ps機(jī)收費(fèi)管理辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)公司/組織PS機(jī)收費(fèi)管理，規(guī)范收費(fèi)行為，保障資金安全，提高財(cái)務(wù)管理效率，依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司/組織內(nèi)所有使用PS機(jī)進(jìn)行收費(fèi)的部門、崗位及相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)。（三）基本原則1.合法性原則：嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)及金融監(jiān)管要求，確保PS機(jī)收費(fèi)活動(dòng)合法合規(guī)。2.安全性原則：采取有效措施保障PS機(jī)設(shè)備安全、交易信息安全和資金安全，防止各類風(fēng)險(xiǎn)。3.準(zhǔn)確性原則：確保收費(fèi)數(shù)據(jù)準(zhǔn)確無(wú)誤，及時(shí)、完整地記錄和處理每一筆交易。4.規(guī)范性原則：規(guī)范PS機(jī)的使用、操作流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及相關(guān)管理工作，做到有章可循。二、PS機(jī)設(shè)備管理（一）設(shè)備采購(gòu)與配置1.根據(jù)業(yè)務(wù)需求，由相關(guān)部門提出PS機(jī)采購(gòu)申請(qǐng)，經(jīng)審批后統(tǒng)一采購(gòu)。采購(gòu)過(guò)程應(yīng)遵循公開、公平、公正的原則，選擇具有良好信譽(yù)和資質(zhì)的供應(yīng)商。2.明確PS機(jī)的配置標(biāo)準(zhǔn)，包括型號(hào)、功能、性能等要求，確保設(shè)備能夠滿足業(yè)務(wù)收費(fèi)需求。3.對(duì)新采購(gòu)的PS機(jī)進(jìn)行驗(yàn)收，檢查設(shè)備外觀、數(shù)量、配件等是否齊全，功能是否正常，確保設(shè)備質(zhì)量符合要求。（二）設(shè)備安裝與調(diào)試1.由專業(yè)技術(shù)人員按照設(shè)備安裝指南進(jìn)行PS機(jī)的安裝，確保設(shè)備安裝牢固、位置合理，便于操作和使用。2.安裝完成后，進(jìn)行設(shè)備調(diào)試，包括網(wǎng)絡(luò)連接、參數(shù)設(shè)置、測(cè)試交易等，確保PS機(jī)能夠正常運(yùn)行，準(zhǔn)確處理各類交易。3.在設(shè)備調(diào)試過(guò)程中，記錄相關(guān)調(diào)試信息，如設(shè)備編號(hào)、安裝位置、調(diào)試時(shí)間、調(diào)試結(jié)果等，形成設(shè)備安裝調(diào)試記錄。（三）設(shè)備維護(hù)與保養(yǎng)1.建立PS機(jī)設(shè)備維護(hù)檔案，記錄設(shè)備的基本信息、維護(hù)歷史、故障維修等情況。2.定期對(duì)PS機(jī)進(jìn)行維護(hù)保養(yǎng)，包括清潔設(shè)備、檢查硬件連接、更新軟件程序等，確保設(shè)備性能穩(wěn)定，運(yùn)行正常。3.制定設(shè)備故障應(yīng)急預(yù)案，當(dāng)PS機(jī)出現(xiàn)故障時(shí)，能夠及時(shí)響應(yīng)，采取有效的措施進(jìn)行修復(fù)，盡量減少對(duì)收費(fèi)業(yè)務(wù)的影響。4.對(duì)于無(wú)法現(xiàn)場(chǎng)修復(fù)的故障設(shè)備，及時(shí)聯(lián)系供應(yīng)商或?qū)I(yè)維修人員進(jìn)行維修，并做好維修記錄，包括故障現(xiàn)象、維修時(shí)間、維修內(nèi)容、維修人員等。（四）設(shè)備報(bào)廢與處置1.當(dāng)PS機(jī)設(shè)備因損壞、老化等原因無(wú)法繼續(xù)使用時(shí)，由使用部門提出報(bào)廢申請(qǐng)，經(jīng)審批后進(jìn)行報(bào)廢處理。2.報(bào)廢設(shè)備應(yīng)進(jìn)行妥善處置，避免信息泄露和資產(chǎn)流失。對(duì)于含有存儲(chǔ)介質(zhì)的設(shè)備，應(yīng)進(jìn)行數(shù)據(jù)清除或銷毀處理。3.設(shè)備報(bào)廢處置過(guò)程中，應(yīng)做好相關(guān)記錄，包括報(bào)廢設(shè)備名稱、型號(hào)、數(shù)量、報(bào)廢原因、處置方式等，作為資產(chǎn)核銷的依據(jù)。三、PS機(jī)使用管理（一）操作人員管理1.明確PS機(jī)操作人員的崗位職責(zé)和權(quán)限，操作人員應(yīng)經(jīng)過(guò)專業(yè)培訓(xùn)，熟悉PS機(jī)的操作流程和安全注意事項(xiàng)。2.對(duì)操作人員進(jìn)行定期考核，確保其具備良好的業(yè)務(wù)素質(zhì)和職業(yè)道德，能夠正確、熟練地操作PS機(jī)進(jìn)行收費(fèi)業(yè)務(wù)。3.操作人員應(yīng)嚴(yán)格遵守保密制度，妥善保管個(gè)人操作密碼，不得將密碼泄露給他人。如發(fā)現(xiàn)密碼可能泄露，應(yīng)及時(shí)更換密碼。（二）操作流程規(guī)范1.客戶進(jìn)行交易時(shí)，操作人員應(yīng)按照以下流程操作：引導(dǎo)客戶準(zhǔn)備好支付卡片或其他支付方式。輸入交易金額，確認(rèn)交易信息準(zhǔn)確無(wú)誤。讓客戶輸入支付密碼或進(jìn)行其他身份驗(yàn)證操作。等待交易處理結(jié)果，如交易成功，打印交易憑證，讓客戶簽字確認(rèn)；如交易失敗，向客戶說(shuō)明原因。2.在操作過(guò)程中，操作人員應(yīng)注意觀察客戶的反應(yīng)，確保交易的真實(shí)性和合法性。如發(fā)現(xiàn)異常交易或可疑客戶，應(yīng)及時(shí)采取措施，如暫停交易、聯(lián)系相關(guān)部門等。3.每筆交易完成后，操作人員應(yīng)及時(shí)核對(duì)交易金額、交易時(shí)間、交易狀態(tài)等信息，確保交易記錄準(zhǔn)確無(wú)誤。如發(fā)現(xiàn)交易記錄有誤，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行更正或聯(lián)系相關(guān)部門處理。（三）交易數(shù)據(jù)管理1.PS機(jī)應(yīng)實(shí)時(shí)記錄每一筆交易數(shù)據(jù)，包括交易時(shí)間、交易金額、交易類型、支付方式、交易流水號(hào)等信息。2.定期對(duì)交易數(shù)據(jù)進(jìn)行備份，備份數(shù)據(jù)應(yīng)存儲(chǔ)在安全可靠的介質(zhì)上，并異地存放，以防止數(shù)據(jù)丟失。3.交易數(shù)據(jù)應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)和公司/組織的規(guī)定進(jìn)行保存，保存期限不得少于規(guī)定年限。保存期滿后，按照規(guī)定進(jìn)行銷毀處理。4.建立交易數(shù)據(jù)查詢和統(tǒng)計(jì)制度，相關(guān)部門和人員因工作需要可以查詢和統(tǒng)計(jì)交易數(shù)據(jù)，但應(yīng)履行相應(yīng)的審批手續(xù)，確保數(shù)據(jù)的安全性和保密性。四、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)管理（一）收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)制定1.根據(jù)公司/組織的業(yè)務(wù)性質(zhì)、成本核算、市場(chǎng)行情等因素，制定合理的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)明確、具體，具有可操作性。2.收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的制定應(yīng)遵循公平、公正、公開的原則，充分考慮客戶的承受能力和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)情況。3.收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)如需調(diào)整，應(yīng)按照規(guī)定的程序進(jìn)行審批。審批通過(guò)后，及時(shí)向客戶公布調(diào)整后的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。（二）收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行1.操作人員應(yīng)嚴(yán)格按照公司/組織制定的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行收費(fèi)操作，不得擅自提高或降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。2.在收費(fèi)過(guò)程中，如客戶對(duì)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)提出疑問(wèn)，操作人員應(yīng)耐心解釋，確保客戶清楚了解收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和依據(jù)。3.建立收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行監(jiān)督機(jī)制，定期對(duì)收費(fèi)情況進(jìn)行檢查，發(fā)現(xiàn)違規(guī)收費(fèi)行為及時(shí)進(jìn)行糾正和處理。五、資金管理（一）資金結(jié)算1.PS機(jī)交易資金應(yīng)按照規(guī)定的結(jié)算周期和方式進(jìn)行結(jié)算。結(jié)算周期一般為每日、每周或每月，具體根據(jù)業(yè)務(wù)情況確定。2.與銀行等金融機(jī)構(gòu)建立良好的合作關(guān)系，確保資金結(jié)算渠道暢通、安全。按照銀行規(guī)定的結(jié)算流程，及時(shí)將交易資金劃轉(zhuǎn)至公司/組織指定的銀行賬戶。3.在資金結(jié)算過(guò)程中，應(yīng)核對(duì)交易數(shù)據(jù)與銀行對(duì)賬單，確保資金金額準(zhǔn)確無(wú)誤。如發(fā)現(xiàn)差異，應(yīng)及時(shí)查明原因，進(jìn)行調(diào)整。（二）資金核對(duì)與監(jiān)控1.每日營(yíng)業(yè)結(jié)束后，操作人員應(yīng)對(duì)當(dāng)日的PS機(jī)交易資金進(jìn)行核對(duì)，確?，F(xiàn)金、銀行卡等支付方式的資金收入與交易記錄一致。2.財(cái)務(wù)部門應(yīng)定期對(duì)PS機(jī)交易資金進(jìn)行核對(duì)和監(jiān)控，檢查資金的到賬情況、賬戶余額等，發(fā)現(xiàn)異常情況及時(shí)進(jìn)行調(diào)查和處理。3.建立資金風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，設(shè)定合理的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，如資金異常波動(dòng)、大額交易風(fēng)險(xiǎn)等。當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)達(dá)到預(yù)警值時(shí)，及時(shí)采取措施防范資金風(fēng)險(xiǎn)。（三）資金安全保障1.加強(qiáng)對(duì)PS機(jī)交易資金的安全管理，采取必要的安全措施，如加密傳輸、安全存儲(chǔ)等，防止資金被盜刷、挪用等風(fēng)險(xiǎn)。2.對(duì)涉及PS機(jī)交易資金的崗位和人員進(jìn)行嚴(yán)格的權(quán)限管理，明確各崗位的職責(zé)和操作權(quán)限，防止內(nèi)部人員違規(guī)操作。3.購(gòu)買必要的保險(xiǎn)，如資金安全保險(xiǎn)等，以降低因不可抗力等原因?qū)е碌馁Y金損失風(fēng)險(xiǎn)。六、風(fēng)險(xiǎn)管理（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估1.定期對(duì)PS機(jī)收費(fèi)業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估，分析可能存在的風(fēng)險(xiǎn)因素，如技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等。2.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估結(jié)果，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略。對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)和環(huán)節(jié)，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注和防范。（二）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施1.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)：加強(qiáng)PS機(jī)設(shè)備的安全防護(hù)，定期更新軟件程序和安全補(bǔ)丁，防止黑客攻擊、病毒感染等技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。2.操作風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)：加強(qiáng)操作人員培訓(xùn)，規(guī)范操作流程，建立健全內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)對(duì)操作過(guò)程的監(jiān)督和管理，減少操作失誤和違規(guī)行為。3.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)：密切關(guān)注市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，及時(shí)調(diào)整收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和營(yíng)銷策略，以應(yīng)對(duì)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)和市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。4.信用風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)：建立客戶信用評(píng)估體系，對(duì)客戶的信用狀況進(jìn)行評(píng)估和管理，防范客戶信用風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于信用狀況不佳的客戶，應(yīng)采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，如限制交易額度、要求提供擔(dān)保等。（三）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與預(yù)警1.建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制，對(duì)PS機(jī)收費(fèi)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)變化情況。2.設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)，如交易成功率下降、拒付率上升、資金異常波動(dòng)等。當(dāng)預(yù)警指標(biāo)達(dá)到設(shè)定值時(shí)，及時(shí)發(fā)出預(yù)警信號(hào)，啟動(dòng)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。七、監(jiān)督檢查與違規(guī)處理（一）監(jiān)督檢查1.建立健全PS機(jī)收費(fèi)業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查制度，定期對(duì)PS機(jī)設(shè)備管理、使用管理、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行、資金管理等情況進(jìn)行檢查。2.監(jiān)督檢查可以采取內(nèi)部審計(jì)、專項(xiàng)檢查、日常巡查等方式進(jìn)行。檢查人員應(yīng)認(rèn)真履行職責(zé)，如實(shí)記錄檢查情況，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)提出整改意見。（二）違規(guī)處理1.對(duì)于違反本辦法規(guī)定的行為，視情節(jié)輕重給予相應(yīng)的處理，包括警告、罰款、暫停使用PS機(jī)、解除勞動(dòng)合同等。2.如發(fā)現(xiàn)操作人員存在違規(guī)操作導(dǎo)致資金