信托異地管理辦法一、總則（一）目的為規(guī)范信托公司異地管理行為，加強(qiáng)對(duì)信托業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制，保障信托當(dāng)事人的合法權(quán)益，促進(jìn)信托行業(yè)健康穩(wěn)定發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)信托法》、《信托公司管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的信托公司及其異地分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展信托業(yè)務(wù)的管理活動(dòng)。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則信托公司異地管理應(yīng)嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)和監(jiān)管要求，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)合法合規(guī)。2.風(fēng)險(xiǎn)可控原則強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)部控制機(jī)制，有效識(shí)別、評(píng)估和控制異地管理過(guò)程中的各類風(fēng)險(xiǎn)。3.審慎經(jīng)營(yíng)原則秉持審慎態(tài)度開(kāi)展異地業(yè)務(wù)，充分考慮業(yè)務(wù)的復(fù)雜性和風(fēng)險(xiǎn)因素，確保業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)。4.客戶利益保護(hù)原則將客戶利益放在首位，提供優(yōu)質(zhì)、專業(yè)、高效的信托服務(wù)，切實(shí)保護(hù)客戶的合法權(quán)益。二、異地分支機(jī)構(gòu)設(shè)立與管理（一）設(shè)立條件1.信托公司設(shè)立異地分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制機(jī)制；風(fēng)險(xiǎn)管理體系健全，具備有效識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和控制異地分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)的能力；最近兩年連續(xù)盈利；監(jiān)管評(píng)級(jí)良好；具有與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的合格管理人員和業(yè)務(wù)人員；具有與擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的營(yíng)運(yùn)資金、固定場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施；法律、行政法規(guī)和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他條件。2.申請(qǐng)?jiān)O(shè)立異地分支機(jī)構(gòu)，信托公司應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交下列文件：申請(qǐng)書，內(nèi)容包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)的名稱、所在地、營(yíng)運(yùn)資金、業(yè)務(wù)范圍、主要負(fù)責(zé)人；可行性研究報(bào)告，內(nèi)容包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)前景分析、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制等；籌建方案，內(nèi)容包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)的組織架構(gòu)、人員配備、管理制度等；股東（大）會(huì)或者董事會(huì)關(guān)于設(shè)立異地分支機(jī)構(gòu)的決議；信托公司最近兩年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告；擬任負(fù)責(zé)人任職資格申請(qǐng)材料；營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或者使用權(quán)證明文件；銀監(jiān)局要求提交的其他文件。（二）設(shè)立程序1.籌建信托公司應(yīng)當(dāng)自收到銀監(jiān)局批準(zhǔn)籌建的文件之日起6個(gè)月內(nèi)完成異地分支機(jī)構(gòu)的籌建工作?；I建期間不得從事任何經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。2.開(kāi)業(yè)籌建工作完成后，信托公司應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局提出開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，并提交下列文件：開(kāi)業(yè)申請(qǐng)書；籌建工作報(bào)告；擬設(shè)機(jī)構(gòu)的主要管理制度；擬任高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)材料；營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的消防驗(yàn)收合格證明文件；銀監(jiān)局要求提交的其他文件。銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理開(kāi)業(yè)申請(qǐng)之日起20日內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書面決定。（三）分支機(jī)構(gòu)管理1.信托公司應(yīng)當(dāng)對(duì)異地分支機(jī)構(gòu)實(shí)行統(tǒng)一管理，建立健全分支機(jī)構(gòu)管理制度，加強(qiáng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)指導(dǎo)、監(jiān)督檢查和風(fēng)險(xiǎn)控制。2.異地分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在信托公司的授權(quán)范圍內(nèi)開(kāi)展業(yè)務(wù)活動(dòng)，不得超越授權(quán)范圍經(jīng)營(yíng)。3.信托公司應(yīng)當(dāng)定期對(duì)異地分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決存在的問(wèn)題。4.異地分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向信托公司和所在地銀監(jiān)局報(bào)送有關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的報(bào)告和資料。三、異地業(yè)務(wù)開(kāi)展規(guī)范（一）業(yè)務(wù)范圍1.信托公司異地分支機(jī)構(gòu)可以開(kāi)展的業(yè)務(wù)范圍，由信托公司根據(jù)自身業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)管理能力確定，并報(bào)所在地銀監(jiān)局備案。2.異地分支機(jī)構(gòu)不得開(kāi)展未經(jīng)信托公司授權(quán)或超出授權(quán)范圍的業(yè)務(wù)，不得從事違法違規(guī)活動(dòng)。（二）客戶盡職調(diào)查1.信托公司在異地開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存等相關(guān)規(guī)定，對(duì)客戶進(jìn)行盡職調(diào)查，了解客戶的身份、職業(yè)、收入狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等信息。2.對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶、高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)采取更為嚴(yán)格的盡職調(diào)查措施，確?？蛻羯矸菡鎸?shí)、業(yè)務(wù)背景清晰、交易目的合法。（三）信托財(cái)產(chǎn)管理1.信托公司應(yīng)當(dāng)按照信托文件的約定，對(duì)異地信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立、有效管理，確保信托財(cái)產(chǎn)的安全、完整和保值增值。2.異地信托財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)與信托公司自有財(cái)產(chǎn)、其他信托財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，并定期進(jìn)行核對(duì)。3.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全信托財(cái)產(chǎn)托管制度，選擇具有良好信譽(yù)、較強(qiáng)實(shí)力的商業(yè)銀行作為托管銀行，對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行托管。托管銀行應(yīng)當(dāng)按照托管協(xié)議的約定，履行托管職責(zé)，保障信托財(cái)產(chǎn)的安全。（四）信息披露1.信托公司應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地向信托當(dāng)事人披露異地信托業(yè)務(wù)的相關(guān)信息，包括業(yè)務(wù)進(jìn)展情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況、收益分配等。2.信息披露可以通過(guò)公司網(wǎng)站、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、媒體公告等方式進(jìn)行，確保信托當(dāng)事人能夠及時(shí)獲取相關(guān)信息。四、風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估1.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全異地業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估機(jī)制，定期對(duì)異地業(yè)務(wù)面臨的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行識(shí)別和評(píng)估。2.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估應(yīng)當(dāng)采用科學(xué)合理的方法和模型，結(jié)合異地業(yè)務(wù)的特點(diǎn)和實(shí)際情況，全面、準(zhǔn)確地評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)狀況。（二）風(fēng)險(xiǎn)控制措施1.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估結(jié)果，信托公司應(yīng)當(dāng)制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，對(duì)異地業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效控制。2.對(duì)于信用風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)交易對(duì)手的信用審查和授信管理，合理確定信用額度，采取有效的擔(dān)保、抵押等風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施。3.對(duì)于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)市場(chǎng)監(jiān)測(cè)和分析，合理運(yùn)用套期保值、對(duì)沖等工具，降低市場(chǎng)波動(dòng)對(duì)信托業(yè)務(wù)的影響。4.對(duì)于操作風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)當(dāng)完善內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)流程的規(guī)范和監(jiān)督，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和操作技能。5.對(duì)于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)當(dāng)合理安排資金運(yùn)用，確保信托財(cái)產(chǎn)具有足夠的流動(dòng)性，滿足信托當(dāng)事人的資金需求。（三）內(nèi)部控制1.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全異地業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度，明確各部門和崗位的職責(zé)權(quán)限，規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督和制約。2.內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)涵蓋異地業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié)，包括業(yè)務(wù)受理、盡職調(diào)查、合同簽訂、信托財(cái)產(chǎn)管理、信息披露、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等。3.信托公司應(yīng)當(dāng)定期對(duì)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查和評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正存在的問(wèn)題，確保內(nèi)部控制制度的有效性。五、監(jiān)督管理與違規(guī)處理（一）監(jiān)督檢查1.銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)信托公司異地業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查，定期或不定期對(duì)信托公司異地分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理等情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。2.信托公司應(yīng)當(dāng)積極配合銀監(jiān)局的監(jiān)督檢查工作，如實(shí)提供有關(guān)資料和信息。（二）違規(guī)處理1.信托公司異地業(yè)務(wù)存在違法違規(guī)行為的，銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)依法責(zé)令其限期整改，并視情節(jié)輕重采取相應(yīng)的監(jiān)管措施，包括警告、罰款、責(zé)令