銀行錢箱管理辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)銀行錢箱管理，確?，F(xiàn)金資產(chǎn)安全，規(guī)范錢箱操作流程，提高資金運(yùn)營效率，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于本行各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、自助設(shè)備以及涉及錢箱管理的相關(guān)部門和崗位。（三）基本原則1.安全性原則：錢箱管理應(yīng)確?，F(xiàn)金資產(chǎn)的安全，防止被盜、被搶、挪用等風(fēng)險(xiǎn)。2.合規(guī)性原則：嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、金融監(jiān)管要求以及本行內(nèi)部規(guī)章制度。3.準(zhǔn)確性原則：錢箱現(xiàn)金收付、清點(diǎn)、核對等操作應(yīng)準(zhǔn)確無誤，保證賬實(shí)相符。4.及時(shí)性原則：錢箱的開啟、關(guān)閉、交接等操作應(yīng)按照規(guī)定時(shí)間及時(shí)完成，確保業(yè)務(wù)正常開展。二、錢箱設(shè)置與分類（一）錢箱設(shè)置1.根據(jù)業(yè)務(wù)需要，在各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)合理設(shè)置錢箱，明確錢箱的使用區(qū)域和范圍。2.錢箱應(yīng)具備良好的防護(hù)性能，如采用堅(jiān)固的箱體、防盜鎖具等。（二）錢箱分類1.柜員錢箱：供柜員辦理日常現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)使用，每個(gè)柜員配備一個(gè)獨(dú)立的錢箱。2.綜合柜員錢箱：用于綜合柜員集中辦理多個(gè)柜員的現(xiàn)金業(yè)務(wù)，提高業(yè)務(wù)處理效率。3.自助設(shè)備錢箱：為ATM、CRS等自助設(shè)備配備的錢箱，用于存放自助設(shè)備所需現(xiàn)金。4.清機(jī)錢箱：專門用于自助設(shè)備清機(jī)時(shí)存放現(xiàn)金的錢箱。三、錢箱管理人員職責(zé)（一）錢箱主管職責(zé)1.負(fù)責(zé)錢箱管理工作的組織、協(xié)調(diào)和監(jiān)督。2.制定錢箱管理制度和操作流程，并確保執(zhí)行到位。3.定期對錢箱管理人員進(jìn)行培訓(xùn)和考核，提高其業(yè)務(wù)水平和風(fēng)險(xiǎn)防范意識。4.審核錢箱現(xiàn)金收付憑證、報(bào)表等資料，確保數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、合規(guī)。5.協(xié)調(diào)解決錢箱管理過程中出現(xiàn)的問題，重大問題及時(shí)向上級報(bào)告。（二）柜員職責(zé)1.嚴(yán)格按照錢箱管理辦法和操作規(guī)程辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。2.每日營業(yè)前和營業(yè)終了，對錢箱現(xiàn)金進(jìn)行清點(diǎn)、核對，確保賬實(shí)相符。3.妥善保管錢箱鑰匙、密碼等重要物品，不得隨意交予他人。4.配合錢箱主管和其他相關(guān)部門進(jìn)行錢箱檢查、盤點(diǎn)等工作。（三）自助設(shè)備管理員職責(zé)1.負(fù)責(zé)自助設(shè)備錢箱的安裝、更換、維護(hù)等工作。2.按照規(guī)定時(shí)間對自助設(shè)備進(jìn)行清機(jī)，確保設(shè)備現(xiàn)金充足、運(yùn)行正常。3.對清機(jī)過程中發(fā)現(xiàn)的長短款等問題及時(shí)進(jìn)行處理，并做好記錄。4.配合相關(guān)部門對自助設(shè)備錢箱進(jìn)行檢查、盤點(diǎn)。四、錢箱操作流程（一）錢箱開啟與關(guān)閉1.開啟柜員錢箱由柜員本人使用專用鑰匙開啟，開啟時(shí)間應(yīng)符合本行規(guī)定。綜合柜員錢箱由綜合柜員按照規(guī)定程序開啟，開啟過程應(yīng)在監(jiān)控下進(jìn)行。自助設(shè)備錢箱由自助設(shè)備管理員使用專用工具開啟，開啟前應(yīng)確認(rèn)設(shè)備處于安全狀態(tài)。2.關(guān)閉柜員營業(yè)終了，應(yīng)將錢箱現(xiàn)金清點(diǎn)核對無誤后，使用專用鎖具關(guān)閉錢箱，并妥善保管鑰匙。綜合柜員錢箱關(guān)閉后，應(yīng)將鑰匙交予錢箱主管或指定專人保管。自助設(shè)備錢箱清機(jī)完成后，應(yīng)及時(shí)關(guān)閉并加鎖，鑰匙由自助設(shè)備管理員妥善保管。（二）現(xiàn)金收付1.收款柜員應(yīng)認(rèn)真審核客戶交款憑證，清點(diǎn)現(xiàn)金無誤后，在憑證上加蓋“現(xiàn)金收訖”章?，F(xiàn)金收入應(yīng)先收款后記賬，確保賬實(shí)相符。對于大額現(xiàn)金收款，應(yīng)按照本行規(guī)定進(jìn)行雙人復(fù)核。2.付款柜員應(yīng)認(rèn)真審核客戶取款憑證，按照規(guī)定程序辦理付款手續(xù)。現(xiàn)金付出應(yīng)先記賬后付款，防止透支。對于大額現(xiàn)金付款，應(yīng)按照本行規(guī)定進(jìn)行雙人復(fù)核，并登記相關(guān)信息。（三）錢箱交接1.柜員之間交接柜員因休假、輪崗等原因需要交接錢箱時(shí)，應(yīng)在錢箱主管監(jiān)督下進(jìn)行。交接雙方應(yīng)共同清點(diǎn)錢箱現(xiàn)金、重要物品等，核對賬實(shí)相符后，在交接清單上簽字確認(rèn)。2.錢箱主管與柜員交接錢箱主管每日營業(yè)終了應(yīng)與柜員核對錢箱現(xiàn)金、憑證等，確保賬實(shí)相符。錢箱主管應(yīng)定期對柜員錢箱進(jìn)行檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)處理。（四）自助設(shè)備錢箱操作1.錢箱安裝與更換自助設(shè)備管理員應(yīng)按照操作規(guī)程安裝錢箱，確保安裝牢固、連接正確。錢箱更換時(shí)，應(yīng)在監(jiān)控下進(jìn)行，記錄更換時(shí)間、錢箱編號等信息。2.清機(jī)自助設(shè)備管理員應(yīng)按照規(guī)定時(shí)間對自助設(shè)備進(jìn)行清機(jī)，清機(jī)過程應(yīng)在監(jiān)控下進(jìn)行。清機(jī)時(shí)，應(yīng)仔細(xì)清點(diǎn)設(shè)備內(nèi)現(xiàn)金，核對長短款情況，并做好記錄。清機(jī)完成后，應(yīng)及時(shí)將現(xiàn)金裝入清機(jī)錢箱，并妥善保管。五、錢箱現(xiàn)金管理（一）現(xiàn)金限額管理1.根據(jù)本行實(shí)際情況，合理確定各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、自助設(shè)備錢箱的現(xiàn)金限額。2.錢箱現(xiàn)金限額應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)量、客戶需求等因素進(jìn)行動態(tài)調(diào)整。3.柜員應(yīng)嚴(yán)格控制錢箱現(xiàn)金余額，不得超過規(guī)定限額。（二）現(xiàn)金清點(diǎn)與核對1.柜員每日營業(yè)前和營業(yè)終了，必須對錢箱現(xiàn)金進(jìn)行清點(diǎn)，確保賬實(shí)相符。2.錢箱主管應(yīng)定期對柜員錢箱現(xiàn)金進(jìn)行抽查核對，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)查明原因并處理。3.自助設(shè)備清機(jī)時(shí)，應(yīng)認(rèn)真清點(diǎn)現(xiàn)金，核對長短款情況，并及時(shí)進(jìn)行處理。（三）長短款處理1.錢箱現(xiàn)金出現(xiàn)長短款時(shí)，柜員應(yīng)立即查找原因，并及時(shí)報(bào)告錢箱主管。2.錢箱主管應(yīng)組織相關(guān)人員進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，明確責(zé)任。3.長款應(yīng)及時(shí)入賬，短款應(yīng)查明原因后進(jìn)行相應(yīng)處理，如屬于柜員責(zé)任，應(yīng)責(zé)令其賠償。六、錢箱安全管理（一）安全設(shè)施配備1.各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、自助設(shè)備應(yīng)配備必要的安全設(shè)施，如監(jiān)控設(shè)備、報(bào)警裝置、防彈玻璃等。2.錢箱應(yīng)存放在安全可靠的地方，設(shè)置專門的錢箱保管區(qū)域，并安裝防盜門窗、保險(xiǎn)柜等防護(hù)設(shè)備。（二）人員安全防范1.錢箱管理人員應(yīng)增強(qiáng)安全意識，嚴(yán)格遵守安全操作規(guī)程。2.在現(xiàn)金收付過程中，應(yīng)注意觀察周圍環(huán)境，防止發(fā)生搶劫、盜竊等安全事故。3.如遇緊急情況，應(yīng)立即啟動應(yīng)急預(yù)案，確保人員和現(xiàn)金安全。（三）鑰匙與密碼管理1.錢箱鑰匙應(yīng)專人專用，不得隨意轉(zhuǎn)借他人。2.鑰匙丟失或損壞時(shí)，應(yīng)及時(shí)更換，并做好記錄。3.錢箱密碼應(yīng)定期更換，密碼設(shè)置應(yīng)具有一定的復(fù)雜性和保密性。4.密碼管理人員應(yīng)妥善保管密碼，不得泄露給他人。七、錢箱檢查與監(jiān)督（一）日常檢查1.錢箱主管應(yīng)每日對柜員錢箱進(jìn)行檢查，包括現(xiàn)金余額、憑證、重要物品等。2.自助設(shè)備管理員應(yīng)定期對自助設(shè)備錢箱進(jìn)行檢查，確保設(shè)備正常運(yùn)行、現(xiàn)金充足。3.檢查人員應(yīng)認(rèn)真填寫檢查記錄，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)提出整改意見，并跟蹤整改情況。（二）定期檢查1.本行應(yīng)定期組織對錢箱管理情況進(jìn)行全面檢查，檢查內(nèi)容包括錢箱設(shè)置、操作流程、現(xiàn)金管理、安全管理等方面。2.定期檢查可采取現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場檢查等方式進(jìn)行，檢查結(jié)果應(yīng)形成報(bào)告。3.對于檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)及時(shí)下達(dá)整改通知書，責(zé)令相關(guān)部門和人員限期整改。（三）監(jiān)督考核1.本行應(yīng)建立健全錢箱管理監(jiān)督考核機(jī)制，對錢箱管理人員的工作進(jìn)行考核評價(jià)。2.考核內(nèi)容包括錢箱操作合規(guī)性、現(xiàn)金管理準(zhǔn)確性、安全防范措施落實(shí)情況等方面。3.對于考核結(jié)果優(yōu)秀的部門和個(gè)人，應(yīng)給予表彰和獎(jiǎng)勵(lì)；對于考核