存款查詢管理辦法一、總則（一）目的為規(guī)范公司/組織存款查詢管理工作，保障公司/組織資金安全，維護(hù)正常的財(cái)務(wù)秩序，依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司/組織內(nèi)部涉及存款查詢的所有部門(mén)、崗位及相關(guān)工作人員。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)及金融監(jiān)管要求，確保存款查詢工作合法、合規(guī)、有序進(jìn)行。2.安全保密原則高度重視存款信息安全，采取有效措施防止信息泄露，保障公司/組織及客戶的資金安全和隱私。3.規(guī)范操作原則明確存款查詢的流程、權(quán)限和責(zé)任，規(guī)范操作行為，確保查詢工作準(zhǔn)確、高效。二、存款查詢的主體與范圍（一）查詢主體1.公司/組織內(nèi)部授權(quán)人員因工作需要，經(jīng)公司/組織管理層授權(quán)的財(cái)務(wù)人員、審計(jì)人員等有權(quán)進(jìn)行存款查詢。2.司法機(jī)關(guān)及其他有權(quán)機(jī)關(guān)根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定，司法機(jī)關(guān)（如法院、檢察院、公安機(jī)關(guān)等）以及其他有權(quán)機(jī)關(guān)（如稅務(wù)機(jī)關(guān)、海關(guān)等）在履行法定職責(zé)時(shí)，有權(quán)依法對(duì)公司/組織的存款進(jìn)行查詢。（二）查詢范圍1.公司/組織自有銀行賬戶包括基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶等。2.以公司/組織名義開(kāi)立的其他存款類賬戶如證券保證金賬戶、期貨保證金賬戶等。三、存款查詢的流程（一）內(nèi)部查詢流程1.申請(qǐng)公司/組織內(nèi)部人員因工作需要查詢存款信息時(shí)，應(yīng)填寫(xiě)《存款查詢申請(qǐng)表》，詳細(xì)說(shuō)明查詢目的、查詢賬戶信息等內(nèi)容，并提交所在部門(mén)負(fù)責(zé)人審核。2.審核所在部門(mén)負(fù)責(zé)人對(duì)查詢申請(qǐng)進(jìn)行審核，重點(diǎn)審查查詢目的的合理性、必要性以及申請(qǐng)人的權(quán)限。審核通過(guò)后，簽字批準(zhǔn)并提交財(cái)務(wù)部門(mén)。3.查詢財(cái)務(wù)部門(mén)收到經(jīng)審核的《存款查詢申請(qǐng)表》后，安排專人負(fù)責(zé)按照規(guī)定的查詢方式和渠道進(jìn)行存款信息查詢。查詢結(jié)果應(yīng)及時(shí)反饋給申請(qǐng)人，并做好記錄。4.歸檔查詢工作完成后，相關(guān)資料（如查詢申請(qǐng)表、查詢結(jié)果等）應(yīng)及時(shí)歸檔保存，以備后續(xù)查閱和審計(jì)。（二）外部查詢流程1.來(lái)函受理司法機(jī)關(guān)及其他有權(quán)機(jī)關(guān)來(lái)函要求查詢公司/組織存款信息時(shí)，由公司/組織辦公室負(fù)責(zé)接收。辦公室應(yīng)對(duì)來(lái)函的真實(shí)性、合法性、完整性進(jìn)行審核，審核通過(guò)后及時(shí)轉(zhuǎn)交給財(cái)務(wù)部門(mén)。2.協(xié)助查詢財(cái)務(wù)部門(mén)收到辦公室轉(zhuǎn)來(lái)的查詢函后，應(yīng)立即安排專人按照來(lái)函要求進(jìn)行存款信息查詢。查詢結(jié)果應(yīng)在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)以書(shū)面形式反饋給來(lái)函機(jī)關(guān)，并由專人負(fù)責(zé)送達(dá)。3.記錄與備案對(duì)外部查詢的相關(guān)情況（如來(lái)函機(jī)關(guān)、查詢內(nèi)容、查詢結(jié)果、反饋時(shí)間等）進(jìn)行詳細(xì)記錄，并按照規(guī)定進(jìn)行備案。備案資料應(yīng)妥善保存，以備后續(xù)檢查。四、存款查詢的方式與渠道（一）銀行柜臺(tái)查詢公司/組織授權(quán)人員可持有效證件及相關(guān)證明文件，前往存款所在銀行的柜臺(tái)，向銀行工作人員提出存款查詢申請(qǐng)。銀行柜臺(tái)查詢應(yīng)嚴(yán)格按照銀行的操作流程進(jìn)行，確保查詢信息的準(zhǔn)確性和安全性。（二）網(wǎng)上銀行查詢對(duì)于已開(kāi)通網(wǎng)上銀行服務(wù)的公司/組織賬戶，可通過(guò)網(wǎng)上銀行系統(tǒng)進(jìn)行存款信息查詢。授權(quán)人員應(yīng)按照網(wǎng)上銀行的操作指引，輸入正確的用戶名、密碼等信息，登錄系統(tǒng)后進(jìn)行相關(guān)查詢操作。網(wǎng)上銀行查詢應(yīng)注意防范網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險(xiǎn)，確保賬戶信息安全。（三）電話查詢公司/組織可撥打存款所在銀行的客服電話，按照語(yǔ)音提示或與客服人員溝通，進(jìn)行存款信息查詢。電話查詢時(shí)，應(yīng)提供準(zhǔn)確的賬戶信息和身份驗(yàn)證信息，確保查詢的真實(shí)性和合法性。（四）其他合法渠道根據(jù)法律法規(guī)及銀行規(guī)定，還可通過(guò)其他合法渠道進(jìn)行存款查詢，如銀行自助終端查詢等。在選擇查詢方式和渠道時(shí)，應(yīng)充分考慮信息安全和查詢效率，確保查詢工作順利進(jìn)行。五、存款查詢的權(quán)限與責(zé)任（一）查詢權(quán)限1.內(nèi)部人員權(quán)限公司/組織內(nèi)部人員的存款查詢權(quán)限應(yīng)根據(jù)其工作職責(zé)和崗位需求進(jìn)行明確規(guī)定。一般情況下，財(cái)務(wù)人員可查詢與財(cái)務(wù)核算、資金管理相關(guān)的存款信息；審計(jì)人員可查詢與審計(jì)工作相關(guān)的存款信息。其他人員如需查詢存款信息，應(yīng)經(jīng)公司/組織管理層特別授權(quán)。2.外部機(jī)關(guān)權(quán)限司法機(jī)關(guān)及其他有權(quán)機(jī)關(guān)的存款查詢權(quán)限應(yīng)嚴(yán)格按照法律法規(guī)的規(guī)定執(zhí)行。不同機(jī)關(guān)在查詢存款時(shí)，應(yīng)提供相應(yīng)的法律文書(shū)和證明文件，銀行應(yīng)在核實(shí)其合法性后，按照要求協(xié)助查詢。（二）責(zé)任界定1.查詢申請(qǐng)人責(zé)任查詢申請(qǐng)人應(yīng)如實(shí)填寫(xiě)查詢申請(qǐng)表，提供真實(shí)、準(zhǔn)確的查詢信息。對(duì)查詢結(jié)果的使用應(yīng)符合申請(qǐng)目的，不得將查詢信息用于非法或不當(dāng)用途。如因申請(qǐng)人提供虛假信息或不當(dāng)使用查詢結(jié)果導(dǎo)致公司/組織或他人利益受損的，申請(qǐng)人應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。2.查詢操作人員責(zé)任查詢操作人員應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定的流程和權(quán)限進(jìn)行存款查詢操作，確保查詢信息的安全和保密。對(duì)查詢過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的異常情況或問(wèn)題，應(yīng)及時(shí)報(bào)告并采取相應(yīng)措施。如因操作人員違規(guī)操作或疏忽大意導(dǎo)致信息泄露或其他損失的，操作人員應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。3.相關(guān)部門(mén)責(zé)任公司/組織辦公室負(fù)責(zé)對(duì)外部查詢函的審核和轉(zhuǎn)遞工作，確保來(lái)函的合法性和完整性。財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)具體的存款查詢工作，對(duì)查詢結(jié)果的準(zhǔn)確性和反饋及時(shí)性負(fù)責(zé)。其他相關(guān)部門(mén)應(yīng)積極配合存款查詢工作，提供必要的協(xié)助和支持。如因相關(guān)部門(mén)未履行職責(zé)導(dǎo)致查詢工作延誤或出現(xiàn)問(wèn)題的，相關(guān)部門(mén)應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。六、存款信息的安全與保密（一）安全措施1.物理安全加強(qiáng)對(duì)存放存款信息的場(chǎng)所（如財(cái)務(wù)辦公室、檔案室等）的安全管理，設(shè)置門(mén)禁系統(tǒng)、監(jiān)控設(shè)備等，防止無(wú)關(guān)人員進(jìn)入。2.網(wǎng)絡(luò)安全對(duì)涉及存款信息查詢的網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)采取安全防護(hù)措施，如安裝防火墻、入侵檢測(cè)系統(tǒng)等，防止網(wǎng)絡(luò)攻擊和數(shù)據(jù)泄露。定期對(duì)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進(jìn)行安全檢查和維護(hù)，確保系統(tǒng)的穩(wěn)定性和安全性。3.數(shù)據(jù)備份建立完善的數(shù)據(jù)備份制度，定期對(duì)存款信息進(jìn)行備份，并將備份數(shù)據(jù)存儲(chǔ)在安全的介質(zhì)上，異地存放。同時(shí)，定期對(duì)備份數(shù)據(jù)進(jìn)行檢查和恢復(fù)測(cè)試，確保數(shù)據(jù)的完整性和可用性。（二）保密要求1.人員保密參與存款查詢工作的所有人員應(yīng)簽訂保密協(xié)議，明確保密責(zé)任和義務(wù)。嚴(yán)格遵守保密制度，不得泄露存款信息給無(wú)關(guān)人員。2.信息使用限制存款信息只能用于經(jīng)批準(zhǔn)的查詢目的，不得擅自擴(kuò)大使用范圍。如需對(duì)外提供存款信息，應(yīng)按照法律法規(guī)及公司/組織規(guī)定的程序進(jìn)行審批，并采取必要的保密措施。3.保密監(jiān)督與檢查公司/組織應(yīng)定期對(duì)存款信息的安全與保密情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)整改。對(duì)違反保密規(guī)定的行為，應(yīng)依法依規(guī)追究相關(guān)人員的責(zé)任。七、違規(guī)處理（一）內(nèi)部違規(guī)處理1.公司/組織內(nèi)部人員違反本辦法規(guī)定，未經(jīng)授權(quán)擅自查詢存款信息或泄露存款信息的，視情節(jié)輕重給予警告、罰款、降職、撤職等處分。2.因違規(guī)查詢或泄露存款信息給公司/組織或他人造成經(jīng)濟(jì)損失的，應(yīng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。（二）外部違規(guī)處理1.對(duì)于司法機(jī)關(guān)及其他有權(quán)機(jī)關(guān)違反法律法規(guī)規(guī)定進(jìn)行存款查詢或?yàn)E用查詢權(quán)力的，公司/組織應(yīng)及時(shí)向上級(jí)主管部門(mén)或相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告，并依法維護(hù)自身合法權(quán)益。2.因外部機(jī)關(guān)違規(guī)查詢導(dǎo)致公司/組織存款信息泄露或其他損失的，外部機(jī)關(guān)