失信名單管理辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)對(duì)公司/組織業(yè)務(wù)活動(dòng)中相關(guān)主體信用行為的管理，規(guī)范失信名單的認(rèn)定、記錄、公示、懲戒及修復(fù)等工作，維護(hù)正常的業(yè)務(wù)秩序，營(yíng)造誠(chéng)實(shí)守信的市場(chǎng)環(huán)境，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于與公司/組織有業(yè)務(wù)往來(lái)的各類客戶、合作伙伴、供應(yīng)商以及內(nèi)部員工等相關(guān)主體在業(yè)務(wù)活動(dòng)中失信行為的管理。（三）基本原則1.依法依規(guī)原則：失信名單的管理嚴(yán)格遵循國(guó)家法律法規(guī)及行業(yè)相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，確保各項(xiàng)操作合法合規(guī)。2.客觀公正原則：以客觀事實(shí)為依據(jù)，對(duì)失信行為進(jìn)行準(zhǔn)確認(rèn)定和記錄，做到公平、公正地對(duì)待每一個(gè)相關(guān)主體。3.動(dòng)態(tài)管理原則：根據(jù)相關(guān)主體信用狀況的變化，及時(shí)調(diào)整其在失信名單中的狀態(tài)，實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)跟蹤管理。4.教育與懲戒相結(jié)合原則：通過懲戒促使相關(guān)主體糾正失信行為，同時(shí)注重教育引導(dǎo)，幫助其樹立誠(chéng)信意識(shí)。二、失信行為認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)（一）客戶類1.逾期付款未按照合同約定的付款期限支付款項(xiàng)，逾期超過[X]天的。累計(jì)逾期付款金額達(dá)到合同總金額的[X]%及以上的。2.違約行為違反合同約定的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)、交付時(shí)間、服務(wù)要求等條款，給公司/組織造成經(jīng)濟(jì)損失或不良影響的。擅自變更合同主要條款，未取得公司/組織書面同意的。3.欺詐行為提供虛假的資質(zhì)證明、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)等信息，騙取業(yè)務(wù)合作機(jī)會(huì)的。以虛構(gòu)交易、隱瞞事實(shí)等手段騙取公司/組織貨款、服務(wù)費(fèi)用等財(cái)物的。（二）合作伙伴類1.合作違約未按照合作協(xié)議約定履行義務(wù)，如未按時(shí)提供產(chǎn)品、服務(wù)，或未完成約定的工作任務(wù)，影響合作項(xiàng)目進(jìn)度和質(zhì)量的。泄露合作項(xiàng)目中的商業(yè)秘密、技術(shù)機(jī)密等重要信息，給公司/組織造成損失的。2.信譽(yù)問題在其他合作項(xiàng)目中存在嚴(yán)重違約行為，被相關(guān)方投訴或起訴的。被媒體曝光存在不良商業(yè)行為，對(duì)公司/組織聲譽(yù)產(chǎn)生負(fù)面影響的。（三）供應(yīng)商類1.供應(yīng)問題提供的產(chǎn)品質(zhì)量不符合合同約定標(biāo)準(zhǔn)，經(jīng)多次整改仍未達(dá)標(biāo)的。未按照合同約定的數(shù)量、規(guī)格、時(shí)間等要求供應(yīng)貨物或服務(wù)，導(dǎo)致公司/組織生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)受到影響的。2.價(jià)格欺詐在合同執(zhí)行過程中，擅自提高價(jià)格或變相增加收費(fèi)項(xiàng)目，未提前通知公司/組織并取得同意的。以虛假的價(jià)格優(yōu)惠、促銷活動(dòng)等手段欺騙公司/組織的。（四）內(nèi)部員工類1.違規(guī)操作違反公司/組織內(nèi)部規(guī)章制度，如財(cái)務(wù)制度、采購(gòu)制度、保密制度等，給公司/組織造成經(jīng)濟(jì)損失或不良影響的。在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，因故意或重大過失導(dǎo)致公司/組織與客戶、合作伙伴等發(fā)生糾紛，給公司/組織聲譽(yù)造成損害的。2.職業(yè)道德問題收受賄賂、回扣等不正當(dāng)利益，損害公司/組織利益的。泄露公司/組織內(nèi)部機(jī)密信息，謀取私利或給公司/組織造成損失的。三、失信名單管理流程（一）信息收集1.業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)收集各自業(yè)務(wù)范圍內(nèi)相關(guān)主體的失信行為信息，包括合同執(zhí)行情況、交易記錄、客戶反饋、合作伙伴評(píng)價(jià)、供應(yīng)商供貨情況以及內(nèi)部員工工作表現(xiàn)等方面的信息。2.信息收集應(yīng)及時(shí)、準(zhǔn)確、完整，確保所收集的信息能夠真實(shí)反映相關(guān)主體的失信行為。收集的信息應(yīng)包括失信行為發(fā)生的時(shí)間、地點(diǎn)、具體情況、造成的影響等詳細(xì)內(nèi)容，并附上相關(guān)證據(jù)材料，如合同文件、往來(lái)函件、檢驗(yàn)報(bào)告、投訴記錄等。（二）初步審核1.業(yè)務(wù)部門將收集到的失信行為信息提交至風(fēng)險(xiǎn)管理部門進(jìn)行初步審核。2.風(fēng)險(xiǎn)管理部門對(duì)提交的信息進(jìn)行形式審查，核實(shí)信息的真實(shí)性、完整性和關(guān)聯(lián)性。對(duì)于信息不完整或存在疑問的，及時(shí)與業(yè)務(wù)部門溝通，要求補(bǔ)充或核實(shí)相關(guān)信息。3.經(jīng)初步審核，認(rèn)為存在失信行為且事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿的，進(jìn)入失信名單認(rèn)定程序；對(duì)于不符合失信行為認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)的，將信息退回業(yè)務(wù)部門，并說明理由。（三）認(rèn)定審批1.風(fēng)險(xiǎn)管理部門組織相關(guān)業(yè)務(wù)部門、法務(wù)部門等人員組成失信行為認(rèn)定小組，對(duì)初步審核通過的失信行為進(jìn)行綜合評(píng)估和認(rèn)定。2.認(rèn)定小組根據(jù)本辦法規(guī)定的失信行為認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)相關(guān)主體的失信行為進(jìn)行逐一審查和判斷，確定是否將其列入失信名單。3.對(duì)于擬列入失信名單的相關(guān)主體，認(rèn)定小組應(yīng)形成書面認(rèn)定意見，詳細(xì)說明失信行為的事實(shí)、認(rèn)定依據(jù)、擬采取的懲戒措施等內(nèi)容，并提交公司/組織管理層審批。4.公司/組織管理層根據(jù)認(rèn)定小組的意見進(jìn)行最終審批，審批通過后，相關(guān)主體正式被列入失信名單。（四）名單公示1.公司/組織設(shè)立專門的失信名單公示平臺(tái)，如內(nèi)部網(wǎng)站、公告欄等，對(duì)列入失信名單的相關(guān)主體進(jìn)行公示。2.公示內(nèi)容應(yīng)包括相關(guān)主體的名稱、失信行為事實(shí)、認(rèn)定時(shí)間、懲戒措施等信息，公示期限為[X]個(gè)工作日。3.在公示期間，相關(guān)主體有權(quán)對(duì)公示內(nèi)容提出異議。如對(duì)公示內(nèi)容有異議，應(yīng)在公示期內(nèi)向風(fēng)險(xiǎn)管理部門提交書面異議申請(qǐng)，并提供相關(guān)證據(jù)材料。風(fēng)險(xiǎn)管理部門收到異議申請(qǐng)后，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，并將核實(shí)結(jié)果反饋給相關(guān)主體。如異議成立，應(yīng)及時(shí)調(diào)整失信名單公示內(nèi)容；如異議不成立，應(yīng)向相關(guān)主體說明理由。（五）懲戒措施1.限制業(yè)務(wù)合作對(duì)于列入失信名單的客戶，暫停或終止與其的業(yè)務(wù)合作，直至其信用狀況改善并符合公司/組織要求。對(duì)于合作伙伴，暫?；蚪K止合作項(xiàng)目，取消相關(guān)優(yōu)惠政策和支持措施，不再給予新的合作機(jī)會(huì)，直至其從失信名單中移除。對(duì)于供應(yīng)商，減少采購(gòu)量或暫停合作，要求其提供額外的擔(dān)?；蛘拇胧?，整改合格后方可恢復(fù)合作，情節(jié)嚴(yán)重的，終止合作關(guān)系。2.提高交易成本在與失信名單中的相關(guān)主體進(jìn)行業(yè)務(wù)往來(lái)時(shí)，提高預(yù)付款比例、增加擔(dān)保要求或采取現(xiàn)款現(xiàn)貨等方式，以降低公司/組織的交易風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于逾期付款的客戶，按照合同約定收取高額逾期違約金，并在一定期限內(nèi)限制其享受信用額度和信用期限。3.內(nèi)部通報(bào)批評(píng)對(duì)于內(nèi)部員工列入失信名單的，在公司/組織內(nèi)部進(jìn)行通報(bào)批評(píng)，責(zé)令其作出書面檢討，并視情節(jié)輕重給予相應(yīng)的紀(jì)律處分。將員工的失信行為記錄納入個(gè)人信用檔案，作為績(jī)效考核、晉升、評(píng)優(yōu)等方面的重要參考依據(jù)。（六）信用修復(fù)1.相關(guān)主體在被列入失信名單后，如能主動(dòng)糾正失信行為，消除不良影響，并向公司/組織提交信用修復(fù)申請(qǐng)及相關(guān)證明材料，可申請(qǐng)信用修復(fù)。2.風(fēng)險(xiǎn)管理部門收到信用修復(fù)申請(qǐng)后，應(yīng)進(jìn)行審核評(píng)估。審核內(nèi)容包括失信行為的整改情況、相關(guān)證明材料的真實(shí)性和有效性、信用狀況的改善程度等。3.經(jīng)審核評(píng)估，認(rèn)為符合信用修復(fù)條件的，由風(fēng)險(xiǎn)管理部門提出信用修復(fù)意見，提交公司/組織管理層審批。審批通過后，相關(guān)主體從失信名單中移除，并在公示平臺(tái)上發(fā)布信用修復(fù)公告。4.信用修復(fù)后，相關(guān)主體在一定期限內(nèi)（如[X]個(gè)月）再次出現(xiàn)失信行為的，將重新列入失信名單，并采取更為嚴(yán)厲的懲戒措施。四、失信名單信息管理（一）信息存儲(chǔ)1.建立專門的失信名單信息數(shù)據(jù)庫(kù)，對(duì)列入失信名單的相關(guān)主體信息進(jìn)行集中存儲(chǔ)和管理。2.信息數(shù)據(jù)庫(kù)應(yīng)包含相關(guān)主體的基本信息、失信行為記錄、認(rèn)定時(shí)間、懲戒措施、信用修復(fù)情況等詳細(xì)內(nèi)容，并確保信息的安全性和保密性。（二）信息更新1.風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)定期對(duì)失信名單信息進(jìn)行更新，及時(shí)記錄相關(guān)主體信用狀況的變化情況，如失信行為的整改情況、信用修復(fù)情況、新發(fā)生的失信行為等。2.對(duì)于已從失信名單中移除的相關(guān)主體信息，應(yīng)進(jìn)行歸檔保存，保存期限為[X]年，以備后續(xù)查詢和審計(jì)使用。（三）信息查詢1.公司/組織內(nèi)部各部門因工作需要查詢失信名單信息的，應(yīng)填寫查詢申請(qǐng)表，注明查詢目的、查詢內(nèi)容等，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審批后，提交至風(fēng)險(xiǎn)管理部門。2.風(fēng)險(xiǎn)管理部門根據(jù)查詢申請(qǐng)表進(jìn)行信息查詢，并按照規(guī)定的格式和內(nèi)容提供查詢結(jié)果。查詢結(jié)果僅供內(nèi)部使用，不得泄露給無(wú)關(guān)人員。3.對(duì)于涉及司法機(jī)關(guān)、監(jiān)管部門等外部單位查詢失信名單信息的，應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)和程序要求進(jìn)行辦理，提供必要的協(xié)助和支持。五、監(jiān)督與責(zé)任追究（一）監(jiān)督機(jī)制1.公司/組織內(nèi)部設(shè)立專門的監(jiān)督機(jī)構(gòu)或崗位，負(fù)責(zé)對(duì)失信名單管理辦法的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。2.監(jiān)督機(jī)構(gòu)或崗位應(yīng)定期對(duì)失信名單的認(rèn)定、記錄、公示、懲戒及修復(fù)等工作進(jìn)行檢查，確保各項(xiàng)操作符合本辦法規(guī)定和相關(guān)法律法規(guī)要求。3.對(duì)于在監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)及時(shí)提出整改意見，并跟蹤整改落實(shí)情況。（二）責(zé)任追究1.對(duì)于在失信名單管理工作中存在違規(guī)操作、濫用職權(quán)、玩忽職守等行為的工作人員，視情節(jié)輕重給予相應(yīng)的紀(jì)律處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。2.對(duì)于因故意或重大過失導(dǎo)致公司/組織列入失信名單的相關(guān)主體，公司/組織有權(quán)依法追