e學(xué)堂反洗錢(qián)考試題庫(kù)及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪項(xiàng)不是反洗錢(qián)的主要目標(biāo)？（）A.預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)B.維護(hù)金融秩序C.便于偷稅漏稅D.遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪答案：C2.反洗錢(qián)義務(wù)主體包括（）。A.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)B.只有金融機(jī)構(gòu)C.政府部門(mén)D.企業(yè)和個(gè)人答案：A3.客戶(hù)身份識(shí)別應(yīng)在（）環(huán)節(jié)開(kāi)展。A.建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)B.業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間C.業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)D.以上都是答案：D4.洗錢(qián)的過(guò)程通常依次分為（）三個(gè)階段。A.處置階段、培植階段、融合階段B.處置階段、融合階段、培植階段C.培植階段、處置階段、融合階段D.融合階段、培植階段、處置階段答案：A5.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶(hù)存在洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)采取的措施不包括（）。A.限制交易B.終止業(yè)務(wù)關(guān)系C.忽視不管D.提高客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)答案：C6.以下哪種交易最可能被懷疑為洗錢(qián)交易？（）A.正常的工資發(fā)放B.頻繁的小額現(xiàn)金存入，然后集中大額轉(zhuǎn)出C.購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品D.正常的水電費(fèi)繳納答案：B7.反洗錢(qián)內(nèi)控制度應(yīng)涵蓋的內(nèi)容不包括（）。A.客戶(hù)身份識(shí)別制度B.洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度C.員工考勤制度D.大額交易和可疑交易報(bào)告制度答案：C8.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別時(shí)，應(yīng)至少核實(shí)客戶(hù)的（）。A.姓名和身份證號(hào)碼B.姓名和職業(yè)C.姓名和地址D.姓名和聯(lián)系方式答案：A9.反洗錢(qián)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和各國(guó)反洗錢(qián)法律都有規(guī)定的防范洗錢(qián)活動(dòng)的核心措施是（）。A.客戶(hù)身份識(shí)別B.大額交易報(bào)告C.可疑交易報(bào)告D.客戶(hù)身份資料和交易記錄保存答案：A10.以下哪項(xiàng)不屬于可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)中的交易金額相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)？（）A.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣20萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支B.法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上或者外幣等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)C.自然人銀行賬戶(hù)之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣10萬(wàn)元以上或者外幣等值5000美元以上的消費(fèi)交易答案：D二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.反洗錢(qián)的意義包括（）。A.維護(hù)金融體系的穩(wěn)健運(yùn)行B.維護(hù)社會(huì)公平正義C.遏制犯罪行為D.維護(hù)國(guó)家利益答案：ABCD2.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的主要制度包括（）。A.客戶(hù)身份識(shí)別制度B.客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度C.大額交易和可疑交易報(bào)告制度D.反洗錢(qián)培訓(xùn)宣傳制度答案：ABCD3.客戶(hù)身份識(shí)別的基本要求包括（）。A.真實(shí)性B.有效性C.完整性D.持續(xù)性答案：ABCD4.以下哪些屬于洗錢(qián)的常見(jiàn)方式（）。A.利用金融機(jī)構(gòu)B.投資合法生意C.利用非正規(guī)金融體系D.利用現(xiàn)金密集行業(yè)答案：ACD5.反洗錢(qián)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職責(zé)包括（）。A.制定反洗錢(qián)政策法規(guī)B.監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作C.開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查D.對(duì)洗錢(qián)犯罪進(jìn)行審判答案：ABC6.金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)工作中應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)有（）。A.建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度B.開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別工作C.按照規(guī)定提交大額交易和可疑交易報(bào)告D.開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳培訓(xùn)工作答案：ABCD7.以下哪些情況下金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)身份（）。A.客戶(hù)要求變更姓名或者名稱(chēng)、身份證件或者身份證明文件種類(lèi)、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的B.客戶(hù)行為或者交易情況出現(xiàn)異常的C.客戶(hù)姓名或者名稱(chēng)與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢(qián)和恐怖融資分子的姓名或者名稱(chēng)相同的D.先前獲得的客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的答案：ABCD8.大額交易報(bào)告的標(biāo)準(zhǔn)包括（）。A.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支B.法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上或者外幣等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)C.自然人銀行賬戶(hù)之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D.交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的跨境交易答案：ABCD9.可疑交易的特征包括（）。A.交易金額與客戶(hù)身份、財(cái)務(wù)狀況不符B.交易頻率異常C.交易流向與客戶(hù)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)范圍不符D.資金來(lái)源與用途不明答案：ABCD10.反洗錢(qián)工作中的保密原則要求金融機(jī)構(gòu)（）。A.對(duì)依法履行反洗錢(qián)義務(wù)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息予以保密B.非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供C.可向本機(jī)構(gòu)內(nèi)部的無(wú)關(guān)人員透露部分信息D.可以在一定范圍內(nèi)公開(kāi)客戶(hù)信息答案：AB三、判斷題（每題2分，共10題）1.反洗錢(qián)只是金融機(jī)構(gòu)的事情，與其他機(jī)構(gòu)和個(gè)人無(wú)關(guān)。（）答案：錯(cuò)誤2.客戶(hù)身份識(shí)別主要是在建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)進(jìn)行，業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間不需要進(jìn)行。（）答案：錯(cuò)誤3.洗錢(qián)行為必然是一種犯罪行為。（）答案：錯(cuò)誤4.金融機(jī)構(gòu)可以不建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度。（）答案：錯(cuò)誤5.所有的大額交易都需要報(bào)告可疑情況。（）答案：錯(cuò)誤6.只有金融機(jī)構(gòu)才有反洗錢(qián)義務(wù)，特定非金融機(jī)構(gòu)沒(méi)有。（）答案：錯(cuò)誤7.反洗錢(qián)的目的之一是維護(hù)金融秩序穩(wěn)定。（）答案：正確8.可疑交易報(bào)告只需要報(bào)告一次，不需要后續(xù)跟進(jìn)。（）答案：錯(cuò)誤9.客戶(hù)身份資料和交易記錄保存期限為自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年起至少保存5年。（）答案：正確10.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別時(shí)，可以不核實(shí)客戶(hù)身份的真實(shí)性。（）答案：錯(cuò)誤四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述反洗錢(qián)客戶(hù)身份識(shí)別的重要性。答案：反洗錢(qián)客戶(hù)身份識(shí)別重要性在于：一是預(yù)防洗錢(qián)犯罪，通過(guò)準(zhǔn)確識(shí)別可發(fā)現(xiàn)潛在洗錢(qián)者，阻斷洗錢(qián)渠道（2分）；二是符合法律法規(guī)要求，監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求金融機(jī)構(gòu)等履行此義務(wù)（2分）；三是保護(hù)金融機(jī)構(gòu)自身安全，避免卷入洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的法律、聲譽(yù)等損害（1分）。2.簡(jiǎn)要說(shuō)明洗錢(qián)的三個(gè)階段及特點(diǎn)。答案：洗錢(qián)的三個(gè)階段為處置階段、培植階段、融合階段。處置階段特點(diǎn)是將非法資金投入到金融系統(tǒng)或其他經(jīng)濟(jì)體系（1分）；培植階段是通過(guò)復(fù)雜交易使非法資金合法化的過(guò)程，如投資、交易等手段（2分）；融合階段則是將已經(jīng)合法化的資金混入正常經(jīng)濟(jì)體系中（2分）。3.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度應(yīng)包含哪些主要內(nèi)容？答案：主要內(nèi)容包括：客戶(hù)身份識(shí)別制度，準(zhǔn)確核實(shí)客戶(hù)身份（1分）；客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度，按規(guī)定期限保存相關(guān)資料（1分）；大額交易和可疑交易報(bào)告制度，及時(shí)報(bào)告異常交易（1分）；反洗錢(qián)培訓(xùn)宣傳制度，提高員工意識(shí)和向公眾宣傳（1分）；還有洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度等（1分）。4.列舉三種金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)工作中應(yīng)采取的風(fēng)險(xiǎn)防控措施。答案：一是加強(qiáng)客戶(hù)身份識(shí)別，嚴(yán)格核實(shí)客戶(hù)身份信息（2分）；二是建立有效的可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常交易（2分）；三是對(duì)員工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)，提高員工反洗錢(qián)意識(shí)和能力（1分）。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論如何提高金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的有效性。答案：要提高有效性，首先金融機(jī)構(gòu)應(yīng)完善內(nèi)控制度，明確各部門(mén)反洗錢(qián)職責(zé)（1分）。其次加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高員工反洗錢(qián)意識(shí)和識(shí)別能力（1分）。再者加大技術(shù)投入，建立先進(jìn)的可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)（1分）。最后加強(qiáng)與監(jiān)管部門(mén)、其他金融機(jī)構(gòu)的合作與信息共享（2分）。2.闡述反洗錢(qián)與金融穩(wěn)定之間的關(guān)系。答案：反洗錢(qián)與金融穩(wěn)定關(guān)系密切。反洗錢(qián)能防止非法資金流入金融體系，避免金融體系被洗錢(qián)者利用而遭受信譽(yù)損失（2分）。有效反洗錢(qián)可維護(hù)金融秩序，保障金融機(jī)構(gòu)健康運(yùn)營(yíng)，進(jìn)而促進(jìn)金融體系穩(wěn)定（3分）。3.如何在客戶(hù)身份識(shí)別工作中平衡客戶(hù)隱私保護(hù)與反洗錢(qián)要求？答案：一