第頁潁淮農(nóng)村商業(yè)銀行金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)與應(yīng)急管理相關(guān)知識(shí)試卷1.農(nóng)戶貸款至少每（）貸后檢查一次。A、年；B、季度；C、月；D、半年?！菊_答案】：A2.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在核準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)(

)等任職資格時(shí)，應(yīng)在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息系統(tǒng)中查詢從業(yè)人員處罰信息A、董事(理事)和高級(jí)管理人員B、董事(理事C、高級(jí)管理人員D、股東【正確答案】：A3.根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引》,(

)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的主體責(zé)任，建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理制度，保障制度執(zhí)行，對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系進(jìn)行自我評(píng)估，健全自我約束機(jī)制。A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)B、銀保監(jiān)局C、董事會(huì)D、監(jiān)事會(huì)【正確答案】：A4.農(nóng)商銀行通過柜面或者電子渠道為個(gè)人辦理Ⅱ、Ⅲ類戶的手機(jī)號(hào)碼、綁定賬戶變更業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照()要求重新驗(yàn)證信息，并采取措施核實(shí)個(gè)人變更信息的真實(shí)意愿。A、變更業(yè)務(wù)B、新開辦業(yè)務(wù)C、新開戶【正確答案】：C5.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定收費(fèi)價(jià)目名錄,同一收費(fèi)項(xiàng)目必須使用統(tǒng)一收費(fèi)項(xiàng)目名稱、內(nèi)容描述、客戶界定等要素,并由（

）統(tǒng)一制定價(jià)格A、各分支機(jī)構(gòu)B、各部門C、法人機(jī)構(gòu)D、市場(chǎng)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)【正確答案】：C6.金融機(jī)構(gòu)按計(jì)劃決定停辦部分電子銀行業(yè)務(wù)類型時(shí)，應(yīng)于停辦該業(yè)務(wù)前（）個(gè)月內(nèi)向中國銀監(jiān)會(huì)報(bào)告，并予以公告。A、2B、1C、0.5D、3【正確答案】：B7.全面風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)覆蓋各個(gè)業(yè)務(wù)條線，包括(

)業(yè)務(wù)A、本外幣B、表內(nèi)外C、境內(nèi)外D、以上選項(xiàng)都對(duì)【正確答案】：D8.依據(jù)《潁淮農(nóng)村商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性總體應(yīng)急預(yù)案》規(guī)定：應(yīng)急決策層組長(zhǎng)由()擔(dān)任，成員由行長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)、副行長(zhǎng)組成，負(fù)責(zé)決定應(yīng)急處置重大事宜，包括：批準(zhǔn)是否啟動(dòng)總體應(yīng)急預(yù)案，重大災(zāi)難/災(zāi)害事件的恢復(fù)決策，重大運(yùn)營中斷事件的上報(bào)、對(duì)外通報(bào)和披露等。A、董事會(huì)B、支行行長(zhǎng)C、董事長(zhǎng)D、組長(zhǎng)【正確答案】：C9.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（）承擔(dān)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任A、董事會(huì)B、監(jiān)事會(huì)C、高級(jí)管理層D、股東大會(huì)【正確答案】：A10.銀團(tuán)貸款應(yīng)當(dāng)確定一個(gè)貸款人為牽頭行，并簽訂銀團(tuán)貸款協(xié)議，明確各貸款人的權(quán)利和義務(wù)，共同評(píng)審貸款項(xiàng)目。牽頭行應(yīng)當(dāng)按（）監(jiān)督貸款的償還。A、協(xié)議確定的全部比例B、協(xié)議確定的比例C、各銀行貸款比例D、全部貸款額【正確答案】：B11.應(yīng)急指揮層組長(zhǎng)由()，成員由本行的業(yè)務(wù)連續(xù)性管理主管部門（合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)人）、執(zhí)行部門（信息科技部、運(yùn)營管理部、信貸業(yè)務(wù)部、普惠金融部、金融同業(yè)部負(fù)責(zé)人）和保障部門（辦公室、綜合管理部、安全保衛(wèi)部、人力資源部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)人）組成，負(fù)責(zé)運(yùn)營中斷事件的處置，包括：應(yīng)急指揮、情報(bào)搜集、組織協(xié)調(diào)，組織、指揮、監(jiān)督應(yīng)急處置的具體實(shí)施工作。A、行長(zhǎng)B、事發(fā)業(yè)務(wù)歸屬部門分管領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任C、董事長(zhǎng)D、牽頭部門【正確答案】：B12.金融機(jī)構(gòu)不得以下哪些行為是正確的（）。A、辦理存款、貸款等業(yè)務(wù)不按照會(huì)計(jì)制度記賬、登記B、經(jīng)營收入列入會(huì)計(jì)賬冊(cè)C、將存款與貸款等不同業(yè)務(wù)在同一賬戶內(nèi)軋差處理D、允許客戶將單位資金私自存入本人賬戶【正確答案】：B13.金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)批準(zhǔn)擅自設(shè)立、合并、撤銷分支機(jī)構(gòu)或者代表機(jī)構(gòu)的，給予警告，并處（）元罰款。A、5萬元以上10萬元以下B、10萬元以上20萬元以下C、20萬元以上30萬元以下D、5萬元以上30萬元以下【正確答案】：D14.借款人應(yīng)按中國人民銀行的規(guī)定與其開立（）的貸款人建立貸款主辦行關(guān)系。A、專用賬戶B、一般賬戶C、基本帳戶D、臨時(shí)賬戶【正確答案】：C15.金融機(jī)構(gòu)從事拆借活動(dòng)，下列哪種行為是不正確的（）。A、拆借資金未超過最長(zhǎng)期限B、拆借資金未超過最高限額C、在全國統(tǒng)一同業(yè)拆借網(wǎng)絡(luò)中從事同業(yè)拆借業(yè)務(wù)D、不具有同業(yè)拆借資格而從事同業(yè)拆借業(yè)務(wù)【正確答案】：D16.汽車合格證質(zhì)押貸款金額不得超過所提供質(zhì)押合格證汽車售價(jià)的（）。A、50%B、40%C、60%D、30%【正確答案】：A解析：

在汽車合格證質(zhì)押貸款中，貸款金額的設(shè)定通常受到嚴(yán)格監(jiān)管，以防止過度借貸導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。一般來說，為了保障貸款機(jī)構(gòu)和借款人的利益，貸款金額會(huì)限定在質(zhì)押合格證汽車售價(jià)的一定比例之內(nèi)。根據(jù)常見的行業(yè)實(shí)踐和風(fēng)險(xiǎn)控制原則，這個(gè)比例通常不會(huì)超過售價(jià)的50%，以防止汽車價(jià)值波動(dòng)帶來的潛在損失。因此，選項(xiàng)A是正確的答案。17.(

)名以上投訴人采取面談方式提出共同消費(fèi)投訴的群體性投訴屬于重大消費(fèi)投訴A、20B、15C、10D、5【正確答案】：A18.嚴(yán)禁空存、空取，辦理沒有實(shí)際（

）交付。A、貨幣B、資金C、尾箱現(xiàn)金D、客戶現(xiàn)金【正確答案】：A19.國有獨(dú)資商業(yè)銀行設(shè)立監(jiān)事會(huì)。監(jiān)事會(huì)的產(chǎn)生辦法由（）規(guī)定。A、國務(wù)院B、財(cái)政部C、中國人民銀行D、國有獨(dú)資商業(yè)銀行【正確答案】：A20.商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)客戶的信用等級(jí)進(jìn)行評(píng)定并予以記載。必要時(shí)可委托獨(dú)立的、資質(zhì)和信譽(yù)較高的（）完成。A、外部評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)B、審計(jì)機(jī)構(gòu)C、擔(dān)保機(jī)構(gòu)D、中介機(jī)構(gòu)【正確答案】：A21.根據(jù)《中國人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法》（中國人民銀行令〔2020〕第5號(hào)）第六十三條的規(guī)定，對(duì)銀行、支付機(jī)構(gòu)侵害金融消費(fèi)者權(quán)益重大案件負(fù)有直接責(zé)任的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，有關(guān)法律、行政法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、行政法規(guī)未作處罰規(guī)定的，中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)情形單處或者并處警告、處以（）罰款。A、三千元以上五千元以下B、三千元以上三萬元以下C、五千元以上三萬元以下D、五千元以上五萬元以下【正確答案】：C22.（

）承擔(dān)制定政策和流程，監(jiān)測(cè)和管理風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任A、業(yè)務(wù)條線B、風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l線C、審計(jì)條線D、三會(huì)一層【正確答案】：B23.下面對(duì)農(nóng)商銀行存款資信證明業(yè)務(wù)內(nèi)部管理要求說法不正確的是（

）A、存款資信證明需使用標(biāo)準(zhǔn)化格式文本，可手寫、可復(fù)印B、存款資信證明應(yīng)按存款人實(shí)際存入的存款金額、種類、日期、幣種等信息開具，不得將存款利息計(jì)入本金中開具證明C、存款證明書視同重要空白憑證管理，應(yīng)嚴(yán)格按照《安徽農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)重要空白憑證管理辦法》管理D、對(duì)非本法人行開立的存款賬戶，不得出具存款資信證明【正確答案】：A24.嚴(yán)禁利用（

）過渡本人資金,或通過本人、他人賬戶，歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金。A、客戶賬戶B、外部賬戶C、過渡賬戶D、內(nèi)部賬戶【正確答案】：A25.嚴(yán)禁(

)、白條抵庫A、發(fā)票抵庫B、憑證抵庫C、單折抵庫D、單據(jù)抵庫【正確答案】：D26.依據(jù)《潁淮農(nóng)村商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性總體應(yīng)急預(yù)案》規(guī)定：A類專項(xiàng)預(yù)案由負(fù)責(zé)進(jìn)行災(zāi)難或事件監(jiān)測(cè)、()負(fù)責(zé)制定和維護(hù)A、牽頭部門B、責(zé)任部門C、預(yù)警的部門D、領(lǐng)導(dǎo)小組【正確答案】：C27.根據(jù)《中國人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法》（中國人民銀行令〔2020〕第5號(hào)）第十八條的規(guī)定，銀行、支付機(jī)構(gòu)向金融消費(fèi)者說明重要內(nèi)容和披露風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定留存相關(guān)資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系終止之日起留存時(shí)間不得少于（）年。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：C28.對(duì)墊款超過（）天以上的出票人，原則上一年內(nèi)不得再次為其辦理承兌業(yè)務(wù)。A、15B、10C、5D、20【正確答案】：B29.9.根據(jù)《中國人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法》（中國人民銀行令〔2020〕第5號(hào)）第四十四條的規(guī)定，銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存投訴資料，投訴資料留存時(shí)間自投訴辦結(jié)之日起不得少于（）年。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：C30.農(nóng)商銀行為辦理規(guī)定業(yè)務(wù)而進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，若個(gè)人的姓名、公民身份號(hào)碼、照片和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)不一致且無法確切判斷客戶出示的有效身份證件為虛假證件，下面相關(guān)業(yè)務(wù)處理方法錯(cuò)誤的是（

）A、客戶申請(qǐng)辦理單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)的，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)可繼續(xù)為該客戶辦理業(yè)務(wù)。同時(shí)，將核查結(jié)果明確告知客戶，并及時(shí)對(duì)相關(guān)個(gè)人的有效身份證件的真?zhèn)芜M(jìn)一步核實(shí)。B、客戶申請(qǐng)辦理個(gè)人銀行賬戶業(yè)務(wù)的，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)的，應(yīng)詳細(xì)登記客戶的聯(lián)系方式，并在辦理業(yè)務(wù)后及時(shí)對(duì)相關(guān)個(gè)人的有效身份證件的真?zhèn)芜M(jìn)一步核實(shí)。C、客戶申請(qǐng)辦理單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)的，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)暫停為該客戶辦理業(yè)務(wù)，同時(shí)，將核查結(jié)果明確告知客戶，并及時(shí)對(duì)相關(guān)個(gè)人的有效身份證件的真?zhèn)芜M(jìn)一步核實(shí)。D、客戶申請(qǐng)辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)如暫停為該客戶辦理業(yè)務(wù)，應(yīng)將核查結(jié)果明確告知客戶，及時(shí)對(duì)相關(guān)個(gè)人的有效身份證件的真?zhèn)芜M(jìn)一步核實(shí)，并根據(jù)核實(shí)情況決定是否繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)?！菊_答案】：A31.貸款人應(yīng)建立健全合同管理制度，有效防范個(gè)人貸款（）。A、操作風(fēng)險(xiǎn)B、道德風(fēng)險(xiǎn)C、法律風(fēng)險(xiǎn)D、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：C32.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（）承擔(dān)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)督責(zé)任，負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查董事會(huì)和高級(jí)管理層在風(fēng)險(xiǎn)管理方面的履職盡責(zé)情況并督促整改A、董事會(huì)B、監(jiān)事會(huì)C、高級(jí)管理層D、股東大會(huì)【正確答案】：B33.借款人不可以用貸款從事()，國家另有規(guī)定的除外。A、生產(chǎn)經(jīng)營B、代理生產(chǎn)C、股本權(quán)益性投資D、委托加工【正確答案】：C34.對(duì)單一法人客戶授信余額不得超過我行資本凈額的（），對(duì)單一集團(tuán)客戶或各關(guān)聯(lián)方授信余額不得超過我行資本凈額的（）。A、10%，15%；B、10%，10%；C、15%，15%；D、15%，20%?！菊_答案】：A35.授信指對(duì)非自然人客戶的表內(nèi)外授信，以下（）不屬于表內(nèi)授信。A、貸款B、保證C、貼現(xiàn)D、拆借【正確答案】：B36.“易貸卡”貸款授信總額最高為（）萬元（含）。A、20；B、30；C、40；D、50【正確答案】：D37.短期貸款利率調(diào)整須遵循（）的原則。A、實(shí)時(shí)調(diào)整；B、到期調(diào)整；C、次年1月1日調(diào)整；D、每年調(diào)整。【正確答案】：B38.Ⅱ類戶非綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金、存入現(xiàn)金日累計(jì)限額合計(jì)為（

）元，年累計(jì)限額合計(jì)為（

）元A、1萬，20萬B、5萬，20萬C、1萬，10萬D、5萬，50萬【正確答案】：A39.商業(yè)銀行應(yīng)建立嚴(yán)格的授信風(fēng)險(xiǎn)垂直管理體制，對(duì)授信進(jìn)行（）管理。A、統(tǒng)一B、分散C、集中D、平衡【正確答案】：A40.金融企業(yè)在法律、法規(guī)允許的范圍內(nèi)，經(jīng)股東（大）會(huì)或者董事會(huì)決議，不得用()對(duì)外投資。A、貨幣B、實(shí)物C、國家授予的特許經(jīng)營權(quán)D、知識(shí)產(chǎn)權(quán)【正確答案】：C1.法人或其他組織成為商業(yè)銀行的主要非自然人股東，應(yīng)向商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)報(bào)告其下列（）關(guān)聯(lián)方情況。A、控股自然人股東、董事、關(guān)鍵管理人員B、控股非自然人股東C、受其直接、間接、共同控制的法人或其他組織及其董事、關(guān)鍵管理人員D、法人或主要負(fù)責(zé)人家庭成員【正確答案】：ABC2.屬于《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范金融營銷宣傳行為的通知》（銀發(fā)〔2019〕316號(hào)）聯(lián)合發(fā)文單位的是（）。A.中國人民銀行B.中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)C.中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)D.國家外匯管理局E、E.國家網(wǎng)信辦【正確答案】：ABCD3.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，采取定性和定量相結(jié)合的方法，（）所承擔(dān)的各類風(fēng)險(xiǎn)。A、識(shí)別B、計(jì)量C、評(píng)估D、監(jiān)測(cè)E、報(bào)告F、控制或緩釋【正確答案】：ABCDEF4.有下列情形之一的個(gè)人貸款，經(jīng)貸款人同意可以采取借款人自主支付方式（）。A、借款人無法事先確定具體交易對(duì)象且金額不超過三十萬元人民幣的B、借款人交易對(duì)象不具備條件有效使用非現(xiàn)金結(jié)算方式的C、貸款資金用于生產(chǎn)經(jīng)營且金額不超過五十萬元人民幣的D、法律法規(guī)規(guī)定的其他情形的【正確答案】：ABCD5.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要強(qiáng)化信貸紀(jì)律約束，聚焦（）等各個(gè)環(huán)節(jié)，在科學(xué)制定和嚴(yán)格執(zhí)行盡職免責(zé)制度基礎(chǔ)上，建立健全貸款各操作環(huán)節(jié)的考核問責(zé)機(jī)制。A、受理與調(diào)查B、抵質(zhì)押物評(píng)估與核保C、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)與審批D、合同簽訂與貸款發(fā)放E、支付與貸后管理【正確答案】：ABCDE6.依據(jù)《潁淮農(nóng)村商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性總體應(yīng)急預(yù)案》規(guī)定：業(yè)務(wù)連續(xù)性應(yīng)急處置團(tuán)隊(duì)在平時(shí)應(yīng)當(dāng)設(shè)置（），由應(yīng)急指揮層值班崗負(fù)責(zé)接聽業(yè)務(wù)連續(xù)性應(yīng)急處置聯(lián)絡(luò)電話。A、應(yīng)急指揮層值班崗B、應(yīng)急決策層值班崗C、應(yīng)急管理崗D、應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)崗【正確答案】：AB7.商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)，提供服務(wù)，按照規(guī)定收取手續(xù)費(fèi)。收費(fèi)項(xiàng)目和標(biāo)準(zhǔn)由()()根據(jù)職責(zé)分工，分別會(huì)同國務(wù)院價(jià)格主管部門制定。A、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B、中國人民銀行C、財(cái)政部【正確答案】：AB8.農(nóng)商銀行應(yīng)加強(qiáng)賬戶日常管理，對(duì)納入電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)（

）等違規(guī)賬戶加強(qiáng)控制，按要求采取相應(yīng)控制措施。A、“涉案賬戶”名單B、涉及買賣銀行賬戶C、涉及洗錢D、涉及恐怖融資【正確答案】：ABCD9.根據(jù)《國務(wù)院辦公廳關(guān)于加強(qiáng)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的指導(dǎo)意見》（國辦發(fā)〔2015〕81號(hào)）的規(guī)定，屬于加強(qiáng)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的積極意義是（）。A.提升金融消費(fèi)者信心B.維護(hù)金融安全與穩(wěn)定C.促進(jìn)社會(huì)公平正義D.促進(jìn)社會(huì)和諧【正確答案】：ABCD10.金融企業(yè)應(yīng)當(dāng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)實(shí)行何種財(cái)務(wù)管理制度（）。A、統(tǒng)一核算B、統(tǒng)一調(diào)度資金C、統(tǒng)一管理D、分級(jí)管理【正確答案】：ABD11.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)當(dāng)包括但不限于以下要素（）。A、風(fēng)險(xiǎn)治理架構(gòu)B、風(fēng)險(xiǎn)管理策略、風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)限額C、風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序D、人事任命【正確答案】：ABC12.商業(yè)銀行在貸款分類中應(yīng)當(dāng)做到()。A、制定和修訂信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類的管理政策、操作實(shí)施細(xì)則或業(yè)務(wù)操作流程B、開發(fā)和運(yùn)用信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類操作實(shí)施系統(tǒng)和信息管理系統(tǒng)C、保證信貸資產(chǎn)分類人員具備必要的分類知識(shí)和業(yè)務(wù)素質(zhì)D、建立完整的信貸檔案，保證分類資料信息準(zhǔn)確、連續(xù)、完整E、建立有效的信貸組織管理體制，形成相互監(jiān)督制約的內(nèi)部控制機(jī)制，保證貸款分類的獨(dú)立、連續(xù)、可靠【正確答案】：ABCDE13.農(nóng)商銀行采取合理的可疑交易報(bào)告后續(xù)控制措施時(shí)，包括但不限于（）A、對(duì)可疑交易報(bào)告所涉客戶及交易開展持續(xù)監(jiān)控B、提高客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C、采取措施限制客戶或賬戶的交易方式、規(guī)模、頻率等D、拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)關(guān)系

E、向相關(guān)偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。【正確答案】：ABCD14.拆出資金限于()()()之后的閑置資金A、交足存款準(zhǔn)備金B(yǎng)、留足備付金C、提取各項(xiàng)準(zhǔn)備金D、歸還中國人民銀行到期貸款【正確答案】：ABD15.盡職調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)確保盡職調(diào)查報(bào)告內(nèi)容的（）。A、真實(shí)性B、及時(shí)性C、完整性D、有效性【正確答案】：ACD16.小企業(yè)循環(huán)貸款的金額依據(jù)（）等因素予以確定。A、企業(yè)資產(chǎn)實(shí)力B、發(fā)展?fàn)顩rC、貸款用途D、信貸資金安全性【正確答案】：ABCD17.在開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并采取以下哪些措施。A、如果客戶為外國政要，為其開立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)。B、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人C、核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件D、登記客戶身份基本信息E、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件【正確答案】：ABCD18.公安部門、銀監(jiān)部門對(duì)業(yè)務(wù)庫及守庫例行安全檢查時(shí)，應(yīng)出示（），并由總部保衛(wèi)人員陪同，方可進(jìn)行安全檢查。A、介紹信B、檢查通知書C、工作證D、身份證【正確答案】：ACD19.依據(jù)《潁淮農(nóng)村商業(yè)銀行重大突發(fā)事件處置應(yīng)急預(yù)案》規(guī)定：處置工作小組職責(zé)（）有哪些？A、①接收、處理、上報(bào)、通報(bào)有關(guān)信息資料，分析重大突發(fā)事件發(fā)生的原因。B、②落實(shí)執(zhí)行總行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)組提出的處置措施，擬定具體風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案。C、③指導(dǎo)開展重大突發(fā)事件應(yīng)急處置工作。D、④向總行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)組報(bào)告重大突發(fā)事件處置的意見和建議。【正確答案】：ABCD20.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)違反《銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)消費(fèi)投訴處理管理辦法》規(guī)定，有下列(

)情形之一的，銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令限期改正；逾期未改正的，區(qū)別情形，銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以進(jìn)行監(jiān)督管理談話，并對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)依照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》采取暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、責(zé)令調(diào)整高級(jí)管理人員、停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)以及行政處罰等措施，對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)依照《中華人民共和國保險(xiǎn)法》采取罰款、限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)等措施，對(duì)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)管的其他主體依照相關(guān)法律法規(guī)采取相應(yīng)措施。A、未按照本辦法規(guī)定建立并實(shí)施消費(fèi)投訴處理相關(guān)制度的；B、未按照本辦法規(guī)定報(bào)告消費(fèi)投訴處理工作有關(guān)情況的；C、違反本辦法第四十條規(guī)定并未按照要求整改的；D、其他違反本辦法規(guī)定，造成嚴(yán)重后果的?！菊_答案】：ABCD21.抵債資產(chǎn)應(yīng)滿足以下要求（）。A、具有價(jià)值和使用價(jià)值，且易于變現(xiàn)、保管、貯藏B、所有權(quán)和使用權(quán)應(yīng)當(dāng)均無爭(zhēng)議，涉及到產(chǎn)權(quán)的資產(chǎn)，原則上應(yīng)當(dāng)能依照有關(guān)法律規(guī)定辦理產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓、過戶手續(xù)C、對(duì)于不易保管、使用或保管期限有限制的資產(chǎn)，能否將其確定為抵債資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)貸款人取得后，在有效期內(nèi)將其處理變現(xiàn)的難易程度，區(qū)別情況決定D、一些特殊抵債資產(chǎn)，如家具、電器、鮮活農(nóng)產(chǎn)品等，雖不易作價(jià)變現(xiàn)，或不易儲(chǔ)存、保管或運(yùn)輸，但根據(jù)農(nóng)商銀行實(shí)際情況，在事先聯(lián)系好買方的情況下，也可作為抵債資產(chǎn)【正確答案】：ABCD22.商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)法人或其他組織包括A、商業(yè)銀行的主要非自然人股東B、與商業(yè)銀行同受某一企業(yè)直接、間接控制的法人或其他組織C、商業(yè)銀行的內(nèi)部人與主要自然人股東及其近親屬直接、間接、共同控制或可施加重大影響的法人或其他組織D、其他可直接、間接、共同控制商業(yè)銀行或可對(duì)商業(yè)銀行施加重大影響的法人或其他組織【正確答案】：ABCD23.金融企業(yè)的經(jīng)營者按照規(guī)定可以行使下列哪些財(cái)務(wù)管理職權(quán)()。A、執(zhí)行國家有關(guān)金融企業(yè)財(cái)務(wù)管理的規(guī)定B、組織財(cái)務(wù)事項(xiàng)審批C、提請(qǐng)聘任或者解聘財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人D、組織繳納稅金、規(guī)費(fèi)【正確答案】：ABCD24.金融機(jī)構(gòu)辦理貸款業(yè)務(wù)，不得有下列（）行為。A、向關(guān)系人發(fā)放信用貸款B、向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件C、違反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當(dāng)手段發(fā)放貸款D、向職工發(fā)放抵押貸款【正確答案】：ABC25.商戶聯(lián)保貸款的聯(lián)保小組成員，應(yīng)當(dāng)符合以下條件A、年齡在18-65周歲，具有完全民事行為能力B、有固定的生產(chǎn)經(jīng)營場(chǎng)所和住址C、商戶應(yīng)具有從事當(dāng)前項(xiàng)目?jī)赡暌陨系慕?jīng)驗(yàn)，或從事其他經(jīng)營項(xiàng)目三年以上的經(jīng)驗(yàn)D、聯(lián)保商戶互相之間沒有關(guān)聯(lián)交易并互相認(rèn)可【正確答案】：BCD26.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)當(dāng)包括但不限于以下要素（）。A、風(fēng)險(xiǎn)治理架構(gòu)B、風(fēng)險(xiǎn)管理策略、風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)限額C、風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序D、管理信息系統(tǒng)和數(shù)據(jù)質(zhì)量控制機(jī)制E、內(nèi)部控制和審計(jì)體系【正確答案】：ABCDE27.貸后管理應(yīng)遵循的原則：A、職責(zé)明確原則；B、及時(shí)有效原則；C、定期檢查與動(dòng)態(tài)跟蹤相結(jié)合原則；D、責(zé)任追究原則?！菊_答案】：ABCD28.儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)可以辦理（）服務(wù)性業(yè)務(wù)。A、代發(fā)工資B、代收房租C、水電費(fèi)D、物業(yè)費(fèi)【正確答案】：ABCD29.禁止對(duì)一下個(gè)體工商戶和私營的船舶經(jīng)營者發(fā)放船舶貸款：A、沒有經(jīng)營船運(yùn)經(jīng)驗(yàn)或駕船歷史的；B、自有資金比例低于60%的；C、所購船舶屬合伙經(jīng)營，合伙人在兩人以上的；D、把船舶租賃給別人經(jīng)營的?！菊_答案】：ABCD30.貸款人經(jīng)營貸款業(yè)務(wù)須持有中國人民銀行頒發(fā)的（），并經(jīng)工商行政管理部門核準(zhǔn)登記。A、《金融機(jī)構(gòu)特種許可證》B、《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》C、《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》D、《金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證》【正確答案】：BC1.農(nóng)商銀行負(fù)責(zé)“金農(nóng)信e貸”信貸功能支持、規(guī)章制度完善和業(yè)務(wù)指導(dǎo)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B2.依據(jù)《借記卡交易業(yè)務(wù)應(yīng)急響應(yīng)及恢復(fù)專項(xiàng)預(yù)案》4.1新一代核心業(yè)務(wù)、企業(yè)服務(wù)總線、加密平臺(tái)系統(tǒng)服務(wù)中斷場(chǎng)景接到省聯(lián)社電子銀行部通知后，電子銀行部通知各分支機(jī)構(gòu)使用規(guī)定話術(shù)對(duì)客戶進(jìn)行解釋和安撫工作；如客戶有緊急資金需求，報(bào)告本行應(yīng)急決策小組決策。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A3.商業(yè)銀行不得接受本行的股權(quán)作為質(zhì)押提供授信。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A4.農(nóng)商銀行應(yīng)按照“誰委托誰付費(fèi)”的原則向委托人收取代理手續(xù)費(fèi)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A5.商業(yè)銀行董事會(huì)要對(duì)貸款分類制度的執(zhí)行、貸款分類的結(jié)果承擔(dān)責(zé)任。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A6.商業(yè)銀行應(yīng)建立授信工作盡職問責(zé)制，明確規(guī)定各個(gè)授信部門、崗位的職責(zé)，對(duì)違法、違規(guī)造成的授信風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定，并按規(guī)定對(duì)有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行處理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A7.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定，向中國人民銀行交存存款準(zhǔn)備金，留足備付金A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A8.商業(yè)銀行的一筆關(guān)聯(lián)交易被否決后，在六個(gè)月內(nèi)不得就同一內(nèi)容的關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行審議。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A9.貸款人自主支付是指貸款人根據(jù)借款人的提款申請(qǐng)和支付委托，將貸款通過借款人賬戶支付給符合合同約定用途的借款人交易對(duì)象。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B10.對(duì)集團(tuán)客戶授信實(shí)行行長(zhǎng)負(fù)責(zé)制和授信第一責(zé)任人制度。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A11.農(nóng)戶評(píng)級(jí)有效期為兩年。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B12.信托投資公司可以以辦理委托、信托業(yè)務(wù)名義吸收公眾存款、發(fā)放貸款，但不得違反國家規(guī)定辦理委托、信托業(yè)務(wù)A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B13.金融企業(yè)應(yīng)當(dāng)依法納稅。金融企業(yè)財(cái)務(wù)處理與稅收法律、行政法規(guī)規(guī)定不一致的，納稅時(shí)不用進(jìn)行調(diào)整。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B14.貸款人應(yīng)與借款人約定明確、合法的貸款用途。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A15.出票人向經(jīng)辦行申請(qǐng)辦理銀行承兌匯票時(shí)，必須向經(jīng)辦行繳納承兌保證金。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A16.依據(jù)《潁淮農(nóng)村商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性總體應(yīng)急預(yù)案》規(guī)定：指揮層應(yīng)當(dāng)根據(jù)決策所指定的場(chǎng)景和應(yīng)急預(yù)案，立即向執(zhí)行層各小組下達(dá)恢復(fù)指令A(yù)、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A17.系統(tǒng)對(duì)有授信記錄的存量客戶和導(dǎo)入客戶，系統(tǒng)自動(dòng)定期預(yù)授信。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A18.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引》中的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，是指在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)、政策性銀行以及國家開發(fā)銀行A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A19.依據(jù)《潁淮農(nóng)村商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性總體應(yīng)急預(yù)案》規(guī)定：指揮層應(yīng)當(dāng)根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)所指定的場(chǎng)景和