綠色支行管理辦法總則制定目的為貫徹落實國家綠色發(fā)展理念，積極響應(yīng)金融監(jiān)管部門關(guān)于綠色金融發(fā)展的政策要求，引導(dǎo)本行綠色支行規(guī)范、有序、高效運營，充分發(fā)揮綠色支行在推動綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展、促進經(jīng)濟社會可持續(xù)發(fā)展中的重要作用，特制定本管理辦法。適用范圍本辦法適用于本行設(shè)立的所有綠色支行。綠色支行是指經(jīng)本行批準(zhǔn)設(shè)立，專門從事綠色金融業(yè)務(wù)，以支持綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展為主要目標(biāo)的分支機構(gòu)。綠色金融定義本辦法所稱綠色金融，是指為支持環(huán)境改善、應(yīng)對氣候變化和資源節(jié)約高效利用的經(jīng)濟活動，即對環(huán)保、節(jié)能、清潔能源、綠色交通、綠色建筑等領(lǐng)域的項目投融資、項目運營、風(fēng)險管理等所提供的金融服務(wù)。管理原則1.合規(guī)經(jīng)營原則：綠色支行的各項業(yè)務(wù)活動必須嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、金融監(jiān)管規(guī)定以及本行的各項規(guī)章制度。2.綠色導(dǎo)向原則：以支持綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展為核心，優(yōu)先配置金融資源，加大對綠色項目的支持力度，推動經(jīng)濟社會綠色轉(zhuǎn)型。3.風(fēng)險可控原則：建立健全風(fēng)險管理體系，有效識別、評估和控制綠色金融業(yè)務(wù)風(fēng)險，確保綠色支行穩(wěn)健運營。4.創(chuàng)新發(fā)展原則：鼓勵綠色支行在業(yè)務(wù)模式、產(chǎn)品服務(wù)、管理機制等方面進行創(chuàng)新，不斷提升綠色金融服務(wù)水平和競爭力。組織架構(gòu)與職責(zé)組織架構(gòu)設(shè)置綠色支行應(yīng)按照本行統(tǒng)一的組織架構(gòu)設(shè)置要求，結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點和發(fā)展需要，合理設(shè)置內(nèi)部職能部門。一般應(yīng)包括市場營銷部門、風(fēng)險管理部門、運營管理部門、綜合管理部門等。各部門職責(zé)1.市場營銷部門負責(zé)制定綠色金融業(yè)務(wù)營銷計劃和策略，拓展綠色客戶和項目，開展市場調(diào)研和分析，推動綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)的推廣應(yīng)用。2.風(fēng)險管理部門負責(zé)建立健全綠色金融風(fēng)險管理體系，識別、評估和控制綠色金融業(yè)務(wù)風(fēng)險，制定風(fēng)險管理制度和流程，開展風(fēng)險監(jiān)測和預(yù)警，確保綠色支行資產(chǎn)質(zhì)量安全。3.運營管理部門負責(zé)綠色支行的日常運營管理工作，包括賬戶管理、資金清算、會計核算、檔案管理等，確保業(yè)務(wù)操作規(guī)范、高效、安全。4.綜合管理部門負責(zé)綠色支行的行政管理、人力資源管理、財務(wù)管理、后勤保障等工作，為綠色支行的業(yè)務(wù)發(fā)展提供支持和保障。人員配備綠色支行應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，合理配備各類專業(yè)人員。市場營銷人員應(yīng)具備較強的市場開拓能力和綠色金融業(yè)務(wù)知識；風(fēng)險管理人員應(yīng)具備豐富的風(fēng)險管理經(jīng)驗和專業(yè)技能；運營管理和綜合管理部門人員應(yīng)具備良好的業(yè)務(wù)操作和管理能力。同時，應(yīng)加強對員工的培訓(xùn)和教育，提高員工的綠色金融業(yè)務(wù)水平和綜合素質(zhì)。綠色金融業(yè)務(wù)范圍與服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)范圍1.綠色信貸業(yè)務(wù)為綠色產(chǎn)業(yè)項目提供貸款支持，包括節(jié)能環(huán)保、清潔能源、綠色交通、綠色建筑等領(lǐng)域的固定資產(chǎn)貸款、流動資金貸款、項目融資等。2.綠色債券業(yè)務(wù)承銷和投資綠色債券，支持綠色企業(yè)通過債券市場融資，推動綠色債券市場發(fā)展。3.綠色投資業(yè)務(wù)參與綠色產(chǎn)業(yè)基金、綠色股權(quán)投資等業(yè)務(wù)，為綠色企業(yè)提供股權(quán)融資支持，促進綠色產(chǎn)業(yè)的發(fā)展壯大。4.綠色金融咨詢服務(wù)為客戶提供綠色金融咨詢、規(guī)劃、評估等服務(wù)，幫助客戶制定綠色發(fā)展戰(zhàn)略和融資方案。5.其他綠色金融業(yè)務(wù)根據(jù)市場需求和業(yè)務(wù)發(fā)展需要，開展其他符合綠色金融定義的業(yè)務(wù)，如綠色租賃、綠色保險、碳金融等。服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)1.高效服務(wù)建立快速審批機制，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，提高服務(wù)效率。對于符合條件的綠色項目，應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)完成審批和放款。2.專業(yè)服務(wù)加強對綠色金融業(yè)務(wù)的研究和分析，提高專業(yè)服務(wù)水平。為客戶提供專業(yè)的金融解決方案和建議，滿足客戶多樣化的金融需求。3.創(chuàng)新服務(wù)積極開展綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新，推出符合市場需求和客戶特點的新產(chǎn)品、新服務(wù)。加強與其他金融機構(gòu)和相關(guān)部門的合作，共同推動綠色金融創(chuàng)新發(fā)展。4.公平服務(wù)堅持公平、公正、公開的原則，對待所有客戶一視同仁，不歧視、不偏袒任何一方。確保綠色金融資源合理配置，提高資源利用效率。風(fēng)險管理風(fēng)險識別與評估1.綠色支行應(yīng)建立健全綠色金融業(yè)務(wù)風(fēng)險識別和評估機制，對綠色項目的環(huán)境和社會風(fēng)險進行全面、深入的分析和評估。2.采用定性和定量相結(jié)合的方法，對綠色項目的技術(shù)可行性、經(jīng)濟合理性、環(huán)境影響、社會影響等方面進行評估，確定項目的風(fēng)險等級。3.關(guān)注綠色產(chǎn)業(yè)政策變化、市場需求波動、技術(shù)創(chuàng)新等因素對綠色項目的影響，及時調(diào)整風(fēng)險評估結(jié)果。風(fēng)險控制措施1.客戶準(zhǔn)入管理嚴(yán)格客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，優(yōu)先選擇具有良好環(huán)境和社會表現(xiàn)、技術(shù)先進、市場前景廣闊的綠色企業(yè)和項目。對存在重大環(huán)境和社會風(fēng)險的客戶和項目，應(yīng)堅決予以拒絕。2.貸款擔(dān)保管理要求借款人提供合法、有效的擔(dān)保措施，降低貸款風(fēng)險。對于綠色項目貸款，可探索采用綠色資產(chǎn)抵押、應(yīng)收賬款質(zhì)押、知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押等創(chuàng)新?lián)７绞健?.貸后管理加強對綠色項目貸款的貸后管理，定期對項目的進展情況、資金使用情況、環(huán)境和社會影響等進行跟蹤檢查。及時發(fā)現(xiàn)和解決項目實施過程中出現(xiàn)的問題，確保項目順利推進。4.風(fēng)險緩釋措施建立風(fēng)險緩釋機制，通過購買保險、開展風(fēng)險分擔(dān)等方式，降低綠色金融業(yè)務(wù)風(fēng)險。同時，加強與政府部門、擔(dān)保機構(gòu)、保險公司等的合作，共同分擔(dān)風(fēng)險。風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警1.建立綠色金融業(yè)務(wù)風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)體系，對業(yè)務(wù)風(fēng)險狀況進行實時監(jiān)測和分析。重點監(jiān)測貸款不良率、綠色項目進展情況、環(huán)境和社會風(fēng)險變化等指標(biāo)。2.建立風(fēng)險預(yù)警機制，當(dāng)風(fēng)險指標(biāo)超過設(shè)定的閾值時，及時發(fā)出預(yù)警信號，并采取相應(yīng)的風(fēng)險控制措施。對可能出現(xiàn)的重大風(fēng)險事件，應(yīng)制定應(yīng)急預(yù)案，確保風(fēng)險得到及時、有效的處置?？冃Э己伺c激勵機制績效考核指標(biāo)體系1.業(yè)務(wù)發(fā)展指標(biāo)包括綠色信貸業(yè)務(wù)規(guī)模、綠色債券承銷和投資金額、綠色投資業(yè)務(wù)收益等，考核綠色支行在業(yè)務(wù)拓展方面的業(yè)績。2.風(fēng)險管理指標(biāo)包括貸款不良率、風(fēng)險覆蓋率、撥備覆蓋率等，考核綠色支行在風(fēng)險管理方面的成效。3.綠色效益指標(biāo)包括支持的綠色項目數(shù)量、節(jié)能減排效果、環(huán)境和社會影響評估等，考核綠色支行在推動綠色發(fā)展方面的貢獻。4.客戶滿意度指標(biāo)通過客戶調(diào)查等方式，了解客戶對綠色支行服務(wù)質(zhì)量的評價，考核綠色支行在客戶服務(wù)方面的表現(xiàn)?？己朔绞脚c周期1.采用定量考核與定性考核相結(jié)合的方式，對綠色支行的績效進行全面、客觀的評價。2.考核周期為年度考核，每年對綠色支行上一年度的績效進行考核評價。同時，可根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，開展季度或半年度的階段性考核。激勵機制1.薪酬激勵將績效考核結(jié)果與員工薪酬掛鉤，對績效優(yōu)秀的員工給予較高的薪酬獎勵，激發(fā)員工的工作積極性和主動性。2.晉升激勵對在綠色金融業(yè)務(wù)發(fā)展中表現(xiàn)突出、業(yè)績優(yōu)秀的員工，給予優(yōu)先晉升機會，為員工提供廣闊的發(fā)展空間。3.榮譽激勵對表現(xiàn)優(yōu)秀的綠色支行和員工進行表彰和獎勵，授予榮譽稱號，樹立榜樣，營造良好的工作氛圍。監(jiān)督與檢查內(nèi)部監(jiān)督1.本行審計部門應(yīng)定期對綠色支行的業(yè)務(wù)經(jīng)營、風(fēng)險管理、內(nèi)部控制等情況進行審計檢查，及時發(fā)現(xiàn)和糾正存在的問題。2.綠色支行應(yīng)建立內(nèi)部監(jiān)督機制，加強對自身業(yè)務(wù)活動的監(jiān)督和檢查，確保各項規(guī)章制度得到有效執(zhí)行。外部監(jiān)督1.綠色支行應(yīng)積極配合金融監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查，按照監(jiān)管要求及時報送相關(guān)數(shù)據(jù)和信息。2.接受社會公眾的監(jiān)督，定期披露綠色金融業(yè)務(wù)開展情況和環(huán)境、社會效益等信息，提高信息透明度。問題整改1.對于內(nèi)部和外部監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，綠色支行應(yīng)及時制定整改措施，明確整改責(zé)任人和整改期限，確保問題得到及時、有效的整改。2.整改完成后，應(yīng)及時向監(jiān)督檢查部門報告整改情況，接受監(jiān)督檢查部門的復(fù)查和驗收。信息披露與報告制度信息披露內(nèi)容1.綠色金融業(yè)務(wù)開展情況包括綠色信貸、綠色債券、綠色投資等業(yè)務(wù)的規(guī)模、結(jié)構(gòu)、投向等信息。2.綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新情況介紹新推出的綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)的特點、優(yōu)勢和應(yīng)用案例。3.綠色項目環(huán)境和社會效益情況披露支持的綠色項目的節(jié)能減排效果、環(huán)境改善情況、社會影響等信息。4.風(fēng)險管理情況包括綠色金融業(yè)務(wù)的風(fēng)險識別、評估、控制等方面的措施和成效，以及貸款不良率等風(fēng)險指標(biāo)情況。信息披露方式和頻率1.綠色支行應(yīng)通過本行官方網(wǎng)站、年報、社會責(zé)任報告等渠道，定期向社會公眾披露綠色金融業(yè)務(wù)信息。2.信息披露頻率為年度披露，每年發(fā)布上一年度的綠色金融業(yè)務(wù)信息。同時，對于重大事項和重要信息，應(yīng)及時進行披露。報告