浙江居間人管理辦法總則制定目的為加強(qiáng)對浙江居間人的規(guī)范管理，維護(hù)居間市場秩序，保護(hù)各方合法權(quán)益，促進(jìn)居間行業(yè)健康發(fā)展，依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合浙江實際情況，制定本辦法。適用范圍本辦法適用于在浙江行政區(qū)域內(nèi)從事居間活動的自然人、法人和其他組織（以下統(tǒng)稱居間人）。居間活動是指居間人向委托人報告訂立合同的機(jī)會或者提供訂立合同的媒介服務(wù)，委托人支付報酬的經(jīng)營行為?；驹瓌t1.合法合規(guī)原則：居間人開展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守國家法律法規(guī)和本辦法的規(guī)定，不得從事違法違規(guī)活動。2.誠信公正原則：居間人應(yīng)當(dāng)誠實守信，秉持公正立場，如實向委托人報告有關(guān)情況，不得隱瞞或欺詐。3.風(fēng)險防控原則：居間人應(yīng)建立健全風(fēng)險防控機(jī)制，有效識別、評估和應(yīng)對居間業(yè)務(wù)中的各類風(fēng)險。4.自律與監(jiān)管相結(jié)合原則：居間人應(yīng)加強(qiáng)自律管理，同時接受政府相關(guān)部門及行業(yè)協(xié)會的監(jiān)督管理。居間人的資質(zhì)與登記資質(zhì)條件1.自然人居間人具有完全民事行為能力。具備從事居間活動所需的專業(yè)知識和技能。近三年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄。2.法人或其他組織居間人依法設(shè)立并取得營業(yè)執(zhí)照等相關(guān)證照。具有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度。有與從事居間業(yè)務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)人員和資金。近三年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄。登記程序1.申請：居間人應(yīng)向所在地縣級以上地方金融監(jiān)管部門提交登記申請材料，包括但不限于營業(yè)執(zhí)照副本、法定代表人身份證明、從業(yè)人員名單及資質(zhì)證明、業(yè)務(wù)規(guī)則、風(fēng)險管理制度等。2.審核：地方金融監(jiān)管部門對申請材料進(jìn)行審核，必要時可進(jìn)行實地核查。審核期限一般為[X]個工作日。3.登記：經(jīng)審核符合條件的，地方金融監(jiān)管部門予以登記，并頒發(fā)居間人登記證明；不符合條件的，書面通知申請人并說明理由。登記變更與注銷1.變更：居間人登記事項發(fā)生變更的，應(yīng)在變更后[X]個工作日內(nèi)向原登記部門申請辦理變更登記。2.注銷：居間人終止居間業(yè)務(wù)的，應(yīng)在終止后[X]個工作日內(nèi)向原登記部門申請辦理注銷登記。居間人的業(yè)務(wù)規(guī)范業(yè)務(wù)范圍1.報告訂立合同機(jī)會：居間人應(yīng)積極收集、整理相關(guān)交易信息，為委托人提供準(zhǔn)確、及時的合同訂立機(jī)會。2.提供訂立合同的媒介服務(wù)：居間人應(yīng)促成委托人與相對人之間的合同訂立，并協(xié)助辦理相關(guān)手續(xù)。信息披露1.向委托人披露：居間人應(yīng)如實向委托人披露與訂立合同有關(guān)的重要信息，包括但不限于相對人的基本情況、經(jīng)營狀況、信用狀況等。2.向相對人披露：居間人在促成合同訂立過程中，應(yīng)向相對人如實披露委托人的相關(guān)信息，但涉及委托人商業(yè)秘密的除外。禁止行為1.欺詐行為：居間人不得故意隱瞞或提供虛假信息，欺詐委托人或相對人。2.不正當(dāng)競爭行為：居間人不得采用賄賂、詆毀競爭對手等不正當(dāng)手段開展業(yè)務(wù)。3.泄露商業(yè)秘密：居間人應(yīng)妥善保管委托人及相對人的商業(yè)秘密，不得泄露或用于其他非法目的。4.超越經(jīng)營范圍：居間人不得超出登記的業(yè)務(wù)范圍從事居間活動。居間人的風(fēng)險管理風(fēng)險識別與評估1.建立風(fēng)險識別機(jī)制：居間人應(yīng)定期對業(yè)務(wù)活動進(jìn)行風(fēng)險識別，包括但不限于信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險等。2.風(fēng)險評估：居間人應(yīng)根據(jù)風(fēng)險識別結(jié)果，對各類風(fēng)險進(jìn)行評估，確定風(fēng)險等級。風(fēng)險應(yīng)對措施1.信用風(fēng)險管理：居間人應(yīng)加強(qiáng)對委托人及相對人的信用管理，建立信用檔案，對信用狀況不佳的客戶采取相應(yīng)的風(fēng)險控制措施。2.市場風(fēng)險管理：居間人應(yīng)密切關(guān)注市場動態(tài)，及時調(diào)整業(yè)務(wù)策略，防范市場風(fēng)險。3.操作風(fēng)險管理：居間人應(yīng)建立健全內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)對業(yè)務(wù)操作流程的規(guī)范管理，防范操作風(fēng)險。應(yīng)急預(yù)案1.制定應(yīng)急預(yù)案：居間人應(yīng)制定應(yīng)急預(yù)案，明確應(yīng)急處置流程和責(zé)任分工，確保在發(fā)生突發(fā)事件時能夠迅速、有效地進(jìn)行應(yīng)對。2.應(yīng)急演練：居間人應(yīng)定期組織應(yīng)急演練，檢驗應(yīng)急預(yù)案的可行性和有效性，提高應(yīng)急處置能力。居間人的監(jiān)督管理監(jiān)管部門職責(zé)1.省級地方金融監(jiān)管部門：負(fù)責(zé)全省居間人管理工作的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)和指導(dǎo)監(jiān)督。2.縣級以上地方金融監(jiān)管部門：負(fù)責(zé)本轄區(qū)內(nèi)居間人的登記、日常監(jiān)督管理等工作。監(jiān)督檢查方式1.現(xiàn)場檢查：監(jiān)管部門可定期或不定期對居間人進(jìn)行現(xiàn)場檢查，檢查內(nèi)容包括業(yè)務(wù)經(jīng)營情況、風(fēng)險管理制度執(zhí)行情況等。2.非現(xiàn)場監(jiān)管：監(jiān)管部門可通過信息系統(tǒng)監(jiān)測、數(shù)據(jù)分析等方式對居間人進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)管。違規(guī)處理1.警告：對存在輕微違規(guī)行為的居間人，監(jiān)管部門可給予警告，責(zé)令限期改正。2.罰款：對違規(guī)情節(jié)較重的居間人，監(jiān)管部門可依法處以罰款。3.吊銷登記證明：對違規(guī)情節(jié)嚴(yán)重的居間人，監(jiān)管部門可吊銷其居間人登記證明，并依法追究相關(guān)責(zé)任。行業(yè)協(xié)會自律管理協(xié)會職責(zé)1.制定行業(yè)規(guī)范：行業(yè)協(xié)會應(yīng)制定居間行業(yè)規(guī)范和自律公約，引導(dǎo)居間人規(guī)范經(jīng)營。2.培訓(xùn)與交流：行業(yè)協(xié)會應(yīng)組織開展居間人培訓(xùn)和業(yè)務(wù)交流活動，提高居間人業(yè)務(wù)水平和綜合素質(zhì)。3.行業(yè)自律監(jiān)督：行業(yè)協(xié)會應(yīng)加強(qiáng)對居間人的自律監(jiān)督，對違規(guī)行為進(jìn)行調(diào)查處理，并向監(jiān)管部門報告。會員管理1.入會條件：符合本辦法規(guī)定的居間人，可申請加入行業(yè)協(xié)會成為會員。2.會員權(quán)利與義務(wù)：會員享有選舉權(quán)、被選舉權(quán)、表決權(quán)等權(quán)利，同時應(yīng)履行遵守協(xié)會章程、執(zhí)行協(xié)會決議等義務(wù)。爭議解決協(xié)商解決居間人與委托人、相對人之間發(fā)生爭議的，首先應(yīng)通過協(xié)商解決。各方應(yīng)本著平等、自愿、公平的原則，友好協(xié)商，尋求解決方案。調(diào)解如協(xié)商不成，當(dāng)事人可向行業(yè)協(xié)會或其他相關(guān)調(diào)解機(jī)構(gòu)申請調(diào)解。調(diào)解機(jī)構(gòu)應(yīng)按照相關(guān)規(guī)定和程序進(jìn)行調(diào)解，促成各方達(dá)成調(diào)解協(xié)議。仲裁或