定增配資管理辦法一、總則（一）制定目的為規(guī)范公司定增配資業(yè)務(wù)的管理，防范風(fēng)險(xiǎn)，保障公司及相關(guān)利益方的合法權(quán)益，促進(jìn)公司定增配資業(yè)務(wù)健康、有序發(fā)展，依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司開(kāi)展的所有定增配資業(yè)務(wù)活動(dòng)，包括但不限于與定增配資相關(guān)的資金募集、資金使用、賬戶管理、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等環(huán)節(jié)。（三）基本原則1.合規(guī)性原則定增配資業(yè)務(wù)必須嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及行業(yè)自律規(guī)范，確保業(yè)務(wù)操作合法合規(guī)。2.風(fēng)險(xiǎn)可控原則建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)部控制機(jī)制，對(duì)定增配資業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和控制，有效防范各類風(fēng)險(xiǎn)，確保公司資產(chǎn)安全。3.審慎經(jīng)營(yíng)原則在開(kāi)展定增配資業(yè)務(wù)過(guò)程中，要充分考慮市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等因素，審慎決策，穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。4.信息透明原則加強(qiáng)信息披露管理，確保公司定增配資業(yè)務(wù)信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地披露給相關(guān)利益方，保障各方知情權(quán)。二、定增配資業(yè)務(wù)定義與概述（一）定增配資業(yè)務(wù)定義定增配資是指公司為滿足客戶參與上市公司定向增發(fā)股票的資金需求，按照一定的杠桿比例向客戶提供資金，并對(duì)客戶資金使用進(jìn)行監(jiān)督管理的業(yè)務(wù)活動(dòng)。（二）業(yè)務(wù)模式公司通過(guò)與客戶簽訂定增配資協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務(wù)?？蛻舭凑占s定繳納一定比例的自有資金作為保證金，公司根據(jù)保證金金額按照一定杠桿倍數(shù)向客戶提供配資資金?？蛻羰褂门滟Y資金參與上市公司定向增發(fā)股票，在定向增發(fā)股票解禁后，按照約定進(jìn)行股票處置和資金結(jié)算。（三）業(yè)務(wù)流程1.客戶申請(qǐng)客戶向公司提交定增配資業(yè)務(wù)申請(qǐng)，填寫(xiě)相關(guān)申請(qǐng)表格，提供身份證明、資金證明、投資經(jīng)驗(yàn)證明等資料。2.資格審核公司對(duì)客戶提交的申請(qǐng)資料進(jìn)行審核，評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資經(jīng)驗(yàn)、信用狀況等，確定客戶是否符合定增配資業(yè)務(wù)準(zhǔn)入條件。3.協(xié)議簽訂經(jīng)審核通過(guò)的客戶與公司簽訂定增配資協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務(wù)、配資金額、杠桿比例、資金使用范圍、期限、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)控制措施等條款。4.資金劃轉(zhuǎn)客戶按照協(xié)議約定繳納保證金，公司在收到保證金后，按照杠桿比例向客戶指定的賬戶劃轉(zhuǎn)配資資金。5.股票交易客戶使用配資資金參與上市公司定向增發(fā)股票的申購(gòu)或交易，公司對(duì)客戶的股票交易行為進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。6.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與預(yù)警公司建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)，對(duì)定增配資業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)。當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)達(dá)到預(yù)警值時(shí)，及時(shí)向客戶發(fā)出預(yù)警通知，并采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。7.股票處置與資金結(jié)算在定向增發(fā)股票解禁后，客戶按照協(xié)議約定處置股票，并進(jìn)行資金結(jié)算。公司扣除相關(guān)費(fèi)用后，將剩余資金返還給客戶。三、資金管理（一）資金來(lái)源公司開(kāi)展定增配資業(yè)務(wù)的資金來(lái)源必須合法合規(guī)，嚴(yán)禁使用自有資金以外的非法資金或違規(guī)募集資金。（二）資金專戶管理公司應(yīng)設(shè)立專門(mén)的定增配資資金賬戶，對(duì)配資資金進(jìn)行專戶管理，確保資金專款專用，與公司自有資金及其他業(yè)務(wù)資金嚴(yán)格分開(kāi)。（三）資金劃轉(zhuǎn)1.保證金劃轉(zhuǎn)客戶應(yīng)按照協(xié)議約定將保證金足額劃轉(zhuǎn)至公司指定的保證金賬戶。保證金的劃轉(zhuǎn)方式應(yīng)符合法律法規(guī)及監(jiān)管要求，確保資金劃轉(zhuǎn)的安全、準(zhǔn)確、及時(shí)。2.配資資金劃轉(zhuǎn)公司在收到客戶足額保證金后，按照協(xié)議約定的杠桿比例將配資資金劃轉(zhuǎn)至客戶指定的股票交易賬戶。配資資金的劃轉(zhuǎn)應(yīng)嚴(yán)格按照公司內(nèi)部資金劃轉(zhuǎn)流程進(jìn)行操作，確保資金劃轉(zhuǎn)的合規(guī)性和準(zhǔn)確性。（四）資金使用監(jiān)督1.公司有權(quán)對(duì)客戶配資資金的使用情況進(jìn)行監(jiān)督，確?？蛻舭凑諈f(xié)議約定的用途使用配資資金，不得將配資資金用于法律法規(guī)禁止或協(xié)議約定以外的其他用途。2.客戶應(yīng)定期向公司提供資金使用情況報(bào)告，包括股票交易明細(xì)、資金余額等信息。公司應(yīng)建立健全資金使用監(jiān)督檔案，對(duì)客戶資金使用情況進(jìn)行詳細(xì)記錄和跟蹤。四、賬戶管理（一）賬戶開(kāi)立公司應(yīng)為客戶開(kāi)立專門(mén)的定增配資股票交易賬戶，用于客戶參與上市公司定向增發(fā)股票的交易。賬戶的開(kāi)立應(yīng)符合法律法規(guī)及證券交易所的相關(guān)規(guī)定，確保賬戶的合法性和合規(guī)性。（二）賬戶操作權(quán)限1.公司應(yīng)根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資經(jīng)驗(yàn)等因素，合理設(shè)定客戶在定增配資股票交易賬戶中的操作權(quán)限，包括但不限于股票買(mǎi)賣、資金劃轉(zhuǎn)、持倉(cāng)限制等。2.客戶應(yīng)按照公司設(shè)定的操作權(quán)限進(jìn)行賬戶操作，不得擅自超出權(quán)限范圍進(jìn)行交易。如客戶需要調(diào)整操作權(quán)限，應(yīng)向公司提出書(shū)面申請(qǐng)，經(jīng)公司審核同意后進(jìn)行調(diào)整。（三）賬戶監(jiān)控與管理1.公司應(yīng)建立健全賬戶監(jiān)控系統(tǒng)，對(duì)定增配資股票交易賬戶的交易行為、資金變動(dòng)等情況進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理異常交易行為。2.公司應(yīng)對(duì)定增配資股票交易賬戶進(jìn)行定期和不定期的檢查，確保賬戶的合規(guī)使用和資金安全。如發(fā)現(xiàn)賬戶存在違規(guī)操作或風(fēng)險(xiǎn)隱患，應(yīng)及時(shí)采取措施進(jìn)行糾正和處置。五、風(fēng)險(xiǎn)控制（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估1.公司應(yīng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估機(jī)制，對(duì)定增配資業(yè)務(wù)面臨的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面、深入的識(shí)別和評(píng)估。2.定期對(duì)定增配資業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行分析和評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢(shì)，為風(fēng)險(xiǎn)控制決策提供依據(jù)。（二）風(fēng)險(xiǎn)控制措施1.保證金制度客戶應(yīng)按照協(xié)議約定繳納一定比例的自有資金作為保證金，保證金的比例應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)狀況、客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素合理確定。當(dāng)客戶賬戶資產(chǎn)凈值低于一定比例時(shí)，公司有權(quán)要求客戶追加保證金或采取強(qiáng)制平倉(cāng)等措施。2.強(qiáng)制平倉(cāng)制度當(dāng)客戶賬戶資產(chǎn)凈值低于預(yù)警線或平倉(cāng)線時(shí)，公司有權(quán)按照協(xié)議約定對(duì)客戶賬戶進(jìn)行強(qiáng)制平倉(cāng)操作，以確保公司配資資金的安全。強(qiáng)制平倉(cāng)的順序、方式等應(yīng)符合法律法規(guī)及協(xié)議約定。3.持倉(cāng)限制制度公司應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)狀況、客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素，對(duì)客戶在定增配資股票交易賬戶中的持倉(cāng)數(shù)量、持倉(cāng)比例等進(jìn)行限制，防止客戶過(guò)度持倉(cāng)導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大。4.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警制度公司建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)，設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)，如市場(chǎng)指數(shù)波動(dòng)幅度、股票價(jià)格漲跌幅度、客戶賬戶資產(chǎn)凈值變化等。當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)達(dá)到預(yù)警值時(shí)，及時(shí)向客戶發(fā)出預(yù)警通知，并采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。5.信息披露制度公司應(yīng)定期向客戶披露定增配資業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況、資金使用情況、賬戶交易情況等信息，保障客戶的知情權(quán)。同時(shí)，應(yīng)按照法律法規(guī)及監(jiān)管要求，及時(shí)向監(jiān)管部門(mén)報(bào)送相關(guān)信息。（三）應(yīng)急處置機(jī)制1.公司應(yīng)制定定增配資業(yè)務(wù)應(yīng)急處置預(yù)案，明確應(yīng)急處置的組織機(jī)構(gòu)、職責(zé)分工、處置流程、應(yīng)急措施等內(nèi)容。2.定期對(duì)應(yīng)急處置預(yù)案進(jìn)行演練和評(píng)估，確保在發(fā)生突發(fā)事件時(shí)能夠迅速、有效地進(jìn)行處置，最大限度地降低損失。六、客戶管理（一）客戶準(zhǔn)入1.公司應(yīng)制定明確的定增配資業(yè)務(wù)客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，包括客戶的身份資質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資經(jīng)驗(yàn)、信用狀況等方面的要求。2.對(duì)申請(qǐng)參與定增配資業(yè)務(wù)的客戶進(jìn)行嚴(yán)格的資格審核，確?？蛻舴蠝?zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)。審核過(guò)程中應(yīng)要求客戶提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的申請(qǐng)資料，并對(duì)資料進(jìn)行核實(shí)和驗(yàn)證。（二）客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估1.公司應(yīng)建立客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估機(jī)制，定期對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估。評(píng)估內(nèi)容包括客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好等方面。2.根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果，為客戶匹配合適的定增配資方案和風(fēng)險(xiǎn)控制措施，確?？蛻舻耐顿Y行為與風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配。（三）客戶服務(wù)與溝通1.公司應(yīng)為客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效的客戶服務(wù)，及時(shí)解答客戶的咨詢和疑問(wèn)，處理客戶的投訴和建議。2.定期與客戶進(jìn)行溝通，了解客戶的需求和意見(jiàn)，及時(shí)調(diào)整和優(yōu)化定增配資業(yè)務(wù)流程和服務(wù)質(zhì)量。（四）客戶退出管理1.客戶如需退出定增配資業(yè)務(wù)，應(yīng)提前向公司提出書(shū)面申請(qǐng)，經(jīng)公司審核同意后辦理相關(guān)手續(xù)。2.公司在客戶退出定增配資業(yè)務(wù)后，應(yīng)按照協(xié)議約定及時(shí)辦理資金結(jié)算和賬戶銷戶等手續(xù)，確保客戶資金安全和賬戶信息保密。七、內(nèi)部控制與監(jiān)督（一）內(nèi)部控制制度1.公司應(yīng)建立健全定增配資業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度，明確各部門(mén)和崗位的職責(zé)分工，規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，確保定增配資業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié)都能得到有效控制。2.內(nèi)部控制制度應(yīng)涵蓋資金管理、賬戶管理、風(fēng)險(xiǎn)控制、客戶管理、信息披露等方面的內(nèi)容，形成相互制約、相互監(jiān)督的機(jī)制。（二）內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制1.公司應(yīng)設(shè)立專門(mén)的內(nèi)部監(jiān)督部門(mén)或崗位，對(duì)定增配資業(yè)務(wù)進(jìn)行定期和不定期的內(nèi)部審計(jì)和監(jiān)督檢查。2.內(nèi)部監(jiān)督部門(mén)或崗位應(yīng)獨(dú)立行使監(jiān)督職責(zé)，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)提出整改意見(jiàn)，并跟蹤整改落實(shí)情況。（三）責(zé)任追究制度1.公司應(yīng)建立定增配資業(yè)務(wù)責(zé)任追究制度，對(duì)在定增配資業(yè)務(wù)中違反法律法規(guī)、公司制度或協(xié)議約定的行為，依法依規(guī)追究相關(guān)人員的責(zé)任。2.責(zé)任追究制度應(yīng)明確責(zé)任認(rèn)定的標(biāo)準(zhǔn)、程序和方式，確保責(zé)任追究的公平、公正、公開(kāi)。八、信息披露（一）披露內(nèi)容1.公司應(yīng)定期向客戶披露定增配資業(yè)務(wù)的基本情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況、資金使用情況、賬戶交易情況、收益情況等信息。2.信息披露內(nèi)容應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，不得隱瞞或誤導(dǎo)客戶。同時(shí)，應(yīng)按照法律法規(guī)及監(jiān)管要求，及時(shí)向監(jiān)管部門(mén)報(bào)送相關(guān)信息。（二）披露方式1.公司可以通過(guò)公司網(wǎng)站、手機(jī)APP、電子郵件、短信等方式向客戶披露定增配資業(yè)務(wù)信息。2.定期向客戶提供書(shū)面的定增配資業(yè)務(wù)報(bào)告，詳細(xì)說(shuō)明業(yè)務(wù)情況