票據(jù)中介管理辦法一、總則（一）目的為規(guī)范票據(jù)中介行為，維護(hù)票據(jù)市場(chǎng)秩序，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，保障金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益，促進(jìn)票據(jù)市場(chǎng)健康發(fā)展，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的從事票據(jù)中介業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員，以及與票據(jù)中介業(yè)務(wù)相關(guān)的各類活動(dòng)。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則票據(jù)中介機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員應(yīng)嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)、金融監(jiān)管規(guī)定以及本辦法的各項(xiàng)要求，依法開(kāi)展業(yè)務(wù)活動(dòng)。2.誠(chéng)實(shí)守信原則秉持誠(chéng)實(shí)信用理念，如實(shí)提供票據(jù)中介服務(wù)，不得隱瞞重要信息或提供虛假信息，確保交易雙方的知情權(quán)和合法權(quán)益。3.風(fēng)險(xiǎn)可控原則注重業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控，建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)部控制機(jī)制，有效識(shí)別、評(píng)估和應(yīng)對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)，保障業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。4.公平公正原則在票據(jù)中介業(yè)務(wù)中，遵循公平公正的市場(chǎng)規(guī)則，不得偏袒任何一方，維護(hù)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的公平性。二、機(jī)構(gòu)設(shè)立與資質(zhì)管理（一）設(shè)立條件1.具有符合規(guī)定的注冊(cè)資本金，具體金額根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)狀況由監(jiān)管部門另行規(guī)定。2.擁有具備專業(yè)知識(shí)和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員及從業(yè)人員，高級(jí)管理人員應(yīng)熟悉票據(jù)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，從業(yè)人員應(yīng)具備相應(yīng)的金融知識(shí)和業(yè)務(wù)技能。3.具備固定的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和必要的辦公設(shè)施，能夠滿足業(yè)務(wù)開(kāi)展的需要。4.建立健全的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制制度和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，確保業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)的規(guī)范和安全。5.符合法律法規(guī)和監(jiān)管部門規(guī)定的其他條件。（二）申請(qǐng)與審批1.擬設(shè)立票據(jù)中介機(jī)構(gòu)的，應(yīng)向所在地金融監(jiān)管部門提交書(shū)面申請(qǐng)，并按照要求提供相關(guān)材料，包括公司章程、股東情況、人員資質(zhì)證明、業(yè)務(wù)規(guī)劃等。2.金融監(jiān)管部門收到申請(qǐng)后，應(yīng)進(jìn)行嚴(yán)格審查，包括對(duì)申請(qǐng)材料的真實(shí)性、完整性和合規(guī)性審查，以及對(duì)機(jī)構(gòu)設(shè)立條件的實(shí)地核查等。3.經(jīng)審查符合條件的，金融監(jiān)管部門予以批準(zhǔn)，并頒發(fā)相關(guān)經(jīng)營(yíng)許可證；不符合條件的，應(yīng)書(shū)面通知申請(qǐng)人并說(shuō)明理由。（三）資質(zhì)變更與終止1.票據(jù)中介機(jī)構(gòu)變更名稱、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人等重要事項(xiàng)的，應(yīng)提前向金融監(jiān)管部門提出申請(qǐng)，經(jīng)批準(zhǔn)后方可實(shí)施變更。2.機(jī)構(gòu)終止經(jīng)營(yíng)票據(jù)中介業(yè)務(wù)的，應(yīng)在終止前妥善處理相關(guān)業(yè)務(wù)和債權(quán)債務(wù)，并向金融監(jiān)管部門提交申請(qǐng)，經(jīng)批準(zhǔn)后辦理注銷手續(xù)。三、業(yè)務(wù)范圍與規(guī)范（一）業(yè)務(wù)范圍1.票據(jù)咨詢服務(wù)為客戶提供票據(jù)業(yè)務(wù)相關(guān)的政策法規(guī)解讀、市場(chǎng)動(dòng)態(tài)分析、業(yè)務(wù)流程咨詢等服務(wù)。2.票據(jù)交易撮合根據(jù)客戶需求，尋找合適的票據(jù)交易對(duì)手，促成票據(jù)的買賣、貼現(xiàn)、質(zhì)押等交易。3.票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理協(xié)助客戶評(píng)估票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，制定風(fēng)險(xiǎn)防控措施，提供風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和預(yù)警服務(wù)。4.其他經(jīng)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)的票據(jù)中介業(yè)務(wù)。（二）業(yè)務(wù)規(guī)范1.票據(jù)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)在核準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，不得超范圍經(jīng)營(yíng)或從事非法金融活動(dòng)。2.在票據(jù)交易撮合過(guò)程中，應(yīng)遵循真實(shí)、合法、有效的原則，確保票據(jù)的真實(shí)性和交易的合規(guī)性。不得參與偽造、變?cè)炱睋?jù)或進(jìn)行虛假交易。3.對(duì)客戶提供的票據(jù)信息和交易資料應(yīng)嚴(yán)格保密，不得泄露客戶商業(yè)秘密和個(gè)人隱私。4.不得為客戶提供融資性票據(jù)中介服務(wù)，不得協(xié)助客戶套取銀行信用或進(jìn)行其他違法違規(guī)融資行為。5.票據(jù)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全業(yè)務(wù)臺(tái)賬，詳細(xì)記錄票據(jù)業(yè)務(wù)的交易情況、客戶信息、資金流向等，確保業(yè)務(wù)可追溯。四、從業(yè)人員管理（一）資格要求1.從事票據(jù)中介業(yè)務(wù)的從業(yè)人員應(yīng)具備相應(yīng)的金融從業(yè)資格證書(shū)，如證券從業(yè)資格、銀行從業(yè)資格等，并熟悉票據(jù)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)和操作流程。2.高級(jí)管理人員應(yīng)具備豐富的金融行業(yè)管理經(jīng)驗(yàn)和良好的職業(yè)道德操守，無(wú)違法違規(guī)記錄。（二）培訓(xùn)與教育1.票據(jù)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)定期組織從業(yè)人員參加業(yè)務(wù)培訓(xùn)和法律法規(guī)學(xué)習(xí)，不斷提高從業(yè)人員的業(yè)務(wù)水平和合規(guī)意識(shí)。2.鼓勵(lì)從業(yè)人員參加行業(yè)內(nèi)的專業(yè)培訓(xùn)和學(xué)術(shù)交流活動(dòng)，及時(shí)了解行業(yè)最新動(dòng)態(tài)和發(fā)展趨勢(shì)。（三）行為規(guī)范1.從業(yè)人員應(yīng)遵守法律法規(guī)和職業(yè)道德規(guī)范，誠(chéng)實(shí)守信，勤勉盡責(zé)，不得從事?lián)p害機(jī)構(gòu)和客戶利益的行為。2.在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，應(yīng)客觀公正地為客戶提供服務(wù)，不得誤導(dǎo)客戶或謀取不正當(dāng)利益。3.不得利用職務(wù)之便泄露機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密和客戶信息，不得與客戶串通損害其他方利益。五、風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估1.票據(jù)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完善的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別機(jī)制，對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)面臨的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行全面識(shí)別。2.定期對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行評(píng)估，采用科學(xué)合理的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，為風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)提供依據(jù)。（二）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施1.針對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)加強(qiáng)對(duì)交易對(duì)手的信用審查，建立信用評(píng)級(jí)制度，合理控制交易規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)敞口。2.對(duì)于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，密切關(guān)注票據(jù)市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)，通過(guò)套期保值等手段進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖，降低市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)影響。3.在操作風(fēng)險(xiǎn)方面，完善內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)業(yè)務(wù)流程管理，規(guī)范操作行為，防范操作失誤和違規(guī)操作帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。（三）內(nèi)部控制制度1.建立健全內(nèi)部控制體系，涵蓋業(yè)務(wù)流程、財(cái)務(wù)管理、人員管理、風(fēng)險(xiǎn)管理等各個(gè)環(huán)節(jié)，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)在內(nèi)部控制框架內(nèi)規(guī)范運(yùn)行。2.明確各部門和崗位的職責(zé)權(quán)限，實(shí)行崗位分離和相互制約機(jī)制，防止權(quán)力過(guò)度集中和內(nèi)部舞弊。3.加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)和監(jiān)督檢查，定期對(duì)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行評(píng)估和審計(jì)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題并加以整改。六、監(jiān)督管理（一）監(jiān)管部門職責(zé)1.金融監(jiān)管部門負(fù)責(zé)對(duì)票據(jù)中介機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，制定監(jiān)管政策和措施，規(guī)范市場(chǎng)秩序。2.依法對(duì)票據(jù)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，檢查機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)狀況等情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正違法違規(guī)行為。3.受理對(duì)票據(jù)中介機(jī)構(gòu)的舉報(bào)和投訴，對(duì)舉報(bào)和投訴事項(xiàng)進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，并依法處理。（二）信息披露1.票據(jù)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)按照金融監(jiān)管部門的要求，定期報(bào)送業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況等信息，確保信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。2.應(yīng)在機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或其他顯著位置公開(kāi)披露機(jī)構(gòu)基本信息、業(yè)務(wù)范圍、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、投訴渠道等信息，接受社會(huì)公眾監(jiān)督。（三）違規(guī)處理1.對(duì)于違反本辦法及相關(guān)法律法規(guī)的票據(jù)中介機(jī)構(gòu)，金融監(jiān)管部門將視情節(jié)輕重采取警告、罰款、責(zé)令整改、暫停業(yè)務(wù)、吊銷經(jīng)營(yíng)許可證等處罰措施。2.對(duì)違規(guī)從業(yè)人員，將依法給予警告、罰款、取消從業(yè)資格等處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。七、法律責(zé)任（一）民事責(zé)任票據(jù)中介機(jī)構(gòu)因違反本辦法給客戶或其他方造成損失的，應(yīng)依法承擔(dān)民事賠償責(zé)任。（二）行政責(zé)任1.違反本辦法規(guī)定，未取得經(jīng)營(yíng)許可擅自從事票據(jù)中介業(yè)務(wù)的，由金融監(jiān)管部門依法予以取締，沒(méi)收違法所得，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足五十萬(wàn)元的，處五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款。2.票據(jù)中介機(jī)構(gòu)存在超范圍經(jīng)營(yíng)、虛假交易、泄露客戶信息等違法違規(guī)行為的，金融監(jiān)管部門將責(zé)令改正，并處以罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，暫停業(yè)務(wù)直至吊銷經(jīng)營(yíng)許可證。3.對(duì)機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員