銀行訴伀管理辦法一、總則（一）目的為了規(guī)范銀行在訴伀相關(guān)事務(wù)中的管理行為，保障銀行合法權(quán)益，提高訴伀處理效率，維護(hù)金融秩序穩(wěn)定，特制定本管理辦法。（二）適用范圍本辦法適用于銀行在各類訴伀案件中的管理活動，包括但不限于借貸糾紛、信用卡糾紛、金融合同糾紛等引發(fā)的訴伀案件處理。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)及相關(guān)司法解釋，確保訴伀活動在法律框架內(nèi)進(jìn)行。2.積極應(yīng)對原則對于各類訴伀案件，應(yīng)積極采取措施應(yīng)對，維護(hù)銀行的合法權(quán)益。3.風(fēng)險防控原則注重訴伀風(fēng)險的識別、評估和防控，避免因訴伀導(dǎo)致銀行利益受損。4.協(xié)同合作原則加強(qiáng)銀行內(nèi)部各部門之間的協(xié)同合作，形成處理訴伀案件的合力，同時積極與外部法律專業(yè)機(jī)構(gòu)溝通協(xié)作。二、訴伀案件受理與立案（一）受理條件1.存在明確的訴伀主體，即原告與被告身份清晰。2.有具體的訴伀請求和事實、理由。3.屬于人民法院受理訴伀的范圍和受訴人民法院管轄。（二）受理流程1.業(yè)務(wù)部門在發(fā)現(xiàn)可能引發(fā)訴伀的情況時，應(yīng)及時收集相關(guān)證據(jù)材料，并填寫《訴伀案件情況登記表》，詳細(xì)記錄案件基本情況、涉及金額、相關(guān)證據(jù)等信息，報送至法務(wù)部門。2.法務(wù)部門收到《訴伀案件情況登記表》后，對案件進(jìn)行初步審查，判斷是否符合受理條件。如符合條件，應(yīng)在[X]個工作日內(nèi)決定受理，并通知業(yè)務(wù)部門。3.對于決定受理的訴伀案件，法務(wù)部門應(yīng)及時準(zhǔn)備立案所需材料，包括訴伀狀、證據(jù)清單、授權(quán)委托書等，并按照法律規(guī)定的程序向有管轄權(quán)的人民法院提交立案申請。（三）立案跟蹤1.法務(wù)部門應(yīng)建立訴伀案件立案跟蹤機(jī)制，及時了解立案進(jìn)展情況。對于人民法院在立案過程中提出的補(bǔ)充材料等要求，應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)予以補(bǔ)充完善。2.如遇人民法院對立案申請作出不予受理的裁定，法務(wù)部門應(yīng)及時分析原因，與業(yè)務(wù)部門溝通協(xié)商，決定是否上訴或采取其他補(bǔ)救措施。三、訴伀案件處理（一）案件分配1.對于已立案的訴伀案件，法務(wù)部門應(yīng)根據(jù)案件性質(zhì)、復(fù)雜程度等因素，合理分配給內(nèi)部具有相應(yīng)專業(yè)能力的訴伀處理人員。2.訴伀處理人員應(yīng)及時與業(yè)務(wù)部門溝通，了解案件背景和具體情況，制定詳細(xì)的訴伀處理方案。（二）證據(jù)收集與整理1.訴伀處理人員應(yīng)全面收集與案件相關(guān)的證據(jù)材料，包括但不限于借款合同、交易記錄、還款憑證、催款通知等。2.對收集到的證據(jù)進(jìn)行分類整理、編號標(biāo)注，確保證據(jù)的真實性、合法性和關(guān)聯(lián)性。同時，應(yīng)及時對證據(jù)進(jìn)行備份，防止證據(jù)丟失或損壞。（三）答辯與反訴1.根據(jù)人民法院送達(dá)的訴伀狀副本，訴伀處理人員應(yīng)在規(guī)定的答辯期內(nèi)撰寫答辯狀，闡述銀行的觀點(diǎn)和理由，并提交給人民法院。2.如認(rèn)為有必要提起反訴，訴伀處理人員應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)提出反訴請求，并按照要求準(zhǔn)備反訴證據(jù)材料，向人民法院提交反訴狀。（四）庭審準(zhǔn)備1.訴伀處理人員應(yīng)提前了解庭審時間、地點(diǎn)等信息，做好庭審準(zhǔn)備工作。包括熟悉案件事實、證據(jù)和相關(guān)法律法規(guī)，制定庭審策略等。2.組織業(yè)務(wù)部門相關(guān)人員參加庭審前的溝通會議，明確各自在庭審中的職責(zé)和發(fā)言要點(diǎn)，確保庭審過程中能夠準(zhǔn)確、有效地表達(dá)銀行的意見。（五）庭審參與1.在庭審過程中，訴伀處理人員應(yīng)按照庭審程序，如實陳述案件事實，提供證據(jù)支持銀行的主張，并對對方的觀點(diǎn)和證據(jù)進(jìn)行質(zhì)證。2.注意庭審紀(jì)律，尊重法庭秩序，遵守法官的指揮，積極配合法庭的審理工作。對于庭審中出現(xiàn)的新情況、新問題，應(yīng)及時記錄并向銀行內(nèi)部匯報，以便及時調(diào)整應(yīng)對策略。（六）調(diào)解與和解1.在訴伀過程中，鼓勵通過調(diào)解或和解方式解決糾紛。訴伀處理人員應(yīng)根據(jù)案件實際情況，積極與對方當(dāng)事人進(jìn)行溝通協(xié)商，尋求調(diào)解或和解的可能性。2.如達(dá)成調(diào)解或和解協(xié)議，訴伀處理人員應(yīng)認(rèn)真審查協(xié)議內(nèi)容，確保協(xié)議條款符合銀行利益和法律規(guī)定。同時，協(xié)助辦理相關(guān)手續(xù)，監(jiān)督協(xié)議的履行情況。（七）上訴與再審1.如對一審判決結(jié)果不服，訴伀處理人員應(yīng)在規(guī)定的上訴期內(nèi)，撰寫上訴狀，闡述上訴理由，并提交給上級人民法院。2.在上訴過程中，按照二審程序要求，做好各項準(zhǔn)備工作，積極參與二審?fù)彙?.如二審判決后仍有異議，符合再審條件的，應(yīng)及時申請再審，并按照再審程序進(jìn)行處理。四、訴伀案件執(zhí)行（一）執(zhí)行申請1.如勝訴方在判決書規(guī)定的履行期限內(nèi)未履行義務(wù)，訴伀處理人員應(yīng)及時向人民法院申請強(qiáng)制執(zhí)行。2.申請執(zhí)行時，應(yīng)提交執(zhí)行申請書、生效判決書、相關(guān)證據(jù)材料等，并按照人民法院的要求辦理相關(guān)手續(xù)。（二）執(zhí)行跟蹤1.建立執(zhí)行案件跟蹤機(jī)制，及時了解執(zhí)行進(jìn)展情況。與執(zhí)行法院保持密切溝通，掌握被執(zhí)行人的財產(chǎn)線索和執(zhí)行動態(tài)。2.對于執(zhí)行過程中出現(xiàn)的問題，如被執(zhí)行人財產(chǎn)難以查找、執(zhí)行措施受阻等，應(yīng)及時與執(zhí)行法院協(xié)商解決，并向銀行內(nèi)部匯報。（三）協(xié)助執(zhí)行1.銀行各部門應(yīng)積極配合人民法院的執(zhí)行工作，按照要求提供相關(guān)協(xié)助。如協(xié)助查詢被執(zhí)行人在銀行的賬戶信息、凍結(jié)賬戶、扣劃款項等。2.在協(xié)助執(zhí)行過程中，應(yīng)嚴(yán)格遵守法律規(guī)定和內(nèi)部審批程序，確保執(zhí)行行為的合法性和準(zhǔn)確性。五、訴伀案件檔案管理（一）檔案收集1.訴伀案件處理過程中形成的各類文件、材料，包括訴伀狀、答辯狀、證據(jù)材料、庭審筆錄、判決書等，均應(yīng)作為訴伀案件檔案進(jìn)行收集。2.訴伀處理人員應(yīng)在案件處理完畢后，及時將相關(guān)檔案材料整理齊全，移交至檔案管理部門。（二）檔案整理1.檔案管理部門收到訴伀案件檔案材料后，應(yīng)按照檔案管理的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行整理。對文件材料進(jìn)行分類、編號、裝訂，確保檔案的完整性和規(guī)范性。2.建立電子檔案和紙質(zhì)檔案相結(jié)合的管理模式，將電子檔案與紙質(zhì)檔案內(nèi)容進(jìn)行核對，確保兩者一致。同時，對電子檔案進(jìn)行備份，防止數(shù)據(jù)丟失。（三）檔案保管1.設(shè)立專門的訴伀案件檔案保管場所，配備必要的保管設(shè)施，確保檔案的安全存放。2.按照檔案保管期限的要求，對訴伀案件檔案進(jìn)行妥善保管。定期對檔案進(jìn)行檢查、清點(diǎn)，發(fā)現(xiàn)問題及時處理。（四）檔案查閱與借閱1.銀行內(nèi)部人員因工作需要查閱訴伀案件檔案的，應(yīng)填寫《檔案查閱申請表》，經(jīng)所在部門負(fù)責(zé)人審批后，到檔案管理部門查閱。2.如需借閱訴伀案件檔案，應(yīng)填寫《檔案借閱申請表》，經(jīng)所在部門負(fù)責(zé)人、法務(wù)部門負(fù)責(zé)人和檔案管理部門負(fù)責(zé)人審批后，辦理借閱手續(xù)。借閱期限一般不得超過[X]個工作日，特殊情況需延長的，應(yīng)辦理續(xù)借手續(xù)。3.查閱和借閱訴伀案件檔案時，應(yīng)嚴(yán)格遵守檔案管理規(guī)定，不得擅自涂改、抽取、復(fù)制檔案內(nèi)容，確保檔案的安全和完整。六、訴伀案件風(fēng)險評估與防控（一）風(fēng)險評估1.建立訴伀案件風(fēng)險評估機(jī)制，在訴伀案件受理、處理過程中，對案件可能面臨的風(fēng)險進(jìn)行全面評估。2.風(fēng)險評估內(nèi)容包括但不限于案件事實認(rèn)定風(fēng)險、法律適用風(fēng)險、證據(jù)風(fēng)險、執(zhí)行風(fēng)險等。通過對各項風(fēng)險因素的分析，確定風(fēng)險等級。（二）防控措施1.根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險防控措施。對于高風(fēng)險案件，應(yīng)采取重點(diǎn)關(guān)注、加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)、提前制定應(yīng)對預(yù)案等措施。2.加強(qiáng)對訴伀案件處理人員的培訓(xùn)，提高其風(fēng)險意識和應(yīng)對能力。同時，定期對訴伀案件處理情況進(jìn)行總結(jié)分析，不斷完善風(fēng)險防控機(jī)制。七、監(jiān)督與考核（一）內(nèi)部監(jiān)督1.法務(wù)部門負(fù)責(zé)對訴伀案件處理過程進(jìn)行內(nèi)部監(jiān)督，定期檢查案件處理情況，確保各項工作符合本管理辦法和相關(guān)法律法規(guī)的要求。2.對發(fā)現(xiàn)的問題及時提出整改意見，并跟蹤整改落實情況。（二）考核機(jī)制1