人行舉報(bào)管理辦法一、總則（一）目的為規(guī)范中國(guó)人民銀行（以下簡(jiǎn)稱“人行”）舉報(bào)管理工作，保障舉報(bào)人的合法權(quán)益，維護(hù)金融秩序，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于人行系統(tǒng)內(nèi)涉及金融違法違規(guī)行為、損害金融消費(fèi)者權(quán)益等各類舉報(bào)事項(xiàng)的受理、調(diào)查、處理及反饋等工作。（三）基本原則1.依法依規(guī)原則：舉報(bào)管理工作嚴(yán)格遵循國(guó)家法律法規(guī)和人行的各項(xiàng)規(guī)章制度。2.公正公平原則：對(duì)所有舉報(bào)事項(xiàng)一視同仁，公正、公平地進(jìn)行處理，確保處理結(jié)果客觀、公正。3.保護(hù)舉報(bào)人原則：切實(shí)保護(hù)舉報(bào)人的合法權(quán)益，嚴(yán)禁對(duì)舉報(bào)人進(jìn)行打擊報(bào)復(fù)。4.高效保密原則：及時(shí)、高效地處理舉報(bào)事項(xiàng)，同時(shí)嚴(yán)格保密舉報(bào)人的信息及舉報(bào)內(nèi)容。二、舉報(bào)受理（一）受理渠道1.舉報(bào)電話：設(shè)立專門的舉報(bào)熱線，向社會(huì)公布舉報(bào)電話號(hào)碼，確保舉報(bào)人能夠便捷地進(jìn)行舉報(bào)。2.舉報(bào)郵箱：開通舉報(bào)專用郵箱，接收舉報(bào)人通過(guò)電子郵件發(fā)送的舉報(bào)信息。3.舉報(bào)信件：接受舉報(bào)人以書信形式郵寄的舉報(bào)材料。4.現(xiàn)場(chǎng)舉報(bào)：在人行指定的辦公地點(diǎn)，接受舉報(bào)人親自前來(lái)進(jìn)行的現(xiàn)場(chǎng)舉報(bào)。（二）受理?xiàng)l件1.舉報(bào)事項(xiàng)屬于人行職責(zé)范圍內(nèi)的金融違法違規(guī)行為或損害金融消費(fèi)者權(quán)益的問(wèn)題。2.有明確的被舉報(bào)對(duì)象、具體的違法違規(guī)事實(shí)及相關(guān)證據(jù)材料。（三）受理程序1.受理人員接到舉報(bào)后，應(yīng)及時(shí)記錄舉報(bào)人的基本信息、舉報(bào)事項(xiàng)、聯(lián)系方式等內(nèi)容。2.對(duì)舉報(bào)材料進(jìn)行初步審查，判斷是否符合受理?xiàng)l件。符合條件的，予以受理；不符合條件的，應(yīng)向舉報(bào)人說(shuō)明理由，并告知其可向相關(guān)部門反映。3.對(duì)已受理的舉報(bào)事項(xiàng)，應(yīng)及時(shí)登記編號(hào)，建立舉報(bào)檔案，妥善保管舉報(bào)材料。三、舉報(bào)調(diào)查（一）調(diào)查人員組成根據(jù)舉報(bào)事項(xiàng)的性質(zhì)和復(fù)雜程度，組建專門的調(diào)查小組。調(diào)查小組應(yīng)由具備相關(guān)專業(yè)知識(shí)和工作經(jīng)驗(yàn)的人員組成，確保調(diào)查工作的專業(yè)性和公正性。（二）調(diào)查措施1.查閱、復(fù)制被舉報(bào)對(duì)象的相關(guān)文件、資料、賬目等，獲取與舉報(bào)事項(xiàng)有關(guān)的證據(jù)材料。2.詢問(wèn)被舉報(bào)對(duì)象及相關(guān)人員，要求其對(duì)舉報(bào)事項(xiàng)作出說(shuō)明，并提供相關(guān)證據(jù)。3.實(shí)地走訪被舉報(bào)對(duì)象的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)單位等，核實(shí)舉報(bào)事項(xiàng)的真實(shí)性。4.采用其他合法、有效的調(diào)查手段，如技術(shù)調(diào)查等，但需嚴(yán)格按照法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行審批和操作。（三）調(diào)查期限一般情況下，應(yīng)在受理舉報(bào)后的[X]個(gè)工作日內(nèi)啟動(dòng)調(diào)查工作，并在[X]個(gè)工作日內(nèi)完成調(diào)查。對(duì)于復(fù)雜、重大的舉報(bào)事項(xiàng)，經(jīng)批準(zhǔn)可適當(dāng)延長(zhǎng)調(diào)查期限，但最長(zhǎng)不得超過(guò)[X]個(gè)工作日。四、舉報(bào)處理（一）處理方式1.責(zé)令改正：對(duì)于情節(jié)較輕、違法違規(guī)行為尚不構(gòu)成行政處罰的，責(zé)令被舉報(bào)對(duì)象限期改正。2.行政處罰：對(duì)經(jīng)調(diào)查核實(shí)存在違法違規(guī)行為的，依法給予行政處罰。行政處罰的種類包括警告、罰款、沒收違法所得、吊銷金融業(yè)務(wù)許可證等。3.移送司法機(jī)關(guān)：對(duì)于涉嫌犯罪的舉報(bào)事項(xiàng)，及時(shí)移送司法機(jī)關(guān)依法處理。（二）處理決定的作出調(diào)查結(jié)束后，調(diào)查小組應(yīng)撰寫調(diào)查報(bào)告，提出處理建議。處理建議經(jīng)人行相關(guān)部門審核后，報(bào)人行領(lǐng)導(dǎo)審批。人行領(lǐng)導(dǎo)根據(jù)審核意見作出最終的處理決定。（三）處理決定的送達(dá)處理決定作出后，應(yīng)及時(shí)送達(dá)被舉報(bào)對(duì)象和舉報(bào)人。送達(dá)方式可采用直接送達(dá)、郵寄送達(dá)、公告送達(dá)等。被舉報(bào)對(duì)象應(yīng)在規(guī)定的期限內(nèi)履行處理決定。五、舉報(bào)反饋（一）反饋內(nèi)容向舉報(bào)人反饋舉報(bào)事項(xiàng)的調(diào)查處理結(jié)果，包括被舉報(bào)對(duì)象是否存在違法違規(guī)行為、處理決定的內(nèi)容等。（二）反饋方式1.對(duì)于實(shí)名舉報(bào)的，應(yīng)以書面形式或電話方式向舉報(bào)人反饋處理結(jié)果，并告知舉報(bào)人如有異議，可在規(guī)定的期限內(nèi)提出申訴。2.對(duì)于匿名舉報(bào)的，可通過(guò)適當(dāng)方式向社會(huì)公開舉報(bào)事項(xiàng)的調(diào)查處理結(jié)果，但不得泄露舉報(bào)人身份信息。六、舉報(bào)人保護(hù)（一）保密措施1.受理舉報(bào)的工作人員應(yīng)對(duì)舉報(bào)人信息嚴(yán)格保密，不得泄露給無(wú)關(guān)人員。2.在調(diào)查過(guò)程中，如需向相關(guān)人員了解情況，應(yīng)要求其對(duì)舉報(bào)人信息予以保密。3.舉報(bào)檔案應(yīng)妥善保管，嚴(yán)格限制查閱范圍，防止舉報(bào)人信息泄露。（二）禁止打擊報(bào)復(fù)嚴(yán)禁任何單位和個(gè)人對(duì)舉報(bào)人進(jìn)行打擊報(bào)復(fù)。如發(fā)現(xiàn)存在打擊報(bào)復(fù)舉報(bào)人行為的，人行將依法依規(guī)嚴(yán)肅處理，追究相關(guān)人員的責(zé)任。七、監(jiān)督與考核（一）內(nèi)部監(jiān)督1.人行紀(jì)檢監(jiān)察部門負(fù)責(zé)對(duì)舉報(bào)管理工作進(jìn)行監(jiān)督檢查，確保舉報(bào)受理、調(diào)查、處理等工作依法依規(guī)進(jìn)行。2.定期對(duì)舉報(bào)管理工作進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，檢查舉報(bào)檔案的管理、處理決定的執(zhí)行情況等。（二）外部監(jiān)督接受社會(huì)公眾的監(jiān)督，對(duì)于社會(huì)公眾對(duì)舉報(bào)管理工作提出的意見和建議，及時(shí)進(jìn)行研究和處理。（三）考核機(jī)制建立舉報(bào)管理工作考核機(jī)制，對(duì)舉報(bào)管理工作成績(jī)突出的單位和個(gè)人進(jìn)行表彰和獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)工作不力、存在違規(guī)