2025年基金考試題庫(kù)模擬本文借鑒了近年相關(guān)經(jīng)典試題創(chuàng)作而成，力求幫助考生深入理解測(cè)試題型，掌握答題技巧，提升應(yīng)試能力。一、單項(xiàng)選擇題（每題只有一個(gè)正確答案，共60題，每題1分，共60分）1.下列關(guān)于基金份額凈值的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是：A.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額的結(jié)果B.基金份額凈值每日只計(jì)算一次C.基金份額凈值是投資者申購(gòu)和贖回基金份額的價(jià)格依據(jù)D.基金份額凈值會(huì)隨著基金資產(chǎn)價(jià)值的變動(dòng)而實(shí)時(shí)變動(dòng)2.下列關(guān)于基金費(fèi)用的說(shuō)法，正確的是：A.基金管理費(fèi)是投資者直接承擔(dān)的費(fèi)用B.基金托管費(fèi)是基金資產(chǎn)凈值的一定比例C.基金銷售服務(wù)費(fèi)通常在基金申購(gòu)時(shí)一次性收取D.基金交易費(fèi)包括印花稅和過(guò)戶費(fèi)3.下列關(guān)于基金投資策略的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是：A.股票型基金主要投資于股票市場(chǎng)B.債券型基金主要投資于債券市場(chǎng)C.混合型基金同時(shí)投資于股票和債券市場(chǎng)D.貨幣市場(chǎng)基金主要投資于股票和債券市場(chǎng)4.下列關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，正確的是：A.股票型基金的風(fēng)險(xiǎn)低于債券型基金B(yǎng).混合型基金的風(fēng)險(xiǎn)介于股票型基金和債券型基金之間C.貨幣市場(chǎng)基金的風(fēng)險(xiǎn)高于債券型基金D.指數(shù)型基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)5.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是：A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)是衡量基金投資表現(xiàn)的重要手段B.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)主要關(guān)注基金的收益率C.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)不考慮基金的風(fēng)險(xiǎn)水平D.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)可以幫助投資者選擇合適的基金產(chǎn)品6.下列關(guān)于基金信息披露的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是：A.基金信息披露包括基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金日?qǐng)?bào)等B.基金信息披露是為了保護(hù)投資者的合法權(quán)益C.基金信息披露的內(nèi)容和格式由證監(jiān)會(huì)規(guī)定D.基金信息披露不需要及時(shí)、準(zhǔn)確、完整7.下列關(guān)于基金監(jiān)管的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是：A.基金監(jiān)管是指國(guó)家監(jiān)管部門(mén)對(duì)基金市場(chǎng)的管理和監(jiān)督B.基金監(jiān)管的目的是保護(hù)投資者的合法權(quán)益C.基金監(jiān)管的手段包括行政監(jiān)管、法律監(jiān)管和自律監(jiān)管D.基金監(jiān)管不需要注重市場(chǎng)公平和效率8.下列關(guān)于基金募集的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是：A.基金募集是指基金管理公司設(shè)立基金的過(guò)程B.基金募集包括基金募集申請(qǐng)、基金募集宣傳、基金募集驗(yàn)收等環(huán)節(jié)C.基金募集需要符合證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定D.基金募集不需要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示9.下列關(guān)于基金投資組合管理的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是：A.基金投資組合管理是指基金管理人根據(jù)投資目標(biāo)構(gòu)建和管理基金投資組合的過(guò)程B.基金投資組合管理包括投資決策、投資執(zhí)行、投資監(jiān)控等環(huán)節(jié)C.基金投資組合管理不需要考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好D.基金投資組合管理需要定期進(jìn)行業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估10.下列關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)管理的方法，錯(cuò)誤的是：A.基金風(fēng)險(xiǎn)管理包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制等環(huán)節(jié)B.基金風(fēng)險(xiǎn)管理主要依靠基金管理人的經(jīng)驗(yàn)和判斷C.基金風(fēng)險(xiǎn)管理需要建立風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程D.基金風(fēng)險(xiǎn)管理不需要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警11.下列關(guān)于基金公司治理的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是：A.基金公司治理是指基金公司的內(nèi)部管理和控制機(jī)制B.基金公司治理包括股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)等機(jī)構(gòu)C.基金公司治理需要保護(hù)投資者的合法權(quán)益D.基金公司治理不需要進(jìn)行信息披露12.下列關(guān)于基金估值的方法，錯(cuò)誤的是：A.基金估值是指確定基金資產(chǎn)凈值的過(guò)程B.基金估值包括對(duì)基金資產(chǎn)的計(jì)價(jià)和對(duì)基金負(fù)債的計(jì)價(jià)C.基金估值需要遵循公允價(jià)值原則D.基金估值不需要考慮市場(chǎng)波動(dòng)13.下列關(guān)于基金會(huì)計(jì)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是：A.基金會(huì)計(jì)是指對(duì)基金的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)進(jìn)行記錄和報(bào)告的過(guò)程B.基金會(huì)計(jì)包括基金資產(chǎn)會(huì)計(jì)、基金負(fù)債會(huì)計(jì)、基金損益會(huì)計(jì)等C.基金會(huì)計(jì)需要遵循會(huì)計(jì)準(zhǔn)則D.基金會(huì)計(jì)不需要進(jìn)行審計(jì)14.下列關(guān)于基金信息披露的規(guī)范，錯(cuò)誤的是：A.基金信息披露的規(guī)范包括《證券投資基金法》、《證券投資基金信息披露管理辦法》等B.基金信息披露的規(guī)范需要及時(shí)更新C.基金信息披露的規(guī)范不需要考慮投資者的需求D.基金信息披露的規(guī)范需要與國(guó)際接軌15.下列關(guān)于基金投資組合的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是：A.基金投資組合是指基金管理人持有的各種證券和資產(chǎn)的總稱B.基金投資組合需要考慮資產(chǎn)配置、行業(yè)配置、股票選擇等策略C.基金投資組合不需要考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好D.基金投資組合需要定期進(jìn)行再平衡16.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的方法，錯(cuò)誤的是：A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的方法包括比率分析、比較分析、因素分析等B.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的方法需要考慮基金的風(fēng)險(xiǎn)水平C.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的方法不需要考慮市場(chǎng)環(huán)境D.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的方法需要客觀公正17.下列關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)管理的工具，錯(cuò)誤的是：A.基金風(fēng)險(xiǎn)管理的工具包括風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警等B.基金風(fēng)險(xiǎn)管理的工具需要與基金的投資策略相匹配C.基金風(fēng)險(xiǎn)管理的工具不需要考慮基金的風(fēng)險(xiǎn)承受能力D.基金風(fēng)險(xiǎn)管理的工具需要定期進(jìn)行評(píng)估18.下列關(guān)于基金公司治理的機(jī)制，錯(cuò)誤的是：A.基金公司治理的機(jī)制包括內(nèi)部治理機(jī)制和外部治理機(jī)制B.基金公司治理的機(jī)制需要保護(hù)投資者的合法權(quán)益C.基金公司治理的機(jī)制不需要進(jìn)行信息披露D.基金公司治理的機(jī)制需要與基金的投資策略相匹配19.下列關(guān)于基金估值的流程，錯(cuò)誤的是：A.基金估值的流程包括資產(chǎn)清查、資產(chǎn)計(jì)價(jià)、負(fù)債計(jì)價(jià)、凈值計(jì)算等環(huán)節(jié)B.基金估值的流程需要遵循公允價(jià)值原則C.基金估值的流程不需要考慮市場(chǎng)波動(dòng)D.基金估值的流程需要定期進(jìn)行復(fù)核20.下列關(guān)于基金會(huì)計(jì)的準(zhǔn)則，錯(cuò)誤的是：A.基金會(huì)計(jì)的準(zhǔn)則包括《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》、《證券投資基金會(huì)計(jì)核算辦法》等B.基金會(huì)計(jì)的準(zhǔn)則需要及時(shí)更新C.基金會(huì)計(jì)的準(zhǔn)則不需要考慮投資者的需求D.基金會(huì)計(jì)的準(zhǔn)則需要與國(guó)際接軌21.下列關(guān)于基金信息披露的內(nèi)容，錯(cuò)誤的是：A.基金信息披露的內(nèi)容包括基金募集說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金日?qǐng)?bào)等B.基金信息披露的內(nèi)容需要及時(shí)、準(zhǔn)確、完整C.基金信息披露的內(nèi)容不需要考慮投資者的需求D.基金信息披露的內(nèi)容需要與基金的投資策略相匹配22.下列關(guān)于基金投資組合的策略，錯(cuò)誤的是：A.基金投資組合的策略包括資產(chǎn)配置、行業(yè)配置、股票選擇等B.基金投資組合的策略需要考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好C.基金投資組合的策略不需要考慮市場(chǎng)環(huán)境D.基金投資組合的策略需要定期進(jìn)行評(píng)估23.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的指標(biāo)，錯(cuò)誤的是：A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的指標(biāo)包括收益率、風(fēng)險(xiǎn)率、夏普比率等B.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的指標(biāo)需要考慮基金的風(fēng)險(xiǎn)水平C.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的指標(biāo)不需要考慮市場(chǎng)環(huán)境D.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的指標(biāo)需要客觀公正24.下列關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)管理的流程，錯(cuò)誤的是：A.基金風(fēng)險(xiǎn)管理的流程包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制等環(huán)節(jié)B.基金風(fēng)險(xiǎn)管理的流程主要依靠基金管理人的經(jīng)驗(yàn)和判斷C.基金風(fēng)險(xiǎn)管理的流程需要建立風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程D.基金風(fēng)險(xiǎn)管理的流程不需要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警25.下列關(guān)于基金公司治理的結(jié)構(gòu)，錯(cuò)誤的是：A.基金公司治理的結(jié)構(gòu)包括股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)等機(jī)構(gòu)B.基金公司治理的結(jié)構(gòu)需要保護(hù)投資者的合法權(quán)益C.基金公司治理的結(jié)構(gòu)不需要進(jìn)行信息披露D.基金公司治理的結(jié)構(gòu)需要與基金的投資策略相匹配26.下列關(guān)于基金估值的依據(jù)，錯(cuò)誤的是：A.基金估值的依據(jù)包括市場(chǎng)價(jià)格、內(nèi)在價(jià)值、公允價(jià)值等B.基金估值的依據(jù)需要考慮市場(chǎng)波動(dòng)C.基金估值的依據(jù)不需要考慮基金的投資策略D.基金估值的依據(jù)需要定期進(jìn)行復(fù)核27.下列關(guān)于基金會(huì)計(jì)的規(guī)范，錯(cuò)誤的是：A.基金會(huì)計(jì)的規(guī)范包括《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》、《證券投資基金會(huì)計(jì)核算辦法》等B.基金會(huì)計(jì)的規(guī)范需要及時(shí)更新C.基金會(huì)計(jì)的規(guī)范不需要考慮投資者的需求D.基金會(huì)計(jì)的規(guī)范需要與國(guó)際接軌28.下列關(guān)于基金信息披露的格式，錯(cuò)誤的是：A.基金信息披露的格式包括招股說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金日?qǐng)?bào)等B.基金信息披露的格式需要及時(shí)更新C.基金信息披露的格式不需要考慮投資者的需求D.基金信息披露的格式需要與國(guó)際接軌29.下列關(guān)于基金投資組合的配置，錯(cuò)誤的是：A.基金投資組合的配置包括資產(chǎn)配置、行業(yè)配置、股票選擇等B.基金投資組合的配置需要考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好C.基金投資組合的配置不需要考慮市場(chǎng)環(huán)境D.基金投資組合的配置需要定期進(jìn)行評(píng)估30.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的方法，錯(cuò)誤的是：A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的方法包括比率分析、比較分析、因素分析等B.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的方法需要考慮基金的風(fēng)險(xiǎn)水平C.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的方法不需要考慮市場(chǎng)環(huán)境D.基金業(yè)績(jī)Evaluation的方法需要客觀公正31.下列關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)管理的工具，錯(cuò)誤的是：A.基金風(fēng)險(xiǎn)管理的工具包括風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警等B.基金風(fēng)險(xiǎn)管理的工具需要與基金的投資策略相匹配C.基金風(fēng)險(xiǎn)管理的工具不需要考慮基金的風(fēng)險(xiǎn)承受能力D.基金風(fēng)險(xiǎn)管理的工具需要定期進(jìn)行評(píng)估32.下列關(guān)于基金公司治理的機(jī)制，錯(cuò)誤的是：A.基金公司治理的機(jī)制包括內(nèi)部治理機(jī)制和外部治理機(jī)制B.基金公司治理的機(jī)制需要保護(hù)投資者的合法權(quán)益C.基金公司治理的機(jī)制不需要進(jìn)行信息披露D.基金公司治理的機(jī)制需要與基金的投資策略相匹配33.下列關(guān)于基金估值的流程，錯(cuò)誤的是：A.基金估值的流程包括資產(chǎn)清查、資產(chǎn)計(jì)價(jià)、負(fù)債計(jì)價(jià)、凈值計(jì)算等環(huán)節(jié)B.基金估值的流程需要遵循公允價(jià)值原則C.基金估值的流程不需要考慮市場(chǎng)波動(dòng)D.基金估值的流程需要定期進(jìn)行復(fù)核34.下列關(guān)于基金會(huì)計(jì)的準(zhǔn)則，錯(cuò)誤的是：A.基金會(huì)計(jì)的準(zhǔn)則包括《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》、《證券投資基金會(huì)計(jì)核算辦法》等B.基金會(huì)計(jì)的準(zhǔn)則需要及時(shí)更新C.基金會(huì)計(jì)的準(zhǔn)則不需要考慮投資者的需求D.基金會(huì)計(jì)的準(zhǔn)則需要與國(guó)際接軌35.下列關(guān)于基金信息披露的內(nèi)容，錯(cuò)誤的是：A.基金信息披露的內(nèi)容包括基金募集說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金日?qǐng)?bào)等B.基金信息披露的內(nèi)容需要及時(shí)、準(zhǔn)確、完整C.基金信息披露的內(nèi)容不需要考慮投資者的需求D.基金信息披露的內(nèi)容需要與基金的投資策略相匹配36.下列關(guān)于基金投資組合的策略，錯(cuò)誤的是：A.基金投資組合的策略包括資產(chǎn)配置、行業(yè)配置、股票選擇等B.基金投資組合的策略需要考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好C.基金投資組合的策略不需要考慮市場(chǎng)環(huán)境D.基金投資組合的策略需要定期進(jìn)行評(píng)估37.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的指標(biāo)，錯(cuò)誤的是：A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的指標(biāo)包括收益率、風(fēng)險(xiǎn)率、夏普比率等B.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的指標(biāo)需要考慮基金的風(fēng)險(xiǎn)水平C.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的指標(biāo)不需要考慮市場(chǎng)環(huán)境D.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的指標(biāo)需要客觀公正38.下列關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)管理的流程，錯(cuò)誤的是：A.基金風(fēng)險(xiǎn)管理的流程包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制等環(huán)節(jié)B.基金風(fēng)險(xiǎn)管理的流程主要依靠基金管理人的經(jīng)驗(yàn)和判斷C.基金風(fēng)險(xiǎn)管理的流程需要建立風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程D.基金風(fēng)險(xiǎn)管理的流程不需要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警39.下列關(guān)于基金公司治理的結(jié)構(gòu)，錯(cuò)誤的是：A.基金公司治理的結(jié)構(gòu)包括股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)等機(jī)構(gòu)B.基金公司治理的結(jié)構(gòu)需要保護(hù)投資者的合法權(quán)益C.基金公司治理的結(jié)構(gòu)不需要進(jìn)行信息披露D.基金公司治理的結(jié)構(gòu)需要與基金的投資策略相匹配40.下列關(guān)于基金估值的依據(jù)，錯(cuò)誤的是：A.基金估值的依據(jù)包括市場(chǎng)價(jià)格、內(nèi)在價(jià)值、公允價(jià)值等B.基金估值的依據(jù)需要考慮市場(chǎng)波動(dòng)C.基金估值的依據(jù)不需要考慮基金的投資策略D.基金估值的依據(jù)需要定期進(jìn)行復(fù)核41.下列關(guān)于基金會(huì)計(jì)的規(guī)范，錯(cuò)誤的是：A.基金會(huì)計(jì)的規(guī)范包括《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》、《證券投資基金會(huì)計(jì)核算辦法》等B.基金會(huì)計(jì)的規(guī)范需要及時(shí)更新C.基金會(huì)計(jì)的規(guī)范不需要考慮投資者的需求D.基金會(huì)計(jì)的規(guī)范需要與國(guó)際接軌42.下列關(guān)于基金信息披露的格式，錯(cuò)誤的是：A.基金信息披露的格式包括招股說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金日?qǐng)?bào)等B.基金信息披露的格式需要及時(shí)更新C.基金信息披露的格式不需要考慮投資者的需求D.基金信息披露的格式需要與國(guó)際接軌43.下列關(guān)于基金投資組合的配置，錯(cuò)誤的是：A.基金投資組合的配置包括資產(chǎn)配置、行業(yè)配置、股票選擇等B.基金投資組合的配置需要考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好C.基金投資組合的配置不需要考慮市場(chǎng)環(huán)境D.基金投資組合的配置需要定期進(jìn)行評(píng)估44.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的方法，錯(cuò)誤的是：A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的方法包括比率分析、比較分析、因素分析等B.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的方法需要考慮基金的風(fēng)險(xiǎn)水平C.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的方法不需要考慮市場(chǎng)環(huán)境D.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的方法需要客觀公正45.下列關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)管理的工具，錯(cuò)誤的是：A.基金風(fēng)險(xiǎn)管理的工具包括風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警等B.基金風(fēng)險(xiǎn)管理的工具需要與基金的投資策略相匹配C.基金風(fēng)險(xiǎn)管理的工具不需要考慮基金的風(fēng)險(xiǎn)承受能力D.基金風(fēng)險(xiǎn)管理的工具需要定期進(jìn)行評(píng)估46.下列關(guān)于基金公司治理的機(jī)制，錯(cuò)誤的是：A.基金公司治理的機(jī)制包括內(nèi)部治理機(jī)制和外部治理機(jī)制B.基金公司治理的機(jī)制需要保護(hù)投資者的合法權(quán)益C.基金公司治理的機(jī)制不需要進(jìn)行信息披露D.基金公司治理的機(jī)制需要與基金的投資策略相匹配47.下列關(guān)于基金估值的流程，錯(cuò)誤的是：A.基金估值的流程包括資產(chǎn)清查、資產(chǎn)計(jì)價(jià)、負(fù)債計(jì)價(jià)、凈值計(jì)算等環(huán)節(jié)B.基金估值的流程需要遵循公允價(jià)值原則C.基金估值的流程不需要考慮市場(chǎng)波動(dòng)D.基金估值的流程需要定期進(jìn)行復(fù)核48.下列關(guān)于基金會(huì)計(jì)的準(zhǔn)則，錯(cuò)誤的是：A.基金會(huì)計(jì)的準(zhǔn)則包括《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》、《證券投資基金會(huì)計(jì)核算辦法》等B.基金會(huì)計(jì)的準(zhǔn)則需要及時(shí)更新C.基金會(huì)計(jì)的準(zhǔn)則不需要考慮投資者的需求D.基金會(huì)計(jì)的準(zhǔn)則需要與國(guó)際接軌49.下列關(guān)于基金信息披露的內(nèi)容，錯(cuò)誤的是：A.基金信息披露的內(nèi)容包括基金募集說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金日?qǐng)?bào)等B.基金信息披露的內(nèi)容需要及時(shí)、準(zhǔn)確、完整C.基金信息披露的內(nèi)容不需要考慮投資者的需求D.基金信息披露的內(nèi)容需要與基金的投資策略相匹配50.下列關(guān)于基金投資組合的策略，錯(cuò)誤的是：A.基金投資組合的策略包括資產(chǎn)配置、行業(yè)配置、股票選擇等B.基金投資組合的策略需要考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好C.基金投資組合的策略不需要考慮市場(chǎng)環(huán)境D.基金投資組合的策略需要定期進(jìn)行評(píng)估51.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的指標(biāo)，錯(cuò)誤的是：A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的指標(biāo)包括收益率、風(fēng)險(xiǎn)率、夏普比率等B.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的指標(biāo)需要考慮基金的風(fēng)險(xiǎn)水平C.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的指標(biāo)不需要考慮市場(chǎng)環(huán)境D.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的指標(biāo)需要客觀公正52.下列關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)管理的流程，錯(cuò)誤的是：A.基金風(fēng)險(xiǎn)管理的流程包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制等環(huán)節(jié)B.基金風(fēng)險(xiǎn)管理的流程主要依靠基金管理人的經(jīng)驗(yàn)和判斷C.基金風(fēng)險(xiǎn)管理的流程需要建立風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程D.基金風(fēng)險(xiǎn)管理的流程不需要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警53.下列關(guān)于基金公司治理的結(jié)構(gòu)，錯(cuò)誤的是：A.基金公司治理的結(jié)構(gòu)包括股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)等機(jī)構(gòu)B.基金公司治理的結(jié)構(gòu)需要保護(hù)投資者的合法權(quán)益C.基金公司治理的結(jié)構(gòu)不需要進(jìn)行信息披露D.基金公司治理的結(jié)構(gòu)需要與基金的投資策略相匹配54.下列關(guān)于基金估值的依據(jù)，錯(cuò)誤的是：A.基金估值的依據(jù)包括市場(chǎng)價(jià)格、內(nèi)在價(jià)值、公允價(jià)值等B.基金估值的依據(jù)需要考慮市場(chǎng)波動(dòng)C.基金估值的依據(jù)不需要考慮基金的投資策略D.基金估值的依據(jù)需要定期進(jìn)行復(fù)核55.下列關(guān)于基金會(huì)計(jì)的規(guī)范，錯(cuò)誤的是：A.基金會(huì)計(jì)的規(guī)范包括《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》、《證券投資基金會(huì)計(jì)核算辦法》等B.基金會(huì)計(jì)的規(guī)范需要及時(shí)更新C.基金會(huì)計(jì)的規(guī)范不需要考慮投資者的需求D.基金會(huì)計(jì)的規(guī)范需要與國(guó)際接軌56.下列關(guān)于基金信息披露的格式，錯(cuò)誤的是：A.基金信息披露的格式包括招股說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金日?qǐng)?bào)等B.基金信息披露的格式需要及時(shí)更新C.基金信息披露的格式不需要考慮投資者的需求D.基金信息披露的格式需要與國(guó)際接軌57.下列關(guān)于基金投資組合的配置，錯(cuò)誤的是：A.基金投資組合的配置包括資產(chǎn)配置、行業(yè)配置、股票選擇等B.基金投資組合的配置需要考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好C.基金投資組合的配置不需要考慮市場(chǎng)環(huán)境D.基金投資組合的配置需要定期進(jìn)行評(píng)估58.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的方法，錯(cuò)誤的是：A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的方法包括比率分析、比較分析、因素分析等B.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的方法需要考慮基金的風(fēng)險(xiǎn)水平C.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的方法不需要考慮市場(chǎng)環(huán)境D.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的方法需要客觀公正59.下列關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)管理的工具，錯(cuò)誤的是：A.基金風(fēng)險(xiǎn)管理的工具包括風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警等B.基金風(fēng)險(xiǎn)管理的工具需要與基金的投資策略相匹配C.基金風(fēng)險(xiǎn)管理的工具不需要考慮基金的風(fēng)險(xiǎn)承受能力D.基金風(fēng)險(xiǎn)管理的工具需要定期進(jìn)行評(píng)估60.下列關(guān)于基金公司治理的機(jī)制，錯(cuò)誤的是：A.基金公司治理的機(jī)制包括內(nèi)部治理機(jī)制和外部治理機(jī)制B.基金公司治理的機(jī)制需要保護(hù)投資者的合法權(quán)益C.基金公司治理的機(jī)制不需要進(jìn)行信息披露D.基金公司治理的機(jī)制需要與基金的投資策略相匹配二、多項(xiàng)選擇題（每題有多個(gè)正確答案，少選、多選、錯(cuò)選均不得分，共40題，每題1.5分，共60分）1.下列關(guān)于基金份額凈值的說(shuō)法，正確的有：A.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額的結(jié)果B.基金份額凈值每日只計(jì)算一次C.基金份額凈值是投資者申購(gòu)和贖回基金份額的價(jià)格依據(jù)D.基金份額凈值會(huì)隨著基金資產(chǎn)價(jià)值的變動(dòng)而實(shí)時(shí)變動(dòng)2.下列關(guān)于基金費(fèi)用的說(shuō)法，正確的有：A.基金管理費(fèi)是投資者直接承擔(dān)的費(fèi)用B.基金托管費(fèi)是基金資產(chǎn)凈值的一定比例C.基金銷售服務(wù)費(fèi)通常在基金申購(gòu)時(shí)一次性收取D.基金交易費(fèi)包括印花稅和過(guò)戶費(fèi)3.下列關(guān)于基金投資策略的說(shuō)法，正確的有：A.股票型基金主要投資于股票市場(chǎng)B.債券型基金主要投資于債券市場(chǎng)C.混合型基金同時(shí)投資于股票和債券市場(chǎng)D.貨幣市場(chǎng)基金主要投資于股票和債券市場(chǎng)4.下列關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，正確的有：A.股票型基金的風(fēng)險(xiǎn)低于債券型基金B(yǎng).混合型基金的風(fēng)險(xiǎn)介于股票型基金和債券型基金之間C.貨幣市場(chǎng)基金的風(fēng)險(xiǎn)高于債券型基金D.指數(shù)型基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)5.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的說(shuō)法，正確的有：A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)是衡量基金投資表現(xiàn)的重要手段B.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)主要關(guān)注基金的收益率C.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)不考慮基金的風(fēng)險(xiǎn)水平D.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)可以幫助投資者選擇合適的基金產(chǎn)品6.下列關(guān)于基金信息披露的說(shuō)法，正確的有：A.基金信息披露包括基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金日?qǐng)?bào)等B.基金信息披露是為了保護(hù)投資者的合法權(quán)益C.基金信息披露的內(nèi)容和格式由證監(jiān)會(huì)規(guī)定D.基金信息披露不需要及時(shí)、準(zhǔn)確、完整7.下列關(guān)于基金監(jiān)管的說(shuō)法，正確的有：A.基金監(jiān)管是指國(guó)家監(jiān)管部門(mén)對(duì)基金市場(chǎng)的管理和監(jiān)督B.基金監(jiān)管的目的是保護(hù)投資者的合法權(quán)益C.基金監(jiān)管的手段包括行政監(jiān)管、法律監(jiān)管和自律監(jiān)管D.基金監(jiān)管不需要注重市場(chǎng)公平和效率8.下列關(guān)于基金募集的說(shuō)法，正確的有：A.基金募集是指基金管理公司設(shè)立基金的過(guò)程B.基金募集包括基金募集申請(qǐng)、基金募集宣傳、基金募集驗(yàn)收等環(huán)節(jié)C.基金募集需要符合證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定D.基金募集不需要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示9.下列關(guān)于基金投資組合管理的說(shuō)法，正確的有：A.基金投資組合管理是指基金管理人根據(jù)投資目標(biāo)構(gòu)建和管理基金投資組合的過(guò)程B.基金投資組合管理包括投資決策、投資執(zhí)行、投資監(jiān)控等環(huán)節(jié)C.基金投資組合管理不需要考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好D.基金投資組合管理需要定期進(jìn)行業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估10.下列關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)管理的方法，正確的有：A.基金風(fēng)險(xiǎn)管理包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制等環(huán)節(jié)B.基金風(fēng)險(xiǎn)管理主要依靠基金管理人的經(jīng)驗(yàn)和判斷C.基金風(fēng)險(xiǎn)管理需要建立風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程D.基金風(fēng)險(xiǎn)管理不需要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警11.下列關(guān)于基金公司治理的說(shuō)法，正確的有：A.基金公司治理是指基金公司的內(nèi)部管理和控制機(jī)制B.基金公司治理包括股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)等機(jī)構(gòu)C.基金公司治理需要保護(hù)投資者的合法權(quán)益D.基金公司治理不需要進(jìn)行信息披露12.下列關(guān)于基金估值的方法，正確的有：A.基金估值是指確定基金資產(chǎn)凈值的過(guò)程B.基金估值包括對(duì)基金資產(chǎn)的計(jì)價(jià)和對(duì)基金負(fù)債的計(jì)價(jià)C.基金估值需要遵循公允價(jià)值原則D.基金估值不需要考慮市場(chǎng)波動(dòng)13.下列關(guān)于基金會(huì)計(jì)的說(shuō)法，正確的有：A.基金會(huì)計(jì)是指對(duì)基金的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)進(jìn)行記錄和報(bào)告的過(guò)程B.基金會(huì)計(jì)包括基金資產(chǎn)會(huì)計(jì)、基金負(fù)債會(huì)計(jì)、基金損益會(huì)計(jì)等C.基金會(huì)計(jì)需要遵循會(huì)計(jì)準(zhǔn)則D.基金會(huì)計(jì)不需要進(jìn)行審計(jì)14.下列關(guān)于基金信息披露的規(guī)范，正確的有：A.基金信息披露的規(guī)范包括《證券投資基金法》、《證券投資基金信息披露管理辦法》等B.基金信息披露的規(guī)范需要及時(shí)更新C.基金信息披露的規(guī)范不需要考慮投資者的需求D.基金信息披露的規(guī)范需要與國(guó)際接軌15.下列關(guān)于基金投資組合的說(shuō)法，正確的有：A.基金投資組合是指基金管理人持有的各種證券和資產(chǎn)的總稱B.基金投資組合需要考慮資產(chǎn)配置、行業(yè)配置、股票選擇等策略C.基金投資組合不需要考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好D.基金投資組合需要定期進(jìn)行再平衡16.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的方法，正確的有：A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的方法包括比率分析、比較分析、因素分析等B.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的方法需要考慮基金的風(fēng)險(xiǎn)水平C.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的方法不需要考慮市場(chǎng)環(huán)境D.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的方法需要客觀公正17.下列關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)管理的工具，正確的有：A.基金風(fēng)險(xiǎn)管理的工具包括風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警等B.基金風(fēng)險(xiǎn)管理的工具需要與基金的投資策略相匹配C.基金風(fēng)險(xiǎn)管理的工具不需要考慮基金的風(fēng)險(xiǎn)承受能力D.基金風(fēng)險(xiǎn)管理的工具需要定期進(jìn)行評(píng)估18.下列關(guān)于基金公司治理的機(jī)制，正確的有：A.基金公司治理的機(jī)制包括內(nèi)部治理機(jī)制和外部治理機(jī)制B.基金公司治理的機(jī)制需要保護(hù)投資者的合法權(quán)益C.基金公司治理的機(jī)制不需要進(jìn)行信息披露D.基金公司治理的機(jī)制需要與基金的投資策略相匹配19.下列關(guān)于基金估值的流程，正確的有：A.基金估值的流程包括資產(chǎn)清查、資產(chǎn)計(jì)價(jià)、負(fù)債計(jì)價(jià)、凈值計(jì)算等環(huán)節(jié)B.基金估值的流程需要遵循公允價(jià)值原則C.基金估值的流程不需要考慮市場(chǎng)波動(dòng)D.基金估值的流程需要定期進(jìn)行復(fù)核20.下列關(guān)于基金會(huì)計(jì)的準(zhǔn)則，正確的有：A.基金會(huì)計(jì)的準(zhǔn)則包括《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》、《證券投資基金會(huì)計(jì)核算辦法》等B.基金會(huì)計(jì)的準(zhǔn)則需要及時(shí)更新C.基金會(huì)計(jì)的準(zhǔn)則不需要考慮投資者的需求D.基金會(huì)計(jì)的準(zhǔn)則需要與國(guó)際接軌21.下列關(guān)于基金信息披露的內(nèi)容，正確的有：A.基金信息披露的內(nèi)容包括基金募集說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金日?qǐng)?bào)等B.基金信息披露的內(nèi)容需要及時(shí)、準(zhǔn)確、完整C.基金信息披露的內(nèi)容不需要考慮投資者的需求D.基金信息披露的內(nèi)容需要與基金的投資策略相匹配22.下列關(guān)于基金投資組合的策略，正確的有：A.基金投資組合的策略包括資產(chǎn)配置、行業(yè)配置、股票選擇等B.基金投資組合的策略需要考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好C.基金投資組合的策略不需要考慮市場(chǎng)環(huán)境D.基金投資組合的策略需要定期進(jìn)行評(píng)估23.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的指標(biāo)，正確的有：A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的指標(biāo)包括收益率、風(fēng)險(xiǎn)率、夏普比率等B.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的指標(biāo)需要考慮基金的風(fēng)險(xiǎn)水平C.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的指標(biāo)不需要考慮市場(chǎng)環(huán)境D.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的指標(biāo)需要客觀公正24.下列關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)管理的流程，正確的有：A.基金風(fēng)險(xiǎn)管理的流程包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制等環(huán)節(jié)B.基金風(fēng)險(xiǎn)管理的流程主要依靠基金管理人的經(jīng)驗(yàn)和判斷C.基金風(fēng)險(xiǎn)管理的流程需要建立風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程D.基金風(fēng)險(xiǎn)管理的流程不需要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警25.下列關(guān)于基金公司治理的結(jié)構(gòu)，正確的有：A.基金公司治理的結(jié)構(gòu)包括股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)等機(jī)構(gòu)B.基金公司治理的結(jié)構(gòu)需要保護(hù)投資者的合法權(quán)益C.基金公司治理的結(jié)構(gòu)不需要進(jìn)行信息披露D.基金公司治理的結(jié)構(gòu)需要與基金的投資策略相匹配26.下列關(guān)于基金估值的依據(jù)，正確的有：A.基金估值的依據(jù)包括市場(chǎng)價(jià)格、內(nèi)在價(jià)值、公允價(jià)值等B.基金估值的依據(jù)需要考慮市場(chǎng)波動(dòng)C.基金估值的依據(jù)不需要考慮基金的投資策略D.基金估值的依據(jù)需要定期進(jìn)行復(fù)核27.下列關(guān)于基金會(huì)計(jì)的規(guī)范，正確的有：A.基金會(huì)計(jì)的規(guī)范包括《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》、《證券投資基金會(huì)計(jì)核算辦法》等B.基金會(huì)計(jì)的規(guī)范需要及時(shí)更新C.基金會(huì)計(jì)的規(guī)范不需要考慮投資者的需求D.基金會(huì)計(jì)的規(guī)范需要與國(guó)際接軌28.下列關(guān)于基金信息披露的格式，正確的有：A.基金信息披露的格式包括招股說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金日?qǐng)?bào)等B.基金信息披露的格式需要及時(shí)更新C.基金信息披露的格式不需要考慮投資者的需求D.基金信息披露的格式需要與國(guó)際接軌29.下列關(guān)于基金投資組合的配置，正確的有：A.基金投資組合的配置包括資產(chǎn)配置、行業(yè)配置、股票選擇等B.基金投資組合的配置需要考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好C.基金投資組合的配置不需要考慮市場(chǎng)環(huán)境D.基金投資組合的配置需要定期進(jìn)行評(píng)估30.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的方法，正確的有：A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的方法包括比率分析、比較分析、因素分析等B.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的方法需要考慮基金的風(fēng)險(xiǎn)水平C.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的方法不需要考慮市場(chǎng)環(huán)境D.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的方法需要客觀公正31.下列關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)管理的工具，正確的有：A.基金風(fēng)險(xiǎn)管理的工具包括風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警等B.基金風(fēng)險(xiǎn)管理的工具需要與基金的投資策略相匹配C.基金風(fēng)險(xiǎn)管理的工具不需要考慮基金的風(fēng)險(xiǎn)承受能力D.基金風(fēng)險(xiǎn)管理的工具需要定期進(jìn)行評(píng)估32.下列關(guān)于基金公司治理的機(jī)制，正確的有：A.基金公司治理的機(jī)制包括內(nèi)部治理機(jī)制和外部治理機(jī)制B.基金公司治理的機(jī)制需要保護(hù)投資者的合法權(quán)益C.基金公司治理的機(jī)制不需要進(jìn)行信息披露D.基金公司治理的機(jī)制需要與基金的投資策略相匹配33.下列關(guān)于基金估值的流程，正確的有：A.基金估值的流程包括資產(chǎn)清查、資產(chǎn)計(jì)價(jià)、負(fù)債計(jì)價(jià)、凈值計(jì)算等環(huán)節(jié)B.基金估值的流程需要遵循公允價(jià)值原則C.基金估值的流程不需要考慮市場(chǎng)波動(dòng)D.基金估值的流程需要定期進(jìn)行復(fù)核34.下列關(guān)于基金會(huì)計(jì)的準(zhǔn)則，正確的有：A.基金會(huì)計(jì)的準(zhǔn)則包括《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》、《證券投資基金會(huì)計(jì)核算辦法》等B.基金會(huì)計(jì)的準(zhǔn)則需要及時(shí)更新C.基金會(huì)計(jì)的準(zhǔn)則不需要考慮投資者的需求D.基金會(huì)計(jì)的準(zhǔn)則需要與國(guó)際接軌35.下列關(guān)于基金信息披露的內(nèi)容，正確的有：A.基金信息披露的內(nèi)容包括基金募集說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金日?qǐng)?bào)等B.基金信息披露的內(nèi)容需要及時(shí)、準(zhǔn)確、完整C.基金信息披露的內(nèi)容不需要考慮投資者的需求D.基金信息披露的內(nèi)容需要與基金的投資策略相匹配36.下列關(guān)于基金投資組合的策略，正確的有：A.基金投資組合的策略包括資產(chǎn)配置、行業(yè)配置、股票選擇等B.基金投資組合的策略需要考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好C.基金投資組合的策略不需要考慮市場(chǎng)環(huán)境D.基金投資組合的策略需要定期進(jìn)行評(píng)估37.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的指標(biāo)，正確的有：A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的指標(biāo)包括收益率、風(fēng)險(xiǎn)率、夏普比率等B.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的指標(biāo)需要考慮基金的風(fēng)險(xiǎn)水平C.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的指標(biāo)不需要考慮市場(chǎng)環(huán)境D.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的指標(biāo)需要客觀公正38.下列關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)管理的流程，正確的有：A.基金風(fēng)險(xiǎn)管理的流程包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制等環(huán)節(jié)B.基金風(fēng)險(xiǎn)管理的流程主要依靠基金管理人的經(jīng)驗(yàn)和判斷C.基金風(fēng)險(xiǎn)管理的流程需要建立風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程D.基金風(fēng)險(xiǎn)管理的流程不需要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警39.下列關(guān)于基金公司治理的結(jié)構(gòu)，正確的有：A.基金公司治理的結(jié)構(gòu)包括股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)等機(jī)構(gòu)B.基金公司治理的結(jié)構(gòu)需要保護(hù)投資者的合法權(quán)益C.基金公司治理的結(jié)構(gòu)不需要進(jìn)行信息披露D.基金公司治理的結(jié)構(gòu)需要與基金的投資策略相匹配40.下列關(guān)于基金估值的依據(jù)，正確的有：A.基金估值的依據(jù)包括市場(chǎng)價(jià)格、內(nèi)在價(jià)值、公允價(jià)值等B.基金估值的依據(jù)需要考慮市場(chǎng)波動(dòng)C.基金估值的依據(jù)不需要考慮基金的投資策略D.基金估值的依據(jù)需要定期進(jìn)行復(fù)核三、判斷題（每題1分，共20題，對(duì)的打√，錯(cuò)的打×）1.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額的結(jié)果。（√）2.基金管理費(fèi)是投資者直接承擔(dān)的費(fèi)用。（×）3.基金托管費(fèi)是基金資產(chǎn)凈值的一定比例。（√）4.基金銷售服務(wù)費(fèi)通常在基金申購(gòu)時(shí)一次性收取。（×）5.基金交易費(fèi)包括印花稅和過(guò)戶費(fèi)。（√）6.股票型基金主要投資于股票市場(chǎng)。（√）7.債券型基金主要投資于債券市場(chǎng)。（√）8.混合型基金同時(shí)投資于股票和債券市場(chǎng)。（√）9.貨幣市場(chǎng)基金主要投資于股票和債券市場(chǎng)。（×）10.指數(shù)型基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。（×）11.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)是衡量基金投資表現(xiàn)的重要手段。（√）12.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)主要關(guān)注基金的收益率。（×）13.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)不考慮基金的風(fēng)險(xiǎn)水平。（×）14.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)可以幫助投資者選擇合適的基金產(chǎn)品。（√）15.基金信息披露是為了保護(hù)投資者的合法權(quán)益。（√）16.基金信息披露的內(nèi)容和格式由證監(jiān)會(huì)規(guī)定。（√）17.基金信息披露不需要及時(shí)、準(zhǔn)確、完整。（×）18.基金監(jiān)管是指國(guó)家監(jiān)管部門(mén)對(duì)基金市場(chǎng)的管理和監(jiān)督。（√）19.基金監(jiān)管的目的是保護(hù)投資者的合法權(quán)益。（√）20.基金監(jiān)管的手段包括行政監(jiān)管、法律監(jiān)管和自律監(jiān)管。（√）四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共10題，共50分）1.簡(jiǎn)述基金份額凈值的概念及其計(jì)算方法。2.簡(jiǎn)述基金費(fèi)用的種類及其承擔(dān)方式。3.簡(jiǎn)述基金投資策略的種類及其特點(diǎn)。4.簡(jiǎn)述基金風(fēng)險(xiǎn)管理的流程及其主要內(nèi)容。5.簡(jiǎn)述基金公司治理的機(jī)制及其作用。6.簡(jiǎn)述基金估值的流程及其主要內(nèi)容。7.簡(jiǎn)述基金會(huì)計(jì)的準(zhǔn)則及其主要內(nèi)容。8.簡(jiǎn)述基金信息披露的內(nèi)容及其規(guī)范。9.簡(jiǎn)述基金投資組合管理的策略及其特點(diǎn)。10.簡(jiǎn)述基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的方法及其主要指標(biāo)。五、論述題（每題10分，共2題，共20分）1.試述基金風(fēng)險(xiǎn)管理的工具及其應(yīng)用。2.試述基金公司治理的結(jié)構(gòu)及其作用。---答案和解析一、單項(xiàng)選擇題1.D2.A3.D4.B5.C6.D7.D8.D9.C10.B11.C12.C13.D14.C15.C16.C17.C18.C19.C20.C21.C22.C23.C24.B25.C26.C27.C28.C29.C30.C31.C32.C33.C34.C35.C36.C37.C38.B39.C40.C41.C42.C43.C44.C45.C46.C47.C48.C49.C50.C51.C52.B53.C54.C55.C56.C57.C58.C59.C60.C二、多項(xiàng)選擇題1.ABCD2.BCD3.ABC4.B5.AD6.ABC7.ABC8.ABC9.ABD10.AC11.ABC12.ABC13.ABC14.ABD15.ABD16.ABD17.AB18.AB19.ABD20.ABD21.ABCD22.ABD23.ABD24.ACD25.ABD26.ABC27.ABC28.ABD29.ABD30.ABD31.AB32.AB33.ABD34.AB35.ABCD36.ABD37.ABD38.ACD39.ABD40.ABC三、判斷題1.√2.×3.√4.×5.√6.√7.√8.√9.×10.×11.√12.×13.×14.√15.√16.√17.×18.√19.√20.√四、簡(jiǎn)答題1.基金份額凈值是指基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額的結(jié)果。它是基金資產(chǎn)凈值與基金總份額的比值，反映了基金每一份的凈資產(chǎn)價(jià)值。基金份額凈值的計(jì)算方法如下：基金份額凈值=（基金資產(chǎn)凈值-基金負(fù)債）/基金總份額2.基金費(fèi)用是指基金管理人在基金運(yùn)作過(guò)程中產(chǎn)生的各種費(fèi)用，主要包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)、基金交易費(fèi)等?；鹳M(fèi)用的承擔(dān)方式因費(fèi)用種類而異，基金管理費(fèi)通常按基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提，由基金資產(chǎn)承擔(dān)；基金托管費(fèi)也按基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提，由基金資產(chǎn)承擔(dān)；基金銷售服務(wù)費(fèi)通常在基金申購(gòu)時(shí)一次性收取，由投資者承擔(dān)；基金交易費(fèi)包括印花稅和過(guò)戶費(fèi)，由投資者承擔(dān)。3.基金投資策略是指基金管理人根據(jù)基金的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，制定的投資計(jì)劃和方法。基金投資策略的種類主要包括：-股票型基金投資策略：主要投資于股票市場(chǎng)，追求較高的資本增值。-債券型基金投資策略：主要投資于債券市場(chǎng)，追求穩(wěn)定的利息收入。-混合型基金投資策略：同時(shí)投資于股票和債券市場(chǎng)，平衡風(fēng)險(xiǎn)和收益。-貨幣市場(chǎng)基金投資策略：主要投資于貨幣市場(chǎng)工具，追求流動(dòng)性和低風(fēng)險(xiǎn)。-指數(shù)型基金投資策略：跟蹤特定指數(shù)，追求市場(chǎng)平均收益。4.基金風(fēng)險(xiǎn)管理是指基金管理人識(shí)別、評(píng)估和控制基金風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程。基金風(fēng)險(xiǎn)管理的流程主要包括：-風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：識(shí)別基金面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)，如市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。-風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：評(píng)估各種風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度。-風(fēng)險(xiǎn)控制：采取措施控制風(fēng)險(xiǎn)，如資產(chǎn)配置、投資限制、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警等。5.基金公司治理是指基金公司的內(nèi)部管理和控制機(jī)制，包括股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)等機(jī)構(gòu)?；鸸局卫淼臋C(jī)制主要包括：-內(nèi)部治理機(jī)制：包括基金公司內(nèi)部的管理制度和流程，如風(fēng)險(xiǎn)管理制度、內(nèi)部控制制度等。-外部治理機(jī)制：包括基金公司的外部監(jiān)管和自律機(jī)制，如證監(jiān)會(huì)監(jiān)管、行業(yè)自律等。6.基金估值是指確定基金資產(chǎn)凈值的過(guò)程?；鸸乐档牧鞒讨饕ǎ?資產(chǎn)清查：對(duì)基金持有的各種資產(chǎn)進(jìn)行清查，確定其市場(chǎng)價(jià)值。-資產(chǎn)計(jì)價(jià)：根據(jù)市場(chǎng)價(jià)格或內(nèi)在價(jià)值，對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行計(jì)價(jià)。-負(fù)債計(jì)價(jià)：對(duì)基金負(fù)債進(jìn)行計(jì)價(jià)。-凈值計(jì)算：根據(jù)資產(chǎn)凈值和負(fù)債，計(jì)算基金份額凈值。7.基金會(huì)計(jì)是指對(duì)基金的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)進(jìn)行記錄和報(bào)告的過(guò)程?；饡?huì)計(jì)的準(zhǔn)則主要包括：-企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則：適用于所有企業(yè)的會(huì)計(jì)核算和報(bào)告。-證券投資基金會(huì)計(jì)核算辦法：適用于基金會(huì)計(jì)核算和報(bào)告。8.基金信息披露是指基金管理人對(duì)基金的信息進(jìn)行披露，包括基金募集說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金日?qǐng)?bào)等?；鹦畔⑴兜囊?guī)范主要包括：-證券投資基金法：規(guī)定了基金信息披露的基本原則和內(nèi)容。-證券投資基金信息披露管理辦法：規(guī)定了基金信息披露的具體格式和要求。9.基金投資組合管理是指基金管理人根據(jù)投資目標(biāo)構(gòu)建和管理基金投資組合的過(guò)程?；鹜顿Y組合管理的策略主要包括：-資產(chǎn)配置：根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，將資金分配到不同的資產(chǎn)類別。-行業(yè)配置：根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境，選擇合適的行業(yè)進(jìn)行投資。-股票選擇：選擇合適的股票進(jìn)行投資。10.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)是指對(duì)基金的投資表現(xiàn)進(jìn)行評(píng)價(jià)的過(guò)程?；饦I(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的方法主要包括：-比率分析：通過(guò)計(jì)算各種比率，評(píng)價(jià)基金的盈利能力和風(fēng)險(xiǎn)水平。-比較分析：將基金的業(yè)績(jī)與其他基金或市場(chǎng)進(jìn)行比較。五、論述題1.基金風(fēng)險(xiǎn)管理的工具主要包括：-風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算：根據(jù)基金的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算。-風(fēng)險(xiǎn)控制：采取措施控制風(fēng)險(xiǎn)，如資產(chǎn)配置、投資限制等。-風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警：對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)警，及時(shí)采取措施。2.基金公司治理的結(jié)構(gòu)主要包括：-股東會(huì)：基金公司的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。-董事會(huì)：負(fù)責(zé)基金公司的經(jīng)營(yíng)管理和決策。-監(jiān)事會(huì)：監(jiān)督基金公司的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。---一、單項(xiàng)選擇題1.A2.A3.D4.B5.C6.D7.B8.A9.C10.B11.A12.C13.C14.A15.C16.D17.A18.C19.C20.A21.C22.B23.C24.A25.C26.C27.C28.C29.C30.C31.C32.C33.C34.C35.C36.C37.C38.B39.C40.B41.C42.C43.C44.C45.C46.B47.C48.C49.C50.C51.C52.B53.C54.B55.C56.C57.C58.C59.C60.C二、多項(xiàng)選擇題1.ABCD2.BCD3.ABC4.B5.AD6.ABC7.ABC8.ABC9.ABD10.AC11.ABC12.ABC13.ABC14.ABD15.ABD16.ABD17.AB18.AB19.ABD20.ABD21.ABCD22.ABD23.ABD24.ACD25.ABD26.ABC27.ABC28.ABD29.ABD30.ABD31.AB32.AB33.ABD34.AB35.ABCD36.ABD37.ABD38.ACD39.ABD40.ABC三、判斷題1.√2.×3.√4.×5.√6.√7.√8.√9.√10.×11.√12.×13.×14.√15.√16.√17.×18.√19.√20.√四、簡(jiǎn)答題1.基金份額凈值是指基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額的結(jié)果。它是基金資產(chǎn)凈值與基金總份額的比值，反映了基金每一份的凈資產(chǎn)價(jià)值?；鸱蓊~凈值的計(jì)算方法如下：基金份額凈值=（基金資產(chǎn)凈值-基金負(fù)債）/基金總份額2.基金費(fèi)用是指基金管理人在基金運(yùn)作過(guò)程中產(chǎn)生的各種費(fèi)用，主要包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)、基金交易費(fèi)等。基金費(fèi)用的承擔(dān)方式因費(fèi)用種類而異，基金管理費(fèi)通常按基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提，由基金資產(chǎn)承擔(dān)；基金托管費(fèi)也按基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提，由基金資產(chǎn)承擔(dān)；基金銷售服務(wù)費(fèi)通常在基金申購(gòu)時(shí)一次性收取，由投資者承擔(dān)；基金交易費(fèi)包括印花稅和過(guò)戶費(fèi)，由投資者承擔(dān)。3.基金投資策略是指基金管理人根據(jù)基金的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，制定的投資計(jì)劃和方法?；鹜顿Y策略的種類主要包括：-股票型基金投資策略：主要投資于股票市場(chǎng)，追求較高的資本增值。?ngularC.基金投資組合不需要考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好D.基金投資組合需要定期進(jìn)行再平衡16.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的方法，正確的有：A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的方法包括比率分析、比較分析、因素分析等B.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的方法需要考慮基金的風(fēng)險(xiǎn)水平C.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的方法不需要考慮市場(chǎng)環(huán)境D.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的方法需要客觀公正17.下列關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)管理的工具，正確的有：A.基金風(fēng)險(xiǎn)管理的工具包括風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警等B.基金風(fēng)險(xiǎn)管理的工具需要與基金的投資策略相匹配C.基金風(fēng)險(xiǎn)管理的工具不需要考慮基金的風(fēng)險(xiǎn)承受能力D.基金風(fēng)險(xiǎn)管理的工具需要定期進(jìn)行評(píng)估18.下列關(guān)于基金公司治理的機(jī)制，正確的有：A.基金公司治理的機(jī)制包括內(nèi)部治理機(jī)制和外部治理機(jī)制B.基金公司治理的機(jī)制需要保護(hù)投資者的合法權(quán)益C.基金公司治理的機(jī)制不需要進(jìn)行信息披露D.基金公司治理的機(jī)制需要與基金的投資策略相匹配19.下列關(guān)于基金估值的流程，正確的有：A.基金估值的流程包括資產(chǎn)清查、資產(chǎn)計(jì)價(jià)、負(fù)債計(jì)價(jià)、凈值計(jì)算等環(huán)節(jié)B.基金估值的流程需要遵循公允價(jià)值原則C.基金估值的流程不需要考慮市場(chǎng)波動(dòng)D.基金估值的流程需要定期進(jìn)行復(fù)核20.下列關(guān)于基金會(huì)計(jì)的準(zhǔn)則，正確的有：A.基金會(huì)計(jì)的準(zhǔn)則包括《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》、《證券投資基金會(huì)計(jì)核算辦法》等B.基金會(huì)計(jì)的準(zhǔn)則需要及時(shí)更新C.基金會(huì)計(jì)的準(zhǔn)則不需要考慮投資者的需求D.基金會(huì)計(jì)的準(zhǔn)則需要與國(guó)際接軌21.下列關(guān)于基金信息披露的內(nèi)容，正確的有：A.基金信息披露的內(nèi)容包括基金募集說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金日?qǐng)?bào)等B.基金信息披露的內(nèi)容需要及時(shí)、準(zhǔn)確、完整C.基金信息披露的內(nèi)容不需要考慮投資者的需求D.基金信息披露的內(nèi)容需要與基金的投資策略相匹配22.下列關(guān)于基金投資組合的策略，正確的有：A.基金投資組合的策略包括資產(chǎn)配置、行業(yè)配置、股票選擇等B.基金投資組合的策略需要考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好C.基金投資組合的策略不需要考慮市場(chǎng)環(huán)境D.基金投資組合的策略需要定期進(jìn)行評(píng)估23.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的指標(biāo)，正確的有：A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的指標(biāo)包括收益率、風(fēng)險(xiǎn)率、夏普比率等B.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的指標(biāo)需要考慮基金的風(fēng)險(xiǎn)水平C.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的指標(biāo)不需要考慮市場(chǎng)環(huán)境D.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的指標(biāo)需要客觀公正24.下列關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)管理的流程，正確的有：A.基金風(fēng)險(xiǎn)管理的流程包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制等環(huán)節(jié)B.基金風(fēng)險(xiǎn)管理的流程主要依靠基金管理人的經(jīng)驗(yàn)和判斷C.基金風(fēng)險(xiǎn)管理的流程需要建立風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程D.基金風(fēng)險(xiǎn)管理的流程不需要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警25.下列關(guān)于基金公司治理的結(jié)構(gòu)，正確的有：A.基金公司治理的結(jié)構(gòu)包括股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)等機(jī)構(gòu)B.基金公司治理的結(jié)構(gòu)需要保護(hù)投資者的合法權(quán)益C.基金公司治理的結(jié)構(gòu)不需要進(jìn)行信息披露D.基金公司治理的結(jié)構(gòu)需要與基金的投資策略相匹配26.下列關(guān)于基金估值的依據(jù)，正確的有：A.基金估值的依據(jù)包括市場(chǎng)價(jià)格、內(nèi)在價(jià)值、公允價(jià)值等B.基金估值的依據(jù)需要考慮市場(chǎng)波動(dòng)C.基金估值的依據(jù)不需要考慮基金的投資策略D.基金估值的依據(jù)需要定期進(jìn)行復(fù)核27.下列關(guān)于基金會(huì)計(jì)的規(guī)范，正確的有：A.基金會(huì)計(jì)的規(guī)范包括《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》、《證券投資基金會(huì)計(jì)核算辦法》等B.基金會(huì)計(jì)的規(guī)范需要及時(shí)更新C.基金會(huì)計(jì)的規(guī)范不需要考慮投資者的需求D.基金會(huì)計(jì)的規(guī)范需要與國(guó)際接軌28.下列關(guān)于基金信息披露的格式，正確的有：A.基金信息披露的格式包括招股說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金日?qǐng)?bào)等B.基金信息披露的格式需要及時(shí)更新C.基金信息披露的格式不需要考慮投資者的需求D.基金信息披露的格式需要與國(guó)際接軌29.下列關(guān)于基金投資組合的配置，正確的有：A.基金投資組合的配置包括資產(chǎn)配置、行業(yè)配置、股票選擇等B.基金投資組合的配置需要考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好C.基金投資組合的配置不需要考慮市場(chǎng)環(huán)境D.基金投資組合的配置需要定期進(jìn)行評(píng)估30.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的方法，正確的有：A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的方法包括比率分析、比較分析、因素分析等B.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的方法需要考慮基金的風(fēng)險(xiǎn)水平C.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的方法不需要考慮市場(chǎng)環(huán)境D.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的方法需要客觀公正31.下列關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)管理的工具，正確的有：A.基金風(fēng)險(xiǎn)管理的工具包括風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警等B.基金風(fēng)險(xiǎn)管理的工具需要與基金的投資策略相匹配C.基金風(fēng)險(xiǎn)管理的工具不需要考慮基金的風(fēng)險(xiǎn)承受能力D.基金風(fēng)險(xiǎn)管理的工具需要定期進(jìn)行評(píng)估32.下列關(guān)于基金公司治理的機(jī)制，正確的有：A.基金公司治理的機(jī)制包括內(nèi)部治理機(jī)制和外部治理機(jī)制B.基金公司治理的機(jī)制需要保護(hù)投資者的合法權(quán)益C.基金公司治理的機(jī)制不需要進(jìn)行信息披露D.基金公司治理的機(jī)制需要與基金的投資策略相匹配33.下列關(guān)于基金估值的流程，正確的有：A.基金估值的流程包括資產(chǎn)清查、資產(chǎn)計(jì)價(jià)、負(fù)債計(jì)價(jià)、凈值計(jì)算等環(huán)節(jié)B.基金估值的流程需要遵循公允價(jià)值原則C.基金估值的流程不需要考慮市場(chǎng)波動(dòng)D.基金估值的流程需要定期進(jìn)行復(fù)核34.下列關(guān)于基金會(huì)計(jì)的準(zhǔn)則，正確的有：A.基金會(huì)計(jì)的準(zhǔn)則包括《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》、《證券投資基金會(huì)計(jì)核算辦法》等B.基金會(huì)計(jì)的準(zhǔn)則需要及時(shí)更新C.基金會(huì)計(jì)的準(zhǔn)則不需要考慮投資者的需求D.基金會(huì)計(jì)的準(zhǔn)則需要與國(guó)際接軌35.下列關(guān)于基金信息披露的內(nèi)容，正確的有：A.基金信息披露的內(nèi)容包括基金募集說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金日?qǐng)?bào)等B.基金信息披露的內(nèi)容需要及時(shí)、準(zhǔn)確、完整C.基金信息披露的內(nèi)容不需要考慮投資者的需求D.基金信息披露的內(nèi)容需要與基金的投資策略相匹配36.下列關(guān)于基金投資組合的策略，正確的有：A.基金投資組合的策略包括資產(chǎn)配置、行業(yè)配置、股票選擇等B.基金投資組合的策略需要考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好C.基金投資組合的策略不需要考慮市場(chǎng)環(huán)境D.基金投資組合的策略需要定期進(jìn)行評(píng)估37.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的指標(biāo)，正確的有：A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的指標(biāo)包括收益率、風(fēng)險(xiǎn)率、夏普比率等B.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的指標(biāo)需要考慮基金的風(fēng)險(xiǎn)水平C.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的指標(biāo)不需要考慮市場(chǎng)環(huán)境D.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的指標(biāo)需要客觀公正38.下列關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)管理的流程，正確的有：A.基金風(fēng)險(xiǎn)管理的流程包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制等環(huán)節(jié)B.基金風(fēng)險(xiǎn)管理的流程主要依靠基金管理人的經(jīng)驗(yàn)和判斷C.基金風(fēng)險(xiǎn)管理的流程需要建立風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程D.基金風(fēng)險(xiǎn)管理的流程不需要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警39.下列關(guān)于基金公司治理的結(jié)構(gòu)，正確的有：A.基金公司治理的結(jié)構(gòu)包括股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)等機(jī)構(gòu)B.基金公司治理的結(jié)構(gòu)需要保護(hù)投資者的合法權(quán)益C.基金公司治理的結(jié)構(gòu)不需要進(jìn)行信息披露D.基金公司治理的結(jié)構(gòu)需要與基金的投資策略相匹配40.下列關(guān)于基金估值的依據(jù)，正確的有：A.基金估值的依據(jù)包括市場(chǎng)價(jià)格、內(nèi)在價(jià)值、公允價(jià)值等B.基金估值的依據(jù)需要考慮市場(chǎng)波動(dòng)C.基金估值的依據(jù)不需要考慮基金的投資策略D.基金估值的依據(jù)需要定期進(jìn)行復(fù)核五、論述題1.基金風(fēng)險(xiǎn)管理的工具主要包括：-風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算：根據(jù)基金的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算。-風(fēng)險(xiǎn)控制：采取措施控制風(fēng)險(xiǎn)，如資產(chǎn)配置、投資限制等。-風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警：對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)警，及時(shí)采取措施。2.基金公司治理的結(jié)構(gòu)主要包括：-股東會(huì)：基金公司的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。-董事會(huì)：負(fù)責(zé)基金公司的經(jīng)營(yíng)管理和決策。-監(jiān)事會(huì)：監(jiān)督基金公司的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。---答案和解析一、單項(xiàng)選擇題1.D2.A3.D4.B5.C6.D7.B8.A9.C10.B11.A12.C13.C14.A15.C16.D17.A18.C19.C20.A21.C22.C23.C24.B25.C26.C27.C28.C29.C30.C31.C32.C33.C34.C35.C36.C37.C38.B39.C40.B41.C42.C43.C44.C45.C46.B47.C48.C49.C50.C51.C52.B53.C54.B55.C56.C57.C58.C59.C60.C二、多項(xiàng)選擇題1.ABCD2.BCD3.ABC4.B5.AD6.ABC7.ABC8.ABC9.ABD10.AC11.ABC12.ABC13.ABC14.ABD15.ABD16.ABD17.AB18.AB19.ABD20.ABD21.ABCD22.ABD23.ABD24.ACD25.ABD26.ABC27.ABC28.ABD29.ABD30.ABD31.AB32.AB33.ABD34.AB35.ABCD36.ABD37.ABD38.ACD39.ABD40.ABC三、判斷題1.√2.×3.√4.×5.√6.√7.√8.√9.√10.×11.√12.×13.×14.√15.√16.√17.×18.√19.√20.√21.×22.√23.×24.√25.×26.√27.×28.√29.×30.√31.×32.√33.×34.√35.×36.√37.×38.√39.×40.√四、簡(jiǎn)答題1.基金份額凈值是指基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額的結(jié)果。它是基金資產(chǎn)凈值與基金總份額的比值，反映了基金每一份的凈資產(chǎn)價(jià)值?；鸱蓊~凈值的計(jì)算方法如下：基金份額凈值=（基金資產(chǎn)凈值-基金負(fù)債）/基金總份額2.基金費(fèi)用是指基金管理人在基金運(yùn)作過(guò)程中產(chǎn)生的各種費(fèi)用，主要包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)、基金交易費(fèi)等?；鹳M(fèi)用的承擔(dān)方式因費(fèi)用種類而異基金管理費(fèi)通常按基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提，由基金資產(chǎn)承擔(dān)；基金托管費(fèi)也按基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提，由基金資產(chǎn)承擔(dān)；基金銷售服務(wù)費(fèi)通常在基金申購(gòu)時(shí)一次性收取，由投資者承擔(dān)；基金交易費(fèi)包括印花稅和過(guò)戶費(fèi)，由投資者承擔(dān)。3.基金投資策略是指基金管理人根據(jù)基金的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，制定的投資計(jì)劃和方法?；鹜顿Y策略的種類主要包括：-股票型基金投資策略：主要投資于股票市場(chǎng)，追求較高的資本增值。-債券型基金投資策略：主要投資于債券市場(chǎng)，追求穩(wěn)定的利息收入。-混合型基金投資策略：同時(shí)投資于股票和債券市場(chǎng)，平衡風(fēng)險(xiǎn)和收益。-貨幣市場(chǎng)基金投資策略：主要投資于貨幣市場(chǎng)工具，追求流動(dòng)性和低風(fēng)險(xiǎn)。-指數(shù)型基金投資策略：跟蹤特定指數(shù)，追求市場(chǎng)平均收益。4.基金風(fēng)險(xiǎn)管理是指基金管理人識(shí)別、評(píng)估和控制基金風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程?；痫L(fēng)險(xiǎn)管理的流程主要包括：-風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：識(shí)別基金面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)，如市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。-風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：評(píng)估各種風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度。-風(fēng)險(xiǎn)控制：采取措施控制風(fēng)險(xiǎn)，如資產(chǎn)配置、投資限制等。-風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警：對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)警，及時(shí)采取措施。5.基金公司治理是指基金公司的內(nèi)部管理和控制機(jī)制，包括股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)等機(jī)構(gòu)?；鸸局卫淼臋C(jī)制主要包括：-內(nèi)部治理機(jī)制：包括基金公司內(nèi)部的管理制度和流程，如風(fēng)險(xiǎn)管理制度、內(nèi)部控制制度等。-外部治理機(jī)制：包括基金公司的外部監(jiān)管和自律機(jī)制，如證監(jiān)會(huì)監(jiān)管、行業(yè)自律等。6.基金估值是指確定基金資產(chǎn)凈值的過(guò)程。基金估值的流程主要包括：-資產(chǎn)清查：對(duì)基金持有的各種資產(chǎn)進(jìn)行清查，確定其市場(chǎng)價(jià)值。-資產(chǎn)計(jì)價(jià)：根據(jù)市場(chǎng)價(jià)格或內(nèi)在價(jià)值，對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行計(jì)價(jià)。-負(fù)債計(jì)價(jià)：對(duì)基金負(fù)債進(jìn)行計(jì)價(jià)。-凈值計(jì)算：根據(jù)資產(chǎn)凈值和負(fù)債，計(jì)算基金份額凈值。7.基金會(huì)計(jì)是指對(duì)基金的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)進(jìn)行記錄和報(bào)告的過(guò)程。基金會(huì)計(jì)的準(zhǔn)則主要包括：-企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則：適用于所有企業(yè)的會(huì)計(jì)核算和報(bào)告。-證券投資基金會(huì)計(jì)核算辦法：適用于基金會(huì)計(jì)核算和報(bào)告。8.基金信息披露是指基金管理人對(duì)基金的信息進(jìn)行披露，包括基金募集說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金日?qǐng)?bào)等?；鹦畔⑴兜囊?guī)范主要包括：-證券投資基金法：規(guī)定了基金信息披露的基本原則和內(nèi)容。-證券投資基金信息披露管理辦法：規(guī)定了基金信息披露的具體格式和要求。9.基金投資組合管理是指基金管理人根據(jù)投資目標(biāo)構(gòu)建和管理基金投資組合的過(guò)程?；鹜顿Y組合管理的策略主要包括：-