第頁銀行賬戶管理與結(jié)算業(yè)務(wù)知識(shí)考試試卷1.存款人申請(qǐng)開立糧棉油收購資金專用存款賬戶，應(yīng)向銀行出具（）。A、財(cái)政部門證明B、主管部門批文C、單位或有關(guān)部門批文D、基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明【正確答案】：B2.信托財(cái)產(chǎn)專戶的存款人名稱應(yīng)為（）全稱。A、受托人（即信托投資公司）B、委托人C、實(shí)際受益人D、出資人【正確答案】：A3.單位銀行卡賬戶的資金一律從其（）轉(zhuǎn)賬存入，不得存取現(xiàn)金。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、臨時(shí)存款賬戶D、專用存款賬戶【正確答案】：A4.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定合伙企業(yè)的控制人是擁有超過（）合伙權(quán)益的個(gè)人A、0.1B、0.15C、0.2D、0.25【正確答案】：D5.正式開立之日”，對(duì)于核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶，為中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种械模ǎ┤掌?；?duì)于非核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶，為銀行為存款人辦理開戶手續(xù)的日期。A、開戶B、啟用C、核準(zhǔn)D、預(yù)核準(zhǔn)【正確答案】：C6.同一證明文件只能申請(qǐng)開立（）個(gè)專用存款賬戶。A、一B、二C、三D、四【正確答案】：A7.對(duì)于按照規(guī)定應(yīng)撤銷而未辦理銷戶手續(xù)的單位銀行結(jié)算賬戶，銀行應(yīng)通知該單位銀行結(jié)算賬戶的存款人自發(fā)出通知之日起（）日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶，未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未取專戶管理。A、10B、20C、30D、60【正確答案】：C8.截至2017年6月30日賬戶加總余額不超過（）萬美元的存量機(jī)構(gòu)賬戶，金融機(jī)構(gòu)無需開展盡職調(diào)查。但當(dāng)之后任一公歷年度末賬戶加總余額超過（）萬美元時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在次年12月31日前，按照《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》第二十六條和第二十七條規(guī)定完成對(duì)賬戶的盡職調(diào)查。A、20;20B、25;25C、50;50D、100;100【正確答案】：B9.存款人賬戶資金為（）的申請(qǐng)開立專用存款賬戶，應(yīng)向銀行出具主管部門批文。A、期貨交易保證金B(yǎng)、住房基金C、財(cái)政預(yù)算外資金D、證券交易結(jié)算資金【正確答案】：B10.銀行對(duì)（）未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開戶銀行債務(wù)的單位銀行結(jié)算賬戶，可作久懸銀行賬戶納入賬戶管理系統(tǒng)管理。A、6個(gè)月B、1年C、2年D、3年【正確答案】：B11.銀行發(fā)現(xiàn)賬戶存在大量轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出交易的，應(yīng)當(dāng)按照（）原則，對(duì)單位或者個(gè)人的交易背景進(jìn)行調(diào)查。A、了解你的客戶B、與客戶協(xié)商C、存款自由，取款自愿D、為客戶保密【正確答案】：A12.存款人開立臨時(shí)存款賬戶，應(yīng)向銀行出具證明文件，其中用于注冊(cè)驗(yàn)資資金的，應(yīng)出具（）核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門的批文。A、工商行政管理部門B、稅務(wù)部門C、財(cái)政部門D、人民銀行【正確答案】：A13.下列哪項(xiàng)款項(xiàng)不可以轉(zhuǎn)入個(gè)人結(jié)算存款賬戶。（）A、個(gè)人貸款轉(zhuǎn)存B、納稅退還C、繼承、贈(zèng)與款項(xiàng)D、備用金【正確答案】：D14.下列關(guān)于小微企業(yè)簡易開戶說法正確的是（）。A、不需客戶身份核實(shí)程序，直接開立銀行賬戶B、經(jīng)精簡的客戶身份核實(shí)程序，根據(jù)客戶要求開立支持相應(yīng)功能的銀行賬戶C、經(jīng)精簡的客戶身份核實(shí)程序，開立功能相對(duì)簡單的銀行賬戶D、小微企業(yè)開立異地賬戶的，需現(xiàn)場核實(shí)后才可開立賬戶【正確答案】：C15.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定個(gè)人基金的控制人是指擁有超過（）權(quán)益份額或者其他對(duì)基金進(jìn)行控制的個(gè)人A、0.1B、0.15C、0.2D、0.25【正確答案】：D16.對(duì)監(jiān)測發(fā)現(xiàn)并經(jīng)核查無法排除的涉詐涉賭可疑賬戶，應(yīng)依法依規(guī)、區(qū)分情形及時(shí)采取適當(dāng)控制措施，并移送（）。A、人民檢察院B、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)C、人民法院D、人民銀行分支機(jī)構(gòu)【正確答案】：B17.專用存款賬戶開立時(shí)，根據(jù)存款人開立專用存款賬戶的性質(zhì)，財(cái)政預(yù)算外資金需要的材料為（）。A、該單位或有關(guān)部門的批文或證明B、資金存放協(xié)議C、財(cái)政部門批文D、主管部門批文【正確答案】：C18.經(jīng)銀行柜面、自助機(jī)具加以銀行工作人員現(xiàn)場面對(duì)面確認(rèn)身份的，除基礎(chǔ)金融業(yè)務(wù)外，Ⅲ類銀行賬戶還可以辦理（）業(yè)務(wù)。A、存款、購買銀行投資理財(cái)產(chǎn)品等金融產(chǎn)品B、存取現(xiàn)金C、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入D、配發(fā)銀行卡實(shí)體卡片【正確答案】：C19.下列哪些不屬于借記卡IC卡電子現(xiàn)金賬戶的功能？（）A、小額脫機(jī)消費(fèi)B、圈存C、圈提D、取現(xiàn)【正確答案】：D20.活期存款按季結(jié)息，結(jié)息日為每季末月的（）日。A、20B、21C、1D、5【正確答案】：A21.銀行有下列哪種行為之一的，給予警告，并處以5000元以上3萬元以下的罰款（）A、協(xié)助提供虛假開戶申請(qǐng)資料B、為儲(chǔ)蓄賬戶辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算C、利用開立銀行結(jié)算賬戶逃廢債務(wù)D、將單位款項(xiàng)轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶【正確答案】：B22.以下可以支取現(xiàn)金的賬戶是（）。A、財(cái)政預(yù)算外資金賬戶B、證券交易結(jié)算資金賬戶C、期貨交易保證金賬戶D、社會(huì)保障基金賬戶【正確答案】：D23.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在（）基礎(chǔ)上，遵循（）原則確定對(duì)小微企業(yè)客戶盡職調(diào)查的具體方式。A、了解你的客戶；風(fēng)險(xiǎn)為本B、認(rèn)識(shí)你的客戶；效益為本C、了解你的客戶；效益為本D、認(rèn)識(shí)你的客戶；風(fēng)險(xiǎn)為本【正確答案】：A24.非核準(zhǔn)類賬戶必須在開戶之日起（）個(gè)工作日內(nèi)通過賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：D25.（）用于辦理臨時(shí)機(jī)構(gòu)以及存款人臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng)發(fā)生的資金收付。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶【正確答案】：D26.存款人因遷址需要變更開戶銀行和其他原因撤銷銀行結(jié)算賬戶后，如果需要重新開立基本存款賬戶，應(yīng)在撤銷其原基本存款賬戶后（）個(gè)工作日內(nèi)重新開立基本存款賬戶。A、5B、8C、10D、12【正確答案】：C27.金融機(jī)構(gòu)知道或者應(yīng)當(dāng)知道新開個(gè)人賬戶情況發(fā)生變化導(dǎo)致原有聲明文件信息不準(zhǔn)確或者不可靠的，應(yīng)當(dāng)要求賬戶持有人提供有效聲明文件。賬戶持有人自被要求提供之日起（）內(nèi)未能提供聲明文件的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將其賬戶視為非居民賬戶管理。A、15日B、30日C、60日D、90日【正確答案】：D28.單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為A、基本存款賬戶、專用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶B、基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶C、基本存款賬戶、一般存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶D、基本存款賬戶、一般存款賬戶【正確答案】：B29.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶的，應(yīng)向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶許可證（基本存款賬戶信息）和（）的批復(fù)文件。A、國家外匯管理部門B、中國人民銀行C、證券管理D、銀保監(jiān)會(huì)【正確答案】：A30.個(gè)人賬戶不動(dòng)戶期限為（）年A、1B、2C、3D、5【正確答案】：C31.存款人申請(qǐng)開立用途為住房基金的專用存款賬戶，應(yīng)向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶許可證（基本存款賬戶信息）和下列證明文件（）A、該單位或有關(guān)部門的批文或證明B、資金存放協(xié)議C、財(cái)政部門批文D、主管部門批文【正確答案】：D32.教育儲(chǔ)蓄存入次數(shù)要不少于（）次，每次存入金額要小于或等于（）元。A、2，1萬B、25000C、3，1萬D、3，2萬【正確答案】：A33.銀行應(yīng)當(dāng)至少（）排查企業(yè)是否屬于嚴(yán)重違法企業(yè)，情況屬實(shí)的，應(yīng)當(dāng)在3個(gè)月內(nèi)暫停其業(yè)務(wù)，逐步清理。A、每個(gè)月B、每季度C、每半年D、每一年【正確答案】：B34.簡易開戶開立（）A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶【正確答案】：A35.假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶的單位和個(gè)人，（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開立賬戶。A、2B、3C、4D、5【正確答案】：D36.專用存款賬戶開立時(shí)，根據(jù)存款人開立專用存款賬戶的性質(zhì)，金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金需要的材料為（）。A、該單位或有關(guān)部門的批文或證明B、資金存放協(xié)議C、財(cái)政部門批文D、主管部門批文【正確答案】：B37.以下不屬于開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的證件是（）。A、中國居民的臨時(shí)身份證B、中國人民解放軍軍人的軍人身份證件C、香港、澳門居民的港澳居民往來內(nèi)地通行證D、外國公民的居民身份證【正確答案】：D38.單位代理個(gè)人開戶應(yīng)依法承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任，出示（）的有效身份證件。A、單位負(fù)責(zé)人、授權(quán)經(jīng)辦人B、授權(quán)經(jīng)辦人、被代理人C、單位負(fù)責(zé)人、授權(quán)經(jīng)辦人、被代理人D、代理人【正確答案】：C39.使用小微企業(yè)簡易開戶流程，可以開立（）賬戶。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶【正確答案】：A40.單位應(yīng)與開戶行簽訂《協(xié)定存款合同》，合同期限最長為（）個(gè)月。A、6B、12C、24D、36【正確答案】：B1.為嚴(yán)格執(zhí)行個(gè)人賬戶開戶管理規(guī)定，批量僅支持開立（）等特殊用途借記卡。A、代發(fā)工資B、教育C、社會(huì)保障D、公共管理【正確答案】：ABCD2.存款人授權(quán)他人辦理申請(qǐng)開立單位銀行結(jié)算賬戶時(shí)，除出具相應(yīng)的證明文件外，還應(yīng)出具（）。A、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書B、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件C、被授權(quán)人的身份證件D、被授權(quán)人的輔助身份證明文件【正確答案】：ABC3.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定的金融資產(chǎn)包括（）或者上述資產(chǎn)的權(quán)益A、證券B、合伙權(quán)益C、大宗商品D、保險(xiǎn)合同E、年金合同【正確答案】：ABCDE4.已開立基本存款賬戶的存款人需變更（）等信息的，應(yīng)向其基本存款賬戶開戶銀行提出申請(qǐng)。A、存款人名稱B、法定代表人姓名C、注冊(cè)資金幣種D、經(jīng)營范圍【正確答案】：ABCD5.辦理個(gè)人銀行賬戶業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。A、存款自愿B、取款自由C、存款有息D、為存款人保密【正確答案】：ABCD6.下列哪些屬于投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的用途（）A、同業(yè)借款B、代理支付結(jié)算C、買入返售（賣出回購）D、代理現(xiàn)金解繳【正確答案】：AC7.根據(jù)《銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查細(xì)則》規(guī)定，所稱金融賬戶是指賬戶持有人因辦理下列（）的業(yè)務(wù)而開立的賬戶。A、活期存款B、定期存款C、帶有預(yù)存功能的信用卡業(yè)務(wù)D、保證金業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCD8.單位存款人的印鑒由單位存款人的公章或財(cái)務(wù)專用章，及其（)的簽名或蓋章組成。A、法定代表人B、單位負(fù)責(zé)人C、授權(quán)的代理人D、部門負(fù)責(zé)人【正確答案】：ABC9.單位遺失預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章的，應(yīng)向開戶銀行出具（）A、書面申請(qǐng)B、開戶登記證C、營業(yè)執(zhí)照等相關(guān)證明文件D、授權(quán)委托書【正確答案】：ABC10.個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的申請(qǐng)書除《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》（銀發(fā)〔2005〕16號(hào)文印發(fā)）規(guī)定內(nèi)容以外，銀行可根據(jù)需要，增加以下哪些信息(）。A、國籍B、聯(lián)系電話C、工作單位名稱D、前任職單位E、職業(yè)【正確答案】：ABCDE11.單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為（）A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶【正確答案】：ABCD12.銀行應(yīng)遵循“了解你的客戶”的原則，認(rèn)真審核存款人（）的信息，履行盡職調(diào)查的義務(wù)。A、上級(jí)法人B、主管單位C、法定代表人直系親屬D、關(guān)聯(lián)企業(yè)【正確答案】：ABD13.賬戶管理系統(tǒng)發(fā)生Ⅰ類風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)，企業(yè)辦理開戶業(yè)務(wù)，銀行采取措施表述正確的是（）。A、銀行先行為企業(yè)辦理基本存款賬戶開立業(yè)務(wù)B、銀行先行為企業(yè)辦理臨時(shí)存款賬戶開立業(yè)務(wù)C、賬戶管理系統(tǒng)恢復(fù)運(yùn)行后，銀行使用系統(tǒng)三級(jí)操作員辦理基本存款賬戶唯一性審核D、賬戶管理系統(tǒng)恢復(fù)運(yùn)行后，銀行使用系統(tǒng)四級(jí)操作員辦理基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶備案【正確答案】：ABD14.存款人因身患重病、行動(dòng)不便、無自理能力等特殊原因不能親自前往銀行辦理開戶、掛失、密碼重置、銷戶等業(yè)務(wù)時(shí)，可由配偶、父母或成年子女憑()代理辦理。A、合法的委托書B、代理人與被代理人的關(guān)系證明文件C、被代理人所在社區(qū)居委會(huì)（村民委員會(huì)）及以上組織或縣級(jí)以上醫(yī)院出具的特殊情況證明D、代理人與被代理人的有效身份證件【正確答案】：ABCD15.對(duì)于發(fā)現(xiàn)單位銀行結(jié)算賬戶（）的，要通知客戶盡快辦理賬戶變更手續(xù)。經(jīng)多次催促仍不提交有效資料或遲遲不辦理變更手續(xù)的，應(yīng)立即停止為該賬戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)。A、資料過期B、企業(yè)法定代表人(單位負(fù)責(zé)人)發(fā)生變更的C、地址發(fā)生變更的D、其它重要信息發(fā)生變更的【正確答案】：ABCD16.臨時(shí)存款賬戶是存款人因臨時(shí)需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的銀行結(jié)算賬戶，存款人可以申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶的情況包括（）。A、設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)B、異地臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng)C、注冊(cè)驗(yàn)資D、辦理異地借款【正確答案】：ABC17.下列選項(xiàng)中，對(duì)于個(gè)人開立Ⅲ類戶說法錯(cuò)誤的是（）。A、當(dāng)同一個(gè)人在本銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到5萬元（含）以上時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求個(gè)人在7日內(nèi)提供有效身份證件，并留存身份證件復(fù)印件、影印件或影像，登記個(gè)人職業(yè)、住所地或者工作單位地址、證件有效期等其他身份基本信息B、個(gè)人在7日內(nèi)未按要求提供有效身份證件、登記身份信息的，銀行應(yīng)當(dāng)中止該賬戶所有業(yè)務(wù)C、當(dāng)同一個(gè)人在本銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到10萬元（含）以上時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求個(gè)人在7日內(nèi)提供有效身份證件，并留存身份證件復(fù)印件、影印件或影像，登記個(gè)人職業(yè)、住所地或者工作單位地址、證件有效期等其他身份基本信息D、個(gè)人在7個(gè)工作日內(nèi)未按要求提供有效身份證件、登記身份信息的，銀行應(yīng)當(dāng)中止該賬戶所有業(yè)務(wù)【正確答案】：CD18.開戶銀行應(yīng)當(dāng)提高對(duì)同業(yè)開戶的審核要求，采取多種措施對(duì)開戶證明文件的（）進(jìn)行審核。A、真實(shí)性B、完整性C、合規(guī)性D、存款銀行開戶意愿真實(shí)性【正確答案】：ABCD19.下列存款人，可以申請(qǐng)開立基本存款賬戶的有（）A、企業(yè)法人B、非法人企業(yè)C、個(gè)體工商戶D、社會(huì)保障基金【正確答案】：ABC20.存款人預(yù)留印鑒中公章或財(cái)務(wù)專用章名稱與其申請(qǐng)開立的銀行結(jié)算賬戶的名稱、出具的開戶證明文件上記載的存款人名稱應(yīng)保持一致，但下列（）情形除外。A、因注冊(cè)驗(yàn)資開立的臨時(shí)存款賬戶B、預(yù)留銀行簽章中公章或財(cái)務(wù)專用章的名稱依法使用簡稱的，賬戶名稱應(yīng)與其保持一致C、沒有字號(hào)的個(gè)體工商戶開立的銀行結(jié)算賬戶D、因借款需要開立的一般存款賬戶【正確答案】：ABC21.解掛業(yè)務(wù)原則上必須客戶持()申請(qǐng)解掛。A、本人有效身份證件B、被掛失的賬戶介質(zhì)C、原掛失業(yè)務(wù)回單D、掛失時(shí)代理人身份證件【正確答案】：ABC22.銀行應(yīng)積極應(yīng)對(duì)個(gè)體工商戶“兩證整合”后證照變化對(duì)審核客戶資料的影響，通過柜臺(tái)查驗(yàn)、查詢?nèi)珖虻貐^(qū)企業(yè)信用公示系統(tǒng)等方式，對(duì)客戶提供營業(yè)執(zhí)照的（）進(jìn)行審查，構(gòu)建可靠、有效的客戶身份識(shí)別機(jī)制。A、真實(shí)性B、完整性C、合規(guī)性D、獨(dú)立性【正確答案】：ABC23.下面關(guān)于專用存款賬戶說法正確的是（）。A、同一證明文件只能申請(qǐng)開立一個(gè)專用存款賬戶B、臨時(shí)機(jī)構(gòu)已在住所地開立一個(gè)臨時(shí)存款賬戶，能申請(qǐng)開立專用存款賬戶C、存款人可以在基本存款賬戶開戶行申請(qǐng)開立專用存款賬戶D、存款人以單位名稱后加資金性質(zhì)開立專用存款賬戶時(shí)，《開戶申請(qǐng)書》填寫的賬戶名稱為單位名稱后加資金性質(zhì)”【正確答案】：ACD24.銀行審核企業(yè)開戶證明文件（），開戶申請(qǐng)人與身份證明文件所屬人的一致性，以及企業(yè)開戶意愿真實(shí)性后，先行為企業(yè)開立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶。A、真實(shí)性B、完整性C、合理性D、合規(guī)性【正確答案】：ABD25.銀行為開戶申請(qǐng)人開立個(gè)人銀行賬戶時(shí)，應(yīng)要求其提供本人有效身份證件，并對(duì)身份證件的（）進(jìn)行認(rèn)真審查。A、完整性B、真實(shí)性C、有效性D、合規(guī)性E、合理性【正確答案】：BCD26.銀行在銀行結(jié)算賬戶的開立中明知或應(yīng)知是單位資金，而允許以自然人名稱開立賬戶存儲(chǔ)的，（）A、給予警告，并處以5萬元以上30萬元以下的罰款B、對(duì)該銀行直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員、直接責(zé)任人員按規(guī)定給予紀(jì)律處分C、情節(jié)嚴(yán)重的，中國人民銀行有權(quán)停止對(duì)其開立基本存款賬戶的核準(zhǔn)，責(zé)令該銀行停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證D、構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任【正確答案】：ABCD27.零余額賬戶是指財(cái)政部門或預(yù)算單位經(jīng)財(cái)政部門批準(zhǔn)，用于辦理國庫集中收付業(yè)務(wù)的銀行結(jié)算賬戶，主要包括（）。A、國庫零余額賬戶B、財(cái)政部門零余額賬戶C、預(yù)算單位零余額賬戶D、財(cái)政匯繳零余額賬戶【正確答案】：BCD28.下列非金融機(jī)構(gòu)不屬于《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》消極非金融機(jī)構(gòu)：（）A、上市公司及其關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)B、政府機(jī)構(gòu)或者履行公共服務(wù)職能的機(jī)構(gòu)C、僅為了持有非金融機(jī)構(gòu)股權(quán)或者向其提供融資和服務(wù)而設(shè)立的控股公司D、成立時(shí)間不足二十四個(gè)月且尚未開展業(yè)務(wù)的企業(yè)E、正處于資產(chǎn)清算或者重組過程中的企業(yè)【正確答案】：ABCDE29.結(jié)算性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶是指用于（）等支付結(jié)算業(yè)務(wù)的賬戶。A、代理現(xiàn)金解繳B、代理支付結(jié)算C、同業(yè)存款D、同業(yè)借款【正確答案】：AB30.Ⅱ類戶非綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金、存入現(xiàn)金日累計(jì)限額合計(jì)為（）元，年累計(jì)限額合計(jì)為（）元。A、5000B、10000C、100000D、200000【正確答案】：BD1.存款人已在A銀行開立基本存款賬戶，A銀行向該存款人發(fā)放貸款，為實(shí)現(xiàn)貸款專項(xiàng)管理，A銀行為存款人開立一般存款賬戶。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B2.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保管《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》執(zhí)行過程中收集的資料，相關(guān)資料僅允許以紙質(zhì)形式保存。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B3.開立驗(yàn)資臨時(shí)存款賬戶時(shí)注意輸入該臨時(shí)驗(yàn)資賬戶的凍結(jié)期限是根據(jù)企業(yè)章程規(guī)定的出資期限確定，但最長不得超過2年。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A4.銀行為已經(jīng)本銀行面對(duì)面核實(shí)身份且留存有效身份證件復(fù)印件、影印件或者影像等資料的個(gè)人開立Ⅱ、Ⅲ類戶時(shí)，如個(gè)人身份證件未發(fā)生變化的，可復(fù)用已有留存資料，不需重復(fù)留存身份證件復(fù)印件、影印件或者影像等。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A5.Ⅱ、Ⅲ類戶只能通過柜面渠道進(jìn)行開通。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B6.與投資項(xiàng)目有關(guān)的人民幣前期費(fèi)用資金和通過利潤分配、清算、減資、股權(quán)轉(zhuǎn)讓、先行回收投資等獲得的用于境內(nèi)再投資人民幣資金應(yīng)當(dāng)按照專戶專用原則，分別開立人民幣前期費(fèi)用專用存款賬戶和人民幣再投資專用存款賬戶存放，賬戶可以辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B7.投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶原則上應(yīng)當(dāng)由存款銀行一級(jí)法人和一級(jí)分行開立，二級(jí)分行確有開立需要的，應(yīng)當(dāng)由一級(jí)法人進(jìn)行授權(quán)，不得轉(zhuǎn)由一級(jí)分行授權(quán)。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A8.銀行可以通過Ⅱ類戶和Ⅲ類戶為存款人提供存取現(xiàn)金服務(wù)，并發(fā)放實(shí)體介質(zhì)。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B9.存款人更改名稱，但不改變開戶銀行以及賬號(hào)，應(yīng)于2個(gè)工作日內(nèi)向開戶銀行提出銀行結(jié)算賬戶的變更申請(qǐng)A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B10.企業(yè)應(yīng)當(dāng)對(duì)開戶申請(qǐng)書所列事項(xiàng)及相關(guān)開戶證明文件的真實(shí)、有效性負(fù)責(zé)。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A11.對(duì)于單位定期存款來說，單位定期存款開戶證實(shí)書是支付憑證，定期存單只能作為質(zhì)押的憑證。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A12.存款人申請(qǐng)開立單位銀行結(jié)算賬戶時(shí)，必須由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B13.單位定期存款不支持辦理續(xù)存業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A14.個(gè)人通知存款建立部分提取約定，賬戶扣減約定金額后余額不能小于5萬元，小于5萬元系統(tǒng)將會(huì)提示該約定為銷戶約定。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A15.單位定期存款只能采用轉(zhuǎn)賬方式入賬。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A16.