但不限于警告、罰款、取消卡的使用資格等。2.因持卡人違規(guī)行為給公司/組織造成損失的，持卡人應(yīng)承擔相應(yīng)的賠償責任。（二）管理部門及相關(guān)人員違規(guī)行為1.管理部門及相關(guān)人員在卡管理過程中如有違反本辦法規(guī)定的行為，如未按規(guī)定