銀行證件管理辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)銀行證件管理，規(guī)范證件的申領(lǐng)、使用、保管、作廢等流程，確保銀行運(yùn)營(yíng)的安全性、合規(guī)性，保障客戶及銀行自身的合法權(quán)益，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于銀行內(nèi)所有涉及業(yè)務(wù)辦理、運(yùn)營(yíng)管理、安全保衛(wèi)等工作所需的各類證件，包括但不限于員工工作證件、業(yè)務(wù)操作授權(quán)證件、安全準(zhǔn)入證件、客戶身份識(shí)別相關(guān)證件等。（三）基本原則1.合法性原則：所有證件的管理必須嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)以及金融監(jiān)管部門的相關(guān)規(guī)定。2.安全性原則：確保證件信息的保密性、完整性和可用性，防止證件被盜用、冒用或遺失導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。3.規(guī)范性原則：明確證件管理各環(huán)節(jié)的操作流程和標(biāo)準(zhǔn)，做到有章可循、規(guī)范統(tǒng)一。4.責(zé)任追究原則：對(duì)證件管理過程中出現(xiàn)的違規(guī)行為，嚴(yán)格追究相關(guān)人員責(zé)任。二、證件分類與定義（一）員工工作證件1.定義：證明員工身份及所屬銀行機(jī)構(gòu)的證件，用于員工在銀行內(nèi)部辦公區(qū)域的通行、業(yè)務(wù)操作及對(duì)外表明身份等。2.包含信息：?jiǎn)T工姓名、照片、所在部門、員工編號(hào)、證件有效期等。（二）業(yè)務(wù)操作授權(quán)證件1.定義：賦予員工特定業(yè)務(wù)操作權(quán)限的證件，如柜員權(quán)限卡、信貸審批授權(quán)卡等，用于辦理各類銀行業(yè)務(wù)。2.包含信息：授權(quán)業(yè)務(wù)范圍、授權(quán)級(jí)別、有效期、使用密碼等。（三）安全準(zhǔn)入證件1.定義：允許人員進(jìn)入銀行特定安全區(qū)域（如金庫(kù)、數(shù)據(jù)中心等）的證件，確保安全區(qū)域的人員出入得到嚴(yán)格管控。2.包含信息：準(zhǔn)入?yún)^(qū)域標(biāo)識(shí)、持卡人姓名、照片、有效期、安全指紋或密碼等。（四）客戶身份識(shí)別相關(guān)證件1.定義：用于銀行識(shí)別客戶身份的證件，如身份證識(shí)別儀、銀行卡讀卡器等設(shè)備及相關(guān)軟件授權(quán)，保障客戶身份驗(yàn)證的準(zhǔn)確性和安全性。2.包含信息：設(shè)備型號(hào)、識(shí)別功能范圍、授權(quán)有效期等。三、證件申領(lǐng)（一）員工工作證件申領(lǐng)1.新員工入職：新員工入職時(shí)，由人力資源部門負(fù)責(zé)收集員工個(gè)人信息（姓名、身份證號(hào)碼、照片等），并提交至證件管理部門。2.信息審核：證件管理部門對(duì)提交的信息進(jìn)行審核，確保信息準(zhǔn)確無誤。審核通過后，按照銀行統(tǒng)一的證件樣式和格式進(jìn)行制作。3.證件發(fā)放：制作完成后，由人力資源部門通知新員工領(lǐng)取工作證件，并做好領(lǐng)取登記。登記內(nèi)容包括領(lǐng)取時(shí)間、員工姓名、部門、證件編號(hào)等。（二）業(yè)務(wù)操作授權(quán)證件申領(lǐng)1.崗位需求：根據(jù)業(yè)務(wù)部門的崗位設(shè)置和業(yè)務(wù)操作要求，確定需要授予業(yè)務(wù)操作授權(quán)的崗位和人員名單。2.申請(qǐng)?zhí)峤唬合嚓P(guān)崗位人員填寫《業(yè)務(wù)操作授權(quán)證件申請(qǐng)表》，詳細(xì)說明申請(qǐng)授權(quán)的業(yè)務(wù)范圍、授權(quán)級(jí)別等信息，并提交所在部門負(fù)責(zé)人審核。3.部門審核：部門負(fù)責(zé)人對(duì)申請(qǐng)表進(jìn)行審核，確認(rèn)申請(qǐng)人員具備相應(yīng)的業(yè)務(wù)能力和崗位要求，審核通過后簽字蓋章，并提交至風(fēng)險(xiǎn)管理部門。4.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：風(fēng)險(xiǎn)管理部門對(duì)申請(qǐng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，評(píng)估內(nèi)容包括申請(qǐng)人的工作履歷、風(fēng)險(xiǎn)狀況等。如評(píng)估通過，提交至上級(jí)審批。5.上級(jí)審批：上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果進(jìn)行審批，審批通過后授權(quán)證件管理部門制作授權(quán)證件。6.證件制作與發(fā)放：證件管理部門按照審批結(jié)果制作業(yè)務(wù)操作授權(quán)證件，并發(fā)放給申請(qǐng)人員。發(fā)放時(shí)需做好登記，登記內(nèi)容同員工工作證件領(lǐng)取登記。（三）安全準(zhǔn)入證件申領(lǐng)1.準(zhǔn)入需求：因工作需要進(jìn)入特定安全區(qū)域的人員，由所在部門提出申請(qǐng)，明確準(zhǔn)入?yún)^(qū)域、準(zhǔn)入期限等信息。2.申請(qǐng)審批：申請(qǐng)部門填寫《安全準(zhǔn)入證件申請(qǐng)表》，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核、安全保衛(wèi)部門審批后，提交至證件管理部門。3.背景審查：安全保衛(wèi)部門對(duì)申請(qǐng)人進(jìn)行背景審查，包括是否有違法違紀(jì)記錄、是否符合安全準(zhǔn)入條件等。審查通過后，通知證件管理部門制作證件。4.證件制作與發(fā)放：證件管理部門制作安全準(zhǔn)入證件，錄入相關(guān)安全信息（如指紋、密碼等），發(fā)放給申請(qǐng)人，并做好發(fā)放登記。登記內(nèi)容除基本信息外，還需記錄準(zhǔn)入?yún)^(qū)域、準(zhǔn)入期限等。（四）客戶身份識(shí)別相關(guān)證件申領(lǐng)1.設(shè)備采購(gòu)：根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，由科技部門提出客戶身份識(shí)別相關(guān)設(shè)備的采購(gòu)申請(qǐng)，經(jīng)審批后進(jìn)行采購(gòu)。2.軟件授權(quán)：對(duì)于涉及軟件授權(quán)的客戶身份識(shí)別工具，由科技部門與軟件供應(yīng)商簽訂授權(quán)協(xié)議，獲取授權(quán)文件。3.證件配置與發(fā)放：證件管理部門對(duì)采購(gòu)的設(shè)備進(jìn)行配置和初始化，安裝相關(guān)軟件授權(quán)，并發(fā)放至各業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)或相關(guān)部門。發(fā)放時(shí)需做好詳細(xì)的發(fā)放記錄，包括設(shè)備型號(hào)、發(fā)放時(shí)間、接收部門等。四、證件使用（一）員工工作證件使用1.內(nèi)部使用：?jiǎn)T工在銀行內(nèi)部辦公區(qū)域活動(dòng)時(shí)，應(yīng)主動(dòng)出示工作證件，接受安保人員及相關(guān)管理人員的查驗(yàn)。工作證件僅限本人使用，不得轉(zhuǎn)借他人。2.對(duì)外業(yè)務(wù)：?jiǎn)T工在辦理對(duì)外業(yè)務(wù)時(shí)，需向客戶出示工作證件，表明身份和所屬銀行機(jī)構(gòu)。在與客戶溝通業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)規(guī)范使用工作證件，不得隨意放置或?yàn)E用。（二）業(yè)務(wù)操作授權(quán)證件使用1.權(quán)限范圍內(nèi)操作：持有業(yè)務(wù)操作授權(quán)證件的人員，只能在授權(quán)的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)進(jìn)行操作。操作時(shí)需輸入正確的使用密碼（如有），確保操作的真實(shí)性和合規(guī)性。2.雙人操作制度：對(duì)于涉及重要業(yè)務(wù)或高風(fēng)險(xiǎn)操作的授權(quán)，應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行雙人操作制度。即由兩名具備相應(yīng)授權(quán)的人員共同進(jìn)行操作，相互監(jiān)督，確保操作準(zhǔn)確無誤。3.操作記錄：每次業(yè)務(wù)操作完成后，系統(tǒng)應(yīng)自動(dòng)記錄操作時(shí)間、操作人員、操作內(nèi)容等詳細(xì)信息，以便后續(xù)查詢和審計(jì)。（三）安全準(zhǔn)入證件使用1.準(zhǔn)入?yún)^(qū)域通行：持有安全準(zhǔn)入證件的人員，在有效期內(nèi)按照規(guī)定的準(zhǔn)入?yún)^(qū)域和時(shí)間通行。進(jìn)入安全區(qū)域時(shí)，需在門禁系統(tǒng)或相關(guān)安全設(shè)備上進(jìn)行驗(yàn)證，驗(yàn)證通過后方可進(jìn)入。2.陪同制度：對(duì)于非本區(qū)域工作人員因工作需要進(jìn)入安全區(qū)域的情況，必須有本區(qū)域正式員工陪同，并做好登記。陪同人員需對(duì)進(jìn)入人員的行為負(fù)責(zé)，確保其遵守安全區(qū)域的各項(xiàng)規(guī)定。（四）客戶身份識(shí)別相關(guān)證件使用1.設(shè)備操作規(guī)范：操作人員應(yīng)嚴(yán)格按照客戶身份識(shí)別相關(guān)設(shè)備的操作手冊(cè)進(jìn)行操作，確保設(shè)備正常運(yùn)行，準(zhǔn)確識(shí)別客戶身份信息。2.信息保護(hù)：在使用客戶身份識(shí)別相關(guān)證件過程中，應(yīng)注意保護(hù)客戶的隱私信息，不得泄露客戶身份識(shí)別結(jié)果及相關(guān)信息。五、證件保管（一）員工個(gè)人保管1.妥善保管要求：?jiǎn)T工領(lǐng)取工作證件后，應(yīng)妥善保管，避免遺失、損壞或被盜。不得隨意涂改、偽造工作證件。2.遺失報(bào)告：如工作證件遺失，員工應(yīng)立即向所在部門報(bào)告，并提交《工作證件遺失聲明》。部門負(fù)責(zé)人核實(shí)情況后，通知證件管理部門進(jìn)行掛失處理。3.掛失與補(bǔ)辦：證件管理部門對(duì)遺失的工作證件進(jìn)行掛失，防止他人冒用。掛失后，按照證件申領(lǐng)流程為員工補(bǔ)辦新的工作證件，補(bǔ)辦費(fèi)用由員工承擔(dān)。（二）業(yè)務(wù)操作授權(quán)證件保管1.專用保管設(shè)備：業(yè)務(wù)操作授權(quán)證件應(yīng)配備專用的保管設(shè)備（如密碼鎖保險(xiǎn)柜等），確保證件存放安全。2.雙人保管制度：對(duì)于重要的業(yè)務(wù)操作授權(quán)證件，實(shí)行雙人保管制度。即由兩名指定人員分別持有保管設(shè)備的不同鑰匙或密碼，只有兩人同時(shí)在場(chǎng)才能開啟保管設(shè)備。3.定期檢查：定期對(duì)業(yè)務(wù)操作授權(quán)證件的保管情況進(jìn)行檢查，確保證件存放安全、使用記錄完整。如發(fā)現(xiàn)異常情況，及時(shí)報(bào)告并采取相應(yīng)措施。（三）安全準(zhǔn)入證件保管1.集中保管：安全準(zhǔn)入證件一般由安全保衛(wèi)部門集中保管，設(shè)立專門的證件保管庫(kù)，配備必要的安全設(shè)施（如監(jiān)控設(shè)備、報(bào)警裝置等）。2.出入庫(kù)登記：安全準(zhǔn)入證件的出入庫(kù)應(yīng)進(jìn)行詳細(xì)登記，登記內(nèi)容包括證件編號(hào)、出入庫(kù)時(shí)間、領(lǐng)取/歸還人員姓名、部門等。3.定期盤點(diǎn)：安全保衛(wèi)部門定期對(duì)安全準(zhǔn)入證件進(jìn)行盤點(diǎn)，確保證件數(shù)量準(zhǔn)確、狀態(tài)正常。如發(fā)現(xiàn)證件丟失或損壞，及時(shí)查明原因并進(jìn)行處理。（四）客戶身份識(shí)別相關(guān)證件保管1.設(shè)備存放管理：客戶身份識(shí)別相關(guān)設(shè)備應(yīng)存放在安全、適宜的環(huán)境中，按照設(shè)備使用說明書的要求進(jìn)行存放和維護(hù)。2.軟件授權(quán)管理：對(duì)于軟件授權(quán)相關(guān)的客戶身份識(shí)別證件，應(yīng)妥善保管授權(quán)文件，防止文件丟失或泄露。定期對(duì)軟件授權(quán)的有效性進(jìn)行檢查，及時(shí)更新授權(quán)。3.維護(hù)與保養(yǎng)記錄：建立客戶身份識(shí)別相關(guān)證件的維護(hù)與保養(yǎng)記錄，記錄設(shè)備維護(hù)時(shí)間、維護(hù)內(nèi)容、軟件授權(quán)更新情況等，確保設(shè)備和軟件正常運(yùn)行。六、證件作廢與銷毀（一）作廢情形1.證件有效期屆滿：各類證件在有效期屆滿后自動(dòng)作廢。2.人員離職或崗位變動(dòng)：?jiǎn)T工離職、崗位調(diào)動(dòng)不再需要原證件時(shí)，相關(guān)證件應(yīng)及時(shí)作廢。3.證件損壞或遺失無法找回：對(duì)于損壞無法正常使用或遺失且已掛失的證件，應(yīng)予以作廢。4.業(yè)務(wù)調(diào)整或系統(tǒng)升級(jí)：因銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)調(diào)整或系統(tǒng)升級(jí)，導(dǎo)致原證件的功能或授權(quán)范圍發(fā)生變化，原證件應(yīng)作廢并重新制作。（二）作廢流程1.申請(qǐng)：由相關(guān)部門或人員填寫《證件作廢申請(qǐng)表》，說明證件作廢原因、證件編號(hào)等信息，并提交至證件管理部門。2.審核：證件管理部門對(duì)申請(qǐng)表進(jìn)行審核，核實(shí)作廢原因及相關(guān)信息。審核通過后，在系統(tǒng)中對(duì)證件狀態(tài)進(jìn)行標(biāo)記作廢。3.收回證件：對(duì)于需要收回的作廢證件，證件管理部門通知相關(guān)人員將證件交回。如因特殊原因無法收回的，應(yīng)在申請(qǐng)表中注明原因，并要求相關(guān)人員出具書面承諾，保證不再使用該作廢證件。（三）銷毀方式1.集中銷毀：對(duì)于作廢的證件，應(yīng)定期進(jìn)行集中銷毀。銷毀前，證件管理部門應(yīng)進(jìn)行詳細(xì)的清點(diǎn)和登記，確保銷毀的證件與作廢申請(qǐng)表記錄一致。2.銷毀方法：根據(jù)證件的材質(zhì)和性質(zhì)，選擇合適的銷毀方法。如紙質(zhì)證件可采用粉碎、焚燒等方式銷毀；電子存儲(chǔ)的證件信息應(yīng)進(jìn)行徹底刪除或格式化處理，并對(duì)存儲(chǔ)介質(zhì)進(jìn)行物理銷毀。3.銷毀記錄：建立證件銷毀記錄，記錄銷毀時(shí)間、銷毀地點(diǎn)、銷毀方式、銷毀證件清單等信息。銷毀記錄應(yīng)保存一定期限，以備審計(jì)和查詢。七、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.定期檢查制度：銀行內(nèi)部設(shè)立定期檢查機(jī)制，由證件管理部門牽頭，會(huì)同人力資源部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門、安全保衛(wèi)部門等相關(guān)部門，對(duì)證件管理情況進(jìn)行定期檢查。檢查周期為每季度一次。2.檢查內(nèi)容：檢查內(nèi)容包括證件的申領(lǐng)、使用、保管、作廢等環(huán)節(jié)是否符合本辦法規(guī)定，相關(guān)登記記錄是否完整準(zhǔn)確，證件保管設(shè)備是否正常運(yùn)行等。3.問題整改：對(duì)于檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，檢查小組應(yīng)及時(shí)下達(dá)整改通知書，要求責(zé)任部門限期整改。整改完成后，進(jìn)行復(fù)查，確保問題得到徹底解決。（二）外部監(jiān)管配合1.監(jiān)管要求響應(yīng)：積極配合金融監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查，及時(shí)提供證件管理相關(guān)資料和信息，如實(shí)匯報(bào)證件管理情況。2.監(jiān)管問題整改：對(duì)于監(jiān)管部門提出的問題和整改要求，銀行應(yīng)高度重視，制定詳細(xì)的整改方案，明確整改責(zé)任人和整改期限，確保按時(shí)完成整改任務(wù)，并將整改情況及時(shí)反饋給監(jiān)管部門。八、責(zé)任追究（一）違規(guī)行為界定1.證件申領(lǐng)違規(guī)：包括提供虛假信息申領(lǐng)證件、冒用他人身份申領(lǐng)證件等行為。2.證件使用違規(guī)：如轉(zhuǎn)借證件、超出授權(quán)范圍使用證件、違規(guī)操作客戶身份識(shí)別相關(guān)設(shè)備等。3.證件保管違規(guī)：未妥善保管證件導(dǎo)致遺失、損壞，或違反雙人保管、集中保管等制度規(guī)定。4.證件作廢與銷毀違規(guī)：未按規(guī)定流程作廢證件、私自銷毀證件或未對(duì)銷毀過程進(jìn)行有效記錄等。（二）責(zé)任追究措施1.批評(píng)教育：對(duì)于初次違規(guī)且情節(jié)較輕的人員，給予批評(píng)教育，責(zé)令其立即改正違規(guī)行為。2.經(jīng)濟(jì)處罰：