第頁金融監(jiān)管政策及業(yè)務(wù)知識2024最新考試試卷1.回執(zhí)應(yīng)于收回后（）個工作日內(nèi)審核完成。A、3B、5C、7D、10【正確答案】：B2.銀行保險機(jī)構(gòu)董事(理事)、監(jiān)事及其他關(guān)鍵人員在履行業(yè)務(wù)回避要求時，還應(yīng)按照關(guān)聯(lián)交易管理等相關(guān)要求，在涉及本人或親屬等關(guān)聯(lián)交易事項表決、決策時，及時告知（）的性質(zhì)和程度，并履行回避義務(wù)。A、關(guān)聯(lián)關(guān)系B、重點業(yè)務(wù)C、業(yè)務(wù)回避D、關(guān)鍵業(yè)務(wù)【正確答案】：A3.以下哪些不滿足"空殼"企業(yè)條件：A、上一年度市場監(jiān)管部門年度報告顯示無經(jīng)營B、近6個月監(jiān)管月報顯示無經(jīng)營C、近6個月無納稅記錄或“零申報”D、近3個月無社保繳納記錄?！菊_答案】：D4.嚴(yán)禁對賬不規(guī)范或不能參與對賬的（）參與對賬。A、柜員B、客戶經(jīng)理C、行長D、會計主管【正確答案】：A5.如遇有錯賬，（）應(yīng)積極配合代理機(jī)構(gòu)妥善處理。A、客戶開戶機(jī)構(gòu)B、客戶號建立機(jī)構(gòu)C、交易發(fā)生機(jī)構(gòu)D、資金匯入機(jī)構(gòu)【正確答案】：A6.各金融監(jiān)管局要推動成立商業(yè)保理行業(yè)清理規(guī)范工作領(lǐng)導(dǎo)小組，主要職責(zé)是：研究解決轄內(nèi)商業(yè)保理行業(yè)重大問題，制定相關(guān)政策措施，加強(qiáng)工作指導(dǎo)，確保（）前完成存量商業(yè)保理企業(yè)清理規(guī)范工作，并向銀保監(jiān)會報告。A、2020年6月末B、2020年7月末C、2020年5月末D、2020年8月末【正確答案】：A解析：

這道題考察的是對金融監(jiān)管政策時間節(jié)點的了解。根據(jù)銀保監(jiān)會的相關(guān)通知，各金融監(jiān)管局需成立商業(yè)保理行業(yè)清理規(guī)范工作領(lǐng)導(dǎo)小組，其關(guān)鍵職責(zé)之一是確保在特定時間節(jié)點前完成存量商業(yè)保理企業(yè)的清理規(guī)范工作。具體到這個時間節(jié)點，根據(jù)公開發(fā)布的政策文件，該時間被設(shè)定為2020年6月末。因此，正確答案是A。7.單筆金額超過凈資產(chǎn)10%的重大債務(wù)商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)在事項發(fā)生后（）個工作日內(nèi)向金融監(jiān)管局報告A、2B、3C、7D、10【正確答案】：D8.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)凍結(jié)涉案存款等資產(chǎn)的期限不得超過（）。A、一個月B、三個月C、六個月D、十二個月【正確答案】：C9.向銀行保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)反映情況，提出建議、意見或者請求，依法應(yīng)當(dāng)由銀行保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)處理的活動A、人民銀行B、銀行保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)C、所在地支行D、公安機(jī)關(guān)【正確答案】：B解析：

本題考察的是對銀行保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)職責(zé)的理解。根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，銀行保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)管銀行業(yè)和保險業(yè)，處理相關(guān)機(jī)構(gòu)的反映、建議和請求。選項A的人民銀行主要負(fù)責(zé)貨幣政策和金融市場穩(wěn)定，不直接處理銀行保險機(jī)構(gòu)的反映和請求。選項C的所在地支行是銀行的具體分支機(jī)構(gòu)，不具備處理此類反映、建議和請求的職能。選項D的公安機(jī)關(guān)主要負(fù)責(zé)社會治安和刑事偵查，與銀行保險監(jiān)督管理無直接關(guān)聯(lián)。因此，正確答案是B，即銀行保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。10.指紋系統(tǒng)按管理職責(zé)分為（）。A、省聯(lián)社管理員B、農(nóng)商銀行管理員C、異地支行采集員（法人行級）D、以上均是【正確答案】：D解析：

這道題考察的是對指紋系統(tǒng)管理職責(zé)的理解。指紋系統(tǒng)是一個多層次、多級別的管理體系，通常包括不同層級的管理員和采集員。在這個體系中，省聯(lián)社管理員、農(nóng)商銀行管理員以及異地支行采集員（法人行級）都是指紋系統(tǒng)管理的重要組成部分，各自承擔(dān)著不同的管理職責(zé)。因此，所有這些角色都是指紋系統(tǒng)管理職責(zé)的一部分，選項D“以上均是”是正確的。11.分析處理可疑案例時，除系統(tǒng)提供的客戶、賬戶和交易等有關(guān)信息之外，還需要了解該客戶在其他機(jī)構(gòu)產(chǎn)生的相關(guān)信息時，可向系統(tǒng)內(nèi)其他相關(guān)機(jī)構(gòu)發(fā)起案例協(xié)查。被協(xié)查機(jī)構(gòu)應(yīng)在（）回復(fù)相關(guān)協(xié)查內(nèi)容。A、2個工作日內(nèi)B、3個工作日內(nèi)C、4個工作日內(nèi)D、5個工作日內(nèi)【正確答案】：A解析：

這道題考查對可疑案例協(xié)查回復(fù)時間的掌握。在金融業(yè)務(wù)處理中，為保證工作效率和風(fēng)險防控，對案例協(xié)查的回復(fù)時間有明確規(guī)定。根據(jù)行業(yè)規(guī)范和操作流程，通常要求被協(xié)查機(jī)構(gòu)在2個工作日內(nèi)回復(fù)相關(guān)協(xié)查內(nèi)容，這樣能及時有效地處理可疑案例，保障金融秩序。所以答案選A。12.產(chǎn)品按其洗錢風(fēng)險程度根據(jù)風(fēng)險評估分值劃分為高、次高、一般、較低、低五個等級，評估得分55分(含)至65分（）"A、高風(fēng)險產(chǎn)品B、次高風(fēng)險產(chǎn)品C、一般風(fēng)險產(chǎn)品D、較低風(fēng)險產(chǎn)品"【正確答案】：C解析：

這道題考察的是對產(chǎn)品洗錢風(fēng)險評估等級的理解。根據(jù)風(fēng)險評估的分值范圍，產(chǎn)品被劃分為五個等級。具體來說，評估得分在55分(含)至65分之間的產(chǎn)品，被歸類為一般風(fēng)險產(chǎn)品。因此，根據(jù)題目給出的評估得分范圍，可以確定答案為C，即一般風(fēng)險產(chǎn)品。13.實施穿透原則，全面掌握底層基礎(chǔ)資產(chǎn)信息和實際風(fēng)險承擔(dān)情況，對資金源于銀行系的各類交叉金融業(yè)務(wù)，按照實（）的原則納入全面風(fēng)險管理。A、形式重于實質(zhì)B、實質(zhì)重于形式C、直接管理D、上級管理【正確答案】：B解析：

這道題考察的是對金融監(jiān)管和風(fēng)險管理原則的理解。穿透原則強(qiáng)調(diào)要深入了解金融產(chǎn)品的底層資產(chǎn)和風(fēng)險實質(zhì)，而非僅僅依據(jù)其表面形式。對于資金源于銀行系的交叉金融業(yè)務(wù)，應(yīng)基于其實際風(fēng)險承擔(dān)情況，而非僅僅基于其法律形式或組織結(jié)構(gòu)，來進(jìn)行全面風(fēng)險管理。因此，“實質(zhì)重于形式”最符合穿透原則的核心要求。14.農(nóng)村商業(yè)銀行的籌建申請，由地市級派出機(jī)構(gòu)或所在城市省級派出機(jī)構(gòu)受理，省級派出機(jī)構(gòu)審查并決定，事后報告銀保監(jiān)會。決定機(jī)關(guān)自受理之日起（）個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的書面決定。A、1B、3C、4D、6【正確答案】：C解析：

這道題考察的是對農(nóng)村商業(yè)銀行籌建申請審批流程的了解。根據(jù)《中國銀保監(jiān)會農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)行政許可事項實施辦法》的相關(guān)規(guī)定，農(nóng)村商業(yè)銀行的籌建申請由地市級或省級派出機(jī)構(gòu)受理，并由省級派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行審查決定。關(guān)鍵在于決定機(jī)關(guān)需要在特定時間內(nèi)作出決定。根據(jù)規(guī)定，這個時間期限是自受理之日起4個月內(nèi)。因此，正確答案是C，即4個月。15.柜員、客戶經(jīng)理等一線業(yè)務(wù)人員要充分發(fā)揮了解客戶、熟悉業(yè)務(wù)的優(yōu)勢，勤勉盡責(zé)開展（）工作，留存必要的工作記錄，發(fā)現(xiàn)問題及時向本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或總部反洗錢牽頭部門報告。A、客戶身份核查B、客戶身份識別C、客戶身份證保留D、客戶身份檢查【正確答案】：B16.需要延長期限的，應(yīng)當(dāng)按照原批準(zhǔn)權(quán)限和程序，在凍結(jié)期限屆滿前辦理續(xù)凍手續(xù)，每次續(xù)凍期限最長不得超過（）。A、三個月B、六個月C、一年D、二年【正確答案】：C解析：

本題考察的是對特定法律或程序規(guī)定的了解。在涉及資產(chǎn)凍結(jié)等法律程序中，續(xù)凍期限是一個重要的法律要素。根據(jù)相關(guān)法律或程序規(guī)定，每次續(xù)凍的期限有明確的上限。具體來說，續(xù)凍期限每次最長不得超過一年，這是為了保障當(dāng)事人的權(quán)益，同時確保法律程序的合理性和公正性。因此，正確答案是C，即每次續(xù)凍期限最長不得超過一年。17.可以辦理修改對私存單、存折以及對公賬戶的支付條件的網(wǎng)點有（）A、就近網(wǎng)點B、原開戶機(jī)構(gòu)C、法人行社內(nèi)D、全省任一營業(yè)機(jī)構(gòu)【正確答案】：B18.商業(yè)銀行全部理財產(chǎn)品投資于單一債務(wù)人及其關(guān)聯(lián)企業(yè)的非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)余額，不得超過本行資本凈額的（）A、5%B、10%C、15%D、20%【正確答案】：B19.營業(yè)期間應(yīng)每天至少巡視（）營業(yè)大廳A、兩次B、三次C、四次D、一次【正確答案】：D20.農(nóng)商銀行對指紋驗證系統(tǒng)中的崗位設(shè)置、操作員角色分配等相關(guān)工作的（）進(jìn)行監(jiān)督。A、安全性B、合規(guī)性C、專業(yè)性D、合理性【正確答案】：B21.農(nóng)商銀行需定期對（）進(jìn)行檢查驗證。ATMB、現(xiàn)金設(shè)備CRSD、點鈔機(jī)【正確答案】：B22.銀行保險機(jī)構(gòu)員工履職回避工作要求，因婚姻、職務(wù)變化等新形成任職回避關(guān)系的，本人應(yīng)在（）天內(nèi)向所在單位報告，并在6個月內(nèi)完成任職回避調(diào)整。在任職回避調(diào)整到位前，必須嚴(yán)格實行業(yè)務(wù)回避。A、10B、20C、30D、60【正確答案】：C解析：

這道題考察的是對銀行保險機(jī)構(gòu)員工履職回避工作要求的了解。根據(jù)相關(guān)規(guī)定，員工因婚姻、職務(wù)變化等原因新形成任職回避關(guān)系的，需要在一定時間內(nèi)向所在單位報告，并完成任職回避調(diào)整。具體到這個時間，規(guī)定是30天內(nèi)報告，6個月內(nèi)完成調(diào)整。因此，正確答案是C，即30天。23.印鑒卡上預(yù)留印鑒必須蓋正，不可壓線、重影、沾污、交叉，保證印模清晰，同一枚印章不得重復(fù)加蓋，每聯(lián)印鑒卡背面必須加蓋（）。A、公章B、財務(wù)章C、個人名章D、稅務(wù)章【正確答案】：A24.對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實際管理情況的，上級行應(yīng)進(jìn)行專門研究，及時（）。A、制訂或修訂B、制訂或修改C、制訂或修正D、制訂或刪除【正確答案】：A25.柜面電子印章機(jī)構(gòu)維護(hù)中農(nóng)商銀行法人機(jī)構(gòu)全稱和分支機(jī)構(gòu)要與（）批準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)名稱一致。A、經(jīng)營許可證B、組織代碼證C、營業(yè)執(zhí)照D、金融許可證【正確答案】：D26.批量代發(fā)、代扣戶必須是本系統(tǒng)內(nèi)的（），否則不允許辦理。A、個人結(jié)算戶B、個人儲蓄戶C、定期存折D、定期存單【正確答案】：A27.反洗錢信息系統(tǒng)在綜合分析風(fēng)險要素信息的基礎(chǔ)上，根據(jù)客戶風(fēng)險等級總分，將客戶劃分為高風(fēng)險、次高風(fēng)險、一般風(fēng)險、較低風(fēng)險、低風(fēng)險五個風(fēng)險等級。其中：一般風(fēng)險為（）"A、20分<客戶洗錢風(fēng)險等級總分≤40分，B、40分<客戶洗錢風(fēng)險等級總分≤70分，C、70分<客戶洗錢風(fēng)險等級總分≤90分，D、90分<客戶洗錢風(fēng)險等級總分≤100分，"【正確答案】：B解析：

這道題考察的是對反洗錢信息系統(tǒng)中客戶風(fēng)險等級劃分的理解。在反洗錢工作中，系統(tǒng)會根據(jù)客戶的風(fēng)險要素信息綜合計算出一個風(fēng)險等級總分，并據(jù)此將客戶劃分為不同的風(fēng)險等級。其中，一般風(fēng)險等級對應(yīng)的客戶洗錢風(fēng)險等級總分范圍是40分到70分之間，包含40分但不包含70分。因此，選項B“40分<客戶洗錢風(fēng)險等級總分≤70分”是正確的。28.商業(yè)銀行應(yīng)至少（）對銀行賬簿利率風(fēng)險管理相關(guān)內(nèi)控機(jī)制開展評估，及時完善內(nèi)控制度。A、每月B、每季度C、每半年D、每年【正確答案】：D解析：

這道題考察的是對商業(yè)銀行風(fēng)險管理內(nèi)控機(jī)制評估頻率的了解。根據(jù)銀行業(yè)監(jiān)管要求和風(fēng)險管理實踐，商業(yè)銀行需要定期對其銀行賬簿利率風(fēng)險管理相關(guān)的內(nèi)控機(jī)制進(jìn)行評估，以確保其有效性和適應(yīng)性。按照通行的做法和監(jiān)管要求，這種評估的頻率通常是每年至少一次。因此，正確答案是D，即每年。29.全系統(tǒng)應(yīng)履行反洗錢宣傳義務(wù)，積極開展反洗錢內(nèi)外部宣傳工作，至少（）開展一次面向自身客戶以及社會公眾的反洗錢集中宣傳活動，及時匯總報告宣傳工作成果。A、每月B、每季C、每年D、半年【正確答案】：C30.農(nóng)商銀行在提交可疑交易報告后，要對可疑交易報告所涉客戶、賬戶及交易進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測，仍不能排除洗錢、恐怖融資或其他犯罪活動嫌疑，且經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征沒有發(fā)生顯著變化的，要自上一次提交可疑交易報告之日起每（）提交一次接續(xù)報告。A、2個月B、3個月C、5個月D、半年【正確答案】：B31.（）及其派出機(jī)構(gòu)依照本辦法及有關(guān)法律法規(guī)對商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)實施監(jiān)督管理。A、中國銀監(jiān)會B、中國人民銀行C、中國證監(jiān)會D、中國保監(jiān)會【正確答案】：A解析：

本題考察的是對金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)職責(zé)的理解。在中國，不同的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)管不同類型的金融機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)。根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，中國銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對商業(yè)銀行及其業(yè)務(wù)，包括保理業(yè)務(wù)，進(jìn)行監(jiān)督管理。因此，針對商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)是中國銀監(jiān)會。32.農(nóng)商銀行要對名單開展實時監(jiān)測，并覆蓋所有業(yè)務(wù)條線和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié);監(jiān)控名單調(diào)整時，反洗錢系統(tǒng)將對所有客戶以及上溯（）年內(nèi)的交易開展回溯性排查，農(nóng)商銀行要按照有關(guān)規(guī)定提交可疑交易報告。A、一B、二C、三D、五【正確答案】：C解析：

這道題考察的是對農(nóng)商銀行反洗錢監(jiān)控規(guī)定的了解。根據(jù)反洗錢相關(guān)法規(guī)，金融機(jī)構(gòu)需要對特定名單進(jìn)行實時監(jiān)測，并覆蓋所有業(yè)務(wù)。在名單調(diào)整時，需要對所有客戶及上溯一定年限內(nèi)的交易進(jìn)行回溯性排查。這個回溯的年限是解題的關(guān)鍵。根據(jù)我所知，這個年限通常為三年，以符合反洗錢監(jiān)控的要求。因此，正確答案是C。33.（）應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行董事會決議，并將執(zhí)行情況及時報告董事會A、獨(dú)立董事B、董事長C、行長D、執(zhí)行董事【正確答案】：D解析：

這道題考察的是對公司治理結(jié)構(gòu)及其職責(zé)的理解。在董事會決策后，需要有人負(fù)責(zé)執(zhí)行這些決策，并將執(zhí)行情況反饋給董事會。根據(jù)公司治理的常規(guī)結(jié)構(gòu)，執(zhí)行董事是負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會決議并報告執(zhí)行情況的合適人選。獨(dú)立董事主要負(fù)責(zé)提供獨(dú)立意見，董事長是董事會的領(lǐng)導(dǎo)，而行長通常指銀行的高級管理人員，他們并不直接負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會決議并報告。因此，根據(jù)這些職責(zé)分配，答案是D，即執(zhí)行董事。34.（）負(fù)責(zé)全省農(nóng)商銀行柜面印章管理平臺監(jiān)控A、省聯(lián)社系統(tǒng)管理員B、農(nóng)商銀行管理員C、營業(yè)機(jī)構(gòu)管理員D、營業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)元【正確答案】：A35.農(nóng)商銀行總部對其營業(yè)機(jī)構(gòu)，發(fā)起的業(yè)務(wù)授權(quán)申請進(jìn)行集中式處理和審批的專業(yè)機(jī)構(gòu)是（）A、主管授權(quán)B、遠(yuǎn)程集中授權(quán)C、本地授權(quán)D、柜員相互授權(quán)【正確答案】：B36.（）用于加蓋在簽發(fā)的銀行匯票、銀行承兌匯票等票據(jù)上，以及持有的銀行承兌匯票辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)時作背書轉(zhuǎn)讓上。A、華東三省一市匯票專用章B、本票專用章C、信用證專用章D、匯票專用章【正確答案】：D37.全系統(tǒng)要賦予反洗錢管理部門、業(yè)務(wù)條線部門、審計部門及洗錢風(fēng)險管理人員充足的資源和授權(quán)，在組織架構(gòu)、管理流程等方面確保其工作履職的（）。A、全面性B、匹配性C、獨(dú)立性D、有效性【正確答案】：C38.對公活期存款包括普通對公活期存款、（）。A、一天通知存款B、七天通知存款C、單位協(xié)定存款D、大額存款【正確答案】：C39.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)負(fù)債穩(wěn)定性管理，確保負(fù)債總量適度、來源穩(wěn)定、結(jié)構(gòu)多元、期限匹配;完善流動性風(fēng)險應(yīng)對預(yù)案，定期開展（）;加強(qiáng)向央行的報告溝通，運(yùn)用"臨時流動性便利"等工具，滿足流動性需求。A、資產(chǎn)流動性壓力測試B、負(fù)債流動性壓力測試C、流動性風(fēng)險壓力測試【正確答案】：C40.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接到人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)協(xié)助查詢需求后，應(yīng)當(dāng)及時辦理。能夠現(xiàn)場辦理完畢的，應(yīng)當(dāng)現(xiàn)場辦理并反饋。如無法現(xiàn)場辦理完畢，對于查詢單位或者個人開戶銷戶信息、存款余額信息的，原則上應(yīng)當(dāng)在（）個工作日以內(nèi)反饋。A、一B、二C、三D、五【正確答案】：C解析：

這道題考察的是對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢相關(guān)規(guī)定的了解。根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在接到協(xié)助查詢需求時，需按規(guī)定時限反饋。對于查詢單位或個人開戶銷戶信息、存款余額信息，若無法現(xiàn)場辦理完畢，原則上應(yīng)在三個工作日以內(nèi)反饋。因此，正確答案為C。41.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要落實案防主體責(zé)任和第一責(zé)任人的責(zé)任，實行案防目標(biāo)責(zé)任制和（）負(fù)責(zé)制，建立清晰明確的內(nèi)部案防工作責(zé)任體系。A、一把手B、單位C、行長D、董事長【正確答案】：A解析：

這道題考察的是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防責(zé)任體系的知識。在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)中，為了強(qiáng)化案防工作，需要明確各級責(zé)任，其中“一把手”通常指的是機(jī)構(gòu)的主要負(fù)責(zé)人，是案防工作的第一責(zé)任人。實行案防目標(biāo)責(zé)任制和“一把手”負(fù)責(zé)制，有助于建立清晰明確的內(nèi)部案防工作責(zé)任體系。因此，A選項“一把手”是正確答案。42.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（）承擔(dān)全面風(fēng)險管理的最終責(zé)任A、董事會B、董事長C、監(jiān)事會D、監(jiān)事長【正確答案】：A43.單筆金額超過凈資產(chǎn)5%的重大關(guān)聯(lián)交易商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)在事項發(fā)生后（）個工作日內(nèi)向金融監(jiān)管局報告A、5B、3C、10D、7【正確答案】：C解析：

這道題考察的是對商業(yè)保理企業(yè)監(jiān)管規(guī)定的了解。根據(jù)相關(guān)的金融監(jiān)管政策，商業(yè)保理企業(yè)在發(fā)生單筆金額超過凈資產(chǎn)5%的重大關(guān)聯(lián)交易后，有義務(wù)在規(guī)定的時間內(nèi)向金融監(jiān)管局報告。具體來說，這個報告時限是10個工作日內(nèi)。因此，正確答案是C，即10個工作日內(nèi)。44.商業(yè)銀行代理銷售的保險產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)符合（）保險產(chǎn)品審批備案管理的有關(guān)要求。A、中國人民銀行B、中國銀保監(jiān)會C、國務(wù)院D、中國證券協(xié)會【正確答案】：B45.客戶通過農(nóng)商銀行開立的賬戶或者境內(nèi)銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（）報告？A、開戶行B、付款行C、收款行D、收單機(jī)構(gòu)【正確答案】：A46.農(nóng)商銀行（）負(fù)責(zé)對本行洗錢風(fēng)險自評估工作中的重大事項進(jìn)行決策。A、董事會B、監(jiān)事會C、高級管理層D、風(fēng)險管理委員會【正確答案】：C解析：

這道題考察的是農(nóng)商銀行內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)及其職責(zé)。在農(nóng)商銀行的組織架構(gòu)中，不同層級和部門承擔(dān)著不同的職責(zé)。具體到洗錢風(fēng)險自評估工作的重大事項決策，這通常是由負(fù)責(zé)執(zhí)行和管理的高級管理層來負(fù)責(zé)的。董事會雖然負(fù)責(zé)制定戰(zhàn)略和監(jiān)督，但在此類具體操作層面，決策權(quán)通常在高級管理層。監(jiān)事會主要負(fù)責(zé)監(jiān)督，而風(fēng)險管理委員會則專注于風(fēng)險管理策略的制定，不直接涉及此類具體決策。因此，正確答案是C，即高級管理層。47.對系統(tǒng)自動提取的大額交易，農(nóng)商銀行要在交易發(fā)生后（）個工作日內(nèi)完成交易要素補(bǔ)錄和大額案例審核工作。A、2B、3C、5D、7【正確答案】：A48.嚴(yán)禁不執(zhí)行（）在監(jiān)控下清點自助設(shè)備。A、單人B、雙人C、三人D、四人【正確答案】：B49.銀業(yè)金融機(jī)構(gòu)要充分發(fā)揮自身在構(gòu)建案件風(fēng)險防線中的主體作用，（）作為案防工作監(jiān)督第一責(zé)任人。A、會計主管B、董事長C、行長D、監(jiān)事長【正確答案】：B解析：

這道題考察的是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)中不同職位的職責(zé)。在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)中，構(gòu)建案件風(fēng)險防線是一個重要的任務(wù)，每個職位都有其特定的職責(zé)。根據(jù)銀行業(yè)的管理結(jié)構(gòu)和職責(zé)分配，董事長是負(fù)責(zé)監(jiān)督整個機(jī)構(gòu)運(yùn)營的最高級別管理人員，包括案防工作的監(jiān)督。會計主管主要負(fù)責(zé)財務(wù)管理和會計工作，行長負(fù)責(zé)日常運(yùn)營，監(jiān)事長則主要負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會和高級管理層的行為，但不特指案防工作的監(jiān)督。因此，董事長作為案防工作監(jiān)督的第一責(zé)任人是合理的。50.商業(yè)銀行保險銷售從業(yè)人員只限于通過（）家商業(yè)銀行進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記。A、5B、2C、1D、3【正確答案】：C51.（）是本機(jī)構(gòu)風(fēng)險防范的第一責(zé)任人;A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)B、單位C、行長D、董事長【正確答案】：A解析：

這道題考察的是對金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險管理責(zé)任的理解。在金融機(jī)構(gòu)中，風(fēng)險防范的責(zé)任體系是明確的，其中“第一責(zé)任人”的界定是關(guān)鍵。根據(jù)金融機(jī)構(gòu)的管理結(jié)構(gòu)和職責(zé)分配，通常將高級管理層或法人機(jī)構(gòu)視為風(fēng)險防范的首要負(fù)責(zé)方。在此情境下，“銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)”作為整體，代表了其法人實體及高級管理層的責(zé)任，是風(fēng)險防范策略的制定和執(zhí)行主體。因此，A選項“銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)”是正確的，它涵蓋了整個機(jī)構(gòu)的風(fēng)險防范責(zé)任。52.銀行理財產(chǎn)品投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的余額，不得超過理財產(chǎn)品凈資產(chǎn)的（）A、35%B、40%C、45%D、50%【正確答案】：A53.暫時保留的（）用于加蓋在對外辦理的存單、存折、定期一本通及簽發(fā)單位定期存單、單位定期存款證實書上。A、單折專用章B、本票專用章C、信用證專用章D、匯票專用章【正確答案】：A解析：

這道題考察的是銀行業(yè)務(wù)中印章的使用規(guī)定。在銀行辦理存單、存折、定期一本通及簽發(fā)單位定期存單、單位定期存款證實書等業(yè)務(wù)時，需要加蓋特定的印章以確認(rèn)業(yè)務(wù)的正式性和有效性。根據(jù)銀行業(yè)務(wù)操作規(guī)范，這類業(yè)務(wù)通常使用“單折專用章”進(jìn)行加蓋，以證明業(yè)務(wù)的真實性和有效性。因此，正確答案是A，即“單折專用章”。54.商業(yè)銀行應(yīng)將銀行賬簿利率風(fēng)險納入內(nèi)部審計，向（）提交審計報告，并及時報送銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。A、董事會B、監(jiān)事會C、股東大會D、總經(jīng)理【正確答案】：A解析：

這道題考察的是商業(yè)銀行內(nèi)部管理和治理結(jié)構(gòu)的知識。根據(jù)商業(yè)銀行的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理原則，銀行賬簿利率風(fēng)險作為重要風(fēng)險之一，需要納入內(nèi)部審計范疇。審計報告通常應(yīng)向最高決策機(jī)構(gòu)提交，以便其了解風(fēng)險狀況并作出相應(yīng)決策。在商業(yè)銀行的治理結(jié)構(gòu)中，董事會是最高決策機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)監(jiān)督銀行的整體運(yùn)營和風(fēng)險管理。因此，審計報告應(yīng)向董事會提交，選項A正確。55.（）用于加蓋在簽發(fā)的銀行本票業(yè)務(wù)中涉及的相關(guān)憑證上。A、華東三省一市匯票專用章B、本票專用章C、信用證專用章D、匯票專用章【正確答案】：B56.企業(yè)銀行結(jié)算賬戶，自（）即可辦理收付款業(yè)務(wù)。A、三個工作日B、五個工作日C、開立之日D、七個工作日【正確答案】：C57.因通訊故障等客觀原因不能辦理通存通兌業(yè)務(wù)時，通存通兌機(jī)構(gòu)柜面人員需向客戶做好解釋疏導(dǎo)工作，并及時（），同時組織相關(guān)人員盡快排除故障。A、自行維修B、上報省聯(lián)社C、逐級上報D、上報法人行分管領(lǐng)導(dǎo)【正確答案】：C58.未經(jīng)（）批準(zhǔn)，任何單位或者個人不得設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動。A、人民銀行B、銀行業(yè)協(xié)會C、中國銀監(jiān)會D、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)【正確答案】：D59.當(dāng)收繳人對假幣存在異議時，農(nóng)商銀行要告知被收繳人可在自收繳之日起（）個工作日內(nèi)，向中國人民銀行授權(quán)的機(jī)構(gòu)申請鑒定。A、2B、3C、4D、5【正確答案】：B60.非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣（）的款項劃轉(zhuǎn)。A、100萬元及以上B、200萬元及以上C、300萬元及以上D、500萬元及以上【正確答案】：B61.對代理個人客戶開立結(jié)算賬戶的，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)落實現(xiàn)行監(jiān)管制度"（）"的相關(guān)要求。A、上門核實B、提供授權(quán)委托書C、聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實D、合規(guī)性【正確答案】：C62.目前尚未使用綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，仍采用手工記賬、手工對賬方式的，要從流程設(shè)計、業(yè)務(wù)管理、（）和監(jiān)控設(shè)施方面加大防控力度。A、事后監(jiān)督B、事前檢查C、事中檢查D、常規(guī)檢查【正確答案】：A解析：

本題考察的是對業(yè)務(wù)流程管理中防控措施的理解。在沒有使用綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，仍依賴手工記賬和對賬的情況下，防控風(fēng)險尤為重要。流程設(shè)計、業(yè)務(wù)管理、事后監(jiān)督和監(jiān)控設(shè)施是構(gòu)成有效防控的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。事后監(jiān)督是對已完成業(yè)務(wù)進(jìn)行核查，確保無誤，是防控風(fēng)險的重要一環(huán)。事前檢查雖重要，但題目強(qiáng)調(diào)的是在已有手工記賬和對賬基礎(chǔ)上的防控，故A項“事后監(jiān)督”更為貼切。事中檢查通常嵌入業(yè)務(wù)流程中，而本題強(qiáng)調(diào)的是流程外的防控措施。常規(guī)檢查則較為寬泛，不特指某一防控環(huán)節(jié)。因此，結(jié)合題目語境和業(yè)務(wù)流程管理的常識，A項“事后監(jiān)督”是正確答案。63.商業(yè)銀行應(yīng)加大對員工異常行為的監(jiān)督力度，建立對員工異常行為的（）。A、行為排查制度B、內(nèi)部舉報制度C、行為管理制度D、內(nèi)控管理制度【正確答案】：B64.銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全（）機(jī)制，確保聯(lián)網(wǎng)核查和各項規(guī)定業(yè)務(wù)的正常、合規(guī)開展。A、內(nèi)控管理B、聯(lián)網(wǎng)核查應(yīng)急C、合規(guī)管理D、客戶身份識別【正確答案】：B65.柜面印章管理平臺憑證種類的建立可分為省聯(lián)社建立和（）自建兩種模式。A、各農(nóng)商銀行B、營業(yè)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點C、網(wǎng)點柜員D、農(nóng)商銀行部門【正確答案】：A66.檢查組應(yīng)當(dāng)提前或進(jìn)場時向被查機(jī)構(gòu)發(fā)出（）檢查通知，組織召開進(jìn)點會談，并向被查機(jī)構(gòu)提出配合檢查工作的要求。A、口頭B、書面C、電子D、電話【正確答案】：B解析：

本題考察的是對檢查流程中通知形式的理解。在正式的檢查流程中，為了確保信息的準(zhǔn)確性和可追溯性，通常會采用正式且可記錄的方式發(fā)出檢查通知。根據(jù)行業(yè)慣例和法規(guī)要求，書面通知是最常見且符合規(guī)范的方式?？陬^、電子或電話通知雖然便捷，但在正式性和證據(jù)留存方面存在不足。因此，正確答案是B，即書面通知。67.各保險公司、保險資產(chǎn)管理公司法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每季度結(jié)束后（）個工作日內(nèi)，按照規(guī)定的模板通過互聯(lián)網(wǎng)"保險監(jiān)管專項數(shù)據(jù)采集平臺"向銀保監(jiān)會報送協(xié)助查證洗錢案件信息。A、5B、10C、15D、20【正確答案】：B68.獨(dú)立董事和董事會專門委員會主任委員每年在商業(yè)銀行工作的時間不得少于（）個工作日。A、5B、10C、15D、30【正確答案】：C69.銀行保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對下列屬于職責(zé)范圍的信訪事項應(yīng)當(dāng)予以受理，并在收到完備材料之日起（）日內(nèi)向信訪人出具受理告知書。A、15日B、7日C、30日D、60日【正確答案】：A解析：

本題考察的是對銀行保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)信訪事項處理流程的了解。根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，銀行保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在收到完備材料后，需在規(guī)定時間內(nèi)向信訪人出具受理告知書。這一時間限制是15日，體現(xiàn)了行政效率和對信訪人權(quán)益的及時響應(yīng)。因此，正確答案為A。70.每日業(yè)務(wù)截止前半小時，仍存在查而未復(fù)或退回申請未應(yīng)答的，應(yīng)在業(yè)務(wù)截止前或最遲于下一個工作日（）前按規(guī)范格式進(jìn)行查復(fù)和應(yīng)答A、8：00B、9：00C、10：00D、11：00【正確答案】：D解析：

這道題考察的是對銀行業(yè)務(wù)處理時間規(guī)定的了解。在銀行業(yè)務(wù)中，對于每日業(yè)務(wù)截止前半小時仍未處理的查詢或退回申請，有明確的時間要求來進(jìn)行查復(fù)和應(yīng)答。根據(jù)銀行業(yè)的相關(guān)規(guī)定和慣例，這個時間點通常被設(shè)定為下一個工作日的11:00前，以確保業(yè)務(wù)的及時處理和客戶服務(wù)的連續(xù)性。因此，正確答案是D。71.省聯(lián)社統(tǒng)一規(guī)定的實物印章包括業(yè)務(wù)公章、結(jié)算專用章、貸款合同專用章、個人名章、單折專用章、業(yè)務(wù)清訖章等。其中單折專用章、業(yè)務(wù)清訖章暫時保留，待新核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線后采用（）替代。A、單折專用章B、本票專用章C、電子專用章D、匯票專用章【正確答案】：C解析：

這道題考察的是對省聯(lián)社關(guān)于實物印章管理規(guī)定的了解。根據(jù)省聯(lián)社的規(guī)定，實物印章包括多種，其中單折專用章和業(yè)務(wù)清訖章在新核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線后將采用替代方式?？紤]到當(dāng)前銀行業(yè)務(wù)數(shù)字化趨勢，電子印章是替代實物印章的合理選擇。選項A重復(fù)了題目中提到的“單折專用章”，顯然不是替代方案。選項B的“本票專用章”和選項D的“匯票專用章”均為特定業(yè)務(wù)使用的印章，不符合廣泛替代實物印章的語境。選項C“電子專用章”則符合銀行業(yè)務(wù)數(shù)字化的發(fā)展趨勢，是合理的替代方案。因此，正確答案是C。72.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的變更、終止，以及業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)品種，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在自收到申請文件之日起（）個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書面決定;決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。A、1B、3C、6D、12【正確答案】：B73.各行高管人員要分工合作，一級抓一級，并注意對基層的（），到問題多的地方去，深入調(diào)查研究，幫助基層解決問題。A、抽查B、檢查C、抽檢D、排查【正確答案】：C74.對于因老弱病殘、出現(xiàn)意外事件等特殊原因無法辦理須由客戶本人親自辦理業(yè)務(wù)的特殊客戶，商業(yè)銀行可研究開發(fā)離行式識別驗證方式，做好柜臺延伸服務(wù)，必要時（）。A、允許代理辦理B、視頻辦理業(yè)務(wù)C、提供上門服務(wù)D、提供公正書辦理業(yè)務(wù)【正確答案】：C75.嚴(yán)格落實案件處置制度要求，及時、準(zhǔn)確報送案件（）A、風(fēng)險信息B、風(fēng)險信號C、風(fēng)險因素D、風(fēng)險原因【正確答案】：A解析：

這道題考察的是對案件處置制度要求的理解。在案件管理和處置過程中，及時、準(zhǔn)確地報送相關(guān)信息是至關(guān)重要的。根據(jù)制度要求，報送的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)具體、明確，能夠反映案件的本質(zhì)和潛在影響。選項A“風(fēng)險信息”是一個綜合性的表述，它涵蓋了案件中可能涉及的各種風(fēng)險，包括風(fēng)險的具體內(nèi)容、影響范圍、可能后果等，是制度要求中需要報送的核心內(nèi)容。選項B“風(fēng)險信號”更多指的是風(fēng)險的預(yù)警或跡象，可能不夠具體和全面。選項C“風(fēng)險因素”指的是導(dǎo)致風(fēng)險發(fā)生的各種因素，它更多關(guān)注風(fēng)險的原因，而不是風(fēng)險本身。選項D“風(fēng)險原因”則更側(cè)重于解釋風(fēng)險為何會發(fā)生，同樣沒有直接回應(yīng)制度要求中需要報送的具體風(fēng)險信息。綜上所述，根據(jù)案件處置制度的要求，及時、準(zhǔn)確報送的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)是能夠全面反映案件風(fēng)險的信息，因此選項A“風(fēng)險信息”是最符合題意的答案。76.柜員簽發(fā)重要空白憑證時，（）使用，逐份銷號;填錯憑證，加蓋戳記、注明號碼，集中銷毀;營業(yè)終了必須全部入庫，并進(jìn)行核對，保證賬實相符。A、順序編號B、可跳號C、可選號D、隨意【正確答案】：A解析：

這道題考察的是對銀行業(yè)務(wù)操作規(guī)范的理解。在銀行業(yè)務(wù)中，重要空白憑證的管理非常嚴(yán)格，以確保憑證的合法性和可追溯性。根據(jù)銀行業(yè)務(wù)操作規(guī)范，柜員簽發(fā)重要空白憑證時，必須按順序編號使用，并逐份銷號。這是為了防止憑證的濫用和誤用，確保每份憑證都能被準(zhǔn)確追蹤。因此，選項A“順序編號”是正確的。其他選項如B“可跳號”、C“可選號”、D“隨意”都違反了銀行業(yè)務(wù)操作規(guī)范，因此是錯誤的。77.（）用于加蓋在簽發(fā)的信用證上A、華東三省一市匯票專用章B、本票專用章C、信用證專用章D、匯票專用章【正確答案】：C78.農(nóng)商銀行反假宣傳要堅持日常宣傳和集中宣傳相結(jié)合，集中宣傳每年不得少于（）次，A、1B、5C、8D、12【正確答案】：A79.農(nóng)商銀行在銷售結(jié)構(gòu)性存款時，單一投資者的銷售起點金額不得低于（）萬元人民幣(或等值外幣);A、0.5B、1C、2D、5【正確答案】：B解析：

這道題考察的是對農(nóng)商銀行銷售結(jié)構(gòu)性存款時起點金額的了解。根據(jù)中國銀行保險監(jiān)督管理委員會的相關(guān)規(guī)定，農(nóng)商銀行在銷售結(jié)構(gòu)性存款時，對單一投資者的銷售起點金額有明確的要求。具體來說，這一金額不得低于1萬元人民幣（或等值外幣）。因此，根據(jù)這一知識點，我們可以確定正確答案為B選項。80.對于不屬于銀行保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)處理的舉報，應(yīng)當(dāng)在收到舉報之日起（）日內(nèi)書面告知舉報人向有權(quán)機(jī)關(guān)提出。A、7B、10C、15D、30【正確答案】：C解析：

本題考察的是對銀行保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)處理舉報流程的了解。根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，對于不屬于銀行保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)職責(zé)范圍的舉報，該機(jī)構(gòu)需要在一定期限內(nèi)書面告知舉報人向有權(quán)機(jī)關(guān)提出。具體到這個期限，根據(jù)規(guī)定是15日內(nèi)，因此選項C“15”是正確答案。81.商業(yè)銀行辦理單保理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)在保理合同中原則上要求（）開立用于應(yīng)收賬款回籠的保理專戶等相關(guān)賬戶。A、賣方B、買方C、賣方和買方D、賣方或買方【正確答案】：A82.網(wǎng)絡(luò)查控由省聯(lián)社和有權(quán)機(jī)關(guān)采用"（）的模式聯(lián)網(wǎng)，統(tǒng)一代理農(nóng)商銀行協(xié)助辦理。A、點對點B、面對面C、線對線D、總對總【正確答案】：D83.在投資冷靜期內(nèi)，如果投資者改變決定，農(nóng)商銀行應(yīng)當(dāng)遵從投資者意愿，解除已簽訂的銷售文件，并及時退還投資者的（）投資款項。A、部分B、全部C、扣除手續(xù)費(fèi)后D、百分之八十【正確答案】：B84.下列說法不正確的是（）A、各級監(jiān)管機(jī)構(gòu)要會同有關(guān)部門強(qiáng)化地方政府債務(wù)全口徑監(jiān)測，指導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)配合推進(jìn)融資平臺轉(zhuǎn)型，明晰債權(quán)債務(wù)關(guān)系，防范債權(quán)懸空風(fēng)險。B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要緊盯列入預(yù)警范圍的潛在高風(fēng)險地區(qū)，推動制定中長期債務(wù)風(fēng)險化解規(guī)劃，有效應(yīng)對局部風(fēng)險。C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要依法合規(guī)開展專項建設(shè)基金、政府與社會資本合作、政府購買服務(wù)等新型業(yè)務(wù)模式，明確各方權(quán)利義務(wù)關(guān)系，通過各種方式異化形成違規(guī)政府性債務(wù)?！菊_答案】：C85.農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起（）個月內(nèi)開業(yè)。A、3B、6C、9D、12【正確答案】：B86.銀行保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法律法規(guī)、合同約定，公平公正作出處理決定，對于事實清楚、爭議情況簡單的消費(fèi)投訴，應(yīng)當(dāng)自收到消費(fèi)投訴之日起（）日內(nèi)作出處理決定并告知投訴人，情況復(fù)雜的可以延長至30日;情況特別復(fù)雜或者有其他特殊原因的，經(jīng)其上級機(jī)構(gòu)或者總行、總公司高級管理人員審批并告知投訴人，可以再延長30日。A、7B、10C、15D、30【正確答案】：C解析：

這道題考察的是對銀行保險機(jī)構(gòu)處理消費(fèi)投訴時限的了解。根據(jù)《銀行業(yè)保險業(yè)消費(fèi)投訴處理管理辦法》的相關(guān)規(guī)定，銀行保險機(jī)構(gòu)在收到事實清楚、爭議簡單的消費(fèi)投訴后，應(yīng)在一定期限內(nèi)作出處理決定并告知投訴人。這個期限是15日，情況復(fù)雜的可以延長至30日，特別復(fù)雜或有特殊原因的，經(jīng)過審批可以再延長30日。因此，正確答案是C，即15日。87.農(nóng)商銀行（）成員部門負(fù)責(zé)開展各自條線洗錢風(fēng)險自評估工作并編制自評估報告。A、合規(guī)部B、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組C、運(yùn)營部D、內(nèi)審部【正確答案】：B解析：

這道題考察的是農(nóng)商銀行內(nèi)部各部門職責(zé)的理解。在農(nóng)商銀行的組織架構(gòu)中，反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組是專門負(fù)責(zé)洗錢風(fēng)險防控的機(jī)構(gòu)，其職責(zé)涵蓋了洗錢風(fēng)險的識別、評估、監(jiān)控和報告。根據(jù)這一知識點，我們可以判斷，負(fù)責(zé)開展洗錢風(fēng)險自評估工作并編制自評估報告的部門應(yīng)該是反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組。因此，選項B“反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組”是正確答案。88.農(nóng)商銀行內(nèi)部管理過程中代理財稅、受理憑證、假幣確認(rèn)等專項用印，由農(nóng)商銀行或相關(guān)單位刻制方形戳記或采取外部用印?？蓱?yīng)客戶要求蓋相關(guān)（）確認(rèn)。A、單折專用章B、業(yè)務(wù)公章C、業(yè)務(wù)用章D、匯票專用章【正確答案】：B解析：

這道題考察的是對農(nóng)商銀行內(nèi)部管理過程中用印規(guī)定的了解。在農(nóng)商銀行內(nèi)部管理過程中，對于代理財稅、受理憑證、假幣確認(rèn)等專項用印，通常會有明確的印章使用規(guī)定。根據(jù)這些規(guī)定，方形戳記或外部用印的使用是受到嚴(yán)格控制的，并且可以根據(jù)客戶要求蓋相關(guān)業(yè)務(wù)公章進(jìn)行確認(rèn)。因此，正確答案是B，即業(yè)務(wù)公章。89.農(nóng)商銀行在發(fā)生可能對投資者或者結(jié)構(gòu)性存款收益產(chǎn)生重大影響的事件后（）內(nèi)發(fā)布重大事項報告。A、1日B、2日C、3日D、5日【正確答案】：B解析：

這道題考察的是對農(nóng)商銀行在特定情況下發(fā)布重大事項報告時限的了解。根據(jù)銀行業(yè)的相關(guān)規(guī)定，當(dāng)農(nóng)商銀行遇到可能對投資者或結(jié)構(gòu)性存款收益產(chǎn)生重大影響的事件時，需要在規(guī)定的時間內(nèi)向相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告。這個時限通常是2個工作日，以確保信息的及時性和準(zhǔn)確性。因此，正確答案是B，即2日內(nèi)發(fā)布重大事項報告。90.實行遠(yuǎn)程復(fù)核(授權(quán))的銀行，辦理金額超過一定標(biāo)準(zhǔn)的資金匯劃業(yè)務(wù)應(yīng)實行（）(授權(quán))的方式。A、現(xiàn)場審核B、總行審核C、現(xiàn)場審核與遠(yuǎn)程復(fù)核相結(jié)合D、遠(yuǎn)程復(fù)核【正確答案】：C91.重要空白憑證納入（）科目核算，采用（）記賬法，以每份1元人民幣的假定價格，按憑證種類記賬，同時登記重要空白憑證數(shù)量、起訖號碼、出入庫日期等內(nèi)容。營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)立"有價單證及重要空白憑證登記簿"，輔助登記重要空白憑證的領(lǐng)用、調(diào)撥及庫存情況。A、表外、單式B、表外、復(fù)式C、表內(nèi)、單式D、表內(nèi)、復(fù)式【正確答案】：A92.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行個人存款開戶管理有關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格遵循（）以及"了解你的客戶"原則。A、實名開戶B、賬戶實名制C、真實性D、合規(guī)性【正確答案】：B93.農(nóng)商銀行的反洗錢和反恐怖融資年度報告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)覆蓋（）A、本機(jī)構(gòu)總部和全部分支機(jī)構(gòu)B、本機(jī)構(gòu)總部C、全部分支機(jī)構(gòu)D、部分分支機(jī)構(gòu)【正確答案】：A解析：

這道題考察的是對農(nóng)商銀行反洗錢和反恐怖融資年度報告內(nèi)容覆蓋范圍的理解。根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，金融機(jī)構(gòu)的反洗錢和反恐怖融資年度報告需要全面覆蓋其總部及所有分支機(jī)構(gòu)的相關(guān)活動和措施。這是為了確保整個機(jī)構(gòu)的合規(guī)性，并有效監(jiān)控和防止洗錢及恐怖融資活動。因此，報告的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括農(nóng)商銀行總部以及所有分支機(jī)構(gòu)的相關(guān)情況。94.各成員單位要按照規(guī)定與農(nóng)信銀資金清算中心開展業(yè)務(wù)合作，對已與農(nóng)信銀資金清算中心超經(jīng)營范圍的其他電子渠道業(yè)務(wù)合作，要采取有效措施防范和規(guī)避風(fēng)險，同時要進(jìn)一步提高自主研發(fā)和風(fēng)險管控能力建設(shè)，切實防范（）風(fēng)險。A、輿論B、交易C、利率D、法律【正確答案】：D解析：

本題考察的是對金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)合作中風(fēng)險類型的識別。成員單位與農(nóng)信銀資金清算中心合作時，需關(guān)注多種潛在風(fēng)險。題干中提到“超經(jīng)營范圍的其他電子渠道業(yè)務(wù)合作”，這暗示了可能存在合規(guī)性問題，因此需防范的風(fēng)險應(yīng)與合規(guī)性、法律條款相關(guān)。選項A“輿論”風(fēng)險，通常關(guān)聯(lián)于公眾意見和媒體報道，與題干描述的業(yè)務(wù)合作性質(zhì)不符。選項B“交易”風(fēng)險，雖然金融業(yè)務(wù)中常見，但題干強(qiáng)調(diào)的是超經(jīng)營范圍的合作，更偏向于合規(guī)性，而非交易過程的風(fēng)險。選項C“利率”風(fēng)險，主要涉及市場利率變動對金融機(jī)構(gòu)的影響，與題干描述的合作風(fēng)險和合規(guī)性不直接相關(guān)。選項D“法律”風(fēng)險，直接關(guān)聯(lián)于超經(jīng)營范圍的合作，因為此類合作可能違反相關(guān)法律法規(guī)，導(dǎo)致法律糾紛或處罰。綜上所述，根據(jù)題干描述和選項分析，最符合題意的風(fēng)險類型是“法律”風(fēng)險，因此答案為D。95.指紋驗證管理是指利用指紋系統(tǒng)對各業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作員進(jìn)行（）管理，完成操作員驗證身份的過程。A、業(yè)務(wù)B、操作C、姓名D、身份【正確答案】：D96.銀行保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到舉報之日起（）日內(nèi)審查決定是否受理，并書面告知舉報人。A、7B、15C、10D、30【正確答案】：B解析：

本題考察的是對銀行保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)處理舉報的時間規(guī)定的了解。根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，銀行保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在收到舉報后，需要在一定期限內(nèi)審查并決定是否受理，同時需書面告知舉報人。這個期限是15日，因此選項B“15”是正確答案。97.如遇有大額通存通兌網(wǎng)絡(luò)資金差錯，錯賬機(jī)構(gòu)應(yīng)立即與開戶機(jī)構(gòu)聯(lián)系，對客戶賬戶進(jìn)行（），并積極與客戶聯(lián)系追回差錯款項。A、凍結(jié)B、控制C、久懸D、余額控制【正確答案】：D98.<中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于加大防范操作風(fēng)險工作力度的通知>是（）文。A、銀監(jiān)發(fā)【2005】1號B、銀監(jiān)發(fā)【2005】17號C、銀監(jiān)發(fā)【2005】7號D、銀監(jiān)發(fā)【2005】10號【正確答案】：B解析：

這道題考查對特定文件編號的記憶。在銀行業(yè)監(jiān)管的相關(guān)規(guī)定中，不同的通知文件有各自特定的編號。<中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于加大防范操作風(fēng)險工作力度的通知>的編號是銀監(jiān)發(fā)【2005】17號，需要對這類重要的監(jiān)管文件編號有準(zhǔn)確的了解和記憶。99.按照參與保理服務(wù)的保理機(jī)構(gòu)個數(shù)，分為（）保理和（）保理。A、單多B、奇數(shù)偶數(shù)C、一方雙方D、單雙【正確答案】：D100.農(nóng)商銀行要以（）為一個周期，對全行業(yè)務(wù)人員開展反假貨幣輪訓(xùn)。A、一年B、二年C、三年D、五年【正確答案】：C1.加強(qiáng)金融消費(fèi)者保護(hù)行為的是（）A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照風(fēng)險匹配原則，嚴(yán)格區(qū)分公募與私募、批發(fā)與零售、自營與代客等不同產(chǎn)品類型，充分披露產(chǎn)品信息和揭示風(fēng)險，將投資者分層管理落到實處。B、只有面向高資產(chǎn)凈值、私人銀行和機(jī)構(gòu)客戶發(fā)行的銀行理財產(chǎn)品，可投資于境內(nèi)二級市場股票、未上市企業(yè)股權(quán)等權(quán)益類資產(chǎn)。C、理財產(chǎn)品宣傳及銷售人員產(chǎn)品營銷推介時，應(yīng)真實、全面介紹產(chǎn)品的性質(zhì)和特征，明確告知是本機(jī)構(gòu)產(chǎn)品還是其他機(jī)構(gòu)產(chǎn)品、是保本產(chǎn)品還是非保本產(chǎn)品、是有固定收益的產(chǎn)品還是沒有固定收益的產(chǎn)品。D、不得誤導(dǎo)客戶購買與其風(fēng)險承受能力不相匹配的理財產(chǎn)品，嚴(yán)格落實“雙錄”要求，做到“賣者盡責(zé)”基礎(chǔ)上的“買者自負(fù)”，切實保護(hù)投資者合法權(quán)益?！菊_答案】：ABCD解析：

這道題考察金融消費(fèi)者保護(hù)的相關(guān)知識。金融機(jī)構(gòu)需遵循風(fēng)險匹配原則，區(qū)分產(chǎn)品類型，充分披露信息，實施投資者分層管理。理財產(chǎn)品需明確投資范圍，銷售人員需真實全面介紹產(chǎn)品性質(zhì)，不誤導(dǎo)客戶，確?！百u者盡責(zé)，買者自負(fù)”，均屬加強(qiáng)金融消費(fèi)者保護(hù)行為。2.綜合前端業(yè)務(wù)授權(quán)應(yīng)遵循的原則有（）A、風(fēng)險可控原則B、分類施策原則C、兼顧效率原則D、依法保密原則【正確答案】：ABCD3.重要空白憑證管理員因崗位變動需辦理移交，應(yīng)列明交接清單，經(jīng)（）共同清點核對無誤后辦理交接手續(xù)。A、移交人B、接收人C、監(jiān)交人D、負(fù)責(zé)人【正確答案】：BC4.各相關(guān)行業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)充分發(fā)揮在消費(fèi)糾紛化解方面的行業(yè)自律作用，協(xié)調(diào)、促進(jìn)其會員單位通過（）等方式妥善處理消費(fèi)糾紛。A、協(xié)商B、調(diào)解C、沖裁D、訴訟【正確答案】：ABCD解析：

這道題考查行業(yè)協(xié)會在消費(fèi)糾紛中的角色和職責(zé)。行業(yè)協(xié)會作為行業(yè)自律組織，需促進(jìn)會員單位妥善解決消費(fèi)糾紛。協(xié)商、調(diào)解是常見的糾紛解決方式，沖裁即仲裁，也是處理糾紛的途徑，訴訟則是法律手段。因此，ABCD均符合題意，是行業(yè)協(xié)會可協(xié)調(diào)、促進(jìn)其會員單位采取的方式。5.以下哪些賬戶不得整體凍結(jié)（）A、銀行間市場交易組織機(jī)構(gòu)B、銀行間市場登記托管結(jié)算機(jī)構(gòu)C、銀行間市場集中清算機(jī)構(gòu)D、金融機(jī)構(gòu)賬戶【正確答案】：ABCD6.票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓，必須具有真實的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系。票據(jù)的取得，必須給付對價。但因（）可以依法無償取得票據(jù)的，不受給付對價的限制。A、稅收B、繼承C、贈與D、支付【正確答案】：ABC7.銀行保險機(jī)構(gòu)要按照（）原則，動態(tài)優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)。"A、資質(zhì)優(yōu)良。B、公平誠信。C、公開透明。D、共謀發(fā)展。

"【正確答案】：AC解析：

這道題考察的是對銀行保險機(jī)構(gòu)股權(quán)結(jié)構(gòu)優(yōu)化原則的理解。在金融行業(yè)，股權(quán)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化需遵循特定原則。資質(zhì)優(yōu)良確保投資者具備必要實力和信譽(yù)，公開透明則保證股權(quán)變動的信息公開，便于監(jiān)管和市場判斷。這兩點均符合動態(tài)優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)的要求。公平誠信是商業(yè)行為的一般原則，并不特指股權(quán)結(jié)構(gòu)優(yōu)化。共謀發(fā)展雖聽起來積極，但缺乏具體指向性，不適用于此專業(yè)場景。8.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要確立符合本機(jī)構(gòu)整體發(fā)展戰(zhàn)略的操作風(fēng)險管理組織架構(gòu)和體系，充分發(fā)揮（）、（）、（）三道防線作用，大力提升內(nèi)控管理水平，強(qiáng)化對分支機(jī)構(gòu)和基層網(wǎng)點的風(fēng)險管控A、案件防控B、業(yè)務(wù)管理C、風(fēng)險合規(guī)D、內(nèi)部審計【正確答案】：BCD解析：

這道題考察的是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險管理架構(gòu)的理解。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)需構(gòu)建符合自身發(fā)展戰(zhàn)略的風(fēng)險管理架構(gòu)，這通常包括業(yè)務(wù)管理、風(fēng)險合規(guī)和內(nèi)部審計三道關(guān)鍵防線。業(yè)務(wù)管理是第一道防線，直接涉及日常業(yè)務(wù)操作的風(fēng)險控制；風(fēng)險合規(guī)是第二道防線，負(fù)責(zé)確保所有業(yè)務(wù)活動符合法規(guī)要求；內(nèi)部審計則是第三道防線，通過獨(dú)立審查來評估風(fēng)險管理的有效性。這三者共同作用于提升內(nèi)控管理水平，強(qiáng)化對分支機(jī)構(gòu)和基層網(wǎng)點的風(fēng)險管控。而案件防控更多是針對已發(fā)生或潛在案件的處理和預(yù)防，不屬于風(fēng)險管理組織架構(gòu)的核心防線。9.農(nóng)商銀行發(fā)現(xiàn)以下情形及其他交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的，要及時提交可疑交易報告。A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。B、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。C、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。D、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付?！菊_答案】：ABCD10.商業(yè)銀行應(yīng)加大對員工異常行為的監(jiān)督力度，采取以下哪些方式？（）A、建立對員工異常行為的內(nèi)部舉報制度，并可通過問卷調(diào)查、電話回訪等方式向銀行客戶了解銀行員工是否參與民間借貸B、充分利用網(wǎng)絡(luò)、電話等方式建立外部舉報機(jī)制，利用社會力量加強(qiáng)對銀行員工行為的監(jiān)督。C、對于員工手機(jī)采取遠(yuǎn)程監(jiān)控方式，獲取員工行為軌跡D、對于消費(fèi)異常、交友復(fù)雜、有不良嗜好的員工，應(yīng)采取約談、交流、輪崗等適當(dāng)措施防患于未然?！菊_答案】：ACD11.商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)在下列哪些事項發(fā)生后10個工作日內(nèi)向金融監(jiān)管局報告：A、單筆金額超過凈資產(chǎn)3%的重大關(guān)聯(lián)交易B、單筆金額超過凈資產(chǎn)5%的重大債務(wù)C、單筆金額超過凈資產(chǎn)20%的或有負(fù)債D、超過凈資產(chǎn)10%的重大損失或賠償責(zé)任【正確答案】：CD12.全系統(tǒng)要按照（）、（）、（）、（）的原則，妥善保存客戶身份資料、交易記錄及各項反洗錢工作記錄。A、安全B、準(zhǔn)確C、完整D、保密【正確答案】：ABCD13.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定完善（）交易核查制度，對系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)的異常交易或潛在風(fēng)險點，應(yīng)明確核查、反饋和處理工作機(jī)制。A、大額B、異常C、可疑D、重點【正確答案】：BC14.本行服務(wù)價格目錄冊應(yīng)包括（）、（）、（）、（），如有變更應(yīng)及時明示。A、個人業(yè)務(wù)B、對公業(yè)務(wù)C、收費(fèi)項目D、免費(fèi)項目【正確答案】：ABCD15.為了推動理財業(yè)務(wù)規(guī)范運(yùn)作，實現(xiàn)凈值化管理，《辦法》規(guī)定（）A、確保理財產(chǎn)品獨(dú)立性B、強(qiáng)化管理人職責(zé)C、實行凈值化管理D、進(jìn)行期限匹配【正確答案】：ABC16.銀行結(jié)算賬戶是指《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定的()。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶【正確答案】：ABCD17.系統(tǒng)未抓取的新建立業(yè)務(wù)的客戶應(yīng)通過"人工客戶識別"添加至反洗錢系統(tǒng)，填寫（）等相關(guān)客戶信息。A、客戶名稱B、客戶類型C、識別原因D識別方法【正確答案】：ABC解析：

這道題考查的是反洗錢系統(tǒng)中人工客戶識別的操作要求。在反洗錢工作中，對新業(yè)務(wù)的客戶，如果系統(tǒng)未能自動抓取，需要通過"人工客戶識別"來添加。這要求填寫客戶的基本信息，包括客戶名稱、客戶類型，以及為何要進(jìn)行識別的識別原因。而識別方法是內(nèi)部操作流程，不需客戶填寫。因此，正確選項是ABC。18.農(nóng)商銀行應(yīng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和審慎性原則，在為客戶開通非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時，根據(jù)存款人注冊資金大小，結(jié)合企業(yè)正常經(jīng)營需求對（）等作出合理限制。A、客戶業(yè)務(wù)權(quán)限B、日累計金額C、筆數(shù)和年累計金額D、轉(zhuǎn)入行【正確答案】：ABC19.對賬方式分為哪幾種？（）A、紙質(zhì)對賬B、電子對賬C、柜臺對賬D、面對面對賬【正確答案】：AB20.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令限期改正;逾期未改正的，或者其行為嚴(yán)重危及該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)行、損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的，經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以區(qū)別情形，采取包括但不限于下列措施（）A、責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù)B、限制分配紅利和其他收入C、限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓D、責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利【正確答案】：ABCD21.農(nóng)商銀行綜合前端業(yè)務(wù)授權(quán)的主管部門職責(zé)有（）A、負(fù)責(zé)制定全行統(tǒng)一的授權(quán)管理制度，確定綜合前端業(yè)務(wù)授權(quán)模式、交易審核要件及授權(quán)閾值，并提交農(nóng)商銀行經(jīng)營層會議研究B、負(fù)責(zé)全行交易授權(quán)條件統(tǒng)一配置及授權(quán)配置信息的發(fā)布C、負(fù)責(zé)全行授權(quán)工作的管理、指導(dǎo)、業(yè)務(wù)培訓(xùn)與考核評價D、負(fù)責(zé)全行授權(quán)應(yīng)急方案的制定和實施【正確答案】：ABCD22.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)依據(jù)評價結(jié)果將董事劃分為（）幾個級別。A、優(yōu)秀B、稱職C、基本稱職D、不稱職【正確答案】：BCD23.以下屬于農(nóng)商銀行預(yù)警中心職責(zé)A、負(fù)責(zé)報告、統(tǒng)計、分析預(yù)警信息及相關(guān)工作，定期向本行的高管層、省聯(lián)社報告相關(guān)情況.B、負(fù)責(zé)牽頭制定和維護(hù)本行監(jiān)測預(yù)警黑名單，監(jiān)測、落實和執(zhí)行黑名單預(yù)警工作;C、結(jié)合實際，定期向省聯(lián)社提出完善、增補(bǔ)預(yù)警規(guī)則的建議和意見D、其他實時監(jiān)測業(yè)務(wù)管理職責(zé)【正確答案】：ABCD解析：

農(nóng)商銀行預(yù)警中心的職責(zé)涉及多個方面：首先要負(fù)責(zé)預(yù)警信息的報告、統(tǒng)計與分析，并向高管層和省聯(lián)社報告。其次，要牽頭制定和維護(hù)監(jiān)測預(yù)警黑名單，并負(fù)責(zé)監(jiān)測、落實和執(zhí)行。再次，結(jié)合實際向省聯(lián)社提出完善、增補(bǔ)預(yù)警規(guī)則的建議。最后，還包括其他實時監(jiān)測業(yè)務(wù)管理職責(zé)。這些均體現(xiàn)了預(yù)警中心在銀行風(fēng)險管理和內(nèi)部控制中的重要作用。24.建立健全中國特色現(xiàn)代金融企業(yè)制度，包含（）"A、全面加強(qiáng)黨的領(lǐng)導(dǎo)B、嚴(yán)格規(guī)范股權(quán)管理C、加強(qiáng)“三會一層”建設(shè)D、優(yōu)化激勵約束機(jī)制E、強(qiáng)化金融消費(fèi)者合法權(quán)益保護(hù)"【正確答案】：ABCDE25.對賬工作有（）模式A、集中B、分散C、混合D、交叉【正確答案】：ABC26.電子印章指自動打印的橢圓形印章，由機(jī)構(gòu)名稱、業(yè)務(wù)專用章、業(yè)務(wù)標(biāo)識碼等內(nèi)容構(gòu)成，電子印章與實物印章具備同等法律效力。電子印章法律效力需要符合規(guī)定的第三方認(rèn)證。A、機(jī)構(gòu)名稱B、業(yè)務(wù)專用章C、業(yè)務(wù)標(biāo)識碼【正確答案】：ABC27.現(xiàn)金管理應(yīng)堅持的原則有：（）A、適度存量控制原則B、適時流量調(diào)節(jié)原則C、安全性原則D、收益性原則【正確答案】：ABC28.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)工作中有下列行為（）之一的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予處分;必要時，予以通報批評;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。A、向被查詢、凍結(jié)單位、個人或者第三方通風(fēng)報信，偽造、隱匿、毀滅相關(guān)證據(jù)材料，幫助隱匿或者轉(zhuǎn)移財產(chǎn)B、擅自轉(zhuǎn)移或解凍已凍結(jié)的存款C、故意推諉、拖延，造成應(yīng)被凍結(jié)的財產(chǎn)被轉(zhuǎn)移的D、其他無正當(dāng)理由拒絕協(xié)助配合、造成嚴(yán)重后果的【正確答案】：ABCD解析：

這道題考察的是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助執(zhí)法機(jī)關(guān)時的行為規(guī)范。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助查詢、凍結(jié)工作時，必須嚴(yán)格遵守法律規(guī)定，不得有違法行為。包括不得通風(fēng)報信、偽造證據(jù)或幫助轉(zhuǎn)移財產(chǎn)，不得擅自轉(zhuǎn)移或解凍已凍結(jié)的存款，不得故意推諉拖延導(dǎo)致財產(chǎn)被轉(zhuǎn)移，以及其他無正當(dāng)理由拒絕協(xié)助配合且造成嚴(yán)重后果的行為。這些都是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)遵守的法律義務(wù)，違反則將受到相應(yīng)法律責(zé)任。29.有權(quán)機(jī)關(guān)無法提供具體賬號時，農(nóng)商銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)有權(quán)機(jī)關(guān)提供的（）等信息積極協(xié)助查詢A、客戶名稱B、身份證件號碼C、組織機(jī)構(gòu)代碼D、統(tǒng)一社會信用代碼【正確答案】：ABCD30.人民銀行印發(fā)的《農(nóng)信銀資金清算中心有限責(zé)任公司監(jiān)督管理辦法》（銀發(fā)[2013]30號）再次明確規(guī)定，農(nóng)信銀資金清算中心只能辦理（）資金清算業(yè)務(wù).A、匯兌B、票匯C、個人賬戶通存通兌D、理財【正確答案】：ABC解析：

這道題考察的是對特定規(guī)章制度內(nèi)容的了解。根據(jù)《農(nóng)信銀資金清算中心有限責(zé)任公司監(jiān)督管理辦法》，農(nóng)信銀資金清算中心有其特定的業(yè)務(wù)范圍。匯兌、票匯以及個人賬戶通存通兌都屬于其資金清算業(yè)務(wù)的范疇。而理財業(yè)務(wù)并不屬于其規(guī)定的資金清算業(yè)務(wù)范圍。因此，根據(jù)規(guī)定內(nèi)容，可以明確答案。31.（）、（）需在營業(yè)柜內(nèi)墻上顯著位置進(jìn)行公示。A、金融許可證B、營業(yè)執(zhí)照C、員工工作證D、大堂經(jīng)理工號牌【正確答案】：AB32.建立和實施基層主管（）輪調(diào)和（）制度，并確保這一安排納入總行及各級分支機(jī)構(gòu)的人事管理制度。A、交流B、輪崗C、休假D、強(qiáng)制性休假【正確答案】：BD33.柜面特殊業(yè)務(wù)包括（）A、掛失與解掛B、賬戶維護(hù)與激活C、司法查凍扣D、憑證互轉(zhuǎn)【正確答案】：ABCD34.嚴(yán)禁將本人的柜員賬號、（）、鈔箱鑰匙等重要2物品交給他人保管和使用，嚴(yán)禁保管和使用其他柜員賬號、密碼、身份證、個人名章、印章、重要空白憑證、鈔箱鑰匙等重要物品。A、密碼B、身份證C、個人名章D、重要空白憑證【正確答案】：ABCD35.加強(qiáng)新開戶企業(yè)、企業(yè)注冊地與對賬地址不一致、短期內(nèi)資金異動等賬戶的對賬工作，必要時應(yīng)（）進(jìn)行對賬核實。A、上門B、打電話C、面對面D、走訪【正確答案】：AC36.存款資信證明必須按實際（）如實開具，開具金額不得高于可用余額。A、存款人B、存款時間C、存款可用余額D、余額【正確答案】：ABC37.（）、（）、（）、華東三省一市匯票專用章、（）、信用證專用章、票據(jù)交換章、貸款合同專用章須納入柜面印章管理平臺管理。實現(xiàn)操作審核分離、用印有記錄、查詢有途徑的安全管理模式。A、結(jié)算專用章B、本票專用章C、業(yè)務(wù)用章D、匯票專用章【正確答案】：ABCD解析：

這道題考察的是對銀行柜面印章管理的了解。在銀行業(yè)務(wù)中，印章管理至關(guān)重要。結(jié)算專用章、本票專用章、匯票專用章以及華東三省一市匯票專用章均屬于辦理特定業(yè)務(wù)時必須使用的印章，信用證專用章、票據(jù)交換章、貸款合同專用章也同樣重要，它們都需要納入柜面印章管理平臺進(jìn)行管理，以確保業(yè)務(wù)操作的安全性和規(guī)范性。業(yè)務(wù)用章是一個更廣泛的范疇，也需納入管理。38.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定風(fēng)險限額管理的政策和程序，建立（）、（）、和（）制度。A、風(fēng)險限額設(shè)定B、限額調(diào)整C、超限額報告D、處理【正確答案】：ABCD39.農(nóng)信銀資金清算中心運(yùn)行的支付清算系統(tǒng)及七個共享電子渠道支付系統(tǒng)均不同程度承擔(dān)客戶資料、交易數(shù)據(jù)等敏感信息的批量服務(wù).服務(wù)的法人，滿足重點外包服務(wù)（）機(jī)構(gòu)特性，具有較高的集中度風(fēng)險A、機(jī)構(gòu)數(shù)量較多B、范圍較廣C、規(guī)模較大D、規(guī)模小【正確答案】：ABC解析：

這道題考查的是對外包服務(wù)機(jī)構(gòu)特性的理解。外包服務(wù)機(jī)構(gòu)通常具備機(jī)構(gòu)數(shù)量多、服務(wù)范圍廣、規(guī)模較大的特點，這使得它們能滿足批量處理敏感信息的需求，但同時也帶來較高的集中度風(fēng)險。選項A“機(jī)構(gòu)數(shù)量較多”、B“范圍較廣”、C“規(guī)模較大”均符合這一描述。而D“規(guī)模小”與外包服務(wù)機(jī)構(gòu)特性相悖，因此不正確。40.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要高度關(guān)注同業(yè)業(yè)務(wù)、投資業(yè)務(wù)、理財業(yè)務(wù)中跨市場、跨行業(yè)的交叉性金融產(chǎn)品，嚴(yán)防由于融資鏈條長、通道機(jī)構(gòu)多、杠桿程度高、嵌套程度深等帶來的風(fēng)險A、融資鏈條長B、通道機(jī)構(gòu)多C、杠桿程度高D、嵌套程度深【正確答案】：ABCD解析：

這道題考察的是對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)需關(guān)注的交叉性金融產(chǎn)品風(fēng)險點的理解。融資鏈條長可能增加資金流轉(zhuǎn)的復(fù)雜性和不確定性；通道機(jī)構(gòu)多可能加大監(jiān)管難度和風(fēng)險傳導(dǎo)；杠桿程度高可能放大市場波動和風(fēng)險；嵌套程度深可能導(dǎo)致風(fēng)險隱蔽和傳染。這些都是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)需要嚴(yán)防的風(fēng)險點。41.銀行保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)從（）上保證信訪工作順利開展。A、人力B、物力C、財力D、法律強(qiáng)制力【正確答案】：ABC解析：

這道題考察的是銀行保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)如何保障信訪工作的順利進(jìn)行。人力、物力和財力是任何工作順利開展的基礎(chǔ)資源，信訪工作也不例外。確保有足夠的人員、物資和資金支持，是保障信訪工作順利進(jìn)行的關(guān)鍵。而法律強(qiáng)制力并非直接用于保障信訪工作的開展，而是用于維護(hù)法律秩序和權(quán)益，因此不是本題答案的一部分。42.不能使用存款賬戶當(dāng)日沖正的業(yè)務(wù)有（）A、舊單折銷戶B、現(xiàn)金出庫C、憑證出庫D、現(xiàn)金存款【正確答案】：ABC43.洗錢風(fēng)險自評估工作遵循以下原則（）A、風(fēng)險為本B、客觀性C、分工協(xié)作D、保密【正確答案】：ABCD解析：

洗錢風(fēng)險自評估工作的核心在于準(zhǔn)確識別和管理風(fēng)險。遵循“風(fēng)險為本”意味著評估應(yīng)以識別和控制洗錢風(fēng)險為主導(dǎo)。保持“客觀性”確保評估不受主觀偏見影響。通過“分工協(xié)作”，不同部門和專業(yè)人員能共同參與，提高評估的全面性和有效性。而“保密”原則則是保護(hù)評估過程中涉及的敏感信息不被泄露，確保評估的公正性和安全性。44.柜面特殊業(yè)務(wù)處理應(yīng)加強(qiáng)業(yè)務(wù)授權(quán)管理應(yīng)遵循（）原則A、真實性B、完整性C、便利性D、合規(guī)性【正確答案】：ABD45.中國銀保監(jiān)會規(guī)范性文件管理辦法要求制定規(guī)范性文件應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行評估論證、（）、（）、（）、（）等程序。A、征求意見B、合法性審核C、集體審議決定D、公開發(fā)布【正確答案】：ABCD解析：

這道題考察的是對中國銀保監(jiān)會規(guī)范性文件管理程序的理解。根據(jù)規(guī)定，制定規(guī)范性文件需執(zhí)行一系列程序，包括評估論證、征求意見以確保廣泛參與和反饋、合法性審核以確保文件合規(guī)、集體審議決定以保證決策的科學(xué)性和公正性，以及公開發(fā)布以確保透明度和公眾知曉。這些步驟共同構(gòu)成了規(guī)范性文件的制定流程。46.商業(yè)銀行銀行賬簿利率風(fēng)險管理部門應(yīng)定期向董事會(或其授權(quán)的專業(yè)委員會)和高管層報告銀行賬簿利率風(fēng)險及其管理狀況。報告至少應(yīng)包括哪些內(nèi)容（）A、銀行賬簿利率風(fēng)險水平和影響因素B、限額和風(fēng)險管理政策的執(zhí)行情況C、關(guān)鍵模型假設(shè)和模型驗證結(jié)果D、壓力測試結(jié)果【正確答案】：ABCD解析：

這道題考查商業(yè)銀行銀行賬簿利率風(fēng)險管理的報告內(nèi)容。管理部門需定期向董事會和高管層報告，內(nèi)容需全面覆蓋風(fēng)險狀況。報告應(yīng)包括風(fēng)險水平和影響因素，體現(xiàn)風(fēng)險現(xiàn)狀；限額和風(fēng)險管理政策執(zhí)行情況，展示管理成效；關(guān)鍵模型假設(shè)和驗證結(jié)果，確保模型準(zhǔn)確性；以及壓力測試結(jié)果，評估風(fēng)險承受能力。這些內(nèi)容共同構(gòu)成完整的風(fēng)險管理報告。47.業(yè)務(wù)主管部門和稽核部門應(yīng)對業(yè)務(wù)單位，特別是基層業(yè)務(wù)單位組織實施（）的、（）的突擊檢查A、單獨(dú)B、獨(dú)立C、垂直D、交叉【正確答案】：BD48.堅持查庫制度，以下說法正確的是（）A、金庫、尾箱檢查要在全面賬務(wù)核對基礎(chǔ)上進(jìn)行，各級機(jī)構(gòu)網(wǎng)點要堅持頻率合理、核查徹底的查庫制度。B、營業(yè)網(wǎng)點主管、負(fù)責(zé)人每周驗箱查庫，縣級機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人每半年應(yīng)突擊查庫一次以上，省級聯(lián)社（農(nóng)村銀行）有關(guān)部門每年聯(lián)合組織一次金庫全面檢查。C、現(xiàn)場查庫必須堅持倒庫、逐一清點，做到全面核對無誤D、對現(xiàn)金調(diào)撥單要全程跟蹤核實，嚴(yán)禁白條、股金證、應(yīng)收賬款抵庫，做到賬賬、賬款、賬實相符，庫款、憑證、章卡齊全，保管有序、無安全隱患?！菊_答案】：ACD解析：

這道題考察的是對查庫制度的理解。查庫制度要求全面賬務(wù)核對，各級機(jī)構(gòu)網(wǎng)點需堅持頻率合理、核查徹底的制度。現(xiàn)場查庫時，必須倒庫、逐一清點，全面核對。同時，現(xiàn)金調(diào)撥需全程跟蹤核實，嚴(yán)禁不合規(guī)抵庫，確保各項賬務(wù)、款項、實物相符，庫款、憑證等保管有序、無安全隱患。B選項提到的查庫頻率與制度規(guī)定不符，故不選。49.為加快推進(jìn)全省農(nóng)村商業(yè)銀行營業(yè)網(wǎng)點(包括自助服務(wù)區(qū))服務(wù)環(huán)境建設(shè)，實現(xiàn)服務(wù)的（）、（）、（），全面提升營業(yè)網(wǎng)點文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)水平，特制定本指引。A、統(tǒng)一化B、標(biāo)準(zhǔn)化C、規(guī)范化【正確答案】：ABC50.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要高度關(guān)注，嚴(yán)防由于融資鏈條長、通道機(jī)構(gòu)多、杠桿程度高、嵌套程度深等帶來的風(fēng)險A、同業(yè)業(yè)務(wù)B、投資業(yè)務(wù)C、理財業(yè)務(wù)中跨市場D、跨行業(yè)的交叉性金融產(chǎn)品【正確答案】：ABCD解析：

這道題考察的是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)需高度關(guān)注的風(fēng)險點。同業(yè)業(yè)務(wù)、投資業(yè)務(wù)可能涉及復(fù)雜的融資鏈條和通道機(jī)構(gòu)。理財業(yè)務(wù)中跨市場、跨行業(yè)的交叉性金融產(chǎn)品往往杠桿高、嵌套深，易引發(fā)風(fēng)險。因此，這些業(yè)務(wù)都是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)需要嚴(yán)防風(fēng)險的重點領(lǐng)域。51.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)(以下簡稱銀行)為境內(nèi)依法設(shè)立的（）辦理銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)適用《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》。A、企業(yè)法人B、非法人企業(yè)C、個體工商戶D、非公組織【正確答案】：ABC52.銀行業(yè)保險業(yè)消費(fèi)投訴處理工作應(yīng)當(dāng)堅持（）原則。A、依法合規(guī)B、便捷高效C、標(biāo)本兼治D、多遠(yuǎn)化解【正確答案】：ABCD解析：

這道題考察的是銀行業(yè)保險業(yè)消費(fèi)投訴處理的原則。依法合規(guī)是基本要求，確保所有處理工作在法律框架內(nèi)進(jìn)行；便捷高效強(qiáng)調(diào)投訴處理的效率和用戶體驗；標(biāo)本兼治意味著既要解決當(dāng)前問題，也要預(yù)防未來再次發(fā)生；多元化解則指采用多種手段和方法來解決投訴。這些原則共同構(gòu)成了銀行業(yè)保險業(yè)消費(fèi)投訴處理工作的基石。53.為確保職責(zé)分明、責(zé)任到人，在設(shè)置賬務(wù)柜員時應(yīng)遵循以下原則："A、唯一性原則B、永久性原則C、靈活性原則D、真實性原則

"【正確答案】：ABC解析：

這道題考察的是設(shè)置賬務(wù)柜員時應(yīng)遵循的原則。在設(shè)置賬務(wù)柜員時，要確保職責(zé)分明、責(zé)任到人，因此需要遵循一些基本原則。唯一性原則確保每個柜員有明確的職責(zé)范圍，永久性原則意味著柜員的責(zé)任是長期且持續(xù)的，靈活性原則允許根據(jù)需要進(jìn)行適當(dāng)?shù)恼{(diào)整。而真實性原則更多關(guān)聯(lián)于信息記錄的真實準(zhǔn)確，與柜員設(shè)置原則不直接相關(guān)。54.商業(yè)銀行應(yīng)定期向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報告并表和未并表的風(fēng)險暴露情況，具體包括：A、所有大額風(fēng)險暴露B、不考慮風(fēng)險緩釋作用的所有大額風(fēng)險暴露C、前二十大客戶風(fēng)險暴露，已按第（一）款要求報送的不再重復(fù)報送D、所有一般風(fēng)險暴露【正確答案】：ABC55.全面推進(jìn)廉潔金融建設(shè)。完善廉潔從業(yè)規(guī)范，一體推進(jìn)不敢腐、不能腐、不想腐機(jī)制體制建設(shè)。鞏固拓展落實中央八項規(guī)定精神成果，深化作風(fēng)建設(shè)，堅決整治（）、（）。"A、形式主義。B、拜金主義。C、腐敗主義。D、官僚主義。

"【正確答案】：AD解析：

這道題考察的是對廉潔金融建設(shè)和作風(fēng)建設(shè)相關(guān)內(nèi)容的理解。在廉潔金融建設(shè)中，重點在于完善從業(yè)規(guī)范，推進(jìn)“三不”機(jī)制體制建設(shè)，并鞏固拓展落實中央八項規(guī)定精神成果。這涉及到對形式主義和官僚主義的整治，因為它們是與廉潔從業(yè)相悖的不良風(fēng)氣。形式主義表現(xiàn)為重形式輕實質(zhì)，官僚主義則表現(xiàn)為脫離實際、不顧群眾利益。所以A、D選項符合題意。拜金主義和腐敗主義雖與廉潔有關(guān)，但并非本題強(qiáng)調(diào)的整治重點。56.商業(yè)銀行相關(guān)部門對操作風(fēng)險的管理情況負(fù)直接責(zé)任。主要職責(zé)包括指定專人負(fù)責(zé)操作風(fēng)險管理，其中包括遵守操作風(fēng)險管理的（）A、制度B、政策C、程序D、具體的操作規(guī)程【正確答案】：BCD57.重要空白憑證管理要堅持（）A、證賬分管、證印分管、證押分管”原則B、專人負(fù)責(zé)C、入庫（箱）保管D、入庫、調(diào)入和調(diào)出、領(lǐng)用手續(xù)完備【正確答案】：ABCD解析：

這道題考察的是對重要空白憑證管理原則的理解。在金融行業(yè)，重要空白憑證的管理至關(guān)重要，需要遵循“證賬分管、證印分管、證押分管”的原則，確保憑證的安全與合規(guī)使用。同時，管理過程需要專人負(fù)責(zé)，憑證需入庫（箱）保管，且入庫、調(diào)入調(diào)出、領(lǐng)用手續(xù)必須完備，以確保憑證流轉(zhuǎn)的規(guī)范性和可追溯性。58.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查時，經(jīng)設(shè)區(qū)的市一級以上銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以對與涉嫌違法事項有關(guān)的單位和個人采取下列措施（）"A、詢問有關(guān)單位或者個人，要求其對有關(guān)情況作出說明；B、查閱、復(fù)制有關(guān)財務(wù)會計、財產(chǎn)權(quán)登記等文件、資料；C、對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿、毀損或者偽造的文件、資料，予以先行登記保存。D、凍結(jié)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿、毀損的相關(guān)資產(chǎn)"【正確答案】：ABC解析：

這道題考察的是銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的檢查權(quán)限。根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在檢查時有權(quán)詢問相關(guān)單位和個人，并要求其對情況作出說明；有權(quán)查閱、復(fù)制相關(guān)文件、資料；對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿、毀損或偽造的文件、資料，有權(quán)先行登記保存。而凍結(jié)資產(chǎn)通常需要法律程序，不屬于一般檢查措施。因此，選項A、B、C正確，D錯誤。59.以下賬戶不得凍結(jié)，法律另有規(guī)定的除外（）A、社會保險基金B(yǎng)、住房公積金和職工集資建房賬戶資金C、金融機(jī)構(gòu)質(zhì)押給中國人民銀行的債券、股票、貸款D、保險機(jī)構(gòu)存款準(zhǔn)備金和備付金【正確答案】：ABC60.系統(tǒng)支持尾箱號與（）、（）唯一關(guān)聯(lián)，在尾箱號與柜員、機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)關(guān)系解除時，不影響尾箱與尾箱號的關(guān)聯(lián)關(guān)系。A、柜員B、機(jī)構(gòu)C、身份證號碼D、密碼【正確答案】：AB61.農(nóng)商銀行在支付清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)運(yùn)行和清算賬戶資金管理中承擔(dān)（）職責(zé)？A、負(fù)責(zé)匡算存放省聯(lián)社清算賬戶的資金頭寸，按旬核對清算賬戶余額。B、負(fù)責(zé)監(jiān)控清算賬戶頭寸，及時籌措資金保證清算。C、負(fù)責(zé)對轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)日常管理、培訓(xùn)、指導(dǎo)和監(jiān)督，解決在辦理業(yè)務(wù)過程中出現(xiàn)的問題。D、配合省聯(lián)社解決支付清算中的業(yè)務(wù)差錯，督促轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)及時核對、處理。【正確答案】：ABCD62.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)由法人機(jī)構(gòu)或其授權(quán)的分支機(jī)構(gòu)在中國銀保監(jiān)會規(guī)定的監(jiān)管信息系統(tǒng)中為其保險銷售從業(yè)人員辦理執(zhí)業(yè)登記。執(zhí)業(yè)登記應(yīng)當(dāng)包括下列哪些內(nèi)容：（）"A、姓名、性別、身份證號碼、學(xué)歷、照片B、所在商業(yè)銀行網(wǎng)點名稱C、所在商業(yè)銀行網(wǎng)點地址D、執(zhí)業(yè)登記編號E、執(zhí)業(yè)登記日期"【正確答案】：ABDE解析：

這道題考察的是商業(yè)銀行為保險銷售從業(yè)人員辦理執(zhí)業(yè)登記的內(nèi)容。根據(jù)中國銀保監(jiān)會的規(guī)定，執(zhí)業(yè)登記需包含從業(yè)人員的基本信息，如姓名、性別、身份證號碼等，以及所在商業(yè)銀行的網(wǎng)點名稱等，用以確保銷售行為可追溯。登記編號和日期也是重要的管理信息。地址雖重要，但不屬于執(zhí)業(yè)登記的必要內(nèi)容。因此，正確選項包括基本信息、網(wǎng)點名稱、登記編號和日期。63.銀行保險機(jī)構(gòu)員工履職回避工作對回避工作的要求有：（）A、人事管理權(quán)限屬于一級分支機(jī)構(gòu)及以上的，應(yīng)由總部黨組織批準(zhǔn)；B、人事管理權(quán)限屬于一級分支機(jī)構(gòu)以下的，應(yīng)由一級分支機(jī)構(gòu)黨組織批準(zhǔn)；C、總部或一級分支機(jī)構(gòu)未設(shè)黨組織的，由相應(yīng)高管層批準(zhǔn)。D、豁免人員相關(guān)信息應(yīng)按季度報銀行保險機(jī)構(gòu)總部以及對應(yīng)監(jiān)管部門或?qū)俚乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)?！菊_答案】：ABCD解析：

這道題考查銀行保險機(jī)構(gòu)員工履職回避工作的要求。根據(jù)規(guī)定，不同層級的人事管理權(quán)限對應(yīng)不同的批準(zhǔn)機(jī)構(gòu)，A、B、C選項分別說明了這一點。D選項提到豁免人員信息需定期上報，這符合履職回避工作的透明度和監(jiān)管要求。所有選項均正確反映了回避工作的具體規(guī)定。64.各級監(jiān)管機(jī)構(gòu)加強(qiáng)內(nèi)外聯(lián)動，可采取以下措施：（）A、對外要加強(qiáng)與地方政府、境內(nèi)外金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)的聯(lián)動B、對內(nèi)要加強(qiáng)風(fēng)險監(jiān)管聯(lián)動，協(xié)同開展防控措施C、加強(qiáng)數(shù)據(jù)整合和信息共享D、可根據(jù)需要建立跨區(qū)域風(fēng)險處置協(xié)調(diào)機(jī)制，定期就重大風(fēng)險處置進(jìn)行會商【正確答案】：ABCD解析：

這道題考察的是監(jiān)管機(jī)構(gòu)加強(qiáng)內(nèi)外聯(lián)動可采取的措施。對外聯(lián)動包括與地方政府、境內(nèi)外金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)的合作；對內(nèi)則要加強(qiáng)風(fēng)險監(jiān)管聯(lián)動，協(xié)同開展防控。同時，數(shù)據(jù)整合和信息共享也是關(guān)鍵措施。根據(jù)需要，建立跨區(qū)域風(fēng)險處置協(xié)調(diào)機(jī)制，定期會商重大風(fēng)險處置，也是重要的一環(huán)。這些措施共同構(gòu)成了監(jiān)管機(jī)構(gòu)加強(qiáng)內(nèi)外聯(lián)動的全面策略。65.農(nóng)商銀行可采用（）對相關(guān)個人的公民身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查A、單筆核對方式B、批量核對方式C、單筆精確查詢方式【正確答案】：ABC66.客戶申請開通通存通兌業(yè)務(wù)必須符合中國人民銀行關(guān)于存款實名制的要求，并預(yù)留通存通兌賬戶密碼。客戶（）辦理相關(guān)通存通兌業(yè)務(wù)。A、憑存折(單)B、銀行卡C、身份證D、密碼【正確答案】：ABD解析：

這道題考察的是通存通兌業(yè)務(wù)辦理的知識點。根據(jù)規(guī)定，客戶辦理通存通兌業(yè)務(wù)時，需要符合實名制要求，并預(yù)留賬戶密碼。客戶可以憑存折(單)、銀行卡作為賬戶憑證，同時需要密碼進(jìn)行驗證。身份證是實名制的要求，但在業(yè)務(wù)辦理中不是直接用于操作，而是作為開戶時的驗證。因此，正確選項包括存折(單)、銀行卡和密碼。67.考核項目包括但不限于（）。A、人民銀行反洗錢分類評級B、監(jiān)管部門檢查C、反洗錢系統(tǒng)數(shù)據(jù)處理D、反洗錢督查E、反洗錢信息報送【正確答案】：ABCDE解析：

這道題考查對反洗錢考核項目的了解。在反洗錢工作中，考核項目多種多樣，以確保合規(guī)性和有效性。包括人民銀行的反洗錢分類評級，監(jiān)管部門的檢查，反洗錢系統(tǒng)的數(shù)據(jù)處理，以及反洗錢督查和信息報送等，這些都是重要的考核環(huán)節(jié)，以確保反洗錢工作的全面性和有效性。68.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計活動應(yīng)獨(dú)立于（）、（）（），遵循獨(dú)立性、客觀性原則，不斷提升內(nèi)部審計人員的專