個人投資理財顧問服務(wù)協(xié)議及免責(zé)聲明合同編號：___________甲方（投資理財顧問）：___________乙方（客戶）：___________第一章總則1.1合同目的本協(xié)議旨在明確甲方作為個人投資理財顧問，為乙方提供投資理財咨詢服務(wù)的內(nèi)容、范圍、期限及雙方的權(quán)利義務(wù)。1.2定義1.2.1投資理財顧問：指甲方根據(jù)乙方提供的財務(wù)狀況、投資目標(biāo)和風(fēng)險承受能力，提供投資建議和理財規(guī)劃服務(wù)的個人。1.2.2投資建議：指甲方根據(jù)市場情況、產(chǎn)品特性、乙方需求等因素，對乙方投資決策提出的專業(yè)意見。1.2.3理財規(guī)劃：指甲方根據(jù)乙方的財務(wù)狀況、投資目標(biāo)和風(fēng)險承受能力，制定的投資組合管理方案。1.3適用范圍本協(xié)議適用于甲方為乙方提供的所有投資理財咨詢服務(wù)。1.4協(xié)議生效本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。第二章服務(wù)內(nèi)容2.1服務(wù)形式甲方將通過以下形式為乙方提供投資理財服務(wù)：2.1.1面談咨詢；2.1.2電話、郵件、短信等方式溝通；2.1.3定期書面報告；2.1.4線上平臺服務(wù)。2.2服務(wù)項目2.2.1投資理財診斷；2.2.2投資組合設(shè)計；2.2.3定期投資建議；2.2.4理財規(guī)劃更新；2.2.5投資教育。2.3服務(wù)期限2.3.1本協(xié)議的服務(wù)期限為____年，自協(xié)議生效之日起計算。2.3.2乙方有權(quán)在任何時間要求終止本協(xié)議。第三章服務(wù)費用及支付方式3.1服務(wù)費用甲方提供投資理財服務(wù)的費用為每月人民幣____元。3.2支付方式乙方應(yīng)于每月的____日前，通過以下方式支付當(dāng)月服務(wù)費用：3.2.1銀行轉(zhuǎn)賬；3.2.2現(xiàn)金支付；3.2.3其他雙方約定的支付方式。第四章保密條款4.1保密信息本協(xié)議中涉及的乙方財務(wù)狀況、投資信息、個人隱私等均為保密信息。4.2保密義務(wù)4.2.1雙方對本協(xié)議中涉及的保密信息負(fù)有保密義務(wù)；4.2.2未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方泄露保密信息。第五章通知與溝通5.1通知方式5.1.1除非本協(xié)議另有約定，所有通知應(yīng)以書面形式進(jìn)行；5.1.2通知應(yīng)通過以下方式送達(dá)：5.1.2.1郵寄至對方提供的地址；5.1.2.2傳真；5.1.2.3郵件。5.2溝通方式5.2.1雙方應(yīng)保持有效溝通，及時解決服務(wù)過程中出現(xiàn)的問題；5.2.2甲方應(yīng)在收到乙方通知后的____個工作日內(nèi)給予回復(fù)。第六章投資策略與風(fēng)險提示6.1投資策略6.1.1甲方將根據(jù)乙方提供的投資目標(biāo)和風(fēng)險承受能力，制定相應(yīng)的投資策略。6.1.2投資策略應(yīng)包括但不限于資產(chǎn)配置、投資組合構(gòu)建、風(fēng)險控制等方面。6.2風(fēng)險提示6.2.1甲方應(yīng)在提供投資建議前，對乙方進(jìn)行充分的風(fēng)險教育，使乙方了解各類投資產(chǎn)品的風(fēng)險特征。6.2.2甲方應(yīng)在投資建議中明確指出潛在風(fēng)險，并提醒乙方在投資決策時應(yīng)充分考慮風(fēng)險因素。第七章服務(wù)變更與調(diào)整7.1服務(wù)內(nèi)容變更7.1.1在服務(wù)期限內(nèi)，如乙方需求或市場情況發(fā)生變化，乙方有權(quán)要求甲方調(diào)整服務(wù)內(nèi)容。7.1.2甲方應(yīng)在收到乙方變更請求后的____個工作日內(nèi)，與乙方協(xié)商確定新的服務(wù)內(nèi)容。7.2服務(wù)費用調(diào)整7.2.1如因市場波動或其他不可抗力因素導(dǎo)致服務(wù)成本發(fā)生變化，甲方有權(quán)在提前____個工作日通知乙方的條件下，調(diào)整服務(wù)費用。7.2.2乙方有權(quán)在收到調(diào)整通知后的____個工作日內(nèi)，選擇繼續(xù)服務(wù)或終止協(xié)議。第八章信息的收集與使用8.1信息收集8.1.1甲方在提供服務(wù)過程中，有權(quán)收集乙方的相關(guān)信息，包括但不限于財務(wù)狀況、投資記錄等。8.1.2甲方收集信息的目的僅限于為乙方提供更好的投資理財服務(wù)。8.2信息使用8.2.1甲方承諾對收集到的信息進(jìn)行嚴(yán)格保密，未經(jīng)乙方同意，不得向任何第三方披露；8.2.2甲方有權(quán)根據(jù)法律法規(guī)或監(jiān)管要求，對收集到的信息進(jìn)行必要的使用。第九章服務(wù)的終止9.1協(xié)議終止條件9.1.1雙方協(xié)商一致，可以終止本協(xié)議；9.1.2乙方未按時支付服務(wù)費用，甲方有權(quán)終止本協(xié)議；9.1.3乙方違反保密條款，甲方有權(quán)終止本協(xié)議。9.2終止程序9.2.1雙方應(yīng)在終止協(xié)議前，就相關(guān)事宜進(jìn)行協(xié)商，達(dá)成一致意見；9.2.2協(xié)議終止后，甲方應(yīng)將乙方所擁有的信息資料予以銷毀或歸還。第十章附則10.1法律適用本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。10.2協(xié)議解釋本協(xié)議內(nèi)容如有歧義，應(yīng)以甲乙雙方協(xié)商一致的解釋為準(zhǔn)。10.3協(xié)議補充本協(xié)議未盡事宜，可由甲乙雙方另行簽訂補充協(xié)議，補充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。10.4協(xié)議附件本協(xié)議的附件與本協(xié)議具有同等法律效力，與本協(xié)議不一致的，以附件為準(zhǔn)。第十一章服務(wù)的終止與解除11.1服務(wù)終止11.1.1協(xié)議約定的服務(wù)期限屆滿，且雙方未續(xù)簽協(xié)議，服務(wù)自然終止。11.1.2乙方在服務(wù)期限屆滿前三十日書面通知甲方，可以提前終止服務(wù)。11.2服務(wù)解除11.2.1如乙方出現(xiàn)嚴(yán)重違約行為，甲方有權(quán)解除本協(xié)議。11.2.2如甲方出現(xiàn)嚴(yán)重違約行為，乙方有權(quán)解除本協(xié)議。11.3終止或解除后的處理11.3.1服務(wù)終止或解除后，雙方應(yīng)按照以下規(guī)定處理：11.3.1.1甲方應(yīng)向乙方提供截至終止或解除之日的投資報告和財務(wù)狀況總結(jié)；11.3.1.2雙方應(yīng)結(jié)清所有未結(jié)算的費用；11.3.1.3甲方應(yīng)將乙方所擁有的信息資料予以銷毀或歸還。第十二章信息與數(shù)據(jù)的保護(hù)12.1數(shù)據(jù)保護(hù)12.1.1甲方承諾采取必要的技術(shù)和管理措施，保護(hù)乙方數(shù)據(jù)的安全和完整；12.1.2未經(jīng)乙方同意，甲方不得將乙方數(shù)據(jù)用于本協(xié)議服務(wù)以外的目的。12.2數(shù)據(jù)訪問12.2.1乙方有權(quán)隨時查閱其個人數(shù)據(jù)和投資記錄；12.2.2甲方應(yīng)在乙方提出查閱請求后的____個工作日內(nèi)，提供所需數(shù)據(jù)。第十三章其他13.1不可抗力13.1.1如發(fā)生不可抗力事件，導(dǎo)致本協(xié)議無法履行或履行困難，雙方均有權(quán)暫停履行或解除本協(xié)議；13.1.2不可抗力事件包括但不限于自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、行為等。13.2通知13.2.1本協(xié)議項下的所有通知應(yīng)以書面形式發(fā)送；13.2.2通知應(yīng)送達(dá)至雙方約定的地址或電子郵箱。13.