銀行機(jī)具管理辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)銀行機(jī)具的管理，確保銀行機(jī)具的正常運行，提高銀行服務(wù)質(zhì)量和效率，保障金融業(yè)務(wù)的順利開展，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于本公司/組織內(nèi)所有銀行機(jī)具的管理，包括但不限于自助取款機(jī)（ATM）、自助存款機(jī)、自助終端、現(xiàn)金清分機(jī)、點鈔機(jī)、驗鈔機(jī)等各類用于銀行業(yè)務(wù)操作的設(shè)備。（三）管理原則1.統(tǒng)一管理原則銀行機(jī)具的管理應(yīng)遵循統(tǒng)一規(guī)劃、統(tǒng)一采購、統(tǒng)一配置、統(tǒng)一維護(hù)的原則，確保機(jī)具管理的規(guī)范化和標(biāo)準(zhǔn)化。2.安全可靠原則保障銀行機(jī)具的安全運行是首要任務(wù)，應(yīng)采取必要的安全措施，防止機(jī)具被盜、被破壞以及數(shù)據(jù)泄露等安全事故的發(fā)生。3.高效實用原則根據(jù)銀行業(yè)務(wù)需求和實際情況，合理配置銀行機(jī)具，提高機(jī)具的使用效率，滿足客戶的服務(wù)需求。4.成本效益原則在保證銀行機(jī)具正常運行和服務(wù)質(zhì)量的前提下，合理控制機(jī)具采購、維護(hù)等成本，提高資源利用效益。二、職責(zé)分工（一）管理部門職責(zé)1.制定和完善銀行機(jī)具管理辦法及相關(guān)制度，并監(jiān)督執(zhí)行。2.負(fù)責(zé)銀行機(jī)具的整體規(guī)劃和選型，根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需求提出采購計劃。3.協(xié)調(diào)與外部供應(yīng)商的合作，組織銀行機(jī)具的采購、驗收、安裝調(diào)試等工作。4.建立銀行機(jī)具管理檔案，記錄機(jī)具的基本信息、運行狀況、維護(hù)維修等情況。5.定期對銀行機(jī)具的使用情況進(jìn)行統(tǒng)計分析，評估機(jī)具的使用效益。6.組織開展銀行機(jī)具操作人員的培訓(xùn)工作，確保操作人員熟悉機(jī)具的操作流程和安全注意事項。（二）使用部門職責(zé)1.負(fù)責(zé)本部門銀行機(jī)具的日常使用和管理，確保機(jī)具的正常運行。2.配合管理部門做好銀行機(jī)具的選型、采購等工作，提供業(yè)務(wù)需求方面的建議。3.及時向管理部門反饋銀行機(jī)具在使用過程中出現(xiàn)的問題和故障，協(xié)助管理部門進(jìn)行維修和維護(hù)。4.負(fù)責(zé)本部門銀行機(jī)具操作人員的管理，督促操作人員按照操作規(guī)程進(jìn)行操作。（三）維護(hù)部門職責(zé)1.制定銀行機(jī)具的維護(hù)計劃和維護(hù)標(biāo)準(zhǔn)，定期對機(jī)具進(jìn)行維護(hù)保養(yǎng)。2.負(fù)責(zé)銀行機(jī)具故障的維修和排除，確保機(jī)具在最短時間內(nèi)恢復(fù)正常運行。3.對銀行機(jī)具的維修情況進(jìn)行記錄，建立維修檔案，分析故障原因，提出改進(jìn)措施。4.儲備必要的銀行機(jī)具維修配件，確保維修工作的及時開展。（四）安全保衛(wèi)部門職責(zé)1.負(fù)責(zé)銀行機(jī)具存放場所的安全保衛(wèi)工作，制定安全防范措施，確保機(jī)具的安全。2.配合管理部門對銀行機(jī)具的安全狀況進(jìn)行檢查，發(fā)現(xiàn)安全隱患及時督促整改。3.協(xié)助處理銀行機(jī)具被盜、被破壞等安全事件，配合公安機(jī)關(guān)進(jìn)行調(diào)查。三、機(jī)具采購與配置（一）采購計劃1.管理部門應(yīng)根據(jù)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、市場需求以及現(xiàn)有機(jī)具的使用狀況，定期制定銀行機(jī)具采購計劃。采購計劃應(yīng)明確采購機(jī)具的種類、數(shù)量、規(guī)格、技術(shù)參數(shù)等要求。2.在制定采購計劃前，管理部門應(yīng)充分征求使用部門、維護(hù)部門等相關(guān)部門的意見，確保采購計劃的合理性和可行性。（二）選型與招標(biāo)1.根據(jù)采購計劃，管理部門組織相關(guān)人員對市場上的銀行機(jī)具進(jìn)行選型。選型過程中應(yīng)綜合考慮機(jī)具的性能、質(zhì)量、價格、售后服務(wù)等因素，選擇符合業(yè)務(wù)需求和公司/組織實際情況的產(chǎn)品。2.對于金額較大的銀行機(jī)具采購項目，應(yīng)按照公司/組織的招標(biāo)管理規(guī)定進(jìn)行招標(biāo)。招標(biāo)過程中應(yīng)嚴(yán)格按照程序進(jìn)行，確保公平、公正、公開。（三）采購合同1.確定中標(biāo)供應(yīng)商后，管理部門應(yīng)與供應(yīng)商簽訂采購合同。采購合同應(yīng)明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，包括機(jī)具的規(guī)格、數(shù)量、價格、交貨時間、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)、售后服務(wù)等條款。2.采購合同簽訂后，應(yīng)嚴(yán)格按照合同約定執(zhí)行，確保機(jī)具按時、按質(zhì)、按量交付。（四）驗收與安裝調(diào)試1.銀行機(jī)具到貨后，管理部門應(yīng)組織使用部門、維護(hù)部門等相關(guān)人員進(jìn)行驗收。驗收內(nèi)容包括機(jī)具的外觀、數(shù)量、規(guī)格、技術(shù)參數(shù)等是否符合合同要求，以及機(jī)具的性能是否正常。2.驗收合格后，由維護(hù)部門負(fù)責(zé)進(jìn)行安裝調(diào)試，確保機(jī)具能夠正常運行。安裝調(diào)試過程中應(yīng)做好記錄，包括安裝調(diào)試的時間、人員、內(nèi)容、結(jié)果等。四、機(jī)具使用與操作（一）操作規(guī)程1.管理部門應(yīng)制定銀行機(jī)具的操作規(guī)程，明確機(jī)具的操作步驟、操作方法、注意事項等內(nèi)容。操作規(guī)程應(yīng)根據(jù)不同類型的機(jī)具特點進(jìn)行制定，確保操作人員能夠正確操作機(jī)具。2.操作規(guī)程應(yīng)定期進(jìn)行修訂和完善，以適應(yīng)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展和機(jī)具技術(shù)更新的需要。（二）操作人員培訓(xùn)1.新購置的銀行機(jī)具投入使用前，管理部門應(yīng)組織操作人員進(jìn)行培訓(xùn)。培訓(xùn)內(nèi)容包括操作規(guī)程、安全知識、應(yīng)急處理等方面。2.操作人員應(yīng)經(jīng)過培訓(xùn)并考核合格后方可上崗操作。培訓(xùn)考核記錄應(yīng)存入個人檔案，作為操作人員崗位晉升、績效考核等的依據(jù)。3.定期對操作人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)和技能提升培訓(xùn)，確保操作人員能夠熟練掌握機(jī)具的操作技能，提高服務(wù)質(zhì)量和效率。（三）日常使用管理1.使用部門應(yīng)按照操作規(guī)程使用銀行機(jī)具，不得擅自更改機(jī)具的設(shè)置和參數(shù)。2.操作人員在操作銀行機(jī)具過程中應(yīng)嚴(yán)格遵守安全規(guī)定，注意觀察機(jī)具的運行狀態(tài)，發(fā)現(xiàn)異常情況應(yīng)及時報告并采取相應(yīng)措施。3.每日營業(yè)結(jié)束后，操作人員應(yīng)按照規(guī)定對銀行機(jī)具進(jìn)行清機(jī)、加鈔、關(guān)機(jī)等操作，并做好相關(guān)記錄。五、機(jī)具維護(hù)與維修（一）維護(hù)計劃1.維護(hù)部門應(yīng)根據(jù)銀行機(jī)具的使用情況和技術(shù)要求，制定年度維護(hù)計劃。維護(hù)計劃應(yīng)明確維護(hù)的內(nèi)容、時間、人員等安排。2.維護(hù)計劃應(yīng)包括日常維護(hù)、定期維護(hù)和專項維護(hù)等內(nèi)容。日常維護(hù)由操作人員負(fù)責(zé)，定期維護(hù)和專項維護(hù)由維護(hù)部門專業(yè)人員負(fù)責(zé)。（二）維護(hù)標(biāo)準(zhǔn)1.制定銀行機(jī)具的維護(hù)標(biāo)準(zhǔn)，明確維護(hù)的質(zhì)量要求和技術(shù)指標(biāo)。維護(hù)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)符合相關(guān)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和廠家要求。2.維護(hù)部門應(yīng)按照維護(hù)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行維護(hù)工作，確保維護(hù)質(zhì)量。維護(hù)工作完成后，應(yīng)填寫維護(hù)記錄，記錄維護(hù)的內(nèi)容、時間、人員、結(jié)果等信息。（三）故障維修1.銀行機(jī)具出現(xiàn)故障時，操作人員應(yīng)及時報告維護(hù)部門。維護(hù)部門接到故障報告后，應(yīng)立即安排維修人員進(jìn)行維修。2.維修人員應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)到達(dá)故障現(xiàn)場，對故障進(jìn)行診斷和排除。維修過程中應(yīng)做好記錄，分析故障原因，采取有效的維修措施。3.對于復(fù)雜故障或維修時間較長的故障，維護(hù)部門應(yīng)及時向上級匯報，并采取臨時應(yīng)急措施，確保銀行業(yè)務(wù)的正常開展。（四）維修配件管理1.建立維修配件管理制度，規(guī)范維修配件的采購、庫存、領(lǐng)用等流程。2.維護(hù)部門應(yīng)根據(jù)銀行機(jī)具的維修需求，合理儲備維修配件。維修配件的庫存應(yīng)定期進(jìn)行盤點，確保賬實相符。3.領(lǐng)用維修配件時，應(yīng)填寫領(lǐng)用申請表，經(jīng)審批后按照規(guī)定辦理領(lǐng)用手續(xù)。六、機(jī)具安全管理（一）安全防范措施1.銀行機(jī)具存放場所應(yīng)安裝必要的安全防范設(shè)備，如監(jiān)控攝像頭、報警裝置等，確保機(jī)具的安全。2.對銀行機(jī)具的操作區(qū)域應(yīng)進(jìn)行合理布局，設(shè)置防護(hù)設(shè)施，防止無關(guān)人員進(jìn)入操作區(qū)域。3.加強(qiáng)對銀行機(jī)具存放場所的門禁管理，嚴(yán)格限制人員出入，確保只有授權(quán)人員能夠進(jìn)入。（二）數(shù)據(jù)安全管理1.銀行機(jī)具涉及客戶的大量敏感信息，應(yīng)加強(qiáng)數(shù)據(jù)安全管理。對機(jī)具存儲的數(shù)據(jù)應(yīng)進(jìn)行加密處理，防止數(shù)據(jù)泄露。2.定期對銀行機(jī)具的數(shù)據(jù)進(jìn)行備份，備份數(shù)據(jù)應(yīng)存儲在安全可靠的介質(zhì)上，并異地存放。3.嚴(yán)格控制對銀行機(jī)具數(shù)據(jù)的訪問權(quán)限，只有經(jīng)過授權(quán)的人員才能訪問和處理數(shù)據(jù)。（三）應(yīng)急管理1.制定銀行機(jī)具安全應(yīng)急預(yù)案，明確應(yīng)急處置的流程和責(zé)任分工。應(yīng)急預(yù)案應(yīng)包括火災(zāi)、盜竊、故障等各類突發(fā)事件的應(yīng)急處置措施。2.定期組織應(yīng)急演練，提高應(yīng)急處置能力。應(yīng)急演練應(yīng)包括演練計劃、演練方案、演練總結(jié)等內(nèi)容。3.發(fā)生安全事件時，應(yīng)立即啟動應(yīng)急預(yù)案，采取有效的應(yīng)急措施，保護(hù)銀行機(jī)具和客戶信息的安全，并及時向上級報告。七、機(jī)具報廢與處置（一）報廢鑒定1.銀行機(jī)具達(dá)到報廢年限或因技術(shù)原因、損壞嚴(yán)重等無法繼續(xù)使用時，由使用部門或維護(hù)部門提出報廢申請。2.管理部門組織相關(guān)人員對申請報廢的機(jī)具進(jìn)行鑒定，確定是否符合報廢條件。鑒定過程中應(yīng)參考機(jī)具的使用年限、運行狀況、維修成本等因素。（二）報廢審批1.經(jīng)鑒定符合報廢條件的銀行機(jī)具，由管理部門填寫報廢審批表，報公司/組織領(lǐng)導(dǎo)審批。2.報廢審批表應(yīng)包括機(jī)具的名稱、型號、購置時間、報廢原因等信息。（三）報廢處置1.報廢審批通過后，由管理部門負(fù)責(zé)組織對報廢機(jī)具進(jìn)行處置。報廢機(jī)具的處置方式包括變賣、捐贈、報廢拆解等。2.對于涉及國家機(jī)密或敏感信息的銀行機(jī)具，在報廢處置前應(yīng)進(jìn)行數(shù)據(jù)清除和安全處理，確保信息安全。3.報廢機(jī)具處置過程中應(yīng)做好記錄，包括處置時間、方式、收入等信息。處置收入應(yīng)按照公司/組織的財務(wù)規(guī)定進(jìn)行管理。八、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.管理部門應(yīng)定期對銀行機(jī)具的管理情況進(jìn)行內(nèi)部監(jiān)督檢查，檢查內(nèi)容包括機(jī)具的使用、維護(hù)、安全等方面。2.內(nèi)部監(jiān)督檢查應(yīng)制定詳細(xì)的檢查計劃和檢查表，明確檢查的內(nèi)容、方法、標(biāo)準(zhǔn)等。檢查人員應(yīng)按照檢查表進(jìn)行檢查，并做好檢查記錄。3.對內(nèi)部監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)及時下達(dá)整改通知書，要求責(zé)任部門限期整改。整改