2025《合同風(fēng)險評估與管理規(guī)定》正文第一章總則第一條制定目的為了規(guī)范合同的管理流程，防范合同風(fēng)險，保障合同的合法性和有效性，維護各方的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國合同法》《中華人民共和國民法典》等相關(guān)法律法規(guī)，并結(jié)合實際情況，制定本規(guī)定。第二條適用范圍本規(guī)定適用于本單位所有合同的簽訂、履行、變更、解除及終止等全過程的風(fēng)險評估與管理工作。本規(guī)定所指合同包括但不限于民事合同、經(jīng)濟合同及其他具有法律效力的協(xié)議。第三條基本原則合法合規(guī)原則：合同的訂立、履行及終止均應(yīng)符合國家法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范。風(fēng)險預(yù)防原則：通過事前評估、事中監(jiān)控和事后審查，最大限度地預(yù)防和降低合同風(fēng)險。專業(yè)管理原則：合同管理應(yīng)當(dāng)由具備專業(yè)知識和能力的人員負(fù)責(zé)，確保管理的科學(xué)性和有效性。保密性原則：合同管理過程中涉及的商業(yè)秘密、內(nèi)部信息等，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格保密，不得泄露。第二章職責(zé)劃分第四條組織架構(gòu)法律事務(wù)部：負(fù)責(zé)合同的合法性審查、風(fēng)險評估及管理工作，組織制定合同管理制度，指導(dǎo)和監(jiān)督合同管理工作的開展。業(yè)務(wù)部門：負(fù)責(zé)合同的具體洽談、起草、簽訂及履行工作，確保合同內(nèi)容符合業(yè)務(wù)需求，及時向法律事務(wù)部報備合同草稿及相關(guān)信息。風(fēng)險管理部：負(fù)責(zé)對合同履行過程中可能出現(xiàn)的風(fēng)險進行預(yù)警和監(jiān)控，提出風(fēng)險應(yīng)對措施，并協(xié)助處理合同糾紛。財務(wù)部：負(fù)責(zé)對合同中涉及的財務(wù)條款進行審核，確保資金往來合法合規(guī)。第五條人員職責(zé)法律顧問：對合同的合法性、合規(guī)性進行審查，參與重大合同的談判和簽訂工作，提供法律意見。合同管理員：負(fù)責(zé)合同的登記、歸檔、借閱及日常管理工作，協(xié)助法律事務(wù)部進行風(fēng)險評估。業(yè)務(wù)主管：負(fù)責(zé)合同的具體洽談工作，確保合同內(nèi)容符合業(yè)務(wù)需求，并及時向相關(guān)部門報備。第三章合同風(fēng)險評估第六條風(fēng)險評估原則合同風(fēng)險評估應(yīng)當(dāng)遵循全面性、動態(tài)性、科學(xué)性和及時性原則，確保評估工作覆蓋合同管理的全過程。第七條風(fēng)險評估流程準(zhǔn)備階段：由業(yè)務(wù)部門提交合同草稿及相關(guān)背景資料，明確合同目的、范圍及主要內(nèi)容。評估階段：由法律事務(wù)部組織相關(guān)部門對合同的法律風(fēng)險、商業(yè)風(fēng)險及操作風(fēng)險進行評估。分析階段：結(jié)合評估結(jié)果，分析風(fēng)險的性質(zhì)、程度及可能產(chǎn)生的影響，制定風(fēng)險應(yīng)對措施。報告階段：形成風(fēng)險評估報告，提交至管理層審批，并作為合同簽訂的依據(jù)。整改階段：針對評估中發(fā)現(xiàn)的問題，及時進行整改，確保合同內(nèi)容的合法性和合規(guī)性。第八條風(fēng)險評估方法定性分析：通過審查合同條款、分析合同背景及交易對方的信用狀況，評估合同的法律風(fēng)險。定量分析：結(jié)合財務(wù)數(shù)據(jù)、市場行情及經(jīng)濟指標(biāo)，評估合同的經(jīng)濟風(fēng)險。情景分析：模擬不同情境下的合同履行情況，預(yù)測可能的風(fēng)險并制定應(yīng)對策略。第九條風(fēng)險評估重點合同主體的合法性：核實交易對方的主體資格、資質(zhì)及信用狀況，確保其具備履行合同的能力。合同內(nèi)容的合規(guī)性：審查合同條款是否符合法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，是否存在霸王條款或不公平條款。合同履行的可能性：分析合同履行過程中可能遇到的障礙及風(fēng)險，制定相應(yīng)的保障措施。第四章合同風(fēng)險管理措施第十條風(fēng)險分類管理根據(jù)合同的風(fēng)險程度，將其分為低風(fēng)險、中風(fēng)險和高風(fēng)險類別，分別采取相應(yīng)的管理措施。高風(fēng)險合同應(yīng)由法律顧問全程參與，中風(fēng)險合同應(yīng)由合同管理員進行重點監(jiān)控，低風(fēng)險合同可由業(yè)務(wù)部門自行管理。第十一條風(fēng)險監(jiān)控與預(yù)警建立監(jiān)控機制：通過定期檢查、不定期抽查及實時跟蹤等方式，對合同履行情況進行監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險。設(shè)置預(yù)警指標(biāo)：根據(jù)合同履行情況，設(shè)定預(yù)警指標(biāo)，如交易對方的信用評級下降、履行進度滯后等，及時發(fā)出預(yù)警信號。制定應(yīng)急方案：針對高風(fēng)險合同，制定應(yīng)急預(yù)案，明確應(yīng)對措施及責(zé)任人，確保風(fēng)險發(fā)生時能夠快速響應(yīng)。第十二條合同檔案管理檔案建立：合同簽訂后，應(yīng)當(dāng)及時建立電子和紙質(zhì)檔案，內(nèi)容包括合同文本、評估報告、審批記錄及相關(guān)資料。檔案保管：檔案應(yīng)當(dāng)妥善保管，確保安全、完整，未經(jīng)授權(quán)不得隨意查閱或復(fù)印。檔案借閱：因工作需要借閱檔案的，應(yīng)當(dāng)履行借閱手續(xù)，并在規(guī)定期限內(nèi)歸還。第五章監(jiān)督與問責(zé)第十三條監(jiān)督機制內(nèi)部審計：定期對合同管理工作的開展情況進行內(nèi)部審計，發(fā)現(xiàn)問題及時整改。外部審計：根據(jù)需要聘請外部審計機構(gòu)對合同管理情況進行審查，確保管理工作的合規(guī)性。第十四條責(zé)任追究失職責(zé)任：因工作失職導(dǎo)致合同風(fēng)險未能及時發(fā)現(xiàn)或未能妥善處理的，追究相關(guān)責(zé)任人員的責(zé)任。違規(guī)責(zé)任：違反本規(guī)定，擅自簽訂或修改合同的，追究相關(guān)責(zé)任人員的法律責(zé)任。第十五條免責(zé)情形在合同管理過程中，因不可抗力或?qū)Ψ竭`約導(dǎo)致合同風(fēng)險發(fā)生的，經(jīng)核實后可免除相關(guān)責(zé)任人員的責(zé)任。第六章附則第十六條解釋權(quán)本規(guī)定的解釋權(quán)歸屬于部門，未盡事宜參照國家相關(guān)法律法規(guī)及本單位其他規(guī)章制度執(zhí)行。第十七條實施時間本規(guī)定自發(fā)布之日起實施，有效期至年月日。第